რა არის ურთიერთდახმარების ფონდები

Les ურთიერთდახმარების ფონდი არის საინვესტიციო საშუალება, რომელიც აერთიანებს რამდენიმე ინვესტორის სახსრებს სხვადასხვა ფასიან ქაღალდებში ინვესტირებისთვის, როგორიცაა აქციები, ობლიგაციები ან ფულის ბაზრის ფასიანი ქაღალდები.

ურთიერთდახმარების ფონდები ეფუძნება ერთ პრინციპს: ფულის დაკავშირება რომელიც ეკუთვნის რამდენიმე ინვესტორს, რომლებსაც აქვთ იდეები ფასიანი ქაღალდების ფართო და მრავალფეროვან დიაპაზონში ინვესტირების შესახებ.

ეს ფასიანი ქაღალდები შეიძლება იყოს აქციები, ფულის ბაზრის ინსტრუმენტები, ან თუნდაც ობლიგაციები. თითოეული ერთეულის მფლობელს ეძლევა პროპორციული ნაწილი იმ ერთეულების რაოდენობისა, რაც მათ აქვთ ინვესტიციებიდან, რომლებიც ძირითადად ორი წყაროდან მოდის:

• შემოსავალი: ფონდის ფასიან ქაღალდებზე ან მიღებულ დივიდენდებზე გადახდილი პროცენტი.
• კაპიტალის მოგება ან ზარალი რომლებიც ზოგადად წარმოიქმნება დაცული ფასიანი ქაღალდების გაყიდვიდან.

ამიტომ თითოეული ფონდი ენდობა ფონდის მენეჯერს, რომელიც თავის მხრივ ყიდულობს და ყიდის სხვადასხვა ინვესტიციებს. ის ამას აკეთებს ფონდის მიზნის შესაბამისად, რომელიც შეიძლება იყოს: გრძელვადიანი ზრდა, კაპიტალის შენარჩუნება, მოკლევადიანი შემოსავალი ან ამ სამის უზარმაზარი კომბინაცია.

მისი მიზნიდან გამომდინარე, ფონდის ინვესტიცია შესაძლებელია ობლიგაციებში, აქციებში, ფულის ბაზრის ინსტრუმენტებში ან 3 ფასიანი ქაღალდის კომბინაციაში. Წავედით!!

🌿 რა უპირატესობები აქვს ურთიერთდახმარების ფონდებს?

ბოლო ორი ათწლეულის განმავლობაში ურთიერთდახმარების ფონდებმა იმპულსი მოიპოვა და ძალიან პოპულარული გახდა შემდეგი უპირატესობების გამო.

✔️ პროფესიონალური მენეჯმენტი

ფული, რომელიც თქვენ ჩადებთ ურთიერთდახმარების ფონდში არის ექსპერტების მიერ მართული რომლებიც ყოველდღიურად იღებენ საინვესტიციო გადაწყვეტილებებს სიღრმისეული კვლევის, ბაზრის ინფორმაციის, დახვეწილი პროგრამული უზრუნველყოფის და ასევე საკუთარი გამოცდილების საფუძველზე.

✔️ დივერსიფიკაცია

მარტო ერთი ურთიერთდახმარების ფონდი შეიძლება შეიცავდეს ფასიანი ქაღალდების ძალიან დიდ რაოდენობას იმ რაოდენობასთან შედარებით, რაც თვითდასაქმებულ ინვესტორებს შეეძლოთ.

ეს მათ აძლევს შესაძლებლობას გაავრცელონ რისკები და შეამცირონ ბაზრის არასტაბილურობის ეფექტი.

✔️ მრავალფეროვანი არჩევანი ხელმისაწვდომია

ურთიერთდახმარების ფონდების მრავალფეროვნების გათვალისწინებით, ინვესტორებს აქვთ თავისუფლება აირჩიონ ის, ვინც აკმაყოფილებს მათ საინვესტიციო მიზნებს.

✔️ რესურსების მუდმივი ხელმისაწვდომობა

ერთეულები, რომლებსაც ფლობთ ურთიერთდახმარების ფონდებში, შეიძლება ნებისმიერ დროს იყიდოთ და გაიყიდოთ, რათა თითოეულმა ინვესტორმა ადვილად შეძლოს წვდომა მათ სახსრებზე.

✔️ მოქნილობა

ინვესტორების საინვესტიციო მიზნების განვითარებასთან ერთად, მათ აქვთ მოქნილობა, შეუფერხებლად გადაიტანონ ფული ერთი ფონდიდან მეორეში.

