Cosa fa un analista finanziario?

Chi non ha mai sognato di leggere una sfera di cristallo per anticipare l'andamento del mercato azionario delle aziende e fare investimenti redditizi? Se non esiste una palla del genere, la professione dell'analista finanziario è molto simile nella sua missione. Da vero detective finanziario, l'analista passa in rassegna le società quotate per valutarne il potenziale con largo anticipo. Il lavoro ombra è essenziale per i mercati finanziari.

Tuttavia questa professione rimane poco conosciuta al grande pubblico. Le sue esatte missioni, così come le sue competenze necessarie, rimangono misteriose.

• Cosa definisce esattamente la vita quotidiana di un analista finanziario?
• A che tipologia di servizi e clienti sono destinate le sue analisi?
• E come si diventa questo investigatore del mercato azionario?

Tante le zone d’ombra che andremo a chiarire in questo articolo per comprendere meglio questa affascinante professione. Allacciate le cinture, andiamo alla scoperta dell'analista finanziario!

✔️ Ruolo e responsabilità un'analisi finanziaria

Gli analisti finanziari svolgono un ruolo fondamentale nelle operazioni quotidiane di un'organizzazione. Ha un alto livello, ricercano e utilizzano dati finanziari per comprendere il business e il mercato per vedere come si colloca un'organizzazione.

Sulla base delle condizioni economiche generali e dei dati interni, suggeriscono azioni per l'azienda, come la vendita di azioni o altri investimenti.

Naturalmente, questo sta solo grattando la superficie delle responsabilità di un analista finanziario. Ecco alcuni dei compiti più specifici che questi professionisti potrebbero svolgere per un'azienda:

Raccogliere e organizzare le informazioni

Che si tratti dei report finanziari di un'azienda e dei dati contabili storici, un analista deve saper trovare, raccogliere e organizzare grandi quantità di informazioni rilevanti per il proprio business.

Rivedere i rendiconti finanziari

I rendiconti finanziari di una società contengono una grande quantità di informazioni importanti per un analista finanziario. Utilizzando questi documenti, sono in grado di determinare il valore dell'organizzazione.

Questa è una delle responsabilità più importanti degli analisti finanziari, poiché queste informazioni guidano le loro raccomandazioni e fungono da punto di riferimento per le prestazioni aziendali.

Consiglia investimenti

Dopo aver analizzato tutte queste informazioni, gli analisti finanziari fanno previsioni sul mercato e sulla performance futura.

È qui che devono utilizzare le loro conoscenze esterne insieme ai calcoli finanziari per formulare raccomandazioni ai funzionari dell'azienda. Un analista finanziario creerà un portafoglio pieno di report a supporto delle loro raccomandazioni.

Come puoi vedere, un analista finanziario deve essere pronto ad assumersi molte responsabilità. Devono condurre ricerche e analisi finanziarie, connettersi con i team di gestione e i funzionari dell'azienda e generare rapporti e presentazioni scritte.

Il suo ruolo è diverso da quello di un contabile interessato Finanza aziendale da un punto di vista operativo, piuttosto che dal punto di vista strategico generale di un analista finanziario.

Gli analisti finanziari lavorano in una serie di settori diversi, inclusi titoli, materie prime, contratti, investment banking e altri servizi finanziari.

E mentre le responsabilità generali di questo ruolo sono delineate sopra, un analista finanziario può scegliere una specializzazione in base alle proprie capacità professionali.

Gestione dei fondi

Questi analisti lavorano esclusivamente con hedge fund o fondi comuni di investimento spostare. Assistono i team di gestione e ne valutano la forza per aiutarli a prendere decisioni di investimento in linea con le attuali tendenze del mercato.

Gestione del portafoglio

Ogni organizzazione desidera un portafoglio forte. Ciò richiede il giusto equilibrio di prodotti, servizi, industrie e regioni del mondo in cui investire, contribuendo così alla longevità e al successo della loro attività.

Gli analisti finanziari utilizzano la loro esperienza per analizzare i dati di mercato e commerciali per consigliare una strategia di investimento positiva e misurare i risultati.

Analisi della valutazione

Questa analisi di nicchia mira a guidare le aziende o le agenzie governative attraverso le migliori strategie per ripagare i debiti, come le obbligazioni. Questi analisti sono fortemente coinvolti nella comprensione dei debiti di un'azienda e del rischio connesso se non fosse in grado di ripagarli. Ecco come sbarazzarsi del tuo debito molto rapidamente.

Analisi del rischio

Come suggerisce il titolo, un analista del rischio finanziario valuta la strategia finanziaria dell'azienda per individuare potenziali fonti di perdita. Tuttavia, a differenza del ruolo precedente, questi analisti mirano a ridurre il rischio degli investimenti finanziari e massimizzare i profitti.

