投資信託とは

レス 投資信託 複数の投資家の資金をプールして、株式、債券、短期証券などのさまざまな証券に投資する投資手段です。

投資信託は次の XNUMX つの原則に基づいています。 お金を接続する これは、多種多様な証券に投資するアイデアを持つ数人の投資家に属しています。

これらの有価証券は株式である場合があります。 短期金融市場の手段、あるいは債券さえも。 各投資主には、保有する投資口数に比例した部分が与えられますが、これは主に次の XNUMX つの源泉から得られます。

• 収益: ファンド証券に支払われた利息または受け取った配当。
• キャピタルゲインまたはキャピタルロス これは通常、保有する有価証券の売却から生じます。

したがって、各ファンドは、さまざまな投資を順番に売買するファンドマネージャーに委託されます。 それは、長期的な成長、資本の保全、短期的な収入、またはXNUMXつの巨大な組み合わせである可能性があるファンドの目的に従って行われます。

その目的に応じて、ファンドは債券、株式、金融市場商品、または 3 つの証券の組み合わせに投資できます。 さあ行こう！！

🌿 投資信託のメリットは何ですか?

過去 XNUMX 年間で、ミューチュアル ファンドは次の利点により人気が高まっています。

✔<2ja> 専門的な管理

投資信託に投資するお金は、 専門家によって管理される 彼らは日々、広範な調査、市場情報、洗練されたソフトウェア、そして自分自身の経験に基づいて投資決定を行っています。

✔<2ja> 多様化

単一の投資信託だけでも、自営業のほとんどの投資家が購入できる数と比較して、非常に多くの証券を組み込むことができます。

これにより、リスクを分散し、市場のボラティリティの影響を軽減する機会が得られます。

✔<2ja> 豊富な選択肢

投資信託にはさまざまな種類があるため、投資家は投資目的に合った投資信託を自由に見つけることができます。

✔<2ja> リソースの安定した可用性

ミューチュアルファンドで保有するユニットはいつでも売買できるため、各投資家は自分の資金に簡単にアクセスできます。

✔<2ja> 柔軟性

投資家の投資目標の変化に応じて、資金をファンド間でシームレスに移動できる柔軟性があります。

🌿 投資信託の種類

現在、いくつかのミューチュアル ファンドがあり、その中で最も重要なものは次のとおりです。

✔️ 資産配分基金

アロケーションファンドの主な目的は、さまざまな投資家に収入と成長の目的を組み合わせた単一の手段を提供することです。

この目的のために、アセット アロケーション ファンドは 単一の資産クラスに分類されるのではなく、 しかし、多くの場合、特に債券、現金、株式は分散投資になります。

資産の多様性により、アロケーション ファンドは XNUMX つの業界セクターだけにさらされることが少なくなるため、株式市場の下落による損失が少なくなります。

これらの資金は適度な資本保全を提供し、 短期的に非常に高い適度な収入の可能性を提供します。 これらは、望ましい資本増加を得るために一定のリスクを受け入れる投資家に適しています。ただし、短期的にはそこそこの収入は期待できません。

✔️ 債券付き証券ファンド

通常、債券ファンドは優先株と債券に投資します。

これらの資金により、 あなたは非常に高い短期収入を持っています マネー マーケット ファンドよりも優れていますが、元本の保全性は低くなります。 株式ファンドの価格と比較すると、その価格は一般的に非常に安定しています。

収益と資本の保全はセキュリティ ファンドごとに大きく異なるため、収益は別のセキュリティ ファンドに固定されます。

高利回りファンドに関しては、長期かつ低品質の債券を通じて収益を最大化することを目的としており、利回りがはるかに低い有価証券に投資される債券ファンドに比べて資本保全が少なくなります。 しかし、より良い品質で。

債券ファンドの中には、元本の返還と元本の支払いに関してカナダが完全に保証する証券への排他的投資を通じてリスクを最小限に抑えようとするものがあることに注意する必要があります。

これらのファンドは、非常に低いレベルのリスクを受け入れながら、短期的な収入を最大化したい投資家に適しています。

そのファンドの第 2 の目的は資本の増加であり、これらのファンドは一般に退職者やリスクの低い定期収入源を探している他の投資家に人気があるためです。

✔️ カナダ株式ファンド

これらの株式ファンドは、幅広いカナダ企業の株式に投資されています。 カナダ株式ファンドのユニットを取得した各投資家は、ファンドのポートフォリオ内の各証券の直接の共同所有者になります。

