מה עושה אנליסט פיננסי?

מי מעולם לא חלם לקרוא כדור בדולח כדי לצפות את ביצועי החברות בבורסה ולבצע השקעות משתלמות? אם לא קיים כדור כזה, תפקידו של אנליסט פיננסי דומה מאוד במשימתו. בלש פיננסי אמיתי, האנליסט צילם חברות רנטגן כדי להעריך את הפוטנציאל שלהן צעד אחד מראש. עבודת צל חיונית לשווקים הפיננסיים.

עם זאת, מקצוע זה נותר מעט מוכר לציבור הרחב. המשימות המדויקות שלו, כמו הכישורים הדרושים שלו, נשארות מסתוריות.

• מה בדיוק מגדיר את חיי היומיום של אנליסט פיננסי?
• לאיזה סוג שירותים ולקוחות מיועדים הניתוחים שלו?
• ואיך הופכים לזבל הזה של הבורסה?

כל כך הרבה תחומים אפורים שנבהיר במאמר זה כדי להבין טוב יותר את המקצוע המרתק הזה. חגור, אנחנו יוצאים לגלות את האנליסט הפיננסי!

✔ תפקיד ואחריות ניתוח פיננסי

אנליסטים פיננסיים ממלאים תפקיד חיוני בפעילות היומיומית של ארגון. יש רמה גבוהה, הם חוקרים ומשתמשים בנתונים פיננסיים כדי להבין את העסק והשוק כדי לראות איך ארגון מסתדר.

בהתבסס על תנאים כלכליים כלליים ונתונים פנימיים, הם ממליצים על פעולות עבור החברה, כגון מכירת מניות או ביצוע השקעות אחרות.

כמובן, זה רק לגרד את פני השטח של אחריותו של אנליסט פיננסי. הנה כמה מהמשימות הספציפיות יותר שאנשי מקצוע אלה עשויים לבצע עבור עסק:

איסוף וארגון מידע

בין אם זה דוחות כספיים של חברה ונתונים חשבונאיים היסטוריים, אנליסט חייב לדעת איך למצוא, לאסוף ולארגן כמויות גדולות של מידע הרלוונטי לעסק שלו.

עיין בדוחות הכספיים

הדוחות הכספיים של חברה מכילים שפע של מידע חשוב עבור אנליסט פיננסי. באמצעות מסמכים אלו הם מסוגלים לקבוע את ערך הארגון.

זוהי אחת מהאחריות החשובות ביותר של אנליסטים פיננסיים, שכן מידע זה מנחה את המלצותיהם ומשמש מדד לביצועי החברה.

ממליץ על השקעות

לאחר ניתוח כל המידע הזה, אנליסטים פיננסיים עושים תחזיות לגבי השוק והביצועים העתידיים.

זה המקום שבו עליהם להשתמש בידע החיצוני שלהם לצד חישובים פיננסיים כדי להמליץ ​​לפקידי החברה. אנליסט פיננסי יצור תיק מלא בדוחות התומכים בהמלצותיו.

כפי שאתה יכול לראות, אנליסט פיננסי חייב להיות מוכן לקחת על עצמו הרבה אחריות. עליהם לערוך מחקר וניתוח פיננסי, ליצור קשר עם צוותי הנהלה ובעלי תפקידים בחברה, ולהפיק דוחות ומצגות כתובות.

תפקידו שונה מזה של רואה חשבון שמודאג מימון עסקי מנקודת מבט תפעולית, ולא מהזווית האסטרטגית הכוללת של אנליסט פיננסי.

אנליסטים פיננסיים עובדים במספר תעשיות שונות, כולל ניירות ערך, סחורות, חוזים, בנקאות השקעות ושירותים פיננסיים אחרים.

ובעוד שהאחריות הכללית של תפקיד זה מתוארת לעיל, אנליסט פיננסי עשוי לבחור התמחות על סמך היכולות המקצועיות שלו.

מצא שליטה

אנליסטים אלה עובדים אך ורק עם קרנות גידור או קרנות נאמנות מִשׁמֶרֶת. הם מסייעים לצוותי ההנהלה ומעריכים את כוחם כדי לסייע בקבלת החלטות השקעה בהתאם למגמות השוק הנוכחיות.

ניהול פורטפוליו

כל ארגון רוצה תיק חזק. זה דורש את האיזון הנכון של מוצרים, שירותים, תעשיות ואזורים בעולם להשקיע בהם, ובכך לתרום לאריכות החיים והצלחת העסק שלהם.

