マネーロンダリングについて

マネーロンダリングは 金融犯罪 違法に取得された金銭または財産の出所が、法執行機関や金融規制当局から隠され、違法な利益の正当性を装うものです。 マネー ロンダリングは、金銭または資産の出所を偽装し、個人、脱税者、犯罪組織、腐敗した役人、さらにはテロ資金供与者によって実行される可能性があります。

多くの犯罪行為は、犯罪を犯した個人またはグループに利益をもたらすことを目的としています。 マネーロンダリングは これらの犯罪起源の収益を再処理して、違法な起源を隠す. このプロセスは、犯罪者が情報源を保護しながら利益を得ることができるため、非常に重要です。

違法な武器の販売、密輸、および麻薬密売や売春組織を含む組織犯罪活動は、莫大な金額を生み出す可能性があります。 詐欺、インサイダー取引、贈収賄、またはコンピューター詐欺も大きな利益を生み出し、犯罪者がマネーロンダリングを通じてこれらの不正に得た利益を「正当化」するインセンティブを提供します.

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レッツ・ゴー

マネーロンダリングとは何ですか？

マネー ロンダリングとは、違法に取得した金銭を改ざんして、翻訳が正当に見えるようにする方法と定義されています。 マネーロンダリングとは？

マネーロンダリングは、資金の場所、ソース、所有権、または管理が改ざんされたときに発生します。 マネー ロンダリングとは、犯罪者が自分の持っているお金を合法的に稼いだように見せかけるために使用するプロセスです。 彼らがすることは取ることです 汚れたお金 –そして実際に「 クリーン '。

お金を稼ぐとき、犯罪者はそのお金がどのように、そしてなぜ彼らの手に渡ったのかを隠さなければなりません。 マネーロンダリングにより、彼らはこれを行うことができ、彼らが持っているお金が合法的な資金源から来ているように見えます.

マネーロンダリングは、犯罪者が犯罪から利益を得る方法であり、多くの場合、複数の違法行為を伴うため、違法です。 マネーロンダリングの行為と起源は、それを違法にします。 第一の犯罪は、犯罪者が資金を確保するときに発生し、第二の犯罪は、金融機関を横領して収益を正当化しようとするものです。

マネーロンダリングは、犯罪者が犯罪から利益を得る方法であり、多くの場合、複数の違法行為を伴うため、違法です。 マネーロンダリングの行為と起源は、それを違法にします。 第一の犯罪は、犯罪者が資金を確保するときに発生し、第二の犯罪は、金融機関を横領して収益を正当化しようとするものです。

マネーロンダリングの段階

マネー ロンダリングの手法は数多くありますが、そのプロセスには常に XNUMX つの連続したステップが含まれます。

‍ 配置

マネーロンダリングプロセスの最初のステップは、不正に得た利益が最初に導入される場所です。 正当な金融システム、 当局の間で警告を発しない部分にカットします。 報告メカニズムを覆す一般的な投資方法には、ローン返済プログラム、カジノや賭け屋でのギャンブル、密輸、外貨両替、混合資金などがあります。

‍ 重ね合わせ

マネー ロンダリング プロセスの XNUMX 番目のステップは、 最初に置かれた資金に正当性の連続した層が追加されたとき、賞金の出所が当局から十分に偽装され、常に違法であったことが認識できないようになるまで。 このステップの一般的な方法には、国間の電子送金、フロント会社の使用、複数の銀行間または機関内の複数の口座間の資金の移動が含まれますが、これらに限定されません。

‍ 統合

マネー ロンダリング プロセスの最終段階である第 XNUMX 段階。 これは、犯罪者が違法な資金を回収するときであり、現在は正当性の層に覆われています。 ソースが事実上追跡不可能であること。 マネーロンダリングのオンボーディング段階の一般的な方法には、合法的な資金の流れへの正当な投資や、高額商品の売買が含まれます。

‍マネーロンダリングを防止できますか？

マネーロンダリング防止 (AML) 規制は、犯罪者がこれらの犯罪から利益を得ることを防ぐために存在します。 これらの規制では、組織が内部監査を実施して、意図的または偶発的にマネーロンダリングの問題に関与していないことを確認する必要があります。

金融活動作業部会 (FATF) は、マネー ロンダリングに関する国際基準を設定するために結成されたときに、この問題に世界的な認識をもたらしました。 英国はまた、新しいウォッチドッグを通じて防御を強化することを推進することで、前例を作りました.

