Kabeh babagan instrumen finansial

Instrumen finansial ditetepake minangka kontrak antarane individu / pihak kang ngemu nilai dhuwit. Padha bisa digawe, rembugan, dienggoni utawa diowahi miturut syarat saka pihak sing melu. Cukup, aset apa wae sing duwe modal lan bisa didagang pasar finansial diarani instrumen keuangan. Sawetara conto instrumen finansial yaiku mriksa, saham, obligasi, kontrak berjangka lan opsi.

Instrumen finansial minangka aset sing bisa nego, utawa uga bisa dianggep minangka buntelan modal sing bisa didol.

Umume jinis instrumen finansial njamin aliran efisien lan transfer modal ing para investor ing saindenging jagad. Aset kasebut bisa dadi awis, hak kontrak ngirim utawa nampa awis utawa jinis instrumen finansial liyane, utawa bukti kepemilikan sawijining entitas.

Ing artikel iki, tim saka Finance de Demain wis nggawe prasetya kanggo pitutur marang kowe kabeh sing perlu kanggo ngerti bab instruments financial. Nanging pisanan, iki minangka protokol sing ngidini sampeyan mbangun sampeyan Bisnis pisanan ing internet.

ayo padha lunga

🌿 Apa instrumen finansial?

Instrumen finansial nuduhake kabeh jinis aset sing bisa didagangake dening investor, apa iku entitas nyata kaya properti utawa kontrak utang.

Instrumen finansial uga bisa nyakup kumpulan modal sing digunakake ing investasi, tinimbang siji aset. Apa jinis aset sing cocog minangka instrumen finansial? Bisa apa wae saka awis nganti saham.

Instrumen finansial bisa dadi dokumen nyata utawa perjanjian virtual, sing nuduhake kepemilikan barang sing nduweni nilai moneter. Ana sawetara macem-macem kategori sing kudu ditimbang.

• Instrumen finansial adhedhasar ekuitas: persetujuan nggantosi kepemilikan ono gunane saka bondho
• Instrumen Keuangan sing Didhukung Utang: kontrak nggantosi silihan digawe dening investor kanggo pemilik saka bondho
• Instrumen keuangan valuta asing: perjanjian kasebut ana gandhengane karo kurs mata uang Forex

Contoh instrumen keuangan

XYZ Limited minangka perusahaan perbankan sing ngetokake instrumen finansial kayata silihan, obligasi, hipotek, saham lan sekuritas sing didhukung aset kanggo para klien.

Iki bisa dadi aset finansial kanggo perusahaan perbankan kasebut, nanging kanggo para pelanggan, mung utang finansial sing kudu dibayar kanthi tepat wektu.

Artikel kanggo maca: Apa bedane antarane pasar spot lan pasar berjangka?

Ing tangan liyane, jumlah setor dening pelanggan ing bank tumindak minangka aset financial kanggo pelanggan sing setor padha lan tanggung jawab financial kanggo perusahaan perbankan.

🌿 Jinis instrumen finansial

Instrumen keuangan bisa utamane diklasifikasikake dadi rong jinis: instrumen derivatif, instrumen kas utawa instrumen devisa.

1. Turunan

Turunan bisa ditegesake minangka instrumen sing ciri lan nilai bisa ditemokake saka entitas dhasar kayata tingkat kapentingan, indeks utawa aset, antara liya. Nilai instrumen kasebut bisa dipikolehi saka kinerja komponen dhasar.

Derivatif minangka instrumen finansial sing nilai ditemtokake saka aset dhasar, kayata sumber daya, mata uang, obligasi, saham lan indeks pasar.

Lima conto instrumen derivatif sing paling umum yaiku perjanjian sintetik, berjangka, berjangka, opsi, lan swap. Bab iki dirembug kanthi luwih rinci ing ngisor iki.

