Semua tentang pencucian uang

Pencucian uang adalah kejahatan keuangan di mana sumber uang atau properti yang diperoleh secara ilegal disembunyikan dari penegak hukum dan regulator keuangan dengan menghasilkan tampilan legitimasi untuk keuntungan ilegal. Pencucian uang menyamarkan asal usul uang atau aset dan dapat dilakukan oleh individu, penghindar pajak, organisasi kriminal, pejabat korup, dan bahkan pemodal teroris.

Banyak tindakan kriminal bertujuan untuk menghasilkan keuntungan bagi individu atau kelompok yang melakukannya. Pencucian uang adalah memproses ulang hasil kejahatan ini untuk menyembunyikan asal usulnya yang tidak sah. Proses ini sangat penting karena memungkinkan penjahat untuk mendapatkan keuntungan tersebut sambil melindungi sumbernya.

Penjualan senjata ilegal, penyelundupan, dan kegiatan kejahatan terorganisir, termasuk perdagangan narkoba dan prostitusi, dapat menghasilkan uang dalam jumlah yang sangat besar. Penipuan, perdagangan orang dalam, penyuapan, atau penipuan komputer juga menghasilkan keuntungan besar, memberikan insentif bagi penjahat untuk “melegalkan” keuntungan yang diperoleh secara tidak sah ini melalui pencucian uang.

Tapi sebelum kita mulai, inilah a pelatihan pengiriman drop lengkap yang bisa Anda beli.

Ayo

Apa itu pencucian uang?

Pencucian uang didefinisikan sebagai metode dimana uang yang diperoleh secara ilegal diubah untuk membuat terjemahan terlihat sah. Apa yang dimaksud dengan pencucian uang?

Pencucian uang terjadi ketika lokasi, sumber, kepemilikan atau kontrol dana dipalsukan. Pencucian uang adalah proses yang digunakan penjahat untuk membuatnya terlihat seperti uang yang mereka miliki diperoleh secara sah. Apa yang mereka lakukan adalah mengambil uang kotor - dan memang " bersih '.

Saat menghasilkan uang, penjahat harus menyembunyikan bagaimana dan mengapa uang itu sampai ke tangan mereka. Pencucian uang memungkinkan mereka melakukan ini, membuatnya seolah-olah uang yang mereka miliki berasal dari sumber yang sah.

Pencucian uang adalah ilegal karena merupakan cara bagi penjahat untuk mendapatkan keuntungan dari kejahatan dan seringkali melibatkan lebih dari satu aktivitas ilegal. Tindakan dan asal pencucian uang membuatnya ilegal. Kejahatan pertama terjadi ketika penjahat mengamankan dana dan kejahatan kedua mencoba melegitimasi hasil dengan menggelapkan lembaga keuangan.

Pencucian uang adalah ilegal karena merupakan cara bagi penjahat untuk mendapatkan keuntungan dari kejahatan dan seringkali melibatkan lebih dari satu aktivitas ilegal. Tindakan dan asal pencucian uang membuatnya ilegal. Kejahatan pertama terjadi ketika penjahat mengamankan dana dan kejahatan kedua mencoba melegitimasi hasil dengan menggelapkan lembaga keuangan.

Tahapan pencucian uang

Metode pencucian uang banyak dan berkembang, tetapi prosesnya selalu melibatkan tiga langkah berturut-turut:

Kami akan kembali. Penempatan

Langkah pertama dalam proses pencucian uang adalah di mana keuntungan yang diperoleh secara tidak sah awalnya dimasukkan sistem keuangan yang sah, potong menjadi bagian-bagian yang tidak memicu alarm di antara pihak berwenang. Beberapa metode investasi umum untuk menumbangkan mekanisme pelaporan termasuk program pembayaran pinjaman, perjudian di kasino atau toko taruhan, penyelundupan, pertukaran mata uang, dan dana campuran.

Kami akan kembali. Superposisi

Langkah kedua dalam proses pencucian uang adalah ketika lapisan legitimasi berturut-turut ditambahkan ke dana yang awalnya ditempatkan, sampai sumber kemenangan cukup disamarkan dari pihak berwenang agar tidak dapat dikenali karena selalu ilegal. Beberapa metode umum dari langkah ini termasuk, namun tidak terbatas pada, transfer elektronik antar negara, penggunaan perusahaan depan, dan transfer dana antar banyak bank atau antar beberapa rekening dalam suatu institusi.

Kami akan kembali. integrasi

Tahap ketiga dan terakhir dari proses pencucian uang, ini adalah saat penjahat mendapatkan kembali dana haramnya, yang sekarang begitu terselubung dalam lapisan legitimasi bahwa sumbernya praktis tidak dapat dilacak. Beberapa metode umum dari tahap orientasi pencucian uang termasuk melakukan investasi yang sah dalam arus keuangan legal dan menjual atau membeli barang bernilai tinggi.

Kami akan kembali.Dapatkah Anda mencegah pencucian uang?

