Bagaimana mengelola uang tunai Anda secara efektif?

Mengelola arus kas Anda adalah teknik yang rumit. Pengelolaan kas meliputi semua keputusan, peraturan dan prosedur yang memungkinkan untuk memastikan pemeliharaan saldo keuangan sesaat perusahaan dengan biaya terendah. Tujuan utamanya adalah untuk mencegah risiko kebangkrutan. Yang kedua adalah optimalisasi hasil keuangan (produk akhir – biaya akhir).

Secara singkat, Finance de Demain menyajikan dalam artikel ini bagaimana mengelola arus kas Anda secara efektif. Ayo pergi !!!

🌿 Apa itu manajemen kas??

Bagaimana cara mengelola uang tunai secara efektif? Mengelola kas berarti menentukan keseimbangan arus kas. Artinya, untuk memastikan keseimbangan antara keduanya arus keluar dan masuk.

Fungsi perbendaharaan saat ini mengintegrasikan manajemen risiko yang dinamis, yang sebagian disebabkan oleh meningkatnya ketidakpastian pasar, yang tanpanya tidak akan ada kendali nyata atas kebijakan keuangan.

Inti dari fungsi treasury adalah cash management in tanggal nilai. Tujuannya adalah untuk mengurangi biaya keuangan atau untuk meningkatkan produk keuangan sesuai dengan situasi perusahaan. Prinsip dasar pengelolaan kas tanggal nilai disebut “aturan uang tunai nol".

Ini terdiri dari menghindari saldo kas atau saldo debit yang positif dan berbunga rendah yang mengakibatkan beban keuangan.

Jadi untuk saldo kredit ada a Kemungkinan biaya. Itu sama dengan perbedaan tarif antara investasi yang dapat dinegosiasikan dan pembayaran dasar akun.

Untuk saldo debet, terdapat a biaya eksplisit. Itu sama dengan perbedaan tarif antara cerukan dan pembiayaan yang lebih murah.

Manajemen arus kas sesuai dengan visi tradisional fungsi perbendaharaan. Ini berkaitan dengan pemrosesan penerimaan dan pengeluaran kas. Itu juga tertarik pada pergerakan dana dalam kelompok atau perusahaan.

Berkat perkembangan sistem komputer, seringkali terjadi otomatisasi. TI menyediakan bisnis sebuah alat yang penting hingga pengelolaan kas. Otomatisasi penghitungan memberikan kecepatan, keandalan, dan fleksibilitas dalam menetapkan perkiraan.

🌿 Pendekatan manajemen kas yang efektif

Manajemen kas melibatkan proses dua langkah:

✔️ Penyusunan anggaran kas 

Ini adalah dokumen sementara yang merangkum penerimaan dan pengeluaran perusahaan selama periode tertentu.

✔️ Pengembangan rencana kas

Ini adalah dokumen yang dihasilkan dari yang sebelumnya dan mengintegrasikan sarana pembiayaan jangka pendek dan kemungkinan investasi.

Anggaran kas memungkinkan untuk melakukan pengecekan secara global, sterdapat konsistensi antara modal kerja dengan kebutuhan modal kerja. Anggaran defisit atau surplus yang terus-menerus menunjukkan ketidaksesuaian modal kerja dengan kebutuhan modal kerja.

Ketidakcukupan ini harus mendorong peninjauan kembali asumsi-asumsi anggaran yang ditetapkan di bagian hulu. Ini pada dasarnya adalah hipotesis yang dibenarkan menetapkan anggaran untuk penjualan, pembelian dan investasi.

Jika anggaran kas secara bergantian menunjukkan surplus dan defisit, maka hal tersebut mencerminkan keadaan yang dapat dikatakan normal.

Dalam pelatihan lengkap kami, kami merinci kasus-kasus praktis. Pelatihan ini memiliki 2 modul.

Modul 1: Modul ini memungkinkan Anda membuat perkiraan arus kas yang baik. Anda akan memiliki kasus-kasus praktis dalam file ini.

Satuan 2: Modul ini akan memungkinkan Anda untuk mengontrol berbagai investasi Anda. itu akan memungkinkan Anda misalnya untuk mengetahui hari-hari yang menguntungkan untuk melakukan penyetoran atau penarikan di bank.

Si vous désirez avoir notre formation complète, télécharger ici

Terserah Anda untuk bermain, berbagi, menyukai, dan memberi kami pendapat Anda di komentar