Kedu otu onye nhazi ego ga-esi nyere gị aka?

A na-eme atụmatụ ego kwa ụbọchị, na-asọpụrụ ikike gị na ihe ndị ị na-ebute ụzọ. Ihe omume ndụ na-abụkarị ihe a na-atụghị anya ya. Ezi atụmatụ ime ihe gbasara ego bụ mgbanwe na ọ ga-egosipụtarịrị ọchịchọ gị na eziokwu gị. Onye na-eme atụmatụ ego na-enyere gị aka ịzụlite ya mmefu ego maka agbamakwụkwọ gị dịka ọmụmaatụ.

N’isiokwu a, Finance de Demain na-ewebata gị ọrụ nke onye nhazi ego. Mana tupu ịmalite, ebe a bụ agụmakwụkwọ azụmaahịa zuru oke maka gị.

🥀 Kedu ihe onye nhazi ego na-eme?

Onye na-eme atụmatụ ego na-enyere gị aka ịghọta ihe ebumnuche ego gị bụ. Ọ na-enyere gị aka ịmepụta atụmatụ iji nweta ha. Ma ọ na-echekwa maka ụlọ ọhụrụ,itinye ego maka ezumike nka, wepụta ego maka agụmakwụkwọ ụmụ gị, kpebie ngwaahịa mkpuchi ị chọrọ, ma ọ bụ ihe niile dị n'elu.

Ha na-enyocha akụkụ niile nke ọnọdụ ego gị ma jiri nka ha na nghọta ha nyere gị aka ịkọwa na imezu ebumnuche gị. Nke a nwere ike ịgụnye atụmatụ maka nkwụghachi ụgwọ, oke oke bara uru maka akaụntụ ezumike nka gị, wdg.

🥀 Financial Planner vs Financial Adviser

Usoro onye nhazi ego et onye ndụmọdụ gbasara ego a na-ejikarị ya eme ihe. N'ezie, ụdị ndị ọkachamara abụọ ahụ na-enye ọrụ nhazi ego na-enyere ndị ahịa aka imezu ebumnuche ego ha.

ndị ndụmọdụ gbasara ego, Otú ọ dị, a na-ewerekarị dị ka ụdị nke sara mbara karị. Ha bụ ndị ọkachamara na-ahụ maka itinye ego gị, hazie mkpuchi mkpuchi ma rụọ ọrụ dị ka onye na-ere ahịa, na mgbakwunye na ịnye ọrụ atụmatụ ego. Ndị na-eme atụmatụ ego na-ejedebe onwe ha na ọrụ ndị ọzọ ezubere iche.

🥀 Ụdị nke Atụmatụ Ego

Ọ dị mkpa ịmara na " onye nhazi ego n'onwe ya bụ okwu ọnụ ọgụgụ na-enweghị iwu. Onye ọ bụla nwere ike ịkpọ onwe ya onye nhazi ego ma nye ọrụ nhazi ego.

Ụfọdụ nwere ike bụrụ ọkachamara n'akụkụ ụfọdụ nke atụmatụ dịka ezumike nká ma ọ bụ njikwa ụtụ isi. Ndị ọzọ, Otú ọ dị, na-ewere usoro zuru oke karị. Ụfọdụ nwere ike ha agaghị enwekwa ọdịmma gị n'obi ma na-ezere gị nke ọma.

✔️ Fiduciary Financial Planner

Achọrọ onye na-eme atụmatụ ego ntụkwasị obi ka ọ mee ihe maka ọdịmma onye ahịa ya. Okwu ọrụ ntụkwasị obi pụtara na a chọrọ onye na-eme atụmatụ itinye ọdịmma ego nke onye ahịa ya ụzọ tupu nke ya.

N'okwu bara uru, onye na-eme atụmatụ ego nke ntụkwasị obi ga-enye ndị ahịa ha ihe ngwọta kachasị mma na ọnụ ala dị ala. Nke a bụ n'agbanyeghị ụgwọ ma ọ bụ ọrụ onye na-eme atụmatụ na-enweta, site na onye ahịa ma ọ bụ isi mmalite ndị ọzọ.

Ụfọdụ ndị na-eme atụmatụ ego na-ejide naanị n'ụkpụrụ zuru oke. N'okpuru ọkọlọtọ adabara, ndụmọdụ onye na-eme atụmatụ ego ga-egbo mkpa gị. Mana a na-ahapụ ha ka ha kwado ngwaahịa ma ọ bụ ọrụ na-ana gị ụgwọ dị elu ma ọ bụ nweta ha ọrụ dị elu karịa ngwaahịa ndị yiri ya.