Peraturan Anti Pencucian Uang (AML) ada untuk mencegah penjahat mengambil keuntungan dari kejahatan ini. Peraturan ini mewajibkan organisasi untuk melakukan audit internal untuk memastikan bahwa mereka tidak secara sengaja atau tidak sengaja berkontribusi terhadap masalah pencucian uang.

Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF) membawa pengakuan global terhadap masalah ini ketika dibentuk untuk menetapkan standar internasional tentang pencucian uang. Inggris juga telah menetapkan preseden dengan mendorong penguatan pertahanan melalui pengawas baru.

Untuk lebih mencegah pencucian uang, persyaratan identifikasi pelanggan baru lebih ketat untuk lembaga keuangan. Inilah syarat-syaratnya KYC (Kenali Pelanggan Anda).

Contoh pencucian uang

Pencucian uang dapat dilakukan oleh individu, kelompok individu, atau organisasi – legal atau tidak – dalam ukuran apa pun, di mana pun di dunia. Berikut beberapa contoh orang yang mungkin melakukan kejahatan keuangan ini:

Kami akan kembali. pengedar narkoba

Karena industri ini benar-benar ilegal, multinasional, dan padat uang, diperlukan banyak cara untuk menyembunyikan sumber dana yang dihasilkannya, sehingga gembong dapat mengakses keuntungan dengan aman.

Kami akan kembali. Pedagang senjata.

Mirip dengan perdagangan narkoba, transaksi senjata dan amunisi ilegal seringkali bersifat internasional dan biasanya padat uang. Mereka menghasilkan pendapatan dalam jumlah besar yang harus disalurkan kembali ke ekonomi yang sah sebelum diklaim kembali dengan aman oleh penjahat.

Kami akan kembali. pedagang manusia

Industri global ilegal ini diperkirakan 150 miliar dolar per tahun. Pertumbuhannya telah membuat perusahaan cangkang, praktik ketenagakerjaan yang kasar, akun corong, dan metode pembayaran alternatif berkembang biak, dan kebutuhan para penjahat yang kejam dan sinis ini untuk mencuci dana ilegal mereka telah meningkat.

‍ Pendana terorisme Apakah teroris bertindak karena alasan ideologis, sendiri atau berkelompok, secara nasional atau internasional, uang selalu dibutuhkan untuk membiayai tindakan kekerasan. Penyaluran dana untuk memfasilitasi aksi teror bisa sederhana atau kompleks.

Laporan FBI tentang kekejaman 11/XNUMX mengungkapkan bahwa operasi tersebut hanya menelan biaya Al-Qaeda 400 dolar AS, menggunakan penyelundupan uang tunai fisik, transfer kawat luar negeri, dan pembelian debit atau kredit dari bank asing selama berada di Amerika Serikat. Metode pencucian uang tambahan ini tidak terdeteksi oleh otoritas AS dan lainnya.

‍ Penjahat Kerah Putih

Kejahatan kerah putih didefinisikan oleh FBI sebagai "ditandai dengan penipuan, penyembunyian, atau pelanggaran kepercayaan dan tidak bergantung pada penerapan atau ancaman kekuatan fisik atau kekerasan." Motivasi di balik kejahatan ini adalah keuangan – untuk mendapatkan atau menghindari kehilangan uang, barang atau jasa atau untuk mendapatkan keuntungan pribadi atau bisnis.

Ini berbeda dari kategori lain karena tidak ada kekerasan tentu ancaman di mana-mana dan bahwa sumber uang belum tentu ilegal, meskipun penipuan, penggelapan, atau penipuan investasi yang terlibat mungkin masih memerlukan layanan pencucian uang.

Apakah perjuangan melawan pencucian uang membantu melawan kejahatan?

Pencucian uang merupakan ancaman terhadap berfungsinya sistem keuangan; namun, itu juga bisa menjadi kelemahan kegiatan kriminal.

Dalam investigasi oleh layanan operasional terhadap aktivitas kejahatan terorganisir, sering kali hubungan terungkap melalui jejak transaksi keuangan yang memungkinkan untuk menemukan aset tersembunyi dan menetapkan identitas penjahat dan organisasi kriminal yang bertanggung jawab.

Ketika dana ilegal diperoleh dari pencurian, pemerasan, penipuan, atau penipuan, meluncurkan penyelidikan pencucian uang seringkali merupakan satu-satunya cara untuk melacak dana yang dicuri dan mengembalikannya kepada para korban.

Lebih penting lagi, berfokus pada aspek pencucian uang dari aktivitas kriminal dan merampas keuntungan yang diperoleh secara tidak sah dari para penjahat ini membuat mereka terpukul. Memang, dengan tidak adanya keuntungan yang dapat digunakan, kegiatan kriminal terputus.

Silakan Anda bisa. Beri tahu kami pengalaman Anda di komentar. Tapi pertama-tama, di sini pelatihan crypto-Jackpot yang memungkinkan Anda menjadi kaya dengan cryptocurrency.