Mindent a pénzmosásról

A pénzmosás az pénzügyi bűncselekmény amelyben az illegálisan megszerzett pénz vagy vagyon forrását eltitkolják a jogalkalmazó és a pénzügyi szabályozók elől azáltal, hogy az illegális haszon legitimitásának látszatát keltve. A pénzmosás a pénz vagy vagyon eredetét leplezi, és elkövethetik magánszemélyek, adóelkerülők, bűnszervezetek, korrupt tisztviselők és még terrorista finanszírozók is.

Sok bűncselekmény célja az, hogy az elkövető egyén vagy csoport számára nyereséget termeljen. A pénzmosás az hogy ezeket a bűncselekményekből származó jövedelmeket illegális eredetük elrejtése érdekében újra feldolgozzák. Ez a folyamat rendkívül fontos, mivel lehetővé teszi a bűnözők számára, hogy learassák ezeket az előnyöket, miközben megvédik forrásukat.

Az illegális fegyvereladások, a csempészet és a szervezett bûnözési tevékenységek, beleértve a kábítószer-kereskedelmet és a prostitúciós csoportokat, óriási összegeket generálhatnak. A csalások, a bennfentes kereskedelem, a megvesztegetés vagy a számítógépes csalás szintén nagy haszonra tesz szert, és arra ösztönzi a bűnözőket, hogy „legitimizálják” ezeket a jogosulatlan pénzmosással szerzett nyereségeket.

De mielőtt elkezdenénk, íme a teljes drop shipping képzést vásárolhat.

Allons-y

Mi a pénzmosás?

A pénzmosás az a módszer, amellyel az illegálisan megszerzett pénzt úgy módosítják, hogy a fordítás legitimnek tűnjön. Mi minősül pénzmosásnak?

Pénzmosásról akkor beszélünk, ha a pénzeszközök helyét, forrását, tulajdonjogát vagy ellenőrzését meghamisítják. A pénzmosás egy olyan folyamat, amelyet a bűnözők arra használnak, hogy azt a látszatot keltsék, hogy a birtokukban lévő pénzt jogszerűen keresték. Amit csinálnak, azt veszik piszkos pénz – és valóban a „ tiszta ".

Amikor pénzt keresnek, a bűnözőknek el kell titkolniuk, hogyan és miért került a pénz a kezükbe. A pénzmosás lehetővé teszi számukra, hogy ezt megtegyék, így úgy tűnik, hogy a pénzük legális forrásból származik.

A pénzmosás illegális, mert a bûnözõk bûnözésbõl hasznot húzhatnak, és gyakran egynél több illegális tevékenységet is magában foglal. A pénzmosás cselekménye és eredete illegálissá teszi. Az első bűncselekmény akkor történik, amikor a bűnöző pénzeszközöket szerez, a második bűncselekmény pedig pénzintézetek sikkasztásával próbálja legitimálni a bevételt.

A pénzmosás illegális, mert a bûnözõk bûnözésbõl hasznot húzhatnak, és gyakran egynél több illegális tevékenységet is magában foglal. A pénzmosás cselekménye és eredete illegálissá teszi. Az első bűncselekmény akkor történik, amikor a bűnöző pénzeszközöket szerez, a második bűncselekmény pedig pénzintézetek sikkasztásával próbálja legitimálni a bevételt.

A pénzmosás szakaszai

A pénzmosási módszerek száma sok és egyre növekszik, de a folyamat mindig három egymást követő lépésből áll:

‍ Beruházás

A pénzmosási folyamat első lépése az, amikor a jogosulatlanul szerzett nyereséget kezdetben bevezetik a törvényes pénzügyi rendszer, olyan részekre vágva, amelyek nem riasztanak a hatóságok között. Néhány elterjedt befektetési módszer a jelentéstételi mechanizmusok felforgatására: hiteltörlesztési programok, szerencsejáték kaszinókban vagy fogadóirodákban, csempészet, valutaváltás és vegyes alapok.

‍ ráhelyezés

A pénzmosási folyamat második lépése az amikor a legitimáció egymást követő rétegeit adják hozzá az eredetileg elhelyezett alapokhoz, amíg a nyeremény forrását kellőképpen el nem takarják a hatóságok előtt ahhoz, hogy felismerhetetlen legyen, hogy mindig is illegális volt. Ennek a lépésnek néhány elterjedt módja többek között az országok közötti elektronikus átutalások, fedőcégek használata, valamint több bank közötti vagy egy intézményen belüli több számla közötti pénzátutalások.

‍ integráció

A pénzmosási folyamat harmadik, egyben utolsó szakasza, ekkor kapja vissza a bûnözõ illegális pénzeszközeit, amelyeket ma már annyira behálóznak a legitimitás rétegei. hogy a forrás gyakorlatilag követhetetlen. A pénzmosás bevezetési szakaszának néhány gyakori módja a legális pénzmozgásokba való jogos befektetés, valamint a nagy értékű tárgyak eladása vagy vásárlása.

‍Meg tudod akadályozni a pénzmosást?

