Come gestire i tuoi soldi in modo efficace?

Gestire il flusso di cassa è una tecnica delicata. La gestione della liquidità comprende tutte le decisioni, regole e procedure che consentono di assicurare il mantenimento dell’equilibrio finanziario istantaneo dell’azienda al minor costo. Il suo obiettivo primario è quello di prevenire il rischio di insolvenza. Il secondo è l'ottimizzazione del risultato finanziario (prodotto finale – spese finali).

Brevemente, Finance de Demain presenta in questo articolo come gestire il flusso di cassa in modo efficace. Andiamo !!!

🌿 Che cos'è la gestione della liquidità??

Come gestire la liquidità in modo efficace? Gestire la liquidità significa determinare l'equilibrio dei flussi di cassa. Vale a dire, per garantire un equilibrio tra flussi in uscita e in entrata.

La funzione di tesoreria integra oggi una gestione dinamica del rischio, in parte indotta dalla crescente incertezza dei mercati, senza la quale non può esservi un reale controllo della politica finanziaria.

Il nucleo della funzione di tesoreria è la gestione della liquidità in data di valuta. Il suo obiettivo è ridurre i costi finanziari o aumentare i prodotti finanziari in base alla situazione dell'azienda. Il principio di base della gestione del contante con data di valuta chiamato "regola zero contanti".

Consiste nell’evitare saldi di cassa positivi, a basso interesse o saldi debitori che comportano oneri finanziari.

Pertanto per i saldi creditori esiste a utilità-prezzo. È pari alla differenza di tasso tra l'investimento che si sarebbe potuto negoziare e la remunerazione base del conto.

Per i saldi a debito c'è a costo esplicito. È pari alla differenza di tasso tra lo scoperto e il finanziamento meno oneroso.

La gestione dei flussi di cassa corrisponde alla visione tradizionale della funzione di tesoreria. Si occupa dell'elaborazione degli incassi e degli esborsi. È anche interessato al movimento di fondi all'interno di un gruppo o di un'azienda.

Grazie allo sviluppo dei sistemi informatici, spesso è automatizzato. L'IT fornisce alle imprese uno strumento essenziale alla gestione della cassa. L'automazione dei calcoli garantisce velocità, affidabilità e flessibilità nello stabilire le previsioni.

🌿 L'approccio alla gestione efficace della liquidità

La gestione della liquidità prevede un processo in due fasi:

✔️ La preparazione del budget di cassa 

Si tratta di un documento provvisorio che riepiloga gli incassi e gli esborsi della società in un determinato periodo.

✔️ Lo sviluppo del piano di cassa

Si tratta di un documento derivato dal precedente e che integra le modalità di finanziamento a breve termine e gli eventuali investimenti.

Il budget di cassa consente di controllare globalmente, svi è coerenza tra capitale circolante e fabbisogno di capitale circolante. Un budget costantemente in deficit o in surplus esprime una discrepanza tra il capitale circolante e il fabbisogno di capitale circolante.

Questa inadeguatezza dovrebbe indurre a rivedere i presupposti su cui sono stati stabiliti a monte i bilanci. Queste sono principalmente le ipotesi ammesse stabilire i budget per le vendite, gli acquisti e gli investimenti.

Se il bilancio di cassa mostra alternativamente un surplus e un deficit, riflette una situazione che può essere qualificata come normale.

Nella nostra formazione completa, entriamo nel dettaglio con casi pratici. Questa formazione ha 2 moduli.

1 Module: Questo modulo ti permetterà di fare buone previsioni di flusso di cassa. Avrete in questo file casi pratici.

Unità 2: Questo modulo ti permetterà di controllare i tuoi diversi investimenti. ti permetterà ad esempio di conoscere i giorni favorevoli per effettuare un versamento o un prelievo in banca.

Se desideri ricevere la nostra formazione completa, scaricala qui

Sta a te giocare, condividere, mettere mi piace e darci la tua opinione nei commenti