Mgbe ị na-ahọrọ onye na-eme atụmatụ ego, amụma kachasị mma bụ mgbe niile ịhọrọ onye nlekọta ka ị mara ngwaahịa na ọrụ ha na-akwado kacha mma maka gị, ọ bụghị ha.

✔️ Onye nhazi ego enwetara ikike (CFP)

The Certified Financial Planner bụ asambodo ụlọ ọrụ nwere ihe mmụta siri ike na ụkpụrụ omume na-akwado ndị asambodo iji nye ọrụ atụmatụ ego zuru oke.

N'ụzọ doro anya, ndị CFP niile ga-arụ ọrụ dị ka ndị nlekọta, ma ọtụtụ na-arụ ọrụ na-akwụ ụgwọ naanị. Nke pụtara na a ga-akwụ ha naanị gị, ọ bụghị site na ngwaahịa ha tụrụ aro.

N'ihi nnukwu ọzụzụ ha na ụkpụrụ ntụkwasị obi, CFP bụ ogidi nke obodo atụmatụ ego na ebe ọtụtụ ndị ahịa na-ahọrọ ịmalite njem atụmatụ ego ha.

✔️ Onye ndụmọdụ itinye ego

Ndị ndụmọdụ itinye ego bụ ndị mmadụ n'otu n'otu ma ọ bụ ụlọ ọrụ na-enyere ndị ahịa aka ịzụta ma ree nchekwa ma nwee ike ịnye ndụmọdụ gbasara ego. Enwere ụdị isi abụọ dị iche iche, dabere ma ha na-agbaso ụkpụrụ zuru oke ma ọ bụ ọkọlọtọ ntụkwasị obi:

Ndị nnọchi anya aha: Ndị nnọchi anya ndị edebanyere aha na-azụta ma na-ere nchekwa n'aha ndị ahịa ha ma ndị ụlọ ọrụ na-ere ahịa na-ewe ha n'ọrụ na-enye ikike n'ozuzu ha. Site na ọtụtụ ndị nnọchi anya aha, ị na-eme mkpebi na onye nnọchi anya na-eme ya naanị.

Agbanyeghị, ụfọdụ na-egosipụta onwe ha dị ka ndị ndụmọdụ gbasara ego ma ọ bụ ndị na-eme atụmatụ. Ọ bụrụ na ịhọrọ ịrụ ọrụ na onye nnọchi anya aha na-enye ndụmọdụ gbasara ego, buru n'uche na a na-ejide ha naanị n'ụkpụrụ kwesịrị ekwesị, nke nwere ike imetụta ngwaahịa na ọrụ ha na-enye gị.

Ndị nnọchi anya ndị ndụmọdụ itinye ego: Ndị nnọchi anya ndụmọdụ itinye ego (IARs) bụ ndị ụlọ ọrụ akpọrọ Registered Investment Advisers (RIAs), nke bụ ụlọ ọrụ na-enye ndụmọdụ gbasara ego na ọrụ atụmatụ.

N'adịghị ka ndị nnọchiteanya edebanyere aha, a na-ejide RAI n'ụkpụrụ ntụkwasị obi. Ọtụtụ nwere ike ịnwe nzere ndị ọzọ, dị ka CFPs, iji kwalite ikike atụmatụ ego ha.

✔️ Robo-ndụmọdụ

Robo-advisors na-enye njikwa itinye ego akpaaka. Ọtụtụ na-etinye gị na Pọtụfoliyo itinye ego akọwapụtagoro dabere na ebumnuche gị na ịdị njikere itinye ihe egwu nke ha ga-ejikwa ma kwadoo gị ka oge na-aga.

Bots ndị a bụ RIA nke teknụzụ, nke pụtara na a na-ejidekwa ha n'ụkpụrụ ntụkwasị obi, na ọtụtụ ndị ọzọ na-agbakwunye onyinye ha akpaghị aka na atụmatụ ego zuru oke nke ndị na-eme atụmatụ mmadụ na CFP na-enye.

Ọ bụrụ na ị bụ onye na-etinye ego ọhụrụ nke na-achọ naanị mgbe ụfọdụ ọrụ nke onye na-eme atụmatụ ego, ụzọ ngwakọ a nwere ike ịdị mma.

