როგორ ჩადოთ ინვესტიცია ურთიერთდახმარების ფონდებში

ურთიერთდახმარების ფონდები ჩვეულებრივ განისაზღვრება, როგორც ფასიანი ქაღალდების თანამფლობელობაა რომელიც აყალიბებს სხვადასხვა კერძო ინვესტორებისთვის განკუთვნილ აქციებს. ისინი წარმოადგენენ გადასაცემად ფასიან ქაღალდებში (UCITS) კოლექტიური ინვესტიციების ვალდებულებების განუყოფელ ნაწილს ასევე საინვესტიციო კომპანიებთან. კაპიტალი ცვალებადია (SICAV). ურთიერთდახმარების ფონდებში ინვესტიცია კარგი იდეაა.

საინვესტიციო ფონდები ვითარდება საინვესტიციო სტრატეგიების მიხედვით, რომლებიც შეესაბამება მათ პროფილს. პრინციპული თვალსაზრისით, ძალიან კონკრეტული გეოგრაფიული და დარგობრივი ლოგიკით აწყდებიან ინვესტიციას.

ამ სტატიაში ჩვენ გაჩვენებთ, თუ როგორ ჩადოთ ინვესტიცია ურთიერთდახმარების ფონდებში მარტივად. მაგრამ სანამ დავიწყებთ, აი როგორ ინვესტიცია უძრავ ქონებაში ეტაპობრივად. Წავედით!!!

⛳️ როგორ მუშაობს ურთიერთდახმარების ფონდები?

ურთიერთდახმარების ფონდები ძირითადად შედგება ფინანსური ინვესტიციების კომპლექტისაგან, რომელსაც ფლობს ინვესტორების დიდი რაოდენობა. მათ მართავენ ექსპერტები (პორტფელის მენეჯერები).

ურთიერთდახმარების ფონდების ძირითადი მიზანია განსაზღვროს ფასიანი ქაღალდების ტიპები, რომლებიც ქმნიან საერთო ფონდს, რომელიც შეიძლება იყოს ორიენტირებული კომპანიის ან სახელმწიფო ობლიგაციების კუთვნილ აქციებზე.

ამის თქმით, ინვესტორის მიერ ურთიერთდახმარების ფონდის ყიდვა აერთიანებს მის ხელთ არსებულ ფულს სხვა ინვესტორის ფულთან, აქციების ან თუნდაც ფონდის ერთეულების შეძენით. ისინი გაიცემა, რადგან სიას უფრო მეტი ინვესტორი უერთდება.

უნდა გაითვალისწინოთ, რომ თითოეულ პორტფელს აქვს ფონდის წილი, რაც საშუალებას აძლევს მას მიიღოს შემოსავალი და ასევე განიცადოს კაპიტალის დანაკარგები.

🌿 როგორ ჩავდოთ ინვესტიცია ურთიერთდახმარების ფონდებში?

თუ თქვენ გაგიჩნდათ იდეა შეიძინოთ სამოგზაურო ურთიერთდახმარების ფონდები, ეს კარგი რამეა. ჩვენ ახლა წარმოგიდგენთ 5 ნაბიჯს, რომელიც უნდა გაიაროთ, რათა საბოლოოდ მიიღოთ თქვენი პირადი ფონდი.

✔️ნაბიჯი 1: განსაზღვრეთ თქვენი ინვესტიციის მიზანი და ხანგრძლივობა

სანამ დაიწყებთ ინვესტიციას, ჯერ უნდა გააკეთოთ შეფასება, რათა იცოდეთ თქვენი ინვესტიციის ზუსტი ფინანსური მიზნები თქვენი ინვესტიციის ხანგრძლივობის განსაზღვრამდე.

ავიღოთ მაგალითი : დამწყებ ინვესტორს, რომელიც ახალგაზრდაა, შეუძლია თავისი ფულის ინვესტირება მრავალი წლის განმავლობაში, რადგან მას ჯერ კიდევ ბევრი დრო აქვს მის წინაშე.

მაგრამ თუ მას აქვს პროექტი ერთ წელზე ნაკლებ დროში, შეუძლია მოკლევადიანი ინვესტიცია განახორციელოს, რათა ჰქონდეს ის, რაც მისი პროექტისთვის არის საჭირო. არ გააკეთო ეს დიდი ხნის განმავლობაში.

მაგრამ თუ ეს მისი შვილების ან შვილიშვილების სარგებელს მოუტანს, მას შეუძლია საკმაოდ დიდი ხანგრძლივობის ინვესტიცია განახორციელოს.

