როგორ მართოთ თქვენი ფული ეფექტურად?

თქვენი ფულადი ნაკადების მართვა დელიკატური ტექნიკაა. ფულადი სახსრების მართვა მოიცავს ყველა გადაწყვეტილება, წესი და პროცედურა რომლებიც ყველაზე დაბალ ფასად უზრუნველყოფენ კომპანიის მყისიერი ფინანსური ბალანსის შენარჩუნებას. მისი უპირველესი მიზანია თავიდან აიცილოთ გადახდის შეწყვეტის რისკი. მეორე არის ფინანსური შედეგის ოპტიმიზაცია (საბოლოო პროდუქტი - საბოლოო გადასახადები).

მოკლედ, Finance de Demain ამ სტატიაში თქვენ შეიტყობთ, თუ როგორ მართოთ თქვენი ფულადი სახსრები ეფექტურად. Წავედით !!!

🌿 რა არის ფულადი სახსრების მართვა??

როგორ ვმართოთ ფულადი სახსრები ეფექტურად? ფულადი ნაკადების მართვა ნიშნავს ფულადი სახსრების ნაკადების ბალანსის განსაზღვრას. ანუ მათ შორის ბალანსის უზრუნველყოფა გამავალი და შემომავალი ნაკადები.

სახაზინო ფუნქცია დღეს აერთიანებს დინამიური რისკის მენეჯმენტს, რომელიც ნაწილობრივ გამოწვეულია ბაზრების მზარდი გაურკვევლობით, რომლის გარეშეც არ შეიძლება იყოს ფინანსური პოლიტიკის რეალური კონტროლი.

სახაზინო ფუნქციის ბირთვი ფულადი სახსრების მართვაა ღირებულების თარიღი. მისი მიზანია შეამციროს ფინანსური ხარჯები ან გაზარდოს ფინანსური პროდუქტები კომპანიის სიტუაციიდან გამომდინარე. ფულადი სახსრების მართვის ძირითადი პრინციპი ღირებულების თარიღში ე.წ.ნულოვანი ნაღდი ფულის წესი".

იგი მოიცავს პოზიტიური ფულადი ნაშთების, დაბალი საპროცენტო განაკვეთების ან სადებეტო ნაშთების თავიდან აცილებას, რაც იწვევს ფინანსურ ხარჯებს.

ასე რომ, საკრედიტო ნაშთებისთვის არსებობს ა შესაძლებლობის ღირებულება. ეს უდრის სხვაობას ინვესტიციას შორის, რომლის შესახებაც შეიძლებოდა მოლაპარაკება და ანგარიშის ძირითადი ანაზღაურება.

სადებეტო ნაშთებისთვის არის ა აშკარა ღირებულება. ეს უდრის განაკვეთის სხვაობას ოვერდრაფტსა და ნაკლებად ძვირიან დაფინანსებას შორის.

ფულადი ნაკადების მართვა შეესაბამება ხაზინის ფუნქციის ტრადიციულ ხედვას. ის ეხება ფულადი სახსრების მიღებისა და გაცემის დამუშავებას. ის ასევე დაინტერესებულია ჯგუფში ან კომპანიაში სახსრების გადაადგილებით.

კომპიუტერული სისტემების განვითარების წყალობით, ის ხშირად ავტომატიზირებულია. IT უზრუნველყოფს ბიზნესს აუცილებელი ინსტრუმენტი ფულადი სახსრების მართვას. გამოთვლების ავტომატიზაციას მოაქვს სიჩქარე, საიმედოობა და მოქნილობა პროგნოზების დადგენისას.

🌿 ფულადი სახსრების ეფექტური მართვის მიდგომა

ფულადი სახსრების მართვა მოიცავს ორ საფეხურს:

✔️ ფულადი ბიუჯეტის მომზადება 

ეს არის დროებითი დოკუმენტი, რომელიც აჯამებს კომპანიის შემოსულებებსა და გადახდებს მოცემულ პერიოდში.

✔️ ფულადი გეგმის შემუშავება

ეს არის წინა დოკუმენტიდან გამომდინარე, რომელიც აერთიანებს მოკლევადიანი დაფინანსების საშუალებებს და შესაძლო ინვესტიციებს.

ფულადი ბიუჯეტი შესაძლებელს ხდის გადამოწმდეს მთლიანი, სარსებობს თანმიმდევრულობა საბრუნავი კაპიტალისა და სამუშაო კაპიტალის მოთხოვნებს შორის. ბიუჯეტი, რომელიც მუდმივად არის დეფიციტური ან ჭარბი, გამოხატავს საბრუნავი კაპიტალის არაადეკვატურობას სამუშაო კაპიტალთან მიმართებაში.

ამ არაადეკვატურობამ უნდა წაახალისოს, გადავხედოთ იმ დაშვებებს, რომლებზედაც შეიქმნა ბიუჯეტები ზემოთ. ეს ძირითადად ეხება ჰიპოთეზებს, რომლებიც საშუალებას იძლევა გაყიდვების, შესყიდვების და ინვესტიციების ბიუჯეტის დადგენა.

თუ ნაღდი ფულის ბიუჯეტი მონაცვლეობით არის ჭარბი და დეფიციტი, ეს ასახავს სიტუაციას, რომელიც შეიძლება შეფასდეს როგორც ნორმალური.

ჩვენს სრულ ტრენინგში ჩვენ დეტალურად განვიხილავთ პრაქტიკულ შემთხვევებს. ტრენინგი შედგება 2 მოდულისგან.

მოდული 1: ეს მოდული საშუალებას მოგცემთ გააკეთოთ კარგი ფულადი ნაკადების პროგნოზი. ამ ფაილში გექნებათ პრაქტიკული საქმეები.

მოდული 2: ეს მოდული საშუალებას მოგცემთ გააკონტროლოთ თქვენი სხვადასხვა ინვესტიციები. ეს საშუალებას მოგცემთ, მაგალითად, იცოდეთ ხელსაყრელი დღეები ბანკში ანაბრის ან განაღდების ჩასატარებლად.

თუ გსურთ ჩვენი სრული ტრენინგის გავლა, გადმოწერეთ აქ

თქვენი გადასაწყვეტია თამაში, გაზიარება, მოწონება და თქვენი აზრი კომენტარებში