Perjanjian Valuta Asing Sintetis (SAFE): SAFE ana ing pasar over-the-counter (OTC) lan minangka persetujuan sing njamin kurs tartamtu kanggo wektu sing disepakati.

maju : A forward minangka kontrak antarane rong pihak sing melu turunan customizable kang ijol-ijolan dumadi ing mburi kontrak ing rega tartamtu.

masa depan : Pasar masa depan utawa berjangka minangka transaksi derivatif sing nyedhiyakake ijol-ijolan derivatif ing tanggal mangsa sing ditemtokake kanthi kurs sing wis ditemtokake.

Pilihan: Opsi minangka persetujuan antarane rong pihak ing ngendi penjual menehi hak kanggo tuku utawa ngedol sawetara produk turunan kanthi rega sing wis ditemtokake kanggo wektu tartamtu.

Artikel kanggo maca: Apa sing kudu dingerteni babagan indeks pasar saham?

Swap suku bunga: Swap suku bunga minangka persetujuan turunan antarane rong pihak sing nyakup ijol-ijolan suku bunga ing ngendi saben pihak setuju kanggo mbayar suku bunga liyane kanggo silihan ing mata uang sing beda. Sampeyan bisa sinau babagan swap mata uang kene.

2. Instrumen kas

Instrumen treasury minangka instrumen finansial sing nilai langsung dipengaruhi dening kahanan pasar. Padha ditetepake minangka instrumen sing bisa gampang ditransfer lan dievaluasi ing pasar. Ing instrumen treasury, ana rong jinis: sekuritase lan simpenan, lan silihan.

A judhul minangka instrumen finansial sing nduweni nilai moneter lan didagang ing bursa. Nalika dituku utawa didol, sekuritas nuduhake kepemilikan bagean saka perusahaan sing didagang kanthi umum.

simpenan lan silihan loro-lorone dianggep minangka instrumen awis amarga makili aset moneter sing tundhuk karo sawetara persetujuan kontrak antarane pihak.

3. Instrumen Valuta Asing

Instrumen ijol-ijolan manca minangka instrumen finansial sing diwakili ing pasar manca lan utamane kalebu kontrak valuta asing lan derivatif. Ing babagan perjanjian ijol-ijolan, bisa dipérang dadi telung kategori.

Artikel kanggo maca: Pasar saham paling apik ing donya

titik: A persetujuan ijol-ijolan manca kang ijol-ijolan nyata saka itungan ora luwih saka dina bisnis kapindho sawise tanggal asli saka persetujuan. Iki diarani "titik" amarga owah-owahan wis rampung " ing papan » (wates wektu winates).

Langsung Maju: A persetujuan valuta asing ing ngendi ijol-ijolan mata uang nyata ditindakake " ing jangka panjang » lan sadurunge tanggal nyata saka syarat sing disepakati. Iku mupangati yen ana fluktuasi kurs sing kerep diganti.

Swap mata uang: A swap mata uang nuduhake tumindak tuku lan adol mata uang kanthi tanggal sing beda-beda.

Kelas aset instrumen finansial

Ngluwihi jinis instrumen finansial sing kasebut ing ndhuwur, instrumen finansial uga bisa dikategorikake dadi rong kelas aset. Loro kelas aset instrumen finansial yaiku instrumen finansial adhedhasar utang lan instrumen finansial adhedhasar ekuitas.

1. Instrumen keuangan adhedhasar utang

Instrumen finansial adhedhasar utang diklasifikasikake minangka mekanisme sing bisa digunakake entitas kanggo nambah jumlah modal ing bisnis. Tuladhanipun inggih menika obligasi, obligasi, hipotek, tagihan treasury AS, kertu kredit lan garis kredit (LOC).

Iki minangka unsur penting ing lingkungan bisnis, amarga ngidini perusahaan nambah bathi kanthi nambah modal.

2. Instrumen Keuangan adhedhasar Ekuitas

Instrumen finansial adhedhasar ekuitas diklasifikasikake minangka mekanisme sing dadi kepemilikan sah saka entitas.

Dheweke mbantu perusahaan tuwuh modal sajrone wektu sing luwih suwe dibandhingake karo utang, nanging entuk manfaat saka kasunyatan manawa pemilik ora tanggung jawab kanggo mbayar utang apa wae.