✔️ onye njikwa akụ

Na omume, ndị njikwa akụ na ụba bụ ndị na-eme atụmatụ ego maka ndị nwere ọnụ ahịa dị elu. N'ihi ndị ahịa ha na ha na-arụkọ ọrụ, ha na-akpachapụ anya na akụkụ nke atụmatụ ego na-emetụtakarị ndị ọgaranya, dị ka nhazi ụlọ, nhazi iwu, na njikwa ihe ize ndụ iji chekwaa akụ.

Dị ka okwu onye na-eme atụmatụ ego, onye njikwa akụ na-achịkwaghị achịkwa, nke pụtara na onye ọ bụla, n'agbanyeghị nzere ha, nwere ike ịkpọ onwe ya onye njikwa akụ. Nke a pụtara na ọ bụ naanị ụfọdụ, mana ọ bụghị ihe niile, ndị njikwa akụ na ụba bụ ndị nlekọta.

🥀 Ị chọrọ onye nhazi ego?

Ọ bụ ezie na ihe fọrọ nke nta ka ọ bụrụ onye ọ bụla nwere ike irite uru na ọrụ nke onye na-eme atụmatụ ego, eziokwu bụ na ọ bụghị onye ọ bụla nwere ike ịchọ otu. Ọ bụrụ na ego gị dị mfe, nke pụtara na ị na-arụ ọrụ, nwee ego, ma tinye ego na akaụntụ ezumike nká, ị nwere ike ọ gaghị achọ onye na-eme atụmatụ ego.

Otú ọ dị, onye na-eme atụmatụ ego nwere ike inyere gị aka ma ọ bụrụ na ego gị dị mgbagwoju anya ma ọ bụ ọnọdụ gị gbanwere, dịka ọ bụrụ:

✔️ Ị na-enweta nnukwu ifufe ifufe

Ọ bụrụ na ị na-enweta ego na-ebubata na mberede, dị ka nnukwu ego ọrụ ma ọ bụ ihe nketa mgbe onye ị hụrụ n'anya nwụsịrị, onye na-eme atụmatụ ego ga-arụ ọrụ na gị ịmepụta atụmatụ maka ego ahụ ka i wee nweta ihe mgbaru ọsọ gị.

✔️ Ego ị na-enweta na-agbanwe

Ọ bụrụ na ịchọta ọrụ ọhụrụ nke na-agbanwe ego gị nke ukwuu, onye na-eme atụmatụ ego nwere ike inyere gị aka ịmepụta mmefu ego ọhụrụ ma gbanwee onyinye ezumike nká gị.

✔️ Ị na-alụ

Ọ bụrụ na ị na-alụ di ma ọ bụ nwunye, gị na onye ị ga-alụ n'ọdịnihu nwere ike izute onye na-eme atụmatụ ego iji kparịta otu esi ejikwa ụgwọ ndị dị adị, chekwaa maka ụlọ ọhụrụ, ma ọ bụ atụmatụ maka ụmụaka n'ọdịnihu.

✔️ ị gbara alụkwaghịm

Ndị na-ahazi ego nwekwara ike inyere gị aka imeri ọnọdụ ndị tara akpụ, dị ka ịgba alụkwaghịm. Site n'ịrụ ọrụ na onye na-eme atụmatụ ego bụ ọkachamara n'ịgba alụkwaghịm, ị nwere ike nweta enyemaka iji chọpụta nkwado ụmụaka na ihe oriri, ikesa ihe onwunwe nkeonwe, na ịghọta iwu ụtụ isi.

✔️ Nwa ọhụrụ abata n'ime ezinụlọ

Ọ bụrụ na ị na-eme atụmatụ ịmụta ma ọ bụ ịmụ nwa, onye na-eme atụmatụ ego nwere ike inyere gị aka ikpebi ụdị amụma mkpuchi ndụ ịchọrọ na otu ị ga-esi chekwaa maka agụmakwụkwọ kọleji nwa gị.

🥀 Otu esi ahọrọ onye nhazi ego 

Ọ bụrụ na ị kpebie na ịrụ ọrụ na onye na-eme atụmatụ ego bụ mkpebi ziri ezi maka gị, enwere ihe ole na ole ị ga-achọ:

✔️ Ntụkwasị obi na ntụkwasị obi

N'ihi na onye ọ bụla nwere ike ịkpọ onwe ya onye nhazi ego, ọ bụ ihe amamihe dị na ya ịchọ nzere a na-akwanyere ùgwù nke ukwuu, dị ka:

Ọnọdụ: CFP a kwadebere nke ọma iji nyere gị aka ịhazi akụkụ niile nke ndụ ego gị. Ọ bụrụ na ị na-achọ enyemaka n'ozuzu n'inweta ego gị n'okpuru nchịkwa, CFP bụ ebe dị mma ịmalite n'ihi na ha niile ga-emezu ihe ndị a chọrọ ma mee dị ka ndị nlekọta maka ndị ahịa ha.