🌿 ურთიერთდახმარების ფონდების სახეები

დღეს ჩვენ გვაქვს რამდენიმე ურთიერთდახმარების ფონდი, რომელთაგან ყველაზე მნიშვნელოვანია:

✔️ აქტივების განაწილების ფონდი

სახსრების გამოყოფის მთავარი მიზანია სხვადასხვა ინვესტორს შესთავაზოს ერთიანი ინსტრუმენტი, რომელიც აერთიანებს შემოსავალსა და ზრდის მიზნებს.

ამ მიზნით, აქტივების გამოყოფის სახსრები არ არის არ არის მოთავსებული აქტივების ერთ კატეგორიაში, მაგრამ ბევრ განსაკუთრებით ობლიგაციებში, ნაღდ ფულსა და აქციებში, რაც მათ დივერსიფიცირებულ ინვესტიციებს აქცევს.

აქტივების მრავალფეროვნების წყალობით, გამოყოფის სახსრები ნაკლებ ზარალს განიცდიან საფონდო ბირჟის ვარდნის შემთხვევაში, რადგან ისინი ნაკლებად ექვემდებარებიან საქმიანობის მხოლოდ ერთ სექტორს.

ეს სახსრები უზრუნველყოფს კაპიტალის ზომიერ შენარჩუნებას და გთავაზობთ ძალიან მაღალი ზომიერი შემოსავლის პოტენციალს მოკლევადიან პერიოდში. ისინი შესაფერისია ინვესტორებისთვის, რომლებსაც სურთ მიიღონ გარკვეული რისკები, რათა მიიღონ კაპიტალის სასურველი ზრდა. თუმცა მოკლევადიან პერსპექტივაში ზომიერ შემოსავალზე იმედის გარეშე.

✔️ ფასიანი ქაღალდების ფონდები ფიქსირებული შემოსავლით

ზოგადად, ფიქსირებული შემოსავლის ფონდები ინვესტირებას ანიჭებენ პრივილეგირებულ აქციებსა და ობლიგაციებს.

ამ სახსრების წყალობით, თქვენ გაქვთ ძალიან მაღალი მოკლევადიანი შემოსავალი ვიდრე ფულის ბაზრის ფონდები, მაგრამ გთავაზობთ ნაკლებ კაპიტალის შენარჩუნებას. საფონდო ფონდების ფასებთან შედარებით, მათი ფასები ზოგადად ძალიან სტაბილურია.

ანაზღაურება, ისევე როგორც კაპიტალის შენახვა მნიშვნელოვნად განსხვავდება ერთი უსაფრთხოების ფონდიდან, ამიტომ შემოსავალი ფიქსირდება მეორეზე.

რაც შეეხება მაღალი შემოსავლიან ფონდებს, რომლებიც მიზნად ისახავს გრძელვადიანი, დაბალი ხარისხის ობლიგაციების მეშვეობით მაქსიმალური შემოსავლის გაზრდას, და რომლებიც უზრუნველყოფენ კაპიტალის ნაკლებ შენარჩუნებას, ვიდრე ფიქსირებული შემოსავლის მქონე ფონდები და რომლებიც ინვესტირდება გაცილებით დაბალი შემოსავლიანობის ფასიან ქაღალდებში, მაგრამ უკეთესი ხარისხის.

ჩვენ უნდა ვიცოდეთ, რომ ფიქსირებული შემოსავლის ფონდებს შორის, ზოგიერთი მიზნად ისახავს რისკის შემცირებას ექსკლუზიური ინვესტიციების საშუალებით ფასიან ქაღალდებში, რომლებიც სრულად არის გარანტირებული კანადის მიერ კაპიტალის დაბრუნებასთან და კაპიტალის გადახდასთან დაკავშირებით.

ეს სახსრები შესაფერისია ინვესტორებისთვის, რომლებსაც სურთ თავიანთი მოკლევადიანი შემოსავალი მაქსიმალურად გაზარდონ, რისკის ძალიან დაბალი დონის მიღებისას.

მისი ფონდების მეორადი მიზანია კაპიტალის ზრდა, რადგან ეს ფონდები პოპულარულია ზოგადად პენსიონერებში ან სხვა ინვესტორებში, რომლებიც ეძებენ რეგულარული შემოსავლის წყაროს დაბალი რისკით.

✔️ კანადის სააქციო ფონდები

ეს საფონდო ფონდები ინვესტირებულია აქციებში, რომლებსაც აქვთ კანადური კომპანიების ფართო სპექტრი. თითოეული ინვესტორი, რომელიც იძენს კანადის სააქციო ფონდების წილს, უშუალოდ ხდება ფონდის პორტფოლიოს თითოეული ფასიანი ქაღალდის თანამფლობელი.

