Hogyan kezeld hatékonyan a készpénzedet?

A pénzáramlás kezelése kényes technika. A készpénzkezelés magában foglalja minden döntést, szabályt és eljárást amelyek a legalacsonyabb költséggel biztosítják a vállalat azonnali pénzügyi egyensúlyának fenntartását. Elsődleges célja az megakadályozza a fizetés leállításának kockázatát. A második a pénzügyi eredmény optimalizálása (végtermék – végdíjak).

Röviden, Finance de Demain Ebből a cikkből megtudhatja, hogyan kezelheti hatékonyan pénzforgalmát. Gyerünk !!!

🌿 Mi az a készpénzkezelés??

Hogyan lehet hatékonyan kezelni a cash flow-t? A cash flow kezelése a pénzáramlások egyenlegének meghatározását jelenti. Azaz az egyensúly biztosítása között kimenő és bejövő áramlások.

A treasury funkció ma már a dinamikus kockázatkezelést integrálja, részben a piacok növekvő bizonytalansága miatt, enélkül nem lehetséges a pénzügyi politika valódi kontrollja.

A treasury funkció magja a készpénzkezelés értéknap. Célja a pénzügyi költségek csökkentése vagy a pénzügyi termékek növelése a vállalat helyzetének megfelelően. Az értéknapos készpénzkezelés alapelve, ún.nulla készpénz szabály".

Ez abból áll, hogy elkerüljük a pozitív készpénzegyenlegeket, az alacsony kamatlábakat vagy a pénzügyi költségeket okozó terhelési egyenlegeket.

Tehát a hitelegyenlegeknél van a alternatív költség. Ez megegyezik a kialkudható befektetés és a számla alapdíja közötti kamatláb különbségével.

A terhelési egyenlegeknél létezik a kifejezett költség. Ez megegyezik a folyószámlahitel és az olcsóbb finanszírozás közötti kamatkülönbséggel.

A pénzforgalmi menedzsment megfelel a treasury funkció hagyományos elképzelésének. Pénzbevételek, kifizetések feldolgozásával foglalkozik. Érdekelt a pénzeszközök csoporton vagy vállalaton belüli mozgása is.

A számítógépes rendszerek fejlődésének köszönhetően gyakran automatizált. Az IT biztosít a vállalkozások számára nélkülözhetetlen eszköze a készpénzkezeléshez. A számítások automatizálása gyorsaságot, megbízhatóságot és rugalmasságot biztosít az előrejelzések elkészítésében.

🌿 A hatékony készpénzkezelés megközelítése

A készpénzkezelés két lépésből áll:

✔️ A pénztári költségvetés elkészítése 

Ez egy ideiglenes dokumentum, amely összefoglalja a társaság bevételeit és kifizetéseit egy adott időszakban.

✔️ A készpénzterv kidolgozása

Az előzőből származó, a rövid távú finanszírozás eszközeit és a lehetséges beruházásokat integráló dokumentum.

A készpénzes költségvetés lehetővé teszi az összességében történő ellenőrzést, sA forgótőke- és a működőtőke-követelmények között összhang van. A folyamatosan hiányos vagy többletben lévő költségvetés a forgótőke nem megfelelőségét fejezi ki a forgótőke-szükséglethez képest.

Ennek az elégtelenségnek arra kell ösztönöznie bennünket, hogy felülvizsgáljuk azokat a feltételezéseket, amelyek alapján a költségvetést az előző szakaszban megállapították. Ezek főként azokra a hipotézisekre vonatkoznak, amelyek lehetővé tették költségvetést készíteni az eladásokhoz, vásárlásokhoz és beruházásokhoz.

Ha a készpénz-költségvetés felváltva többletet és hiányt mutat, az normálisnak mondható helyzetet tükröz.

Teljes képzésünkön gyakorlati esetekkel foglalkozunk. Ez a képzés 2 modulból áll.

Modul 1: Ez a modul lehetővé teszi, hogy jó pénzforgalmi előrejelzéseket készítsen. Ebben a fájlban gyakorlati esetek találhatók.

2. modul: Ez a modul lehetővé teszi a különböző befektetések irányítását. lehetővé teszi például, hogy megismerje a kedvező napokat a banki befizetéshez vagy kifizetéshez.

Ha szeretne teljes képzésünkön részt venni, töltse le innen

Rajtad múlik, hogy játszol, megosztod, lájkolod, és kommentben elmondod véleményedet