Allt um peningaþvætti

Peningaþvætti er fjármálaglæpur þar sem uppspretta ólöglega aflaðra fjármuna eða eigna er falin fyrir löggæslu og fjármálaeftirliti með því að gefa til kynna lögmæti fyrir ólöglegan ávinning. Peningaþvætti felur uppruna peninga eða eigna og getur verið framið af einstaklingum, skattsvikurum, glæpasamtökum, spilltum embættismönnum og jafnvel hryðjuverkafjármögnunaraðilum.

Mörg refsiverð athæfi miða að því að skapa hagnað fyrir einstaklinginn eða hópinn sem fremur þau. Peningaþvætti er að endurvinna þennan ávinning af glæpsamlegum uppruna til að fela ólöglegan uppruna sinn. Þetta ferli er afar mikilvægt þar sem það gerir glæpamanninum kleift að uppskera þann ávinning á meðan hann verndar uppruna sinn.

Ólögleg vopnasala, smygl og skipulögð glæpastarfsemi, þar á meðal eiturlyfjasmygl og vændishringar, geta skilað gífurlegum fjárhæðum. Svindl, innherjaviðskipti, mútur eða tölvusvik skila einnig miklum hagnaði, sem hvetur glæpamenn til að „lögmæta“ þennan illa fengna ávinning með peningaþvætti.

En áður en við byrjum, hér er a heill dropshipping þjálfun sem þú getur keypt.

Við skulum fara

Hvað er peningaþvætti?

Peningaþvætti er skilgreint sem aðferðin þar sem ólöglega fengnum peningum er breytt til að láta þýðinguna líta út fyrir að vera lögmæt. Hvað er peningaþvætti?

Peningaþvætti á sér stað þegar staðsetning, uppruni, eignarhald eða yfirráð yfir fjármunum er fölsuð. Peningaþvætti er ferli sem glæpamenn nota til að láta líta út fyrir að peningarnir sem þeir eiga sé aflað með lögmætum hætti. Það sem þeir gera er að taka óhreinum peningum - og reyndar " hreint '.

Þegar þeir græða peninga verða glæpamenn að leyna því hvernig og hvers vegna þessir peningar komust í hendur þeirra. Peningaþvætti gerir þeim kleift að gera þetta, sem gerir það að verkum að peningarnir sem þeir eiga komi frá löglegum uppruna.

Peningaþvætti er ólöglegt vegna þess að það er leið fyrir glæpamenn að hagnast á glæpum og felur oft í sér fleiri en eina ólöglega starfsemi. Athöfn og uppruni peningaþvættis gerir það ólöglegt. Fyrri glæpurinn á sér stað þegar glæpamaður tryggir sér fjármuni og seinni glæpurinn reynir að réttlæta ávinninginn með því að svíkja út fjármálastofnanir.

Peningaþvætti er ólöglegt vegna þess að það er leið fyrir glæpamenn að hagnast á glæpum og felur oft í sér fleiri en eina ólöglega starfsemi. Athöfn og uppruni peningaþvættis gerir það ólöglegt. Fyrri glæpurinn á sér stað þegar glæpamaður tryggir sér fjármuni og seinni glæpurinn reynir að réttlæta ávinninginn með því að svíkja út fjármálastofnanir.

Stig peningaþvættis

Peningaþvættisaðferðir eru margar og fara vaxandi, en ferlið felur alltaf í sér þrjú skref í röð:

Awards Fjárfesting

Fyrsta skrefið í peningaþvættisferlinu er þar sem illa fengin hagnaður er upphaflega kynntur til sögunnar lögmætt fjármálakerfi, skera niður í skammta sem vekja ekki viðvörun meðal yfirvalda. Nokkrar algengar fjárfestingaraðferðir til að koma í veg fyrir skýrslugerðaraðferðir eru áætlun um endurgreiðslu lána, fjárhættuspil í spilavítum eða veðmálaverslunum, smygl, gjaldeyrisskipti og blandaðir sjóðir.

Awards Samliðun

Annað skref í peningaþvættisferlinu er þegar lögmæti lögmætis bætast við þá fjármuni sem upphaflega voru settir, þar til uppruni vinningsins er nægilega dulbúinn fyrir yfirvöldum til að óþekkjanlegt sé að það hafi alltaf verið ólöglegt. Sumar algengar aðferðir við þetta skref eru meðal annars, en takmarkast ekki við, rafrænar millifærslur á milli landa, notkun framvirkjafyrirtækja og millifærslu fjármuna milli margra banka eða milli margra reikninga innan stofnunar.

Awards sameining

Þriðja og síðasta stig peningaþvættisferlisins, þetta er þegar glæpamaðurinn endurheimtir ólöglega fjármuni sína, sem eru nú svo sveipaðir lögmætislögum að heimildin sé nánast órekjanleg. Sumar algengar aðferðir við inngöngustig peningaþvættis eru meðal annars að gera lögmætar fjárfestingar í löglegu fjárstreymi og selja eða kaupa verðmæta hluti.

AwardsGetur þú komið í veg fyrir peningaþvætti?

