Mit csinál egy pénzügyi elemző?

Ki ne álmodott volna arról, hogy kristálygömbbe olvasson, hogy előre jelezze a cégek tőzsdei teljesítményét és jövedelmező befektetéseket hajtson végre? Ha nincs ilyen labda, a pénzügyi elemző feladata nagyon hasonló küldetésben. Egy igazi pénzügyi nyomozó, az elemző átröntgenezi a tőzsdén jegyzett társaságokat, hogy egy lépéssel előre felmérje bennük rejlő lehetőségeket. Az árnyékmunka elengedhetetlen a pénzügyi piacokhoz.

Ez a szakma azonban továbbra is kevéssé ismert a nagyközönség számára. Pontos küldetései, akárcsak a szükséges képességei, titokzatosak maradnak.

• Mi határozza meg pontosan egy pénzügyi elemző mindennapi életét?
• Milyen típusú szolgáltatásokra, ügyfelekre szánják elemzéseit?
• És hogyan leszel ez a tőzsdei rabló?

Olyan sok szürke terület, amelyeket ebben a cikkben tisztázunk, hogy jobban megértsük ezt a lenyűgöző szakmát. Kapcsold be, indulunk, hogy felfedezzük a pénzügyi elemzőt!

✔️ Szerep és felelősség pénzügyi elemzés

A pénzügyi elemzők létfontosságú szerepet játszanak a szervezet mindennapi működésében. Van egy magas szint, Pénzügyi adatokat kutatnak és használnak fel, hogy megértsék az üzletet és a piacot, hogy lássák, hogyan teljesít a szervezet.

Az általános gazdasági feltételek és a belső adatok alapján olyan intézkedéseket javasolnak a társaság számára, mint például részvényeladás vagy egyéb befektetés.

Ez persze csak a felszínt kaparja a pénzügyi elemző felelősségének. Íme néhány konkrétabb feladat, amelyeket ezek a szakemberek végezhetnek egy vállalkozásnál:

Gyűjtse és rendszerezze az információkat

Legyen szó egy vállalat pénzügyi jelentéseiről és korábbi számviteli adatokról, az elemzőnek tudnia kell, hogyan találhat meg, gyűjthet össze és rendszerezhet nagy mennyiségű, a vállalkozása szempontjából releváns információt.

Tekintse át a pénzügyi kimutatásokat

A vállalat pénzügyi kimutatásai rengeteg fontos információt tartalmaznak egy pénzügyi elemző számára. Ezen dokumentumok felhasználásával képesek meghatározni a szervezet értékét.

Ez a pénzügyi elemzők egyik legfontosabb feladata, mivel ezek az információk iránymutatást adnak ajánlásaikban, és viszonyítási alapként szolgálnak a vállalati teljesítményhez.

Ajánlom befektetéseket

Mindezen információk elemzése után a pénzügyi elemzők előrejelzéseket készítenek a piacról és a jövőbeni teljesítményről.

Itt kell külső tudásukat felhasználniuk a pénzügyi számítások mellett, hogy ajánlásokat tegyenek a cég tisztségviselőinek. Egy pénzügyi elemző portfóliót készít, amely tele van az ajánlásait alátámasztó jelentésekkel.

Mint látható, egy pénzügyi elemzőnek fel kell készülnie arra, hogy sok felelősséget vállaljon. Pénzügyi kutatást és elemzést kell végezniük, kapcsolatba kell lépniük a vezetői csapatokkal és a vállalati tisztviselőkkel, és írásos jelentéseket és prezentációkat kell készíteniük.

Az ő szerepe más, mint az érintett könyvelőé üzleti finanszírozás működési szempontból, nem pedig egy pénzügyi elemző átfogó stratégiai szemszögéből.

A pénzügyi elemzők számos különböző iparágban dolgoznak, beleértve az értékpapírokat, árukat, szerződéseket, befektetési banki tevékenységet és egyéb pénzügyi szolgáltatásokat.

És bár e szerepkör általános feladatait fentebb vázoltuk, a pénzügyi elemző szakmai képességei alapján választhat szakirányt.

Alapkezelés

Ezek az elemzők kizárólag fedezeti alapok vagy befektetési alapok váltás. Segítik a vezetői csapatokat, és felmérik erejüket, hogy segítsenek a jelenlegi piaci trendekkel összhangban befektetési döntéseket hozni.