✔️ ნაბიჯი 2: აირჩიეთ ფონდის ტიპი

თქვენი რისკის ტოლერანტობა თუ დაგეხმარა ამ ნაბიჯში, რადგან ეს მიუთითებს რისკის მიღების უნარზე. რისკის დონე, რომლის მიღებაც შეგიძლიათ, ძალიან მნიშვნელოვანია ფონდის ტიპის არჩევისას, რომელშიც ჩადებთ თქვენს ფულს.

ავიღოთ მაგალითი: თუ არ გსურთ ძალიან ბევრი ფულის დაკარგვა, აუცილებლად განიხილავთ ინვესტირებას ფიქსირებული შემოსავლის ფონდში, რომელიც მოგცემთ ფიქსირებულ ანაზღაურებას.

მაგრამ თუ გსურთ გაზარდოთ თქვენი დანაზოგი, თქვენ აირჩევთ საერთო საფონდო საინვესტიციო ფონდებს (კანადის ფონდები). თქვენ უნდა იცოდეთ, რომ ამისთვის მოგიწევთ კომფორტულად იგრძნოთ დამატებითი რისკი, რომელსაც ჩვენ ვაფინანსებთ საჩუქრებს.

მაგრამ თუ თქვენ ეძებთ უკეთეს ბალანსს მოგებასა და რისკს შორის, მოგიწევთ იფიქროთ დაბალანსებულ ფონდებში (გლობალური სააქციო ფონდებში) ინვესტირებაზე. თქვენ უნდა დარწმუნდეთ, რომ თქვენს მიერ არჩეული სახსრები ჯდება თქვენს სხვადასხვა ინვესტიციებში და ისინი შეესაბამება თქვენი საინვესტიციო გეგმის მიზნებს.

✔️ნაბიჯი 3: გააკეთეთ შედარება საფასურსა და ანაზღაურებას შორის

გაითვალისწინეთ, რომ ყველა ურთიერთდახმარების ფონდს აქვს ჩაშენებული საკომისიო, მაგრამ ზოგიერთს აქვს უფრო მაღალი გადასახადი, ვიდრე სხვები.

საკომისიო შეამცირებს თქვენს დაბრუნებას. ასე რომ, გთხოვთ იცოდეთ რა გადასახადის გადახდა მოგიწევთ პირდაპირ, როგორიცაა შეძენის ხარჯები. ამიტომ მოგიწევთ ფონდის ეფექტურობის შედარება მენეჯმენტის კოეფიციენტთან მსგავსი ფონდების ეფექტურობასთან.

თქვენ შეგიძლიათ გამოიყენოთ ფონდის წარსული შესრულება, რათა ნახოთ, როგორ მუშაობს იგი საბაზრო სიტუაციებში. მაგრამ არ არსებობს გარანტია იმისა, რომ ფონდი მომავალშიც ასე მოიქცევა.

შენიშვნა: სანამ ურთიერთდახმარების ფონდის მფლობელობაში მოხვდებით, დაგჭირდებათ ბევრი კვლევა გამჟღავნების დოკუმენტებში, ჩვენ შეგვიძლია ვისაუბროთ აუდიტზე განხორციელებულ ფინანსურ ანგარიშგებაზე, მენეჯმენტის ბოლო ანგარიშებზე, ასევე ფონდის მუშაობის ანგარიშებზე.

ეს მოგცემთ შესაძლებლობას ნახოთ, შეესაბამება თუ არა ფონდი თქვენს მიზნებს. ამ დოკუმენტების მისაღებად შეგიძლიათ მიმართოთ თქვენს მრჩეველს ან თუ არ გაქვთ, შეგიძლიათ იპოვოთ ის კომპანიის ვებსაიტზე, რომელიც ფლობს ურთიერთდახმარების ფონდებს.

✔️ნაბიჯი 4: იპოვნეთ მრჩეველი ან ურთიერთდახმარების ფონდის კომპანია

თქვენი სახსრების შესაძენად, ეს უნდა გააკეთოთ მხოლოდ კომპანიისგან ან პირისგან, რომელიც უფლებამოსილია გაყიდოს ისინი.

ყველა პირი, რომელიც ყიდის ან კონსულტაციას უწევს ურთიერთდახმარების ფონდებს, უნდა დარეგისტრირდეს მის ადგილობრივ ფასიანი ქაღალდების მარეგულირებელში. ონტარიოში ფასიანი ქაღალდებზე პასუხისმგებელი სააგენტოა ონტარიოს ფასიანი ქაღალდების კომისია.