CPA: Onye Akaụntụ Ọha akwadoro (CPA) ọpụrụiche na nhazi ụtụ isi ma nwee ikikere na steeti ya. Ọ bụrụ na ị na-achọ enyemaka ijikwa ego ị ga-atụ ụtụ isi ma ọ bụ ibelata ihe i ji n'ụgwọ n'oge ụtụ isi, ị nwere ike ịgakwuru CPA.

CFA: Onye nyocha ego nke Chartered (CFA) nwere ike rụọ ọrụ dị ka onye na-eme atụmatụ ego, n'agbanyeghị na ọtụtụ na-ahọrọ inyere ụlọ ọrụ aka ijikwa ego ha, karịa ndị na-azụ ahịa n'otu n'otu.

Nke ahụ kwuru, ọ bụrụ n'ịhụta CFA na-enye ọrụ atụmatụ ego, mara na ha agafeela ọtụtụ ule ụlọ ọrụ siri ike ma nwee ahụmịhe ọkachamara ruo ọtụtụ afọ na-eru eru maka aha a.

✔️ Ọrụ ntụkwasị obi

Ọ bụrụ na ị bụghị onye ọkachamara gbasara ego n'onwe gị, ọ ga-abụ na ị maghị ihe ntinye na ọpụpụ nke ọtụtụ ngwaahịa ego na koodu ụtụ ha metụtara. Ọ bụ ya mere na ọ bara ezigbo uru inwe ọkachamara na-eduzi gị site na usoro nke nwere naanị ọdịmma ego gị kacha mma n'obi.

N'ụzọ dị mwute, ọ bụghị ndị niile na-eme atụmatụ ego bụ ndị kwere ekwe. Ụfọdụ na-enye naanị ndụmọdụ gbasara ngwaahịa ha na-ere, dị ka ụfọdụ itinye ego ma ọ bụ akaụntụ mkpuchi. Ha nwekwara ike iduzi gị na ngwaahịa ndị ga-eme ka ha nweta ọrụ dị elu.

✔️ Usoro ịkwụ ụgwọ

Enwere ike ịkwụ ndị na-eme atụmatụ ego ụgwọ n'ụzọ dị iche iche. Ụfọdụ na-adabere na kọmitii sitere na ngwaahịa ha kwadoro; ndị ọzọ na-ana pasentị nke akụ ha na-achịkwa maka gị. Ndị ọzọ na-akwụ ụgwọ site na elekere ma ọ bụ onye na-ejigide kwa ọnwa ma ọ bụ kwa afọ.

Jide n'aka na ị maara ka a ga-esi akwụ onye nhazi ego gị ụgwọ maka ọrụ ha tupu ị kpọtụrụ ha. Ọbụna ndị CFP n'ozuzu nwere ike ịpụiche na ụdị ndị ahịa, dị ka ndị dọkịta, ndị ọka iwu, ma ọ bụ ndị nwere ụgwọ mbinye ego ụmụ akwụkwọ dị elu.

Jụọ ndị nwere ike ịhazi atụmatụ ego gbasara ụdị ndị ha na ha na-arụkọ ọrụ. Jụọkwa gbasara ụdị ọrụ ha na-achọsi ike inye. N'ụzọ dị otú a, ị nwere ike hụ na ị na-ahọrọ ọkachamara nwere ahụmahụ dị ukwuu na ụdị nsogbu ego ị na-eche onwe gị ihu.

🥀 mmechi

Nkwekọrịta zuru oke nke ego na mmefu siri ike nweta na omume. Nke a bụ ya mere atụmatụ nke nchekwa ego ego na-ejikarị eburu n'uche ego ego ezubere iche ma ọ bụ oke maka nchekwa nke ụzọ ịkwụ ụgwọ.

Mkpa mmiri mmiri dị mkpa nke ngalaba nke onye ọ bụla na-ekpebi oke ego nchekwa ndị a. Onye na-eme atụmatụ ego na-enyere gị aka ịhazi ego gị. Ugbu a ị maara ọrụ nke onye nhazi ego.

Ọ bụrụ na ị bụ otu n'ime ndị ọkachamara na ngalaba ahụ, hapụ anyị ahụmahụ gị na nkwupụta. Mana tupu ị pụọ, ebe a bụ ọzụzụ na-enye gị ohere ijikwa ego gị nkeonwe.