企業に投資するために、一部のカナダのエクイティ ファンドは、すべての発行済株式の市場価値に関連する時価総額を使用します。

一般に、カナダの株式ファンドでは資本金が 企業に配置されるのが弱い したがって、その規模は非常に小さいか非常に特殊なものですが、資本金の大きい株式ファンドは大企業に投資されます。

それぞれの目的は、カナダのエクイティ ファンドごとに異なります。

• ダイナミック・グロース・ファンド. ここでは、投機的な成長の可能性を特徴とする企業に資金が置かれます。 たとえば、新規株式公開中の小さな会社があります。
• 成長資金. これらの資金は、堅実な成長とキャピタルゲインと評価の可能性で知られている企業に投資されます。
• 収入と成長資金. これらは、非常に高い配当率で適度な成長の見通しを与えるさまざまな企業に配置されているファンドです。 たとえば、公共サービスがあります。

上昇と下降があるとき 株式市場、 これは株式ファンドにも引き継がれます。

株式は伝統的に他の証券をアウトパフォームしてきたという事実にもかかわらず、この傾向が短期的に続くという保証はありません。現在、カナダ株が上場企業の一部として上場されている理由 長期投資戦略。

✔️ 世界中の株式ファンド

多様化がその一つであるとすれば、 投資信託の目的、 世界中に広がる資産に投資するのが最も簡単な方法ではないでしょうか?それはグローバルアクションファンドよりも優先される論理だからです。これらのファンドは外国株式にのみ投資されますが、特定のカナダの証券を保有する場合があります。

という事実を考えると これらのファンドは変動性が高く、リスク面で有利です カナダのファンドと比較して、ここではすべてが為替レートの変動、世界情勢、その他の経済的および政治的要因に左右されます。

大型株、中型株、小型株、さらには非常に特定の業界のグローバル株式ファンドに投資することができます。区別する必要があるさまざまなバリエーションがあります。実際には、グローバルファンドはカナダ証券と外国証券を組み合わせて投資する必要があります。

自らを国際的と称するファンドは、外国証券のみで構成されなければなりません。地域ファンドは市場の非常に特定の部分に焦点を当てています。新興国を主張するファンドは、発展途上国およびそれらの国の証券取引所に上場されている証券を優先します。

🌿 投資信託に投資するにはどうすればよいですか?

ミューチュアル ファンドに投資する場合、投資主と呼ばれる他の投資家の資金と一緒に資金をプールして、株式、債券、マネー マーケット商品などのさまざまな有価証券を取得します。

その見返りに、投資に比例した数の株式を取得します。 アカウントを開設できるのは、 フレキシファンド オンラインまたは電話で。

この貯蓄ソリューションは、投資家に手頃なサービスを提供するだけでなく、地元経済をサポートし、管理手数料が市場で最も低いケベック州に集中している投資商品へのアクセスを提供します。お金を投資する前の最初のステップは、 投資に関してあなたをよりよく知る あなたの投資家プロフィールを定義することによって。

これはリスク許容度を確立するのに役立ち、それが投資する投資信託の構成に反映されます。投資家としての自分自身をより深く理解するには、投資の期間と目的を決定する必要があります。

3 年以内に住宅を購入するために貯蓄する場合と、退職後のために貯蓄する場合とは同じように投資することはできません。 20年かかります。

あなたの財政状況もバランスに重くのしかかっています。 大きな打撃を受けた場合の経済的余裕はありますか? 収入は安定していますか？

最後に、リスク許容度は、リターンの変動や、おそらく投資価値の低下を受け入れる能力によって決まります。

🌿 クロージング

私たちの記事はミューチュアルファンドに関するものでしたが、その多様性と他の多くの利点を考えると、すべての投資家がこの宇宙で始める必要があると言えます.

私たちは存在するさまざまな投資信託を紹介しましたが、リーダーの一員となり、それが提供する自由の恩恵を受けるために投資を選択するのはあなた次第です。

🌿 よくある質問

✔<2ja> 危険度は？

投資信託を持っていると、次のようなことができます。 負けて達成する 利益が得られます。 リスクのレベルはリスク許容度によって異なります。

ファンドのパフォーマンスが年ごとに大幅に変化する場合、そのパフォーマンスは急速に上下する可能性があるため、リスクの高いファンドと見なされます。

✔<2ja> ファンドの目的は何ですか？

あなたの目的はファンドの目的と同じであることに注意してください。 それは定期的な収入を生み出すため、投資期間中の選択肢を提供し、さまざまな投資に統合することができます.

終わりました。 とりわけ、あなたの友人や知人と共有して、彼らもそれから恩恵を受けることができるようにしてください.