როდესაც მრჩეველი გყიდის საინვესტიციო ფონდს, დარწმუნდით, რომ გესმით, როგორ იქნება მისი ანაზღაურება. ჰკითხეთ მას, ყიდის თუ არა კომპანიის ურთიერთდახმარების ფონდებს, თუ ის მხოლოდ კონკრეტულ კატეგორიის ფონდებზე ამახვილებს ყურადღებას.

✔️ნაბიჯი 5: შეავსეთ შესყიდვის მოთხოვნა და განახორციელეთ შესყიდვა

როგორც კი ურთიერთდახმარების ფონდის კომპანია, რომლის შეძენასაც აირჩევთ, მოგცემთ ფონდის ფაქტების ასლს, 30 წლის 2016 მაისს გამოქვეყნებული კანონის თანახმად, თქვენ მოგიწევთ გარკვეული პერსონალური ინფორმაციის მიწოდება. ეს მოიცავს, მაგალითად, რისკის დონეს, რომლის მიღებაც შეგიძლიათ და ინვესტიციის ცოდნის დონეს, რომელიც გაქვთ. 

უძრავი ქონების ღირებულების შესახებ კანონების კონსულტაციებით, თითოეულმა მრჩეველმა უნდა მოიპოვოს ეს ინფორმაცია, სანამ მოგცემთ რეკომენდაციებს, თუ რა თანხები უნდა ჩადოთ თქვენი ფული.

თუ თანახმა ხართ, უნდა მოაწეროთ ხელი ფორმას და შეინახოთ ასლი თქვენს სხვადასხვა ფაილში.

ინვესტიციის კუთხით, თითოეული ფონდისთვის მოგიწევთ თანხის შეტანა მინიმალური ($500 ან $1000). გაითვალისწინეთ, რომ ეს თანხა ცვალებადია, რაც დამოკიდებულია თქვენს მიერ არჩეული საინვესტიციო ფონდის მიხედვით.

⛳️ დახურვა

ჩვენი სტატიის დასასრულს რომ მივედით, სადაც ჩვენთვის იყო კითხვა, თუ როგორ უნდა ჩავდოთ ინვესტიცია ურთიერთდახმარების ფონდებში, როგორც ჩანს, ინვესტიცია კარგია.

მაგრამ უპირველეს ყოვლისა, თქვენ უნდა გააკეთოთ კვლევა ან მოიძიოთ პროფესიონალური რჩევა, თუ რომელ ფონდში შეგიძლიათ ინვესტირება, უკვე შეაფასეთ თქვენი მიზნები და განსაზღვრეთ თქვენი ინვესტიციის ხანგრძლივობა შესყიდვის დაწყებამდე. შესყიდვის დასრულების შემდეგ, დააკვირდით თქვენი ინვესტიციის ევოლუციას და თუ პრობლემას შეამჩნევთ, პირდაპირ დაუკავშირდით თქვენს მრჩეველს და ის გაიგებს რა უნდა გააკეთოს.

🌿 ხშირად დასმული კითხვები

✔️შესაძლებელია თუ არა ინვესტიცია რამდენიმე ფონდში?

მართლაც, შეგიძლიათ ინვესტირება რამდენიმე ფონდში ერთდროულად! ეს დამოკიდებულია თქვენს მიზნებზე, რადგან თქვენ შეიძლება გქონდეთ განსხვავებული მიზნები, რაც განაპირობებს თქვენს ინვესტიციებს და მათ ხანგრძლივობას.

✔️რა უნდა გააკეთოთ, თუ ცუდი შესყიდვა გააკეთეთ?

თუ ხვდებით, რომ თქვენს მიერ განხორციელებული შესყიდვა არ შეესაბამება თქვენს მიზნებს, შეგიძლიათ გააუქმოთ შესყიდვის შეკვეთა თქვენი შეკვეთის მიღებიდან და დადასტურებიდან 48 საათის განმავლობაში. და ეს წესები შეიძლება განსხვავდებოდეს პროვინციიდან პროვინციაში.

თუ ასეა, მოგვმართეთ და მოგვწერეთ თქვენი გამოხმაურება კომენტარებში, რათა გვითხრათ, სად გსურთ ჩვენი გაუმჯობესება. მაგრამ სანამ წახვალ, აქ არის საუკეთესო ინსტრუმენტები გააუმჯობესე შენი ბიზნესის მენეჯმენტი

არ დაგავიწყდეთ სტატიის გაზიარება მეგობრებთან ერთად. დაგვიტოვეთ თქვენი მოსაზრებები კომენტარებში.