現金を効果的に管理するには？

キャッシュフローの管理は繊細なテクニックです。 現金管理には以下が含まれます すべての決定、ルール、手順 これにより、最小限のコストで会社の瞬間的な財務バランスを確実に維持することが可能になります。 その主な目的は、 倒産のリスクを防ぎます。 XNUMX つ目は財務結果の最適化です (最終製品 – 最終料金).

簡単に言うと、 Finance de Demain この記事では、キャッシュ フローを効果的に管理する方法を紹介します。 行こう ！！！

🌿 キャッシュマネジメントとは？?

現金を効果的に管理するにはどうすればよいですか? キャッシュを管理するということは、キャッシュフローのバランスを決定することを意味します。 つまり、以下のバランスを確保するために、 発信フローと着信フロー.

現在、財務機能には動的なリスク管理が統合されていますが、これは市場の不確実性の増大によって部分的に引き起こされており、これなしでは金融政策を実質的に制御することはできません。

財務機能の中核は、現金管理です。 実行日. その目的は、企業の状況に応じて、財務コストを削減したり、金融商品を増やしたりすることです。 「バリューデイトキャッシュマネジメントの基本原則」ゼロキャッシュルール"

これは、金融費用が発生するプラスの低金利の現金残高または借方残高を回避することで構成されます。

したがって、クレジット残高については、 機会費用。 これは、交渉された可能性のある投資と口座の基本報酬との差額に相当します。

借方残高については、 明示的なコスト. これは、当座貸越とより安価な資金調達の金利差に相当します。

キャッシュフロー管理は、財務機能の伝統的なビジョンに対応しています。 現金の受け取りと支払いの処理を扱います。 また、グループや企業内での資金の移動にも関心があります。

コンピュータシステムの発展により、自動化されることが多くなりました。 ITがビジネスに提供するもの 欠かせないツール 資金管理まで。 計算の自動化により、予測を確立する際の速度、信頼性、および柔軟性が実現します。

🌿 効果的な現金管理へのアプローチ

現金管理には、次の XNUMX 段階のプロセスが含まれます。

✔<2ja> 現金予算の準備 

会社の一定期間の収支をまとめた仮の書類です。

✔<2ja> キャッシュプランの開発

これは、以前のものから生じた文書であり、短期資金調達の手段と可能な投資を統合しています。

現金予算により、グローバルなチェックが可能になります。運転資本と運転資本要件の間には一貫性があります。 常に赤字または黒字の予算は、運転資本要件と運転資本の不一致を表します。

この不備は、上流で予算が設定された前提の見直しを促すべきである。 これらは主に、可能になった仮説です。 販売、購入、投資の予算を確立します。

現金予算が黒字と赤字を交互に示している場合、それは通常どおり認定できる状況を反映しています。

完全なトレーニングでは、実際のケースを使用して詳細に説明します。 このトレーニングには 2 つのモジュールがあります。

モジュール1: このモジュールを使用すると、優れたキャッシュ フロー予測を作成できます。 このファイルには実用的なケースがあります。

モジュール2： このモジュールを使用すると、さまざまな投資を管理できます。 たとえば、銀行で預金または引き出しを行うのに有利な日を知ることができます。

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