Cosa sapere sugli indici di borsa?

Un indice azionario è una misura della performance (variazioni di prezzo) in un mercato finanziario specifico. Tiene traccia degli alti e bassi di un gruppo scelto di azioni o altri beni. L'osservazione della performance di un indice azionario fornisce un modo rapido per vedere la salute del mercato azionario, guida le società finanziarie nella creazione di fondi indicizzati e fondi negoziati in borsa e ti aiuta a valutare la performance dei tuoi investimenti. Gli indici azionari esistono per tutti gli aspetti dei mercati finanziari.

Un indice del mercato azionario mostra come gli investitori pensano che stia andando un'economia. Raccoglie dati da una varietà di aziende in tutti i settori. Insieme, questi dati formano un quadro che aiuta gli investitori a confrontare i livelli di prezzo attuali con i prezzi passati per calcolare la performance del mercato.

Alcuni indici si concentrano su un sottoinsieme più piccolo del mercato. Per esempio, l'indice Nasdaq segue da vicino il settore tecnologico. Quindi, se vuoi sapere come si comportano le aziende tecnologiche, potresti voler dare un'occhiata l'indice azionario Nasdaq.

Gli indici variano anche in termini di dimensioni, con alcuni che tracciano solo una manciata di azioni e altri che ne tracciano migliaia. Ogni indice ha uno scopo unico perché diversi investitori sono interessati a diversi settori. Insomma, in questo articolo Finance de Demain ha individuato una certa conoscenza sugli indici borsistici. Ma prima di iniziare, ecco una formazione completa sul trading online.

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A cosa servono gli indici azionari?

Gli indici azionari possono essere utili da seguire per diversi motivi chiave:

• Il monitoraggio degli indici azionari più seguiti può dartir un'idea generale della salute del mercato azionario nella sua interezza.
• Tracciare indizi meno noti può aiutarti a vedere l'andamento di un particolare segmento di mercato rispetto al mercato nel suo complesso.
• Se non vuoi investire in singole azioni ma vuoi solo abbinarle andamento complessivo del mercato, allora un modo conveniente per ottenere forti rendimenti nel tempo è investire in fondi indicizzati che replicano gli indici azionari che ti interessano di più.

Gli indici azionari rendono più facile conoscere l'andamento del mercato senza dover seguire gli alti e bassi di ogni singolo titolo. Inoltre aprono semplici opportunità di investimento che anche gli investitori alle prime armi possono utilizzare per partecipare al successo a lungo termine del mercato azionario.

Come vengono costruiti gli indici azionari?

Ogni indice del mercato azionario utilizza la propria formula proprietaria per determinare quali società o altri investimenti includere.

Gli indici che misurano la performance di ampie fasce di mercato possono includere solo società che si posizionano in alto in termini di capitalizzazione di mercato o il valore totale di tutte le loro azioni in circolazione. In alternativa, possono essere selezionati da un comitato di esperti o semplicemente rappresentare tutti i titoli negoziati in una determinata borsa.

Una volta che un gestore dell'indice ha determinato quali società includere, deve determinare in che modo tali società sono rappresentate nell'indice, un fattore chiamato ponderazione dell'indice.

A seconda della ponderazione, tutte le società incluse in un indice possono avere un impatto uguale sulla performance dell'indice o un impatto diverso a seconda della capitalizzazione di mercato o del valore del titolo.

I tre modelli di ponderazione dell'indice più comuni sono:

Ponderazione per capitalizzazione di mercato: in un indice ponderato in base alla capitalizzazione di mercato, l'indice rappresenta maggiormente i titoli con capitalizzazioni di mercato più elevate. Con questa struttura, le società più grandi hanno un impatto maggiore sulla performance dell'indice.

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Uguale al peso: con un indice ponderato in modo identico, l'indice tratta tutti i componenti allo stesso modo. Ciò significa che la performance di ciascuna società influisce sull'indice allo stesso modo, indipendentemente dal fatto che si tratti di società incredibilmente grandi o incredibilmente piccole.

Ponderazione del corso: un indice ponderato per il prezzo assegna a ciascuna società un peso diverso in base al prezzo corrente delle azioni. Le società con quotazioni azionarie più elevate hanno un peso maggiore in questi indici, indipendentemente dalle loro dimensioni.

I principali indici di borsa

Ci sono migliaia di indici nell'universo di investimento. Per aiutarti a orientarti, ecco gli indizi più comuni che potresti incontrare:

L'indice S&P 500

Uno degli indici più noti, l'S&P 500 replica la performance delle prime 500 società statunitensi, come determinato da un comitato degli indici S&P Dow Jones. L'S&P 500 è un indice ponderato per la capitalizzazione di mercato.

