Hvernig á að fjárfesta í verðbréfasjóðum

Sameiginlegir sjóðir eru venjulega skilgreind sem vera sameign verðbréfa sem setur upp hlutabréf sem ætluð eru ýmsum einkafjárfestum. Þau eru óaðskiljanlegur hluti af fyrirtækjum um sameiginlega fjárfestingu í framseljanlegum verðbréfum (UCITS) með einnig fjárfestingarfélögum því fjármagnið er breytilegt (SICAV). Það er góð hugmynd að fjárfesta í verðbréfasjóðum.

Fjárfestingarsjóðir þróast í samræmi við fjárfestingarstefnur sem samsvara prófíl þeirra. Hvað varðar meginregluna standa þeir frammi fyrir fjárfestingu samkvæmt mjög sérstakri landfræðilegri og geiralegri rökfræði.

Í þessari grein munum við sýna þér hvernig á að fjárfesta auðveldlega í verðbréfasjóðum. En áður en við byrjum, hér er hvernig Fjárfesting í fasteignum skref fyrir skref. Förum!!!

⛳️ Hvernig virka verðbréfasjóðir?

Verðbréfasjóðir eru aðallega samsettir úr safni fjármálafjárfestinga í eigu fjölda fjárfesta. Þeim er stjórnað af sérfræðingum (eignasafnsstjórum).

Megintilgangur verðbréfasjóða er að ákvarða tegundir verðbréfa sem mynda sameiginlega sjóðinn sem geta verið miðuð við hlutabréf sem tilheyra fyrirtæki eða ríkisskuldabréfum.

Sem sagt, kaup fjárfestis á verðbréfasjóði sameina peningana sem hann á með öðrum fjárfesti með því að kaupa hlutabréf eða jafnvel hlutdeildarskírteini. Þau eru gefin út eftir því sem fleiri fjárfestar bætast á listann.

Þú ættir að hafa í huga að hvert eignasafn hefur hlutdeild í sjóðnum sem gerir það kleift að fá tekjur og einnig að verða fyrir tapi.

🌿 Hvernig á að fjárfesta í verðbréfasjóðum?

Ef hugmyndin hefur komið til þín að eignast verðbréfasjóði í ferðalögum, þetta er gott mál. Við munum nú kynna þér 5 skrefin sem þú þarft að fylgja til að á endanum eignast persónulega sjóðinn þinn.

✔️Skref 1: Ákvarðu tilgang og lengd fjárfestingar þinnar

Áður en þú byrjar fjárfestingu þína verður þú fyrst að gera mat til að vita nákvæmlega fjárhagsleg markmið fjárfestingar þinnar áður en þú ákvarðar lengd fjárfestingar þinnar.

Tökum dæmi : Byrjandi fjárfestir sem er ungur gæti ávaxtað peningana sína í mörg ár, því hann á enn mikinn tíma fyrir framan sig.

En ef hann er með verkefni á innan við ári getur hann lagt í skammtímafjárfestingu til að geta haft það sem þarf fyrir verkefnið sitt, það er það sama með eftirlaunaþega ef hann vill fjárfesta fyrir sjálfan sig, hann getur' ekki gera það í langan tíma.

En ef það á að gagnast börnum hans eða barnabörnum getur hann lagt í töluvert langa fjárfestingu.

✔️ Skref 2: Veldu tegund sjóðs

Áhættuþol þitt hafi hjálpað þér í þessu skrefi, þar sem það vísar til getu þinnar til að taka áhættu. Áhættustigið sem þú getur sætt þig við er mjög mikilvægt þegar þú velur tegund sjóðs sem þú fjárfestir peningana þína í.

Tökum dæmi: ef þú vilt ekki tapa of miklum peningum muntu örugglega íhuga að fjárfesta í fastatekjusjóði sem gefur þér fasta ávöxtun.

En ef þú vilt auka sparnað þinn í staðinn muntu velja almenna hlutabréfafjárfestingarsjóði (kanadísku sjóðina). Þú þarft að vita að til þess þarftu að vera ánægð með viðbótaráhættu sem við fjármögnun gefur.

En ef þú ert að leita að betra jafnvægi milli ávöxtunar og áhættu þarftu að hugsa um að fjárfesta í jafnvægissjóðum (alþjóðlegum hlutabréfasjóðum). Þú verður að tryggja að sjóðirnir sem þú velur passi inn í ýmsar fjárfestingar þínar og að þeir séu í samræmi við markmið fjárfestingaráætlunar þinnar.

✔️Skref 3: Gerðu samanburð á gjöldum og ávöxtun

Vertu meðvituð um að allir verðbréfasjóðir hafa innbyggð gjöld, en sumir hafa hærri gjöld en aðrir.

