ყველაფერი ფულის გათეთრების შესახებ

ფულის გათეთრება არის ფინანსური დანაშაული რომელშიც უკანონოდ შეძენილი ფულის ან ქონების წყარო დამალულია სამართალდამცავი ორგანოებისა და ფინანსური მარეგულირებლებისგან უკანონო მოგების ლეგიტიმურობის წარმოქმნით. ფულის გათეთრება ფარავს ფულის ან აქტივების წარმოშობას და შეიძლება ჩადენილი იყოს ფიზიკური პირების, გადასახადების აცილების მიზნით, კრიმინალური ორგანიზაციების, კორუმპირებული ჩინოვნიკების და თუნდაც ტერორისტების ფინანსისტების მიერ.

ბევრი დანაშაულებრივი ქმედება მიზნად ისახავს მოგების გამომუშავებას იმ პიროვნებისთვის ან ჯგუფისთვის, რომელიც მათ ჩადის. ფულის გათეთრება არის კრიმინალური წარმოშობის ამ შემოსავლების ხელახალი გადამუშავება მათი უკანონო წარმოშობის დასამალად. ეს პროცესი კრიტიკულად მნიშვნელოვანია, რადგან ის საშუალებას აძლევს კრიმინალს მიიღოს ეს სარგებელი და დაიცვას მათი წყარო.

იარაღის უკანონო გაყიდვამ, კონტრაბანდამ და ორგანიზებულმა დანაშაულებრივმა საქმიანობამ, მათ შორის ნარკომანიისა და პროსტიტუციის რგოლებმა, შეიძლება უზარმაზარი თანხების გამომუშავება გამოიწვიოს. თაღლითები, ინსაიდერებით ვაჭრობა, მექრთამეობა ან კომპიუტერული თაღლითობა ასევე დიდ მოგებას იწვევს, რაც კრიმინალებს უქმნის სტიმულს, „დაკანონონ“ ეს უკანონოდ მიღებული მოგება ფულის გათეთრების გზით.

მაგრამ სანამ დავიწყებთ, აქ არის ა სრული drop shipping ტრენინგი შეგიძლიათ შეიძინოთ.

მოდით წავიდეთ

რა არის ფულის გათეთრება?

ფულის გათეთრება განისაზღვრება, როგორც მეთოდი, რომლითაც უკანონოდ მოპოვებული ფული იცვლება ისე, რომ თარგმანი ლეგიტიმურად გამოიყურებოდეს. რას ნიშნავს ფულის გათეთრება?

ფულის გათეთრება ხდება მაშინ, როდესაც გაყალბებულია სახსრების მდებარეობა, წყარო, საკუთრება ან კონტროლი. ფულის გათეთრება არის პროცესი, რომელსაც კრიმინალები იყენებენ იმისთვის, რომ გამოიყურებოდეს, რომ ფული ლეგიტიმურად არის მიღებული. რასაც აკეთებენ, იღებენ ბინძური ფული - და მართლაც " სუფთა ".

ფულის გამომუშავებისას კრიმინალებმა უნდა დამალონ, როგორ და რატომ მოხვდა ეს ფული მათ ხელში. ფულის გათეთრება მათ საშუალებას აძლევს ამის გაკეთებას, რაც ისე გამოიყურება, რომ მათ ფული კანონიერი წყაროდან მოდის.

ფულის გათეთრება უკანონოა, რადგან ეს არის კრიმინალების დანაშაულისგან სარგებლობის საშუალება და ხშირად მოიცავს ერთზე მეტ უკანონო საქმიანობას. ფულის გათეთრების აქტი და წარმოშობა მას უკანონო ხდის. პირველი დანაშაული ხდება მაშინ, როდესაც კრიმინალი უზრუნველყოფს სახსრებს და მეორე დანაშაული ცდილობს შემოსავლების ლეგიტიმაციას ფინანსური ინსტიტუტების მითვისებით.

ფულის გათეთრება უკანონოა, რადგან ეს არის კრიმინალების დანაშაულისგან სარგებლობის საშუალება და ხშირად მოიცავს ერთზე მეტ უკანონო საქმიანობას. ფულის გათეთრების აქტი და წარმოშობა მას უკანონო ხდის. პირველი დანაშაული ხდება მაშინ, როდესაც კრიმინალი უზრუნველყოფს სახსრებს და მეორე დანაშაული ცდილობს შემოსავლების ლეგიტიმაციას ფინანსური ინსტიტუტების მითვისებით.