Come per qualsiasi posizione, anche i doveri quotidiani specifici di un analista finanziario dipendono dal suo livello di esperienza. Per esempio, un analista entry-level è probabilmente un nuovo assunto con almeno una laurea in finanza o economia e una certa esperienza nel settore.

Un analista junior lavora come parte di un team più ampio e si occupa principalmente di compiti amministrativi. Tuttavia, richiede una grande attenzione ai dettagli, in quanto potrebbero essere responsabili della revisione dei rapporti, dell'inserimento dei dati e dell'esecuzione di analisi di mercato approfondite.

Un analista finanziario senior, nel frattempo, assume un ruolo più attivo nella costruzione di un modello finanziario, nella previsione delle tendenze e nella formulazione di raccomandazioni commerciali.

Questo perché possono avere un master con una disciplina in finanza e più anni di esperienza nel settore o con l'azienda stessa. In genere guidano un team di analisti e gestiscono i flussi di lavoro per garantire che report e raccomandazioni siano pronti quando i leader aziendali ne hanno bisogno.

✔️ Ambiente di lavoro e retribuzione da un analista finanziario

Durante la tua carriera professionale, trovare un ambiente di lavoro che corrisponda alle tue aspettative è importante tanto quanto trovare un lavoro che corrisponda alle tue capacità e ai tuoi interessi.

Come accennato in precedenza, uno dei vantaggi di essere un analista finanziario è che la tua esperienza è ricercata da vari settori e datori di lavoro. Per la maggior parte, tuttavia, puoi aspettarti di lavorare in un ambiente d'ufficio.

Alcuni dei settori più comuni in cui lavorano gli analisti finanziari sono:

Le banche

Le banche locali e le principali istituzioni finanziarie sanno tutti che il rischio esiste nel loro settore. Questo è il motivo per cui sono i maggiori datori di lavoro di analisti finanziari.

Usano la loro esperienza e abilità per aiutare a valutare il rischio di credito, tra gli altri servizi. Inoltre, aiutano le banche a identificare nuove opportunità di investimento.

assicurazione

Un altro settore che include il rischio è un'assicurazionee. Gli analisti finanziari in questo settore possono aiutare le aziende a selezionare i candidati e valutare le richieste.

Assemblando modelli di flusso di cassa accurati e generando rapporti sull'andamento del mercato, aiutano gli assicuratori a gestire il rischio e forniscono ai clienti le polizze giuste.

Investimenti

Come accennato in precedenza, gli investimenti sono una nicchia particolarmente popolare per gli analisti finanziari. L'investment banking richiede le capacità di un analista per comprendere le tendenze del mercato per aiutare le istituzioni a prendere decisioni strategiche.

Le loro raccomandazioni e consigli stimolano gli investimenti per il futuro. Questo è un percorso di carriera più flessibile, in quanto gli analisti finanziari possono lavorare come consulenti indipendenti o per una società di consulenza.

Imprese

Quasi tutte le imprese si affidano alle competenze dei consulenti finanziari. Un analista esperto può valutare le prestazioni finanziarie di un'organizzazione e consigliare su tutto, dalle modifiche operative ai lanci di prodotti.

In questo ruolo, gli analisti in genere preparano report e presentano le loro raccomandazioni su questioni finanziarie alla direzione.

Governi

Anche le agenzie governative hanno costantemente bisogno di analisti finanziari, specialmente quelli specializzati in macroeconomia. I professionisti in queste posizioni assistono gli investimenti del governo analizzando i dati e le tendenze economiche.

Ciò che rende unica questa nicchia è che a volte gli analisti possono essere chiamati a identificare frodi e altre attività criminali.

È anche possibile viaggiare in questo ruolo, soprattutto per gli analisti che lavorano per banche e compagnie di assicurazione. Spesso queste posizioni richiedono la visita di potenziali investitori per una valutazione in loco. L'osservazione di persona aiuta l'analista a comprendere meglio i potenziali rischi coinvolti.

Lo stipendio di un analista finanziario varia a seconda della sua esperienza, formazione e del paese in cui lavora. Come per molte altre posizioni, esiste una chiara correlazione tra maggiore esperienza e retribuzione più elevata.

✔️Come diventare un analista finanziario

Ora che sai cosa comporta la carriera di analista finanziario, ti starai chiedendo quali competenze sono necessarie per questa posizione? Ovviamente sono necessarie solide competenze per iniziare questa carriera. Fare certificazioni e ottenere diplomi adeguati, una laurea in finanza, ad esempio.

Se vuoi diventare un analista finanziario, devi considerare la tua formazione. Molte aziende cercheranno una laurea in contabilità, finanza o un altro campo correlato (come l'economia).

Altre opportunità, come uno stage o un apprendimento esperienziale, possono anche essere utili per un analista finanziario junior alla ricerca della sua prima posizione professionale.

Molti datori di lavoro preferiscono o richiedono che i loro candidati abbiano una laurea. Il che significa che almeno un programma di Master in Business Administration dovrebbe essere il tuo prossimo passo.

