Kabeh babagan pencucian dhuwit

Money laundering punika kejahatan finansial ing ngendi sumber dhuwit utawa properti sing diduweni sacara ilegal didhelikake saka penegak hukum lan regulator finansial kanthi ngasilake legitimasi kanggo keuntungan sing ora sah. Pencucian dhuwit nyamarake asal-usul dhuwit utawa aset lan bisa ditindakake dening individu, penghindaran pajak, organisasi kriminal, pejabat korup lan uga pemodal teroris.

Akeh tumindak pidana ngarahake ngasilake bathi kanggo individu utawa klompok sing nindakake. Money laundering punika kanggo ngolah maneh asil saka pidana iki kanggo ndhelikake asal ilegal. Proses iki penting banget amarga ngidini penjahat entuk keuntungan kasebut nalika nglindhungi sumbere.

Penjualan senjata ilegal, penyelundupan lan kegiatan angkara sing diatur, kalebu perdagangan narkoba lan prostitusi, bisa ngasilake jumlah sing akeh banget. Penipuan, insider trading, bribery utawa penipuan komputer uga ngasilake bathi gedhe, nyedhiyakake insentif kanggo para penjahat kanggo "sah" keuntungan sing ora bisa ditindakake liwat pencucian dhuwit.

Nanging sadurunge kita miwiti, kene a latihan pengiriman gulung lengkap sampeyan bisa tuku.

ayo padha lunga

Apa pencucian dhuwit?

Money laundering ditetepake minangka cara kanggo ngowahi dhuwit kanthi ilegal kanggo nggawe terjemahan katon sah. Apa tegese pencucian dhuwit?

Money laundering occurs nalika lokasi, sumber, kepemilikan utawa kontrol dana dipalsukan. Money laundering minangka proses sing digunakake para penjahat kanggo nggawe dhuwit sing diduweni sah. Apa sing ditindakake yaiku njupuk dhuwit reged - lan tenan" resik ".

Nalika nggawe dhuwit, para penjahat kudu ndhelikake kepiye lan kenapa dhuwit kasebut mlebu ing tangane. Money laundering ngidini wong-wong mau kanggo nindakake iki, nggawe katon kaya dhuwit sing padha teka saka sumber legal.

Pencucian dhuwit iku ilegal amarga minangka cara kanggo para penjahat entuk bathi saka kejahatan lan asring nglibatake luwih saka siji kegiatan ilegal. Tumindak lan asal saka pencucian dhuwit ndadekake ilegal. Kejahatan pisanan dumadi nalika pidana ngamanake dana lan kejahatan kapindho nyoba nglegitimasi asil kasebut kanthi nyolong institusi keuangan.

Pencucian dhuwit iku ilegal amarga minangka cara kanggo para penjahat entuk bathi saka kejahatan lan asring nglibatake luwih saka siji kegiatan ilegal. Tumindak lan asal saka pencucian dhuwit ndadekake ilegal. Kejahatan pisanan dumadi nalika pidana ngamanake dana lan kejahatan kapindho nyoba nglegitimasi asil kasebut kanthi nyolong institusi keuangan.

Tahap pencucian dhuwit

Cara pencucian dhuwit akeh lan akeh, nanging proses kasebut mesthi kalebu telung langkah berturut-turut:

‍ Panggonan

Langkah pisanan ing proses pencucian dhuwit yaiku nalika entuk bathi sing ora bisa ditindakake sistem keuangan sing sah, Cut menyang bagean sing ora nyetel weker ing antarane panguwasa. Sawetara cara investasi umum kanggo ngrusak mekanisme pelaporan kalebu program mbayar maneh silihan, gambling ing kasino utawa toko taruhan, penyelundupan, ijol-ijolan mata uang, lan dana campuran.

‍ Superposisi

Langkah kapindho ing proses pencucian dhuwit yaiku nalika lapisan legitimasi berturut-turut ditambahake menyang dana sing pisanan diselehake, nganti sumber saka winnings cekap disguised saka panguwasa dadi unrecognizable minangka wis tansah ilegal. Sawetara cara umum saka langkah iki kalebu, nanging ora diwatesi, transfer elektronik antarane negara, panggunaan perusahaan ngarep, lan transfer dana antarane sawetara bank utawa antarane sawetara akun ing institusi.

‍ integrasi

Tahap katelu lan pungkasan saka proses pencucian uang, Iki nalika penjahat mbalekake dana ilegal, sing saiki ditutupi lapisan legitimasi. sing sumber iku praktis untraceable. Sawetara cara umum ing tahap onboarding pencucian dhuwit kalebu nggawe investasi sing sah ing aliran finansial sing sah lan adol utawa tuku barang sing larang regane.

‍Apa sampeyan bisa nyegah pencucian dhuwit?