A pénzmosás elleni szabályozás (AML) megakadályozza, hogy a bűnözők hasznot húzzanak ezekből a bűncselekményekből. Ezek a szabályozások megkövetelik a szervezetektől, hogy végezzenek belső auditot, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy szándékosan vagy véletlenül nem járulnak hozzá a pénzmosási problémához.

A Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) globális elismerést hozott a kérdésnek, amikor megalakult a pénzmosással kapcsolatos nemzetközi normák felállítása érdekében. Az Egyesült Királyság precedenst is teremtett azzal, hogy egy új őrzőkutyán keresztül erősítette a védelmet.

A pénzmosás további megelőzése érdekében az új ügyfél-azonosítási követelmények szigorúbbak a pénzintézetekkel szemben. Ezek a feltételek KYC (Ismerje meg ügyfeleit).

Példák a pénzmosásra

A pénzmosást magánszemélyek, személyek csoportjai vagy szervezetek – akár legálisak, akár nem – bármilyen méretű, bárhol a világon elkövethetik. Íme néhány példa azokra az emberekre, akik elkövethetik ezt a pénzügyi bűncselekményt:

‍ drogdílerek

Mivel az iparág teljesen illegális, multinacionális és készpénzigényes, többféle módon kell elrejteni az általa termelt alapok forrását, hogy a királyfiak biztonságosan hozzáférhessenek a nyereséghez.

‍ Fegyvercsempészek.

A kábítószer-kereskedelemhez hasonlóan az illegális fegyver- és lőszerügyletek gyakran nemzetköziek és általában készpénzigényesek. Nagy mennyiségű bevételt termelnek, amelyet vissza kell juttatni a legális gazdaságokba, mielőtt a bűnözők biztonságosan visszakapnák őket.

‍ embercsempészek

Ez az illegális globális iparág a becslések szerint 150 milliárd dollár évente. Növekedése során a fedőcégek, a visszaélésszerű foglalkoztatási gyakorlatok, a tölcséres számlák és az alternatív fizetési módok elszaporodtak, és megnőtt az igény, hogy ezek az erőszakos és cinikus bűnözők tisztára mossák illegális pénzeszközeiket.

A terrorizmus finanszírozói Akár ideológiai okokból cselekszenek a terroristák, akár egyedül, akár csoportosan, nemzeti vagy nemzetközi szinten, az erőszakos cselekmények finanszírozásához mindig pénzre van szükség. A terrorcselekmények elősegítésére szolgáló pénzeszközök átirányítása lehet egyszerű vagy összetett.

A szeptember 11-i atrocitásokról szóló FBI-jelentés feltárta, hogy a művelet csak az Al-Kaidának került 400 000 USA dollár, fizikai készpénzcsempészet, tengerentúli elektronikus átutalások, valamint külföldi bankoktól történő beszedési vagy hitelvásárlások felhasználásával, miközben az Egyesült Államokban tartózkodik. Ezeket a további pénzmosási módszereket az Egyesült Államok és más hatóságok nem fedezték fel.

Fehérgalléros bűnözők

Az FBI meghatározása szerint a fehérgalléros bűncselekmények "megtévesztés, eltitkolózás vagy a bizalom megsértése jellemzi, és nem függnek fizikai erő vagy erőszak alkalmazásától vagy fenyegetésétől". E bűncselekmények mögött pénzügyi motiváció áll – pénz, áru vagy szolgáltatás megszerzése vagy elvesztésének elkerülése, illetve személyes vagy üzleti előny megszerzése.

Abban különbözik a többi kategóriától, hogy az erőszak nem szükségszerűen fenyegetés mindenütt jelen vannak, és a pénz forrása nem feltétlenül illegális, bár az ezzel járó csalás, sikkasztás vagy befektetési csalás továbbra is pénzmosási szolgáltatásokat igényelhet.

A pénzmosás elleni küzdelem segít-e a bűnözés elleni küzdelemben?

A pénzmosás veszélyt jelent a pénzügyi rendszer megfelelő működésére; ugyanakkor a bűnöző tevékenység Achilles-sarka is lehet.

Az operatív szolgálatok szervezett bûnözéssel kapcsolatos nyomozásai során gyakran a pénzügyi tranzakciók nyomán napvilágra került kapcsolatok teszik lehetõvé az elrejtett vagyontárgyak felkutatását, a bûnözõk és a felelõs bûnszervezet kilétének megállapítását.

Ha illegális pénzeszközök lopásból, zsarolásból, csalásból vagy csalásból származnak, a pénzmosási nyomozás megindítása gyakran az egyetlen módja az ellopott pénzeszközök felkutatásának és az áldozatoknak való visszajuttatásának.

Ennél is fontosabb, hogy a bűnözői tevékenységek pénzmosási aspektusára való összpontosítás és a bűnözők megfosztása ezektől a jogtalanul szerzett haszonoktól súlyosan érinti őket. Valójában felhasználható haszon hiányában a bűncselekmény megszakad.

Menj csak tudsz. Ossza meg velünk tapasztalatait a megjegyzésekben. De először itt kripto-Jackpot képzés amely lehetővé teszi a kriptovalutákkal való gazdagodást.