კომპანიებში ინვესტიციებისთვის, კანადის გარკვეული სააქციო ფონდები ეფუძნება მათ საბაზრო კაპიტალიზაციას, რაც ეხება ყველა გამოჩენილი აქციების საბაზრო ღირებულებას.

საერთოდ, კანადური კაპიტალი აფინანსებს კაპიტალიზაციას დაბალია განთავსებული კომპანიებში ამიტომ ზომა არის ძალიან მცირე ან ძალიან სპეციალიზებული, ხოლო დიდი კაპიტალიზაციის მქონე კაპიტალის სახსრები განთავსებულია დიდ კომპანიებში.

თითოეულის მიზნები განსხვავდება ერთი კანადური სააქციო ფონდიდან მეორეში.

• დინამიური ზრდის მქონე ფონდი. აქ სახსრები განთავსდება კომპანიებში, რომლებიც ხასიათდებიან ზრდის სპეკულარული პოტენციალით. მაგალითად, ჩვენ გვყავს მცირე კომპანიები, რომლებიც პირველად საჯარო შეთავაზებაში არიან.
• ზრდის ფონდები. ეს თანხები, თავის მხრივ, ინვესტირდება კომპანიებში, რომლებიც ცნობილია მათი სოლიდური ზრდით, ასევე მათი პოტენციალით კაპიტალის მოგებისა და დაფასების მიზნით.
• შემოსავალი და ზრდის ფონდები. ეს არის სახსრები, რომლებიც განთავსებულია სხვადასხვა კომპანიებში, რომლებიც იძლევა მოკრძალებულ ზრდას, დივიდენდების ძალიან მაღალი მაჩვენებლით. მაგალითად, ჩვენ გვაქვს საჯარო სერვისები.

როცა არის აწევა და დაცემა საფონდო ბაზარი, ეს გადადის სააქციო ფონდებში.

მიუხედავად იმისა, რომ აქციები ტრადიციულად აჭარბებს სხვა ფასიან ქაღალდებს, ჩვენ არ გვაქვს გარანტია, რომ ეს ტენდენცია გაგრძელდება მოკლევადიან პერიოდში. მიზეზი იმისა, თუ რატომ, დღეს, კანადის აქციები ჩამოთვლილია, როგორც ნაწილი გრძელვადიანი საინვესტიციო სტრატეგია.

✔️ სააქციო ფონდები მთელს მსოფლიოში

თუ დივერსიფიკაცია ნაწილია ურთიერთდახმარების ფონდების მიზნები, არ არის მისთვის ყველაზე მარტივი გზა ინვესტირება აქტივებში, რომლებიც მთელ მსოფლიოშია გავრცელებული? იმიტომ, რომ გლობალურ სამოქმედო ფონდებთან შედარებით ლოგიკაა. ეს სახსრები ინვესტირდება მხოლოდ უცხოურ აქციებში, მაგრამ შეიძლება ჰქონდეს გარკვეული კანადური ფასიანი ქაღალდები.

იმის გათვალისწინებით, რომ ეს სახსრები არასტაბილურია და აქვთ რისკის უპირატესობები კანადურ ფონდებთან შედარებით, შეგვატყობინეთ, რომ აქ ყველაფერი დამოკიდებულია ვალუტის კურსის რყევებზე, გლობალურ სიტუაციაზე და სხვა ეკონომიკურ და პოლიტიკურ ფაქტორებზე.

თქვენ შეგიძლიათ ინვესტირება გლობალურ სააქციო ფონდებში მსხვილ, საშუალო ან მცირე კაპიტალში და თუნდაც ძალიან კონკრეტულ ინდუსტრიებში. ჩვენ გვაქვს სხვადასხვა ვარიანტები, რომლებიც უნდა განვასხვავოთ. პრაქტიკაში, გლობალური ფონდი უნდა განთავსდეს კანადური და უცხოური ფასიანი ქაღალდების კომბინაციაში.

ფონდი, რომელიც საკუთარ თავს საერთაშორისოს უწოდებს, უნდა შედგებოდეს ექსკლუზიურად უცხოური ფასიანი ქაღალდებისაგან. რეგიონული ფონდი ორიენტირებულია ბაზრის ძალიან კონკრეტულ ნაწილზე. ფონდები, რომლებიც პრეტენზიას აცხადებენ, რომ განვითარებადი არიან, პრიორიტეტულად ანიჭებენ განვითარებად ქვეყნებს, ასევე ფასიან ქაღალდებს, რომლებიც ჩამოთვლილია ამ ქვეყნების საფონდო ბირჟებზე.