Il modo migliore per prepararsi a una carriera come analista finanziario è conseguire una laurea avanzata, come un MBA.

✔️Competenze intangibili di un analista finanziario

Ci si aspetta che un analista finanziario collabori con molte persone del settore, quindi è importante avere queste competenze trasversali:

Capacità di comunicazione

Gli analisti finanziari lavorano su argomenti complessi che molti altri manager e dirigenti potrebbero non comprendere. Devono essere in grado di tradurre il loro lavoro e le loro raccomandazioni ad altri team in un modo che possano capire.

Allo stesso modo, dovrebbero sapere come inviare e-mail concise ed effettuare telefonate per discutere importanti informazioni finanziarie.

Abilità interpersonali

Queste abilità differiscono dalla comunicazione in quanto si concentrano maggiormente sui rapporti di lavoro.

Poiché gli analisti devono lavorare all'interno di un team, devono sapere come collaborare in modo efficace e comprendere i segnali non verbali che sorgono naturalmente durante una riunione o una conversazione.

Abilità di presentazione

Dopo aver tratto conclusioni sul futuro di un mercato, un analista finanziario dovrà presentare le proprie opinioni ai leader aziendali o ai loro clienti. Questo di solito comporta la creazione di una presentazione piena delle loro scoperte.

È importante per un analista sapere come creare presentazioni accattivanti con un equilibrio di immagini, testo e segnali verbali che trasmettano il loro punto di vista in modo conciso.

Capacità organizzative

Un'altra soft skill che un analista finanziario deve possedere è l'organizzazione. Verranno presentati loro enormi quantità di dati disgiunti che dovranno vagliare per determinare ciò che è importante per le loro previsioni.

Da lì, un analista dovrà sapere come organizzare le informazioni in modo che possano essere utilizzate e condivise con altre parti interessate.

Risoluzione dei problemi

Infine, gli analisti finanziari devono utilizzare le loro capacità tecniche e il loro intuito per risolvere i problemi. Ci vuole pensiero critico per trasformare le intuizioni che derivano da dati e analisi in azioni sotto forma di decisioni basate su prove.

✔️ Competenze materiali di un analista finanziario

Insieme a queste abilità intangibili, un analista finanziario deve avere una comprensione concreta delle seguenti abilità:

La compatibilità

Sebbene gli analisti finanziari differiscano dai professionisti della contabilità, si consiglia comunque di comprendere alcune delle nozioni di base. Devono padroneggiare i rendiconti finanziari, perché questi documenti consentono loro di valutare la salute finanziaria dell'azienda.

Forte alfabetizzazione finanziaria

Allo stesso modo, un analista in questo ruolo deve essere in grado di decifrare correttamente le informazioni finanziarie.

Deve essere in grado di leggere i rapporti finanziari per comprendere meglio il mercato degli investimenti. Inoltre, devono avere familiarità con il gergo finanziario e i processi specifici di questo campo. Insomma, deve averlo educazione finanziaria solida.

Elevata capacità analitica

Le capacità analitiche sono un'abilità fondamentale di un analista finanziario. L'analisi deve essere in grado di fare previsioni accurate dai dati finanziari.

Deve anche essere in grado di identificare e risolvere problemi finanziari. Anche sapere come utilizzare gli strumenti di analisi è importante e può aiutare a migliorare la loro produttività.

Ricerca

La conduzione della ricerca è una delle responsabilità primarie di questa posizione. Un analista deve sapere come condurre la sua ricerca in modo efficace ed efficiente trovare le informazioni di cui ha bisogno.

Sebbene possa essere più semplice ottenere informazioni storiche di un'azienda, sarà anche necessario cercare dati aggiuntivi nei database e in altri report di terze parti.

Rapporti scritti

L'ultima abilità degna di nota di cui hai bisogno per essere un analista finanziario è una forte capacità di scrittura. Sebbene i numeri guidino le raccomandazioni di un analista, l'analista deve essere in grado di scrivere report e tradurre le informazioni in forma scritta per gli altri all'interno dell'azienda.

✔️ Chiusura

Alla fine della nostra esplorazione, la professione di analista finanziario sicuramente non avrà più segreti per te! Facciamo luce sulle missioni investigative aziendali, sulla conseguente produzione di raccomandazioni di investimento e sulle competenze dettagliate richieste.

Certamente, questo lavoro richiede un appetito per i numeri e un gusto per decifrare informazioni complesse. Ma gli analisti beneficiano anche di uno stimolo intellettuale permanente e di un ambiente professionale di alto livello nel cuore della finanza. Abbastanza per eccitare le menti più brillanti e curiose!

Allora, tentato dall'avventura di indossare i panni dell'analista finanziario? Tutto quello che devi fare è affinare le tue capacità analitiche, perfezionare le tue abilità con Excel e partire per rivelare agli investitori le gemme del mercato azionario di domani! Buone indagini!

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