Perusahaan sing duwe instrumen finansial adhedhasar ekuitas bisa milih nandur modal luwih akeh ing instrumen kasebut utawa ngedol kapan wae perlu.

🌿 Kepiye cara milih instrumen finansial sing tepat?

Minangka sampeyan bisa ndeleng, ana akeh jinis lan conto instrumen finansial. Kepiye sampeyan bisa milih solusi sing paling apik kanggo kabutuhan investasi sampeyan? Kene sawetara tips kanggo elinga yen tim saka Finance de Demain dikenali.

1. Nyetel gol financial nyata

Instrumen finansial bisa nyedhiyakake sampeyan ing dalan sing bener kanggo nggayuh tujuan investasi, nanging sampeyan kudu nemtokake dhisik.

Iki bisa dadi tujuan jangka pendek kaya nambah modal kanggo mbiayai usaha bisnis anyar, utawa tujuan jangka panjang kaya pendanaan pensiun dini.

Sawetara instrumen luwih berorientasi jangka pendek, dene liyane minangka dana investasi jangka panjang.

2. Analisis profil risiko sampeyan

Kita kabeh duwe profil risiko sing beda-beda, nyampur faktor psikologis kaya toleransi risiko karo syarat risiko adhedhasar kabutuhan.

Yen sampeyan duwe napsu dhuwur kanggo resiko, instrumen finansial sing nglibatake pasar saham bisa dadi pilihan sing luwih apik tinimbang obligasi pemerintah berisiko rendah kanthi pembayaran sing luwih murah.

Mesthi, kemampuan sampeyan kanggo njupuk risiko uga kudu dianggep. Pamilik bisnis cilik bisa uga duwe sumber daya sing winates, mula dana reksa dana sing dikelola jangka panjang bisa dadi pilihan sing paling apik.

3. Ngerti kaluwihan saben instrumen finansial

Ana kaluwihan lan cacat kanggo kabeh jinis instrumen finansial. Sampeyan kudu mbandhingake faktor kayata objektif, tingkat risiko, manajemen, lan pigura wektu sadurunge nggawe keputusan.

Alamiah, tingkat investasi wiwitan sampeyan kudu dadi faktor ing persamaan; aja nandur modal apa sing ora bisa ilang.

Penting kanggo ngerti kepiye instrumen kasebut, mula nindakake riset babagan reksa dana utawa dagang Forex sadurunge nandur modal. Sing anyar kanggo nandur modal bisa uga pengin tetep nganggo instrumen finansial non-kompleks kaya reksa dana.

Pungkasan, golek pitulung saka manajer dhuwit ahli nalika ana keraguan. Saenipun sampeyan kudu duwe a portofolio macem-macem ngemot sawetara jinis instrumen finansial kanggo tujuan hedging. Pakar bakal diselehake kanthi apik kanggo mbantu sampeyan.

🌿Keuntungan saka instrumen finansial

Instrumen Keuangan duwe sawetara kaluwihan:

• Aset cair kaya awis lan setara awis migunani banget kanggo bisnis amarga bisa gampang digunakake kanggo pembayaran cepet utawa kanggo ketemu kahanan finansial.
• Para pemangku kepentingan asring aran luwih aman ing organisasi sing wis makaryakke luwih modal ing awis sing.
• Instrumen finansial nyedhiyakake dhukungan utama kanggo mbiayai aset nyata. Iki bisa ditindakake liwat transfer dana saka aset nyata minangka apresiasi menyang aset nyata ing defisit.
• Cinstrumen keuangan nyebarake risiko miturut kapasitas njupuk risiko saka mitra sing melu realisasi investasi ing aset intangible.
• Perusahaan sing milih nggawe investasi ing aset nyata ngasilake penghasilan sing luwih dhuwur amarga entuk portofolio sing macem-macem, pager nglawan inflasi, lan uga bisa ngendhaleni kahanan sing durung mesthi sing disebabake dening alasan politik.