Portfólió menedzsment

Minden szervezet erős portfólióra vágyik. Ehhez megfelelő egyensúlyra van szükség a termékek, szolgáltatások, iparágak és a világ azon régiói között, amelyekbe be kell fektetni, hozzájárulva ezzel vállalkozásuk hosszú élettartamához és sikeréhez.

A pénzügyi elemzők szakértelmüket használják fel a piaci és kereskedelmi adatok elemzésére, hogy pozitív befektetési stratégiát javasoljanak és mérjék az eredményeket.

Értékelési elemzés

Ennek a réselemzésnek az a célja, hogy eligazítsa a vállalatokat vagy a kormányzati ügynökségeket a legjobb stratégiákon visszafizetni az adósságokat, mint a kötvények. Ezek az elemzők nagymértékben részt vesznek abban, hogy megértsék a vállalat adósságait és az azzal járó kockázatot, ha nem tudná visszafizetni azokat. Itt van hogyan lehet nagyon gyorsan megszabadulni adósságától.

Kockázatelemzések

Ahogy a cím is sugallja, a pénzügyi kockázatelemző felméri a vállalat pénzügyi stratégiáját, hogy megtalálja a lehetséges veszteségforrásokat. Az előző szereppel ellentétben azonban ezeknek az elemzőknek a célja a pénzügyi befektetések kockázatának csökkentése és a profit maximalizálása.

Mint minden pozíciónál, a pénzügyi elemzők konkrét napi feladatai is a tapasztalati szinttől függenek. Például, egy belépő szintű elemző valószínűleg új alkalmazott, legalább pénzügyi vagy közgazdasági diplomával és némi iparági tapasztalattal.

A junior elemző egy nagyobb csapat részeként dolgozik, és elsősorban adminisztratív feladatokkal foglalkozik. Ez azonban nagy odafigyelést igényel a részletekre, mivel ők lehetnek felelősek a jelentések áttekintéséért, az adatok beviteléért és a mélyreható piacelemzés elvégzéséért.

vezető pénzügyi elemző, eközben aktívabb szerepet vállal a pénzügyi modell felépítésében, a trendek előrejelzésében és a kereskedelmi ajánlások megfogalmazásában.

Ennek az az oka, hogy lehet, hogy mesterfokozattal rendelkeznek egy pénzügyi területen, és több éves tapasztalattal rendelkeznek az iparágban vagy magával a vállalattal. Általában elemzői csapatot vezetnek, és munkafolyamatokat irányítanak annak érdekében, hogy a jelentések és ajánlások készen álljanak, amikor az üzleti vezetőknek szükségük van rájuk.

✔️ Munkakörnyezet és bérezés egy pénzügyi elemző

Szakmai pályafutása során az elvárásainak megfelelő munkakörnyezet megtalálása ugyanolyan fontos, mint a képességeinek és érdeklődésének megfelelő állást találni.

Amint azt korábban említettük, a pénzügyi elemzői munka egyik előnye, hogy szakértelmét különféle iparágak és munkaadók keresik. Legtöbbször azonban számíthat arra, hogy irodai környezetben dolgozzon.

A leggyakoribb iparágak, amelyekben a pénzügyi elemzők dolgoznak, a következők:

A bankok

A helyi bankok és a nagyobb pénzintézetek mind tudják, hogy ágazatukban kockázatok állnak fenn. Ezért ők a legnagyobb munkaadók a pénzügyi elemzőknek.

Szakértelmüket és készségeiket használják fel a hitelkockázat felmérésére, egyéb szolgáltatások mellett. Ezenkívül segítik a bankokat új befektetési lehetőségek azonosításában.

A biztosítás

Egy másik iparág, amely magában foglalja a kockázat a biztosításe. Az iparág pénzügyi elemzői segíthetnek a vállalatoknak a jelöltek kiszűrésében és a követelések értékelésében.

Pontos pénzforgalmi modellek összeállításával és piaci trendjelentések készítésével segítik a biztosítókat kockázataik kezelésében, és a megfelelő biztosítási kötvényeket biztosítják az ügyfeleknek.

Beruházások

Mint korábban említettük, a befektetés különösen népszerű rés a pénzügyi elemzők számára. A befektetési banki tevékenységhez elemzői készségekre van szükség ahhoz, hogy megértsék a piaci trendeket, hogy segítsék az intézményeket a stratégiai döntések meghozatalában.

