איך לנהל את המזומנים שלך בצורה יעילה?

ניהול תזרים המזומנים שלך הוא טכניקה מסובכת. ניהול מזומנים כולל כל ההחלטות, הכללים והנהלים המאפשרים להבטיח את שמירת המאזן הפיננסי המיידי של החברה בעלות הנמוכה ביותר. המטרה העיקרית שלו היא למנוע את הסיכון לחדלות פירעון. השני הוא אופטימיזציה של התוצאה הפיננסית (מוצר סופי – חיובי קצה).

בקצרה, Finance de Demain מציג במאמר זה כיצד לנהל את תזרים המזומנים שלך ביעילות. בוא נלך !!!

🌿 מהו ניהול מזומנים??

איך לנהל מזומנים בצורה יעילה? ניהול מזומנים פירושו קביעת יתרת תזרימי המזומנים. כלומר, להבטיח איזון בין זרימות יוצאות ונכנסות.

פונקציית האוצר משלבת כיום ניהול סיכונים דינמי, הנגרם בחלקו מחוסר הוודאות הגובר בשווקים, שבלעדיו אין שליטה אמיתית במדיניות הפיננסית.

הליבה של פונקציית האוצר היא ניהול מזומנים ב תאריך ערך. מטרתו להפחית את העלויות הכספיות או להגדיל את המוצרים הפיננסיים בהתאם למצב החברה. העיקרון הבסיסי של ניהול מזומנים בתאריך ערך הנקרא "כלל אפס מזומן

זה מורכב מהימנעות מיתרות מזומנים חיוביות בריבית נמוכה או יתרות חובה הגורמות לחיובים כספיים.

לפיכך עבור יתרות אשראי יש א עלות ההזדמנות. זה שווה להפרש התעריף בין ההשקעה שניתן היה לנהל משא ומתן לבין התגמול הבסיסי של החשבון.

עבור יתרות חובה, יש א עלות מפורשת. זה שווה להפרש התעריף בין האוברדראפט למימון הזול יותר.

ניהול תזרים מזומנים תואם את החזון המסורתי של פונקציית האוצר. הוא עוסק בעיבוד תקבולי מזומן ותשלומים. היא מעוניינת גם בתנועת כספים בתוך קבוצה או חברה.

הודות לפיתוח מערכות מחשוב, הוא לרוב אוטומטי. IT מספקת לעסקים כלי חיוני לניהול מזומנים. האוטומציה של החישובים מספקת מהירות, מהימנות וגמישות בקביעת תחזיות.

🌿 הגישה לניהול מזומנים יעיל

ניהול מזומנים כרוך בתהליך בן שני שלבים:

✔ הכנת תקציב המזומנים 

זהו מסמך זמני המסכם את התקבולים והתשלומים של החברה לאורך תקופה נתונה.

✔ פיתוח תוכנית המזומנים

זהו מסמך הנובע מהקודם ומשלב את אמצעי המימון לטווח קצר וההשקעות האפשריות.

תקציב המזומנים מאפשר לבצע בדיקה גלובלית, סיש עקביות בין ההון החוזר לדרישת ההון החוזר. גירעון או עודף מתמיד בתקציב מבטא אי התאמה של ההון החוזר לדרישת ההון החוזר.

חוסר התאמה זה אמור לעורר בחינה של ההנחות שעל פיהם נקבעו התקציבים במעלה הזרם. אלו הן בעיקר ההשערות שאפשרו לקבוע תקציבים למכירות, רכישות והשקעות.

אם תקציב המזומנים מציג לסירוגין עודף וגירעון, הוא משקף מצב שניתן לתאר כנורמלי.

בהכשרה המלאה שלנו, אנו נכנסים לפרטים עם מקרים מעשיים. הכשרה זו כוללת 2 מודולים.

מודול 1: מודול זה יאפשר לך לבצע תחזיות תזרים מזומנים טובות. יהיו לך בקובץ זה מקרים מעשיים.

יחידה 2: מודול זה יאפשר לך לשלוט בהשקעות השונות שלך. זה יאפשר לך למשל לדעת את הימים הנוחים לביצוע הפקדה או משיכה בבנק.

אם תרצו לקבל את ההכשרה המלאה שלנו, הורד כאן

זה תלוי בך לשחק, לשתף, לעשות לייק ולתת לנו את דעתך בתגובות