ფულის გათეთრების ეტაპები

ფულის გათეთრების მეთოდები ბევრია და მზარდია, მაგრამ პროცესი ყოველთვის მოიცავს სამ ზედიზედ საფეხურს:

മയക്കുമരുന്ന് განლაგება

ფულის გათეთრების პროცესის პირველი ნაბიჯი არის უკანონოდ მიღებული მოგება თავდაპირველად ლეგიტიმური ფინანსური სისტემა, ნაწილებად დაჭრა, რომელიც ხელისუფლებას შორის განგაშის არ იწვევს. ზოგიერთი გავრცელებული საინვესტიციო მეთოდი ანგარიშგების მექანიზმების დასამხობად მოიცავს სესხის დაფარვის პროგრამებს, აზარტულ თამაშებს კაზინოებში ან ფსონების მაღაზიებში, კონტრაბანდას, ვალუტის გაცვლას და შერეულ ფონდებს.

മയക്കുമരുന്ന് სუპერპოზიცია

ფულის გათეთრების პროცესის მეორე ეტაპი არის როდესაც თავდაპირველად განთავსებულ სახსრებს ემატება ლეგიტიმაციის თანმიმდევრული ფენებიმანამ, სანამ მოგების წყარო საკმარისად შენიღბული იქნება ხელისუფლებისგან, რათა ამოუცნობი იყოს, როგორც ყოველთვის უკანონო. ამ ნაბიჯის ზოგიერთი გავრცელებული მეთოდი მოიცავს, მაგრამ არ შემოიფარგლება ამით, ელექტრონულ გადარიცხვებს ქვეყნებს შორის, ფრონტალური კომპანიების გამოყენებას და სახსრების გადარიცხვას მრავალ ბანკს შორის ან რამდენიმე ანგარიშს შორის დაწესებულებაში.

മയക്കുമരുന്ന് ინტეგრაცია

ფულის გათეთრების პროცესის მესამე და ბოლო ეტაპი, ეს არის მაშინ, როდესაც კრიმინალი იბრუნებს თავის უკანონო სახსრებს, რომლებიც ახლა ასე არის მოცული ლეგიტიმურობის ფენებში რომ წყარო პრაქტიკულად მიუკვლეველია. ფულის გათეთრების ინსტალაციის ეტაპის ზოგიერთი გავრცელებული მეთოდი მოიცავს ლეგიტიმურ ინვესტიციებს ლეგალურ ფინანსურ ნაკადებში და მაღალი ღირებულების ნივთების გაყიდვას ან ყიდვას.

മയക്കുമരുന്ന്შეგიძლიათ თავიდან აიცილოთ ფულის გათეთრება?

ფულის გათეთრების წინააღმდეგ (AML) რეგულაციები არსებობს, რათა თავიდან აიცილონ კრიმინალების მოგება ამ დანაშაულებიდან. ეს რეგულაციები ორგანიზაციებს ავალდებულებს, რომ ჩაატარონ შიდა აუდიტი, რათა დარწმუნდნენ, რომ ისინი განზრახ ან შემთხვევით არ უწყობენ ხელს ფულის გათეთრების პრობლემას.

ფინანსური სამოქმედო სამუშაო ჯგუფმა (FATF) ამ საკითხს გლობალური აღიარება მოუტანა, როდესაც ჩამოყალიბდა ფულის გათეთრების საერთაშორისო სტანდარტების დასახატად. დიდმა ბრიტანეთმა ასევე შექმნა პრეცედენტი ახალი დამკვირვებლის მეშვეობით თავდაცვის გაძლიერებისკენ.

ფულის გათეთრების შემდგომი თავიდან ასაცილებლად, ახალი კლიენტების იდენტიფიკაციის მოთხოვნები უფრო მკაცრია ფინანსური ინსტიტუტებისთვის. ეს არის პირობები KYC (იცოდე შენი მომხმარებლები).