Javaslataik és tanácsaik ösztönzik a jövőbeli befektetéseket. Ez egy rugalmasabb karrierút, hiszen a pénzügyi elemzők dolgozhatnak független tanácsadóként vagy tanácsadó cégnél.

Vállalkozások

Szinte minden vállalkozás a pénzügyi tanácsadók készségeire támaszkodik. Egy tapasztalt elemző felmérheti a szervezet pénzügyi teljesítményét, és a működési változtatásoktól a termékbevezetésig mindenben tanácsot adhat.

Ebben a szerepkörben az elemzők jellemzően jelentéseket készítenek, és pénzügyi kérdésekre vonatkozó javaslataikat ismertetik a menedzsmenttel.

kormányok

A kormányzati szerveknek is folyamatosan szükségük van pénzügyi elemzőkre, különösen a makroökonómiára szakosodottakra. Az ilyen pozíciókat betöltő szakemberek a gazdasági adatok és trendek elemzésével segítik az állami beruházásokat.

Ami ezt a rést egyedivé teszi, az az, hogy az elemzőket néha fel lehet hívni a csalások és más bűncselekmények azonosítására.

Ebben a szerepkörben is lehet utazni, főleg a bankoknál dolgozó elemzők ill biztosító társaságok. Ezek a pozíciók gyakran megkövetelik a potenciális befektetők látogatását helyszíni értékelés céljából. A személyes megfigyelés segít az elemzőnek jobban megérteni a potenciális kockázatokat.

A pénzügyi elemzők fizetése tapasztalatuktól, végzettségüktől és az országtól függően változik, ahol dolgozik. Sok más pozícióhoz hasonlóan egyértelmű összefüggés van a több tapasztalat és a magasabb fizetés között.

✔️Hogyan válhat pénzügyi elemzővé

Most, hogy tudja, mit jelent a pénzügyi elemzői karrier, felteheti a kérdést, hogy milyen készségek szükségesek ehhez a pozícióhoz? Nyilvánvalóan szilárd készségekre van szüksége ahhoz, hogy elkezdje ezt a karriert. bizonyítványokat szerezni és megfelelő oklevelet szerezni, például pénzügyi végzettség.

Ha pénzügyi elemző szeretne lenni, mérlegelnie kell végzettségét. Sok vállalat számviteli, pénzügyi vagy más kapcsolódó területen (például közgazdaságtan) fog diplomát szerezni.

Más lehetőségek, mint például a szakmai gyakorlat vagy a tapasztalati tanulás, szintén hasznosak lehetnek egy fiatal pénzügyi elemző számára, aki első szakmai pozícióját keresi.

Sok munkaadó előnyben részesíti vagy megköveteli, hogy jelentkezői diplomával rendelkezzenek. Ami azt jelenti, hogy a következő lépésnek legalább egy Masters in Business Administration programnak kell lennie.

A pénzügyi elemzői karrierre való felkészülés legjobb módja egy felsőfokú végzettség, például MBA megszerzése.

✔️A pénzügyi elemző immateriális képességei

Egy pénzügyi elemző várhatóan sok emberrel fog együttműködni az üzletben, ezért fontos, hogy rendelkezzen ezekkel a puha készségekkel:

kommunikációs képességek

A pénzügyi elemzők olyan összetett témákon dolgoznak, amelyeket sok más vezető és vezető nem érthet. Képesnek kell lenniük arra, hogy munkájukat és ajánlásaikat a többi csapat számára érthető módon fordítsák le.

Hasonlóképpen tudniuk kell, hogyan küldjenek tömör e-maileket és telefonhívásokat, hogy megvitassák a fontos pénzügyi információkat.

Interperszonális készségek

Ezek a készségek különböznek a kommunikációtól, mivel inkább a munkakapcsolatokra összpontosítanak.

Mivel az elemzőknek csapaton belül kell dolgozniuk, tudniuk kell, hogyan tudnak hatékonyan együttműködni, és meg kell érteniük a nem verbális jelzéseket, amelyek természetesen felmerülnek egy találkozó vagy beszélgetés során.

Előadói képességek

A piac jövőjére vonatkozó következtetések levonása után a pénzügyi elemzőnek be kell mutatnia véleményét az üzleti vezetőknek vagy ügyfeleiknek. Ez általában egy prezentáció elkészítését jelenti, amely tele van az eredményekkel.