マネーロンダリングをさらに防止するために、新しい顧客識別要件は金融機関により厳しくなっています。 これらが条件です KYC（顧客を知る）.

マネーロンダリングの例

マネー ロンダリングは、個人、個人または組織のグループ (合法であるかどうかにかかわらず) によって、世界中のあらゆる場所で実行される可能性があります。 この金融犯罪を犯す可能性のある人々の例を次に示します。

‍ 麻薬の売人

この業界は完全に違法で、多国籍で、多額の現金を必要とするため、キングピンが安全に利益にアクセスできるように、発生する資金源を隠すための複数の方法が必要です。

‍ 武器密売人。

違法な武器や弾薬の取引は、麻薬密売と同様の形で行われることが多く、通常は多額の現金を必要とします。 それらは、犯罪者によって安全に取り戻される前に、正当な経済に戻されなければならない大量の収益を生み出します。

‍ 人身売買業者

この違法なグローバル産業は、 年間150億ドル. その成長により、ペーパーカンパニー、虐待的な雇用慣行、ファンネルアカウント、および代替の支払い方法が急増し、これらの暴力的で皮肉な犯罪者が違法な資金を洗浄する必要性が高まっています.

‍ テロリズムの資金提供者 テロリストがイデオロギー上の理由で単独またはグループで行動するかどうか、国内的または国際的に行動するかどうかにかかわらず、暴力行為に資金を提供するには常に資金が必要です。 テロ行為を助長するために資金を流すことは、単純にも複雑にもなり得ます。

11/XNUMX の残虐行為に関する FBI の報告書は、アルカイダのみが犠牲になったことを明らかにした 400米ドル、物理的な現金の密輸、海外への電信送金、および米国滞在中の外国銀行からのデビットまたはクレジットによる購入を使用します。 これらの追加のマネーロンダリング手法は、米国およびその他の当局によって検出されていません.

‍ ホワイトカラー犯罪者

ホワイトカラー犯罪は、FBI によって「欺瞞、隠蔽、または信頼の侵害によって特徴付けられ、物理的な力または暴力の適用または脅威に依存しない」と定義されています。 これらの犯罪の背後にある動機は金銭的なものであり、金銭、商品、またはサービスを取得または失うことを回避するため、または個人的またはビジネス上の利点を得るためです。

暴力がないという点で、他のカテゴリとは異なります。 必然的に脅威 いたるところにあり、資金源は必ずしも違法ではありませんが、それに伴う詐欺、横領、または投資詐欺には依然としてマネーロンダリングサービスが必要な場合があります.

マネーロンダリングとの闘いは、犯罪との闘いに役立ちますか?

マネーロンダリングは、金融システムの適切な機能に対する脅威です。 ただし、それは犯罪行為のアキレス腱にもなり得ます。

運用サービスによる組織犯罪活動の調査では、多くの場合、金融取引の痕跡を通じて明らかになった関連性によって、隠された資産を突き止め、犯罪者と責任のある犯罪組織の身元を特定することができます。

違法な資金が盗難、恐喝、詐欺、または詐欺によって得られた場合、盗まれた資金を追跡して被害者に返す唯一の方法は、マネー ロンダリングの調査を開始することです。

さらに重要なことは、犯罪活動のマネーロンダリングの側面に焦点を当て、これらの不正に得た利益を犯罪者から奪うことは、彼らに大きな打撃を与えることです. 実際、使用可能な利益がなければ、犯罪活動は中断されます。

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