ფულის გათეთრების მაგალითები

ფულის გათეთრება შეიძლება განხორციელდეს ინდივიდების, ინდივიდების ჯგუფების ან ორგანიზაციების მიერ – ლეგალური თუ არა – ნებისმიერი ზომის, მსოფლიოს ნებისმიერ წერტილში. აქ მოცემულია ადამიანების რამდენიმე მაგალითი, რომლებმაც შეიძლება ჩაიდინონ ეს ფინანსური დანაშაული:

മയക്കുമരുന്ന് ნარკოდილერები

იმის გამო, რომ ინდუსტრია სრულიად არალეგალური, მრავალეროვნული და ნაღდი ფულის ინტენსიურია, მას სჭირდება მრავალი გზა მის მიერ გამომუშავებული სახსრების წყაროს დასამალად, რათა მეფეებს შეეძლოთ უსაფრთხოდ წვდომა მოგებაზე.

മയക്കുമരുന്ന് იარაღის მოვაჭრეები.

იარაღის და საბრძოლო მასალის უკანონო ტრანზაქციები, ნარკოტრაფიკის მსგავსი ფორმით, ხშირად საერთაშორისოა და, როგორც წესი, ფულადი სახსრების ინტენსიური ხარჯებით. ისინი გამოიმუშავებენ დიდი რაოდენობით შემოსავალს, რომელიც უკან უნდა დაიბრუნოს ლეგიტიმურ ეკონომიკაში, სანამ კრიმინალების მიერ უსაფრთხოდ დაბრუნებული იქნება.

മയക്കുമരുന്ന് ადამიანებით მოვაჭრეები

ეს უკანონო გლობალური ინდუსტრია შეფასებულია წელიწადში 150 მილიარდი დოლარი. მისმა ზრდამ გამოიწვია ჭურვი კომპანიები, დასაქმების შეურაცხმყოფელი პრაქტიკა, ძაბრის ანგარიშები და გადახდის ალტერნატიული მეთოდები, და გაიზარდა ამ მოძალადე და ცინიკური კრიმინალების საჭიროება, გაათეთრონ თავიანთი უკანონო სახსრები.

ტერორიზმის დამფინანსებლები მიუხედავად იმისა, ტერორისტები მოქმედებენ იდეოლოგიური მიზეზების გამო, მარტო თუ ჯგუფურად, ეროვნულ თუ საერთაშორისო დონეზე, ძალადობრივი ქმედებების დასაფინანსებლად ფული ყოველთვის არის საჭირო. ტერორისტული აქტების გასაადვილებლად თანხების გადაცემა შეიძლება იყოს მარტივი ან რთული.

FBI-ის მოხსენებამ 11 სექტემბრის სისასტიკეში აჩვენა, რომ ოპერაცია მხოლოდ ალ-ქაიდას დაუჯდა. 400 აშშ დოლარიშეერთებულ შტატებში ყოფნისას ნაღდი ფულის ფიზიკური კონტრაბანდის, საზღვარგარეთის საბანკო გადარიცხვების და უცხოური ბანკებიდან სადებეტო ან საკრედიტო შესყიდვების გამოყენებით. ფულის გათეთრების ეს დამატებითი მეთოდები შეუმჩნეველი დარჩა აშშ-სა და სხვა ხელისუფლების მიერ.

თეთრი საყელოს კრიმინალები

თეთრსაყელოიანი დანაშაულები FBI-ს მიერ განსაზღვრულია, როგორც „ახასიათებს მოტყუება, დამალვა ან ნდობის დარღვევა და არ არის დამოკიდებული ფიზიკური ძალის ან ძალადობის გამოყენებაზე ან მუქარაზე“. ამ დანაშაულების უკან მოტივაცია არის ფინანსური - ფულის, საქონლის ან მომსახურების დაკარგვის მოპოვება ან თავიდან აცილება, ან პირადი ან საქმიანი უპირატესობის მოპოვება.

იგი განსხვავდება სხვა კატეგორიებისგან იმით, რომ ძალადობა არ არის აუცილებლად საფრთხე საყოველთაო და რომ ფულის წყარო სულაც არ არის უკანონო, თუმცა თაღლითობის, გაფლანგვის ან საინვესტიციო თაღლითობისთვის, რომელიც მას თან ახლავს, შესაძლოა მაინც მოითხოვოს ფულის