Fontos, hogy egy elemző tudja, hogyan készítsen lenyűgöző prezentációkat a vizuális, a szöveg és a verbális jelzések egyensúlyával, amelyek tömören kifejezik a lényeget.

Szervezési képesség

Egy másik puha készség, amellyel egy pénzügyi elemzőnek rendelkeznie kell, a szervezettség. Hatalmas mennyiségű, szétválasztott adatot fognak bemutatni nekik, amelyeket át kell szitálniuk, hogy meghatározzák, mi a fontos előrejelzéseik szempontjából.

Innentől kezdve az elemzőnek tudnia kell, hogyan kell rendszerezni az információkat, hogy azokat felhasználhassák és megoszthassák más érdekeltekkel.

Problémamegoldás

Végül a pénzügyi elemzőknek technikai készségeiket és intuícióikat kell használniuk a problémák megoldásához. Kritikus gondolkodásra van szükség ahhoz, hogy az adatokból és elemzésekből származó meglátásokat tényeken alapuló döntések formájában tettekre váltsuk.

✔️ Pénzügyi elemző anyagi ismeretei

Ezekkel a megfoghatatlan készségekkel együtt a pénzügyi elemzőnek konkrétan ismernie kell a következő képességeket:

Elszámoltathatóság

Bár a pénzügyi elemzők különböznek a számviteli szakemberektől, mégis tanácsos megérteniük néhány alapelvvel. El kell ismerniük a pénzügyi kimutatásokat, mert ezek a dokumentumok lehetővé teszik számukra a vállalat pénzügyi helyzetének felmérését.

Erős pénzügyi ismeretek

Hasonlóképpen, egy ilyen szerepet betöltő elemzőnek képesnek kell lennie a pénzügyi információk helyes megfejtésére.

Képesnek kell lennie a pénzügyi jelentések elolvasására, hogy jobban megértse a befektetési piacot. Emellett ismerniük kell a pénzügyi szakzsargont és az erre a területre jellemző folyamatokat. Röviden: biztos volt pénzügyi oktatás szilárd.

Magas analitikai kapacitás

Az elemző készségek a pénzügyi elemzők alapvető készségei. Az elemzésnek képesnek kell lennie arra, hogy a pénzügyi adatokból pontos előrejelzéseket adjon.

Képesnek kell lennie a pénzügyi problémák azonosítására és megoldására is. Az elemző eszközök használatának ismerete szintén fontos, és elősegítheti a termelékenység javítását.

Kutatás

Ennek a pozíciónak az egyik fő feladata a kutatás lebonyolítása. Az elemzőnek tudnia kell, hogyan végezze el hatékonyan a kutatást, és hatékonyan találja meg a számára szükséges információkat.

Bár egyszerűbb lehet a vállalat történeti információinak megszerzése, további adatokat kell keresnie adatbázisokban és más, harmadik féltől származó jelentésekben.

Írásos beszámolók

Az utolsó figyelemre méltó készség, amelyre pénzügyi elemzővé kell válnia, az erős íráskészség. Bár a számok vezérlik az elemző ajánlásait, az elemzőnek képesnek kell lennie arra, hogy jelentéseket írjon, és az információkat írásos formára fordítsa a vállalat többi tagja számára.

✔️ Zárás

Kutatásunk végén a pénzügyi elemzői szakma már biztosan nem tartogat titkot az Ön számára! Megvilágítjuk a vállalati vizsgálati küldetéseket, az ebből eredő befektetési ajánlások készítését és a szükséges részletes ismereteket.

Ez a munka természetesen megköveteli a számok iránti étvágyat és az összetett információk megfejtésének ízlését. De az elemzők is profitálnak az állandó intellektuális ösztönzésből és a pénzügyek középpontjában álló magas szintű szakmai környezetből. Elég, hogy felizgassa a legragyogóbb és legkíváncsibb elméket!

Szóval megkísértette a kaland, hogy felvegye egy pénzügyi elemző jelmezét? Nincs más dolgod, mint élesíteni elemző készségeidet, csiszolni Excel-készségeidet, és már indulhatsz is, hogy felfedd a befektetők előtt a holnap tőzsdei gyöngyszemeit! Boldog nyomozást!

Ha sikeres akar lenni a vállalkozói életben, akkor itt van egy képzés, ami nagyon tetszett, amikor elkezdtem az interneten. Neked is ajánlom.

Hagyja meg nekem a véleményét a megjegyzésekben.