Instrumen keuangan minangka ekuitas minangka sumber dana permanen kanggo organisasi. Ing kasus saham ekuitas, pambayaran dividen marang pemegang saham mung opsional.

🌿 Kekurangan instrumen keuangan

Macem-macem watesan lan kekurangan Instrumen Keuangan yaiku:

• Aset cair kayata saldo ing rekening tabungan lan simpenan bank liyane diwatesi babagan pengembalian investasi utawa pengembalian investasi. Angka iki dhuwur amarga ora ana watesan kanggo mbatalake simpenan menyang akun tabungan lan saldo bank liyane.
• Aset cair kayata simpenan kas, akun pasar dhuwit, lsp. bisa nglarang organisasi saka nggawe mundur total kanggo sasi utawa kadhangkala taun banget utawa apa wae sing ditemtokake ing persetujuan.
• Yen organisasi pengin mbatalake dhuwit sadurunge pungkasan istilah kasebut ing persetujuan kasebut, mula bisa dihukum utawa nampa pengembalian sing luwih murah. Biaya transaksi sing dhuwur uga dadi masalah kanggo organisasi sing ngurusi utawa pengin ngatasi instrumen finansial.

Organisasi ora kudu ngandelake utang kaya pokok lan bunga amarga kudu dibayar.

Instrumen finansial, kaya obligasi, ngasilake luwih murah tinimbang saham. Perusahaan malah bisa gawan ing obligasi.

Sawetara instrumen finansial kaya ekuitas minangka beban seumur hidup ing bisnis. Ekuitas tumindak minangka beban permanen ing organisasi. Ekuitas ora bisa dibayar sanajan organisasi duwe dana sing cukup.

Nanging, miturut amandemen paling anyar, perusahaan bisa milih tuku maneh saham dhewe kanggo tujuan pembatalan nanging iki tundhuk karo kahanan tartamtu.

🌿 Apa sing kudu kita eling?

• Derivatif kaya maju lan berjangka bisa nggawa keuntungan gedhe kanggo bisnis cilik, nanging yen iki digunakake kanthi bener. Yen digunakake kanthi ora cocog, bisa nyebabake kerugian gedhe lan bangkrut organisasi.
• Organisasi kudu ngati-ati banget nalika nangani swap, amarga padha nggawa tingkat risiko sing luwih dhuwur.
• a manajemen instrument apik finansial bisa mbantu bisnis nyuda biaya materi lan ngoptimalake dodolan lan bathi.
• Umume digunakake dening wong sing ora bisa mbayar utawa ora duwe akses menyang fasilitas kredit lan tabungan sing sistematis.
• Les instrumen keuangan informal nawakake layanan sing fleksibel banget gumantung karo kabutuhan individu. Bisa diwiwiti lan rampung sawetara menit sawise aplikasi, amarga kabeh sing dibutuhake yaiku kuitansi sing prasaja utawa persetujuan lisan.

🌿 kesimpulan

Kanggo nyimpulake, bisa diarani yen instrumen finansial ora liya minangka dokumen sing tumindak minangka aset finansial kanggo siji organisasi lan minangka tanggung jawab kanggo organisasi liyane.

Iki bisa awujud obligasi, awis lan setara awis, simpenan bank, saham, saham preferen, lsp. Saben jinis instrumen finansial duwe kaluwihan lan kekurangan dhewe.

Instrumen finansial kudu digunakake kanthi tepat kanggo entuk manfaat paling akeh. Iki bisa dadi penting banget kanggo bisnis sing pengin nyuda biaya lan nggedhekake penghasilan komp.

Mangkono, organisasi kudu mesthekake yen nggunakake instrumen finansial kanthi bener supaya bisa ngoptimalake lan ngilangi risiko backfire.

Yen sampeyan minangka penasehat finansial, sampeyan bisa ninggalake pengalaman sampeyan ing komentar. Nanging sadurunge sampeyan lunga, iki latihan lengkap babagan dagang online.