🌿 როგორ ჩავდოთ ინვესტიცია ურთიერთდახმარების ფონდში?

ურთიერთდახმარების ფონდში ინვესტირებისას, თქვენ აერთიანებთ თქვენს ფულს სხვა ინვესტორებთან, რომლებსაც უწოდებენ აქციონერებს, რათა მიიღოთ სხვადასხვა ფასიანი ქაღალდები, როგორიცაა აქციები, ობლიგაციები ან ფულის ბაზრის ინსტრუმენტები.

სანაცვლოდ, თქვენ მიიღებთ აქციების რაოდენობას თქვენი ინვესტიციის პროპორციულად. თქვენ შეგიძლიათ გახსნათ ანგარიში FlexiFonds ონლაინ ან ტელეფონით.

ეს შემნახველი გადაწყვეტა სთავაზობს ინვესტორებს ხელმისაწვდომ სერვისს, გარდა ამისა, აძლევს მათ წვდომას საინვესტიციო პროდუქტებზე კვებეკის ძლიერი კონცენტრაციით, რომელიც მხარს უჭერს ადგილობრივ ეკონომიკას და რომლის მართვის საფასური ბაზარზე ყველაზე დაბალია. ფულის ინვესტირებამდე, პირველი ნაბიჯი არის უკეთ გაიცანით საკუთარი თავი, როცა საქმე ინვესტირებას ეხება თქვენი ინვესტორის პროფილის განსაზღვრით.

ეს ხელს უწყობს თქვენი რისკის ტოლერანტობის დადგენას, რაც აისახება ურთიერთდახმარების ფონდების შემადგენლობაში, რომელშიც თქვენ ინვესტირებას ახდენთ. იმისათვის, რომ უკეთ გაიგოთ საკუთარი თავი, როგორც ინვესტორი, თქვენ უნდა განსაზღვროთ თქვენი საინვესტიციო ჰორიზონტი და მიზანი.

თქვენ არ განახორციელებთ ინვესტიციას იმავე გზით, თუ დაზოგავთ სახლის საყიდლად სამი წლის განმავლობაში, როგორც ამას აკეთებთ პენსიაზე გასვლისთვის, თქვენ ითვლით მიიღოს 20 წელიწადში.

თქვენი ფინანსური მდგომარეობა ასევე იწონის წონასწორობას. გაქვთ ფინანსური ბალიში რთულ დროს? თქვენი შემოსავალი სტაბილურია?

დაბოლოს, თქვენი რისკის ტოლერანტობა განისაზღვრება თქვენი უნარით მიიღოთ ვარიაციები შემოსავლებში და შესაძლოა თქვენი ინვესტიციების ღირებულების ვარდნაც კი.

🌿 დახურვა

ჩვენი სტატია ფოკუსირებული იყო ურთიერთდახმარების ფონდებზე და შეგვიძლია ვთქვათ, რომ აუცილებელია ყველა ინვესტორმა დაიწყოს ამ სამყაროში მისი მრავალფეროვნებისა და მრავალი სხვა უპირატესობის გათვალისწინებით.

ჩვენ წარმოგიდგენთ სხვადასხვა ურთიერთდახმარების ფონდებს, რომლებიც არსებობს, ახლა თქვენზეა დამოკიდებული თქვენი საინვესტიციო არჩევანი, იყოთ ლიდერთა შორის და ისარგებლოთ თავისუფლებით, რომელსაც ის გთავაზობთ.

🌿 ხშირად დასმული კითხვები

✔️ რა დონის რისკი?

როდესაც თქვენ გაქვთ ურთიერთდახმარების ფონდი, შეგიძლიათ დაკარგე და გააცნობიერე მოგება. რისკის დონე მერყეობს თქვენი რისკის ტოლერანტობის მიხედვით.

თუ ფონდის საქმიანობა წლიდან წლამდე მნიშვნელოვნად იცვლება, იგი ითვლება სარისკო ფონდად, რადგან მისი შესრულება შეიძლება შემცირდეს და სწრაფად გაიზარდოს.

✔️ რა არის ფონდის მიზანი?

თქვენ უნდა გახსოვდეთ, რომ თქვენი მიზნები იგივეა, რაც ფონდის მიზნები. იმის გამო, რომ ის ქმნის რეგულარულ შემოსავალს, რაც გაძლევთ არჩევანს ინვესტიციის პერიოდში და ჯდება თქვენს სხვადასხვა ინვესტიციებში.

Ჩვენ დავასრულეთ. გთხოვთ, განსაკუთრებით გაუზიაროთ თქვენს მეგობრებს და ნაცნობებს, რათა მათაც ისარგებლონ.