אנליסטים פיננסיים משתמשים במומחיות שלהם כדי לנתח נתוני שוק וסחר כדי להמליץ ​​על אסטרטגיית השקעה חיובית ולמדוד תוצאות.

ניתוח דירוג

ניתוח נישה זה נועד להנחות חברות או סוכנויות ממשלתיות באמצעות האסטרטגיות הטובות ביותר להחזיר חובות, כמו איגרות חוב. אנליסטים אלה מעורבים רבות בהבנת חובות החברה והסיכון הכרוך בכך אם היא לא הייתה מסוגלת לפרוע אותם. הנה איך להיפטר מהחוב שלך מהר מאוד.

ניתוחי סיכונים

כפי שהכותרת מרמזת, אנליסט סיכונים פיננסיים מעריך את האסטרטגיה הפיננסית של החברה כדי לאתר מקורות פוטנציאליים להפסד. עם זאת, בניגוד לתפקיד הקודם, אנליסטים אלו שואפים להפחית את הסיכון של השקעות פיננסיות ולמקסם רווחים.

כמו בכל תפקיד, גם התפקידים היומיומיים הספציפיים של אנליסט פיננסי תלויים ברמת הניסיון שלו. למשל, סביר להניח שאנליסט ברמת התחלה יקבל עובדים חדש עם לפחות תואר ראשון במימון או כלכלה וניסיון מסוים בתעשייה.

אנליסט זוטר עובד כחלק מצוות גדול יותר ועוסק בעיקר במשימות אדמיניסטרטיביות. עם זאת, זה דורש תשומת לב רבה לפרטים, מכיוון שהם עשויים להיות אחראים לבדיקת דוחות, הזנת נתונים וביצוע ניתוח שוק מעמיק.

אנליסט פיננסי בכיר, בינתיים, לוקח תפקיד פעיל יותר בבניית מודל פיננסי, חיזוי מגמות ומתן המלצות סחר.

הסיבה לכך היא שהם עשויים להיות בעלי תואר שני עם דיסציפלינה בפיננסים ויותר שנות ניסיון בתעשייה או בחברה עצמה. הם בדרך כלל מובילים צוות של אנליסטים ומנהלים זרימות עבודה כדי להבטיח שדוחות והמלצות מוכנים כאשר מנהיגים עסקיים צריכים אותם.

✔ סביבת עבודה ותגמול מאת אנליסט פיננסי

במהלך הקריירה המקצועית שלך, מציאת סביבת עבודה התואמת את הציפיות שלך חשובה לא פחות ממציאת עבודה התואמת את כישוריך ותחומי העניין שלך.

כפי שהוזכר קודם לכן, אחד היתרונות בלהיות אנליסט פיננסי הוא שהמומחיות שלך מבוקשת על ידי תעשיות ומעסיקים שונים. עם זאת, לרוב, אתה יכול לצפות לעבוד בסביבה משרדית.

כמה מהענפים הנפוצים ביותר שבהם עובדים אנליסטים פיננסיים הם:

הבנקים

בנקים מקומיים ומוסדות פיננסיים גדולים כולם יודעים שקיים סיכון בענף שלהם. זו הסיבה שהם המעסיקים הגדולים ביותר של אנליסטים פיננסיים.

הם משתמשים במומחיות ובכישוריהם כדי לסייע בהערכת סיכוני אשראי, בין היתר. בנוסף, הם עוזרים לבנקים לזהות הזדמנויות השקעה חדשות.

הביטוח

תעשייה נוספת הכוללת הסיכון הוא ביטוחה. אנליסטים פיננסיים בענף זה יכולים לעזור לחברות לסנן מועמדים ולהעריך תביעות.

על ידי הרכבת מודלים מדויקים של תזרים מזומנים ויצירת דוחות מגמות בשוק, הם עוזרים למבטחים לנהל את הסיכון שלהם ולספק ללקוחות את הפוליסות הנכונות.

השקעות

כפי שהוזכר קודם לכן, השקעות הן נישה פופולרית במיוחד עבור אנליסטים פיננסיים. בנקאות השקעות דורשת את הכישורים של אנליסט כדי להבין את מגמות השוק כדי לעזור למוסדות לקבל החלטות אסטרטגיות.