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Il Dow Jones Industrial Average (DJIA)

Il DJIA ha un ambito relativamente ristretto, monitorando le prestazioni di sole 30 società statunitensi selezionate da gli indici S&P Dow Jones. Le azioni all'interno del DJIA provengono da una varietà di settori, dalla sanità alla tecnologia, ma sono accomunate dal fatto che sono tutte azioni blue chip.

Ciò significa che hanno un track record di solide prestazioni finanziarie. Il DJIA è uno dei pochi indici azionari ponderati in base al prezzo.

Il Nasdaq 100

Il Nasdaq 100 tiene traccia della performance di 100 dei titoli azionari più grandi e più attivamente scambiati quotati alla borsa valori del Nasdaq. Le società Nasdaq possono provenire da molti settori diversi, ma sono generalmente focalizzate sulla tecnologia e non includono alcun membro del settore finanziario. Il Nasdaq 100 utilizza la ponderazione della capitalizzazione di mercato.

IIndice composito NYSE

Il NYSE Composite Index è un indice completo che replica la performance di tutte le azioni negoziate alla Borsa di New York (NYSE). È ponderato in base alla capitalizzazione di mercato modificata.

L'indice Russell 2000

Mentre altri indici azionari si concentrano sulle più grandi società in un particolare segmento, il Russell 2000 misura la performance di 2 delle più piccole società quotate in borsa della nazione. Il Russell 000 è un indice ponderato per la capitalizzazione di mercato.

L'indice di mercato totale Wilshire 5000

Il Wilshire 5000 Total Market tiene traccia della performance dell'intero mercato azionario statunitense. L'indice è ponderato in base alla capitalizzazione di mercato.

Come si legge un indice azionario?

Il valore corrente di un indice è raramente il punto dati primario. Invece, è la variazione di valore in un periodo di tempo (giornaliero, settimanale, mensile, trimestrale, annuale) che è generalmente più utile per gli investitori.

Per esempio, usiamo l'indice NASDAQ 100 di cui sopra. Diciamo che negli ultimi tre anni l'indice NASDAQ è cresciuto in media del 12% all'anno. Il rendimento medio dell'indice NASDAQ su un periodo di 50 anni è stato del 9%.

Ciò significa che il mercato sta andando meglio di quanto suggerisca la sua storia. Ciò potrebbe segnalare agli investitori che ci troviamo in un mercato rialzista per le azioni.

Ma in che modo la performance dell'indice influisce sulla tua vita?

A breve termine, la performance dell'indice non è un fattore essenziale per il tuo portafoglio. Ma come investitore a lungo termine, la performance dell'indice è importante. Se stai investendo in fondi comuni di investimento o altri portafogli gestiti attivamente, è fondamentale vedere come stanno andando i tuoi investimenti rispetto al loro benchmark.

Potresti essere investito in fondi/titoli che sovraperformano l'S&P 500 e altri indici. Oppure potresti avere un portafoglio che è in ritardo rispetto alla performance di mercato. Ciò potrebbe significare che i fondi indicizzati potrebbero essere un veicolo di investimento migliore per il tuo gruzzolo.

Ponderazione dell'indice

Ad ogni azione in un indice viene assegnata una ponderazione. I titoli con ponderazioni più elevate hanno una maggiore influenza sui movimenti dell'indice rispetto a quelli con ponderazioni inferiori. Gli indici generalmente assegnano pesi alle loro azioni in tre modi diversi:

Indici ponderati per il prezzo dare più peso alle società con quotazioni azionarie più elevate. Per esempio, in un ipotetico indice di tre azioni al prezzo di $ 70, $ 20 e $ 10, l'azione da $ 70 rappresenterebbe il 70% dell'indice totale, indipendentemente dalla dimensione relativa dell'azienda. Il Dow Jones Industrials è l'esempio più importante di indice ponderato in base al prezzo.

Indici ponderati in base alla capitalizzazione di mercato dare maggior peso alle società con maggiore capitalizzazione di mercato. il S&P 500 e Nasdaq Composite sono entrambi ponderati in base alla capitalizzazione di mercato e grandi aziende come Apple e Microsoft ( NASDAQ: MSFT ) hanno ponderazioni molto maggiori rispetto alle società più piccole che compongono gli indici.

Indici con uguale ponderazione assegnare lo stesso peso a ogni azione, indipendentemente dal prezzo, dalla capitalizzazione di mercato o da qualsiasi altro fattore.

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Esistono altri indici azionari che utilizzano metodi proprietari per stabilire le ponderazioni. Per esempio, alcuni indici assegnano pesi in base ai dividendi pagati da un'azione.

Per la maggior parte, tuttavia, gli indici ponderati in base alla capitalizzazione di mercato sono i più popolari, in quanto spesso sono i più facili da tracciare per i fondi indicizzati.

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