Gjöld munu draga úr ávöxtun þinni. Svo vinsamlegast veistu hvaða gjöld þú þarft að greiða beint, eins og yfirtökukostnað. Því þarf að bera saman árangur sjóðs við stjórnunarhlutfallið og sambærilegar sjóðir.

Þú getur notað fyrri árangur sjóðs til að sjá hvernig hann stendur sig við markaðsaðstæður. En það er engin trygging fyrir því að sjóðurinn hagi sér eins í framtíðinni.

NB: Áður en þú kemst í eignarhald á verðbréfasjóði þarftu að gera miklar rannsóknir í upplýsingaskjölum, við getum talað um reikningsskil sem hafa verið endurskoðuð, nýlegar stjórnunarskýrslur sem og árangursskýrslur sjóðsins.

Þetta gefur þér tækifæri til að sjá hvort sjóðurinn henti þínum markmiðum. Til að nálgast þessi skjöl geturðu leitað til ráðgjafa þíns eða ef þú ert ekki með slík skjöl geturðu fundið þau á heimasíðu félagsins sem á verðbréfasjóðina.

✔️Skref 4: Finndu þér ráðgjafa eða verðbréfasjóðafyrirtæki

Til að kaupa fjármuni þína ættirðu aðeins að gera það frá fyrirtæki eða einstaklingi sem hefur heimild til að selja þá.

Sérhver einstaklingur sem selur eða veitir ráðgjöf um verðbréfasjóði verður að vera skráður hjá viðkomandi verðbréfaeftirlitsaðila. Í Ontario er stofnunin sem ber ábyrgð á verðbréfum verðbréfanefnd Ontario.

Þegar ráðgjafi selur þér fjárfestingarsjóð, vertu viss um að þú skiljir hvernig hann verður endurgreiddur. Spyrðu hann hvort hann selji verðbréfasjóði fyrirtækis eða hvort hann einbeitir sér aðeins að tilteknum flokki sjóða.

✔️Skref 5: Ljúktu við kaupbeiðnina og gerðu kaupin

Þegar verðbréfasjóðsfyrirtækið sem þú velur að kaupa gefur þér afrit af staðreyndum sjóðsins, samkvæmt lögum sem gefin voru út 30. maí 2016, verður þú að gefa upp ákveðnar persónuupplýsingar. Þetta felur til dæmis í sér hversu mikla áhættu þú getur sætt þig við og hversu mikil fjárfestingarþekking þú hefur. 

Með því að hafa samráð við fasteignamatslögin mun hver ráðgjafi þurfa að afla sér þessara upplýsinga áður en þú gerir ráðleggingar til þín um hvaða fjármuni þú ættir að setja peningana þína.

Ef þú samþykkir verður þú að skrifa undir eyðublaðið og geyma afrit í hinum ýmsu skrám þínum.

Hvað varðar fjárfestingu, fyrir hvern sjóð, þarftu að leggja inn upphæð lágmark ($500 eða $1000). Athugið að þessi upphæð er breytileg eftir því hvaða fjárfestingarsjóður þú hefur valið fyrir fjárfestingu þína.

⛳️ Lokun

Eftir að hafa náð lok greinarinnar okkar, þar sem það var spurning fyrir okkur að sjá hvernig á að fjárfesta í verðbréfasjóðum, virðist sem fjárfesting sé af hinu góða.

En fyrst og fremst þarftu að gera rannsóknir eða leita faglegrar ráðgjafar um hvaða sjóði þú getur fjárfest í, þegar þú hefur þegar metið markmið þín og ákveðið lengd fjárfestingarinnar áður en þú kaupir. Þegar kaupunum er lokið skaltu fylgjast með þróun fjárfestingar þinnar og ef þú tekur eftir vandamáli skaltu hafa beint samband við ráðgjafa þinn og hann mun vita hvað á að gera.

🌿 Algengar spurningar

✔️Er hægt að fjárfesta í nokkrum sjóðum?

Reyndar geturðu fjárfest í nokkrum sjóðum á sama tíma! Það fer eftir markmiðum þínum, því þú getur haft mismunandi markmið sem skilyrði fjárfestingar þínar og lengd þeirra líka.

✔️Hvað ef þú gerir slæm kaup?

Ef þú áttar þig á því að kaupin sem þú hefur gert samsvara ekki markmiðum þínum geturðu hætt við innkaupapöntunina innan 48 klukkustunda frá móttöku og staðfestingu á pöntun þinni. Og þessar reglur geta verið mismunandi eftir héruðum.

Ef svo er, gefðu okkur þumal upp og gefðu álit þitt í athugasemdunum til að láta okkur vita hvar þú vilt að við bætum okkur. En áður en þú ferð, hér eru bestu verkfærin fyrir bæta stjórnun fyrirtækisins

Ekki gleyma að deila greininni með vinum þínum. Skildu eftir skoðanir þínar í athugasemdunum.