ההמלצות והעצות שלהם מעוררות השקעות לעתיד. זהו מסלול קריירה גמיש יותר, שכן אנליסטים פיננסיים יכולים לעבוד כיועצים עצמאיים או עבור חברת ייעוץ.

עסקים

כמעט כל העסקים מסתמכים על כישוריהם של יועצים פיננסיים. אנליסט מנוסה יכול להעריך את הביצועים הפיננסיים של הארגון ולייעץ בכל דבר, החל משינויים תפעוליים ועד השקות מוצרים.

בתפקיד זה, אנליסטים מכינים בדרך כלל דוחות ומציגים את המלצותיהם בנושאים פיננסיים להנהלה.

ממשלות

גם סוכנויות ממשלתיות זקוקות כל הזמן לאנליסטים פיננסיים, במיוחד כאלה שמתמחים במאקרו-כלכלה. אנשי מקצוע בתפקידים אלו מסייעים להשקעות ממשלתיות על ידי ניתוח נתונים כלכליים ומגמות.

מה שמייחד את הנישה הזו הוא שלעיתים ניתן לקרוא לאנליסטים לזהות הונאה ופעילות פלילית אחרת.

אפשר גם לנסוע בתפקיד זה, במיוחד עבור אנליסטים העובדים עבור בנקים ו חברות ביטוח. לעתים קרובות, עמדות אלה דורשות ביקור של משקיעים פוטנציאליים לצורך הערכה באתר. תצפית אישית עוזרת לאנליסט להבין טוב יותר את הסיכונים הפוטנציאליים הכרוכים בכך.

השכר של אנליסט פיננסי משתנה בהתאם לניסיונו, להשכלתו ולמדינה שבה הוא עובד. כמו בתפקידים רבים אחרים, יש מתאם ברור בין יותר ניסיון לשכר גבוה יותר.

✔איך להיות אנליסט פיננסי

עכשיו כשאתה יודע מה טומנת בחובה קריירה כאנליסט פיננסי, אתה אולי תוהה אילו כישורים נדרשים לתפקיד זה? ברור שאתה צריך כישורים מוצקים כדי להתחיל את הקריירה הזו. לעשות הסמכות ולהשיג דיפלומות מתאימות, תואר במימון למשל.

אם אתה רוצה להיות אנליסט פיננסי, אתה צריך לשקול את ההשכלה שלך. חברות רבות יחפשו תואר בחשבונאות, מימון או תחום קשור אחר (כמו כלכלה).

הזדמנויות אחרות, כגון התמחות או למידה חווייתית, עשויות להיות שימושיות גם עבור אנליסט פיננסי זוטר המחפש את התפקיד המקצועי הראשון שלו.

מעסיקים רבים מעדיפים או דורשים מהמועמדים שלהם תואר שני. מה שאומר שתכנית לתואר שני במנהל עסקים לפחות צריכה להיות הצעד הבא שלך.

הדרך הטובה ביותר להתכונן לקריירה כאנליסט פיננסי היא לקבל תואר מתקדם, כגון MBA.

✔מיומנויות בלתי מוחשיות של אנליסט פיננסי

מנתח פיננסי צפוי לשתף פעולה עם אנשים רבים בעסק, ולכן חשוב להיות בעל כישורים רכים אלה:

כישורי תקשורת

אנליסטים פיננסיים עובדים על נושאים מורכבים שמנהלים ומנהלים רבים אחרים עשויים שלא להבין. הם חייבים להיות מסוגלים לתרגם את עבודתם והמלצותיהם לצוותים אחרים בצורה שהם יכולים להבין.

כמו כן, עליהם לדעת לשלוח מיילים תמציתיים ולבצע שיחות טלפון כדי לדון במידע פיננסי חשוב.

כישורים בין אישיים

מיומנויות אלו שונות מתקשורת מכיוון שהן מתמקדות יותר ביחסי עבודה.

מאחר שהאנליסטים חייבים לעבוד בתוך צוות, עליהם לדעת לשתף פעולה ביעילות ולהבין את הרמזים הלא מילוליים שעולים באופן טבעי במהלך פגישה או שיחה.

כישורי הצגה

לאחר הסקת מסקנות לגבי עתידו של שוק, אנליסט פיננסי יצטרך להציג את דעותיו למנהיגים עסקיים או ללקוחותיהם. זה בדרך כלל כרוך ביצירת מצגת מלאה בממצאים שלהם.

חשוב לאנליטיקאי לדעת ליצור מצגות מרתקות עם איזון של ויזואליות, טקסט ורמזים מילוליים המעבירים את דבריהם בצורה תמציתית.

יכולת ארגונית

מיומנות רכה נוספת שאנליסט פיננסי חייב להחזיק היא ארגון. יוצגו בפניהם כמויות אדירות של נתונים מפורקים שהם יצטרכו לנפות כדי לקבוע מה חשוב לתחזיות שלהם.

משם, אנליסט יצטרך לדעת כיצד לארגן את המידע כך שניתן יהיה להשתמש בו ולשתף אותו עם בעלי עניין אחרים.

Resolution de problèmes

לבסוף, אנליסטים פיננסיים חייבים להשתמש בכישורים הטכניים ובאינטואיציה שלהם כדי לפתור בעיות. נדרשת חשיבה ביקורתית כדי להפוך את התובנות שהם מפיקים מנתונים וניתוח לפעולה בצורה של החלטות מבוססות ראיות.

✔ כישורים מהותיים של אנליסט פיננסי

יחד עם מיומנויות בלתי מוחשיות אלה, אנליסט פיננסי חייב להיות בעל הבנה קונקרטית של היכולות הבאות:

אחריות

למרות שאנליסטים פיננסיים שונים מאנשי מקצוע חשבונאיים, עדיין מומלץ להם להבין כמה מהיסודות. עליהם לשלוט בדוחות הכספיים, מכיוון שמסמכים אלו מאפשרים להם להעריך את הבריאות הפיננסית של החברה.

אוריינות פיננסית חזקה

באופן דומה, אנליסט בתפקיד זה חייב להיות מסוגל לפענח נכון מידע פיננסי.

הוא חייב להיות מסוגל לקרוא דוחות כספיים כדי להבין טוב יותר את שוק ההשקעות. בנוסף, עליהם להכיר את הז'רגון הפיננסי ואת התהליכים הספציפיים לתחום זה. בקיצור, הוא חייב חינוך פיננסי מוצק.

יכולת אנליטית גבוהה

מיומנויות אנליטיות הן מיומנות ליבה של אנליסט פיננסי. הניתוח חייב להיות מסוגל לבצע תחזיות מדויקות מהנתונים הפיננסיים.

כמו כן עליו להיות מסוגל לזהות ולפתור בעיות פיננסיות. לדעת כיצד להשתמש בכלי ניתוח חשובה גם היא ויכולה לעזור לשפר את הפרודוקטיביות שלהם.

מחקר

ביצוע מחקר הוא אחת מהאחריות העיקריות של תפקיד זה. אנליסט חייב לדעת כיצד לבצע את המחקר שלו ביעילות וביעילות למצוא את המידע הדרוש לו.

למרות שייתכן שיהיה קל יותר להשיג מידע היסטורי של חברה, היא תצטרך גם לחפש נתונים נוספים במסדי נתונים ובדוחות צד שלישי אחרים.

דוחות כתובים

המיומנות הבולטת האחרונה שאתה צריך כדי להיות אנליסט פיננסי היא כישורי כתיבה חזקים. למרות שמספרים מנחים את המלצות האנליסט, האנליסט חייב להיות מסוגל לכתוב דוחות ולתרגם את המידע לצורה כתובה עבור אחרים בחברה.

✔️ סגירה

בתום החקירה שלנו, מקצוע האנליסט הפיננסי בהחלט כבר לא טומן לכם סודות! אנו שופכים אור על משימות החקירה של החברה, ההפקה המתקבלת של המלצות השקעה, והמיומנויות המפורטות הנדרשות.

אין ספק, עבודה זו דורשת תיאבון למספרים וטעם לפענוח מידע מורכב. אבל אנליסטים נהנים גם מגירוי אינטלקטואלי קבוע ומסביבה מקצועית ברמה גבוהה בלב הפיננסים. מספיק כדי לרגש את המוחות המבריקים והסקרנים ביותר!

אז, מתפתה להרפתקה של ללבוש תחפושת של אנליסט פיננסי? כל שעליכם לעשות הוא לחדד את כישורי הניתוח שלכם, ללטש את כישורי האקסל שלכם ולצאת לדרך לחשוף בפני המשקיעים את פניני הבורסה של מחר! חקירה שמחה!

אם אתה רוצה להצליח ביזמות, אז הנה אימון שמאוד אהבתי כשהתחלתי באינטרנט. אני ממליץ גם לך.

השאר לי את נקודת המבט שלך בתגובות.