Kepiye cara ngatur dhuwit kanthi efektif?

Ngatur arus kas minangka teknik sing rumit. Manajemen kas kalebu kabeh pancasan, aturan lan tata cara kang ndadekake iku bisa kanggo mesthekake pangopènan imbangan financial cepet saka perusahaan ing biaya paling. Tujuan utamane yaiku nyegah risiko insolvency. Kapindho yaiku optimalisasi asil finansial (produk pungkasan - biaya pungkasan).

Sedhela, Finance de Demain presents ing artikel iki carane ngatur aliran awis èfèktif. Ayo lunga !!!

🌿 Apa manajemen kas??

Kepiye cara ngatur dhuwit kanthi efektif? Ngatur kas tegese nemtokake keseimbangan arus kas. Sing ngomong, kanggo mesthekake imbangan antarane mili metu lan mlebu.

Fungsi treasury saiki nggabungake manajemen risiko sing dinamis, sebagian diakibatake dening kahanan sing durung mesthi pasar, tanpa ana kontrol nyata babagan kabijakan finansial.

Inti saka fungsi treasury yaiku manajemen kas ing tanggal nilai. Tujuane yaiku nyuda biaya finansial utawa nambah produk finansial miturut kahanan perusahaan. Prinsip dasar manajemen kas tanggal nilai disebut "aturan awis nul".

Iku kasusun saka ngindhari saldo awis positif, kurang bunga utawa saldo debit sing nyebabake biaya finansial.

Mangkono kanggo saldo kredit ana a biaya kesempatan. Iku padha karo prabédan ing tingkat antarane investasi sing bisa wis rembugan lan remunerasi dhasar saka akun.

Kanggo saldo debit, ana a biaya eksplisit. Iku padha karo prabédan ing tingkat antarane overdraft lan pendanaan kurang larang.

Manajemen aliran kas cocog karo visi tradisional saka fungsi treasury. Iku urusan karo pangolahan kuitansi lan disbursements awis. Iku uga kasengsem ing gerakan dana ing grup utawa perusahaan.

Thanks kanggo pangembangan sistem komputer, asring otomatis. IT nyedhiyakake bisnis alat penting kanggo manajemen kas. Otomatis petungan nyedhiyakake kacepetan, linuwih lan keluwesan kanggo nggawe ramalan.

🌿 Pendekatan kanggo manajemen kas sing efektif

Manajemen kas kalebu proses rong langkah:

✔YE Penyusunan anggaran kas 

Iki minangka dokumen sementara sing ngringkes kuitansi lan pembayaran perusahaan sajrone periode tartamtu.

✔YE Pengembangan rencana kas

Iki minangka dokumen sing diasilake saka sing sadurunge lan nggabungake sarana pendanaan jangka pendek lan investasi sing bisa ditindakake.

Anggaran awis ndadekake iku bisa kanggo mriksa global, sana konsistensi antarane modal kerja lan syarat modal kerja. Anggaran defisit utawa surplus sing terus-terusan nuduhake ketidakcocokan modal kerja karo kebutuhan modal kerja.

Ketidakcukupan iki kudu ditinjau maneh babagan asumsi-asumsi ing ngendi anggaran diadegake ing hulu. Iki utamané hipotesis sing diijini netepake anggaran kanggo dodolan, tuku lan investasi.

Yen budget awis gantian nuduhake surplus lan defisit, iku nuduhake kahanan sing bisa qualified minangka normal.

Ing latihan lengkap kita, kita rinci babagan kasus praktis. Latihan iki nduweni 2 modul.

Modul 1: Modul iki bakal ngidini sampeyan nggawe prakiraan arus kas sing apik. Sampeyan bakal duwe ing berkas iki kasus praktis.

Unit 2: Modul iki ngidini sampeyan ngontrol macem-macem investasi. iku bakal ngidini sampeyan contone ngerti dina sarujuk kanggo nggawe simpenan utawa mundur total ing bank.

Yen sampeyan pengin duwe latihan lengkap, download kene

Sampeyan nganti sampeyan muter, nuduhake, seneng lan menehi pendapat sampeyan ing komentar