כיצד להשקיע בקרנות נאמנות

חברים משותפים בדרך כלל מוגדרים כ להיות בעלות משותפת בניירות ערך אשר מקימה מניות המיועדות למשקיעים פרטיים שונים. הם חלק בלתי נפרד מהתחייבויות להשקעה קולקטיבית בניירות ערך להעברה (UCITS) עם גם חברות השקעות לפיכך ההון משתנה (SICAV). השקעה בקרנות נאמנות היא רעיון טוב.

קרנות השקעה מתפתחות בהתאם לאסטרטגיות ההשקעה המתאימות לפרופיל שלהן. מבחינה עקרונית, הם עומדים בפני השקעה לפי היגיון גיאוגרפי ומגזרי מאוד ספציפי.

במאמר זה נראה לכם כיצד להשקיע בקרנות נאמנות בקלות. אבל לפני שנתחיל, הנה איך השקעה בנדל"ן צעד אחר צעד. בוא נלך!!!

⛳️ איך פועלות קרנות נאמנות?

קרנות נאמנות מורכבות בעיקר ממערך השקעות פיננסיות המוחזקות על ידי מספר רב של משקיעים. הם מנוהלים על ידי מומחים (מנהלי תיקים).

המטרה העיקרית של קרנות נאמנות היא לקבוע את סוגי ניירות הערך המרכיבים את הקרן המשותפת אשר ניתן לרכז אותם במניות השייכות לחברה או באג"ח ממשלתיות.

עם זאת, רכישת קרן נאמנות על ידי משקיע מאגדת את הכסף שהוא מחזיק עם זה של משקיע אחר על ידי רכישת מניות או אפילו יחידות קרן. הם מונפקים ככל שמשקיעים נוספים מצטרפים לרשימה.

כדאי לשים לב שלכל תיק יש חלק מהקרן המאפשר לו לקבל הכנסה וגם לסבול הפסדי הון.

🌿 איך להשקיע בקרנות נאמנות?

אם עלה לכם הרעיון לרכוש קרנות נאמנות לנסיעות, זה דבר טוב. כעת נציג בפניכם את 5 השלבים שתצטרכו לבצע כדי להשיג בסופו של דבר את החזקה בקרן האישית שלכם.

✔️שלב 1: קבע את מטרת ומשך ההשקעה שלך

לפני שתתחיל בהשקעה שלך, עליך לבצע תחילה הערכה כדי לדעת את היעדים הפיננסיים המדויקים של ההשקעה שלך לפני קביעת משך ההשקעה שלך.

קח דוגמה : משקיע מתחיל שהוא צעיר יכול להשקיע את כספו למספר לא מבוטל של שנים, כי עדיין יש לו הרבה זמן לפניו.

אבל אם יש לו פרויקט תוך פחות משנה, הוא יכול לעשות השקעה לטווח קצר כדי שיוכל לקבל את מה שצריך לפרויקט שלו, זה אותו דבר עם פנסיונר אם הוא רוצה להשקיע לעצמו, הוא יכול' לא לעשות את זה במשך זמן רב.

אבל אם זה נועד להועיל לילדיו או לנכדיו, הוא יכול לבצע השקעה לטווח ארוך במידה ניכרת.

✔️ שלב 2: בחר את סוג הקרן

סובלנות הסיכון שלך אם עזרה לך בשלב זה, שכן היא מרמזת על יכולתך לקבל סיכון. רמת הסיכון שתוכלו לקבל חשובה מאוד בבחירת סוג הקרן בה תשקיעו את כספכם.

ניקח דוגמה: אם אתה לא רוצה להפסיד יותר מדי כסף, אתה בהחלט תשקול להשקיע בקרן הכנסה קבועה שתעניק לך תשואה קבועה.

אבל אם אתה רוצה להגדיל את החסכונות שלך במקום זאת, תבחר בקרנות השקעה במניות רגילות (הקרנות הקנדיות). תצטרך לדעת שבשביל זה תצטרך להיות נוח עם סיכונים נוספים שאנו מממנים מציגים.

אבל אם אתם מחפשים איזון טוב יותר בין תשואה לסיכון, תצטרכו לחשוב על השקעה בקרנות מאוזנות (קרנות מניות גלובליות). תצטרכו לוודא שהקרנות שתבחרו משתלבות בהשקעות השונות שלכם ושהן תואמות את המטרות של תוכנית ההשקעה שלכם.

✔️שלב 3: בצע השוואה בין עמלות והחזרות

שים לב שלכל קרן נאמנות יש עמלות מובנות, אך לחלקן יש עמלות גבוהות יותר מאחרות.