Ana peraturan Anti-Money Laundering (AML) kanggo nyegah para penjahat entuk bathi saka kejahatan kasebut. Peraturan kasebut mbutuhake organisasi nindakake audit internal kanggo mesthekake yen dheweke ora sengaja utawa ora sengaja nyumbang kanggo masalah pencucian dhuwit.

Pasukan Tugas Aksi Keuangan (FATF) nggawa pangenalan global babagan masalah kasebut nalika dibentuk kanggo nyetel standar internasional babagan pencucian uang. Inggris uga wis nyetel precedent dening push kanggo ngiyataken pertahanan liwat watchdog anyar.

Kanggo luwih nyegah pencucian dhuwit, syarat identifikasi pelanggan anyar luwih ketat kanggo institusi finansial. Iki syarate KYC (Know Your Customers).

Tuladha panyuwunan dhuwit

Money laundering bisa ditindakake dening individu, kelompok individu utawa organisasi - sah utawa ora - saka ukuran apa wae, ing ngendi wae ing donya. Ing ngisor iki sawetara conto wong sing bisa nindakake kejahatan finansial iki:

‍ pengedar narkoba

Amarga industri iku babar blas ilegal, multinasional, lan awis-intensif, iku mbutuhake macem-macem cara kanggo ndhelikake sumber dana iku njedulake, supaya kingpins aman ngakses bathi.

‍ Pedagang senjata.

Kaya ing wangun perdagangan narkoba, transaksi senjata lan amunisi ilegal asring internasional lan biasane awis-intensif. Dheweke ngasilake bathi akeh sing kudu disalurake maneh menyang ekonomi sing sah sadurunge diklaim kanthi aman dening para penjahat.

‍ tukang dagang manungsa

Industri global ilegal iki kira-kira 150 milyar dolar saben taun. Wutah kasebut wis katon perusahaan cangkang, praktik kerja kasar, akun corong lan cara pembayaran alternatif saya tambah akeh, lan kabutuhan para penjahat sing kasar lan sinis kanggo ngumbah dana sing ora sah.

Pendana terorisme Apa teroris tumindak kanthi alasan ideologis, piyambak utawa kelompok, nasional utawa internasional, dhuwit tansah dibutuhake kanggo mbiayai tumindak kasar. Nyalurake dana kanggo nggampangake aksi teror bisa gampang utawa rumit.

Laporan FBI babagan kekejaman 11/XNUMX ngandhakake yen operasi kasebut mung biaya Al-Qaeda. 400 dolar AS, nggunakake smuggling awis fisik, transfer kabel jaban rangkah, lan debit utawa kredit tumbas saka bank manca nalika ing Amerika Serikat. Cara pencucian dhuwit tambahan iki ora dideteksi dening AS lan panguwasa liyane.

Penjahat Kolar Putih

Kadurjanan kerah putih ditetepake dening FBI minangka "dicirikan kanthi ngapusi, ndhelikake, utawa nglanggar kapercayan lan ora gumantung marang aplikasi utawa ancaman kekuwatan fisik utawa kekerasan." Motivasi kanggo kejahatan kasebut yaiku finansial - kanggo entuk utawa supaya ora kelangan dhuwit, barang utawa layanan utawa entuk keuntungan pribadi utawa bisnis.

Beda karo kategori liyane amarga kekerasan ora mesthi ancaman nang endi wae lan sing sumber dhuwit ora kudu ilegal, sanajan penipuan, embezzlement utawa investasi apus iku isih mbutuhake layanan laundering dhuwit.

Apa perang nglawan pencucian uang mbantu nglawan kejahatan?

Money laundering minangka ancaman kanggo fungsi sing bener saka sistem keuangan; Nanging, uga bisa dadi tumit Achilles saka kegiatan pidana.

Ing investigasi dening layanan operasional menyang kegiatan saka angkara diatur, asring pranala digawa menyang cahya liwat ngambah saka transaksi financial sing ndadekake iku bisa kanggo nemokake aset didhelikake lan netepake identitas penjahat lan organisasi pidana tanggung jawab.

Nalika dana ilegal asalé saka nyolong, pemerasan, penipuan utawa penipuan, ngluncurake investigasi pencucian dhuwit asring dadi siji-sijine cara kanggo nglacak dana sing dicolong lan bali menyang para korban.

Sing luwih penting, fokus ing aspek pencucian dhuwit saka kegiatan pidana lan nyingkirake para penjahat saka keuntungan sing ora bisa ditindakake. Pancen, yen ora ana bathi sing bisa digunakake, kegiatan kriminal diganggu.

Go ahead sampeyan bisa. Ayo kita ngerti pengalaman sampeyan ing komentar. Nanging pisanan, kene latihan crypto-Jackpot sing ngidini sampeyan dadi sugih karo cryptocurrencies.