Reglur gegn peningaþvætti (AML) eru til til að koma í veg fyrir að glæpamenn græði á þessum glæpum. Þessar reglugerðir krefjast þess að stofnanir framkvæmi innri endurskoðun til að tryggja að þær séu ekki vísvitandi eða óvart að stuðla að peningaþvættisvandanum.

Financial Action Task Force (FATF) vakti alþjóðlega viðurkenningu á málinu þegar það var stofnað til að setja alþjóðlega staðla um peningaþvætti. Bretland hefur einnig skapað fordæmi með því að þrýsta á um að styrkja varnir í gegnum nýjan varðhund.

Til að koma enn frekar í veg fyrir peningaþvætti eru nýju kröfurnar um auðkenningu viðskiptavina strangari gagnvart fjármálafyrirtækjum. Þetta eru skilyrðin KYC (Þekktu viðskiptavini þína).

Dæmi um peningaþvætti

Peningaþvætti getur verið framið af einstaklingum, hópum einstaklinga eða samtökum – löglegum eða ekki – af hvaða stærð sem er, hvar sem er í heiminum. Hér eru nokkur dæmi um fólk sem gæti framið þennan fjárhagslega glæp:

Awards eiturlyfjasala

Vegna þess að iðnaðurinn er algerlega ólöglegur, fjölþjóðlegur og krefst reiðufjár, krefst það margvíslegra leiða til að fela uppruna fjármuna sem hann býr til, svo að konungar geti örugglega nálgast hagnað.

Awards Vopnasmyglarar.

Ólögleg vopna- og skotfæri eru lík í formi fíkniefnasmygls og eru oft alþjóðleg og yfirleitt peningafrek. Þeir skapa mikið magn af tekjum sem verður að renna aftur inn í lögmæt hagkerfi áður en glæpamenn endurheimta þær á öruggan hátt.

Awards mansalar

Þessi ólöglegi alþjóðlegi iðnaður er áætlaður 150 milljarðar dollara á ári. Vöxtur þess hefur leitt til þess að skeljafyrirtækjum, misþyrmandi vinnubrögðum, trektreikningum og öðrum greiðslumátum fjölgað og þörfin fyrir þessa ofbeldisfullu og tortryggnu glæpamenn til að þvo ólöglega fjármuni sína hefur aukist.

Fjármögnunaraðilar hryðjuverka Hvort sem hryðjuverkamenn starfa af hugmyndafræðilegum ástæðum, einir eða í hópum, á landsvísu eða á alþjóðavettvangi, þarf alltaf peninga til að fjármagna ofbeldisverk. Að miðla fjármunum til að auðvelda hryðjuverk getur verið einfalt eða flókið.

Skýrsla FBI um voðaverkin 11. september leiddi í ljós að aðgerðin kostaði aðeins Al-Qaeda 400 Bandaríkjadali, með því að nota líkamlegt reiðufjársmygl, millifærslur erlendis og debet- eða kreditkaup frá erlendum bönkum meðan þeir eru í Bandaríkjunum. Þessar viðbótar peningaþvættisaðferðir hafa farið fram hjá bandarískum og öðrum yfirvöldum.

Hvítflibbaglæpamenn

Hvítflibbaglæpir eru skilgreindir af FBI sem „einkennist af blekkingum, leyndum eða trúnaðarbresti og eru ekki háðir beitingu eða hótun um líkamlegt ofbeldi eða ofbeldi. Hvatinn á bak við þessa glæpi er fjárhagslegur - til að afla eða forðast að tapa peningum, vörum eða þjónustu eða til að ná persónulegum eða viðskiptalegum ávinningi.

Það er frábrugðið hinum flokkunum að því leyti að ofbeldi er það ekki endilega hótun alls staðar nálægur og að uppruni peninganna sé ekki endilega ólöglegur, þó að svikin, fjársvikin eða fjárfestingarsvindlið sem það felur í sér gæti enn krafist peningaþvættisþjónustu.

Hjálpar baráttan gegn peningaþvætti að berjast gegn glæpum?

Peningaþvætti er ógn við eðlilega starfsemi fjármálakerfis; þó getur það líka verið Akkilesarhæll glæpastarfseminnar.

Í rannsóknum rekstraraðila á starfsemi skipulagðrar glæpastarfsemi eru það oft tengslin sem dregin eru fram í dagsljósið með ummerkjum fjármálaviðskipta sem gera unnt að staðsetja falda eign og staðfesta deili á glæpamönnum og ábyrgum glæpasamtökum.

Þegar ólöglegt fé er aflað með þjófnaði, fjárkúgun, svindli eða svikum, er að hefja rannsókn á peningaþvætti oft eina leiðin til að rekja stolna fjármunina og skila þeim til fórnarlambanna.

Mikilvægara er að einblína á peningaþvættisþátt glæpastarfsemi og svipta glæpamenn þessum illa fengna ávinningi bitnar á þeim. Reyndar, ef ekki er nothæfur hagnaður, er glæpsamlegt athæfi stöðvað.

Farðu á undan þú getur. Láttu okkur vita af reynslu þinni í athugasemdunum. En fyrst, hér crypto-Jackpot þjálfun sem gerir þér kleift að verða ríkur af dulritunargjaldmiðlum.