עמלות יפחיתו את ההחזר שלך. אז אנא דע אילו עמלות תצטרך לשלם ישירות, כמו עלויות רכישה. לכן תצטרך להשוות את הביצועים של קרן עם יחס הניהול עם אלו של קרנות דומות.

אתה יכול להשתמש בביצועי העבר של קרן כדי לראות כיצד היא מתפקדת במצבי שוק. אך אין ערובה לכך שהקרן תתנהג כך גם בעתיד.

הערה: לפני שאתם נכנסים לבעלות על קרן נאמנות, תצטרכו לעשות מחקר רב במסמכי גילוי, נוכל לדבר על דוחות כספיים שנבדקו, דוחות ניהול עדכניים וכן דוחות ביצועים של הקרן.

זה ייתן לך את ההזדמנות לראות אם הקרן מתאימה למטרות שלך. לקבלת מסמכים אלו, תוכלו לפנות ליועץ שלכם או אם אין לכם, תוכלו למצוא אותו באתר החברה המחזיקה בקרנות הנאמנות.

✔️שלב 4: מצאו לעצמכם יועץ או חברת קרנות נאמנות

כדי לקנות את הכספים שלך, עליך לעשות זאת רק מחברה או מאדם המורשים למכור אותם.

כל אדם שמוכר או מייעץ בקרנות נאמנות חייב להיות רשום ברגולטור ניירות הערך המקומי שלו. באונטריו, הסוכנות האחראית על ניירות ערך היא ועדת ניירות הערך של אונטריו.

כאשר יועץ מוכר לך קרן השקעות, וודא שאתה מבין כיצד היא תקבל תגמול. שאלו אותו אם הוא מוכר קרנות נאמנות של חברה או שהוא מתמקד רק בקטגוריה מסוימת של קרנות.

✔️שלב 5: השלם את בקשת הרכישה ובצע את הרכישה

ברגע שחברת קרנות הנאמנות שתבחר לרכוש תיתן לך עותק של עובדות הקרן, בהתאם לחוק שפורסם ב-30 במאי 2016, תידרש למסור מידע אישי מסוים. זה כולל, למשל, את רמת הסיכון שאתה יכול לקבל ואת רמת הידע בהשקעות שיש לך. 

על ידי ייעוץ בחוקי ערכי הנדל"ן, כל יועץ יצטרך לקבל מידע זה לפני שימליץ לך באילו כספים כדאי לשים את כספך.

אם אתה מסכים, עליך לחתום על הטופס ולשמור עותק בקבצים השונים שלך.

מבחינת השקעה, עבור כל קרן תצטרכו להפקיד סכום מינימום ($500 או $1000). שימו לב שסכום זה משתנה בהתאם לקרן ההשקעות שבחרתם להשקעה שלכם.

⛳️ סוגרים

לאחר שהגענו לסוף המאמר שלנו, שבו הייתה שאלה עבורנו לראות כיצד להשקיע בקרנות נאמנות, נראה שהשקעה היא דבר טוב.

אבל קודם כל, תצטרך לעשות מחקר או לבקש ייעוץ מקצועי באיזו קרן אתה יכול להשקיע, לאחר שכבר הערכת את היעדים שלך וקביעת משך ההשקעה שלך לפני ביצוע הרכישה. לאחר השלמת הרכישה, צפה בהתפתחות ההשקעה שלך ואם אתה מבחין בבעיה, פנה ישירות ליועץ שלך והוא יידע מה לעשות.

🌿 שאלות נפוצות

✔האם ניתן להשקיע במספר קרנות?

אכן, ניתן להשקיע בכמה קרנות במקביל! זה תלוי ביעדים שלך, מכיוון שיכולות להיות לך יעדים שונים אשר מתנים גם את ההשקעות שלך ואת משך הזמן שלהן.

✔מה לעשות אם ביצעת רכישה גרועה?

אם אתה מבין שהרכישה שביצעת אינה תואמת את מטרותיך, תוכל לבטל את הזמנת הרכש תוך 48 שעות מרגע קבלת הזמנתך ואישורה. וכללים אלו יכולים להשתנות ממחוז למחוז.

אם כן, תן לנו אגודל למעלה ותן את המשוב שלך בתגובות כדי ליידע אותנו היכן תרצה שנשפר. אבל לפני שאתה עוזב, הנה הכלים הטובים ביותר עבור לשפר את ניהול העסק שלך

אל תשכחו לשתף את המאמר עם חבריכם. השאירו לנו את דעתכם בתגובות.