ミューチュアルファンドに投資する方法

ミューチュアルファンド 通常、次のように定義されます。 有価証券の共有であること さまざまな個人投資家を対象とした株式を設定します。 これらは、投資会社との譲渡可能証券への集団投資 (UCITS) の事業に不可欠な部分です。 資本金は変動する (SICAV)。 投資信託に投資するのは良い考えです。

投資ファンドは、そのプロファイルに応じた投資戦略に従って進化します。原則として、彼らは非常に特殊な地理的および分野別の論理に従って投資に直面します。

この記事では、投資信託に簡単に投資する方法を紹介します。 始める前に、その方法は次のとおりです 不動産投資は一歩一歩. さあ行こう！！！

⛳️ 投資信託はどのように機能しますか?

ミューチュアルファンドは、主に多数の投資家が保有する一連の金融投資で構成されています。 それらは専門家（ポートフォリオマネージャー）によって管理されています。

投資信託の主な目的は、企業の株式または国債を中心とする共通基金を構成する有価証券の種類を決定することです。

とはいえ、投資家がミューチュアル ファンドを購入すると、株式やファンド ユニットを購入することで、保有する資金が別の投資家の資金とプールされます。 それらは、より多くの投資家がリストに参加するにつれて発行されます。

各ポートフォリオにはファンドのシェアがあり、収益を受け取り、キャピタルロスを被ることができることに注意してください。

🌿 ミューチュアルファンドに投資するには？

旅行ミューチュアルファンドを取得するというアイデアが浮かんだ場合は、 これは良いことです。 ここでは、最終的に個人資金を所有するために従う必要がある 5 つのステップを紹介します。

✔️ステップ 1: 投資の目的と期間を決定する

投資を開始する前に、投資の期間を決定する前に、まず投資の正確な財務目標を知るために評価を行う必要があります。

例を挙げる : 若い初心者の投資家は、自分のお金を何年も投資することができます。

しかし、彼がXNUMX年以内にプロジェクトを持っている場合、彼は自分のプロジェクトに必要なものを手に入れることができるように短期投資を行うことができます.彼が自分のために投資したい場合、退職者と同じことです.彼はできる.長時間やらない。

しかし、それが自分の子供や孫の利益になるのであれば、かなり長期間の投資を行うことができます。

✔️ ステップ 2: ファンドの種類を選択する

あなたのリスク許容度は、リスクを受け入れる能力を暗示しているため、このステップで役立つ場合があります。お金を投資するファンドの種類を選択する際には、許容できるリスクのレベルが非常に重要です。

例を見てみましょう： あまり多くのお金を失いたくない場合は、固定利回りの債券ファンドへの投資を検討することをお勧めします。

しかし、代わりに貯蓄を増やしたい場合は、普通株式投資ファンド (カナダのファンド) を選択します。 そのためには、当社が提供する追加のリスクに慣れる必要があることを知っておく必要があります。

しかし、リターンとリスクのバランスをより良くしたい場合は、バランス型ファンド（グローバル株式ファンド）への投資を検討する必要があります。選択したファンドがさまざまな投資に適合し、投資計画の目的に対応していることを確認する必要があります。

✔️ステップ 3: 手数料と返品を比較する

すべてのミューチュアル ファンドには手数料が組み込まれていることに注意してください。

手数料がかかるとリターンが減ります。 したがって、直接支払わなければならない料金を知ってください。 取得費用など。 そのため、運用比率のあるファンドのパフォーマンスを類似のファンドと比較する必要があります。

ファンドの過去のパフォーマンスを使用して、市場状況でのパフォーマンスを確認できます。しかし、ファンドが将来同じように行動するという保証はありません。

注意： 投資信託の所有権を取得する前に、開示書類で多くの調査を行う必要があります。監査済みの財務諸表、最近の管理報告書、ファンドの実績報告書などについて話すことができます。

これにより、ファンドがあなたの目標に適しているかどうかを確認する機会が得られます。これらの書類を入手するには、アドバイザーに相談するか、お持ちでない場合は、投資信託を保有する会社の Web サイトで入手できます。

✔️ステップ 4: アドバイザーまたは投資信託会社を探す

資金を購入するには、その販売を許可された会社または人物からのみ行う必要があります。

投資信託の販売またはアドバイスを行うすべての人は、地元の証券規制当局に登録する必要があります。オンタリオ州では、証券を担当する機関は次のとおりです。 オンタリオ証券委員会。

アドバイザーが投資ファンドを販売するときは、その報酬がどのように支払われるのかを必ず理解してください。会社の投資信託を販売しているのか、それとも特定のカテゴリのファンドのみに焦点を当てているのかを尋ねてください。

✔️ステップ 5: 購入リクエストを完了して購入を行う

30 年 2016 月 XNUMX 日に公布された法律に従って、購入を選択した投資信託会社からファンドの事実のコピーが渡されたら、特定の個人情報の提供が求められます。これには、たとえば、許容できるリスクのレベルや保有する投資知識のレベルなどが含まれます。 

不動産価値に関する法律を参照することにより、各アドバイザーは、どのファンドに資金を投入すべきかを提案する前に、この情報を取得する必要があります。

同意する場合は、フォームに署名し、さまざまなファイルにコピーを保管する必要があります。

投資に関しては、ファンドごとに、金額を入金する必要があります 最低 ($500 または $1000)。 この金額は、投資用に選択した投資ファンドに応じて変動することに注意してください。

⛳️クロージング

ミューチュアルファンドへの投資方法についての質問であった記事の最後に到達したので、投資は良いことのようです。

しかし、まず最初に、購入する前に目的を評価し、投資期間を決定した上で、どのファンドに投資できるか調査するか専門家のアドバイスを求める必要があります。購入が完了したら、投資の推移を観察し、問題に気付いた場合はアドバイザーに直接連絡してください。何をすべきかがわかります。

🌿 よくある質問

✔<2ja>複数のファンドへの投資は可能ですか？

実際、同時に複数のファンドに投資できます。 投資とその期間も条件付けするさまざまな目標を持つことができるため、それは目標によって異なります。

✔<2ja>悪い買い物をした場合はどうすればよいですか？

行った購入が目的に一致しないことに気付いた場合は、注文の受領と確認から 48 時間以内に購入注文をキャンセルできます。 そして、これらの規則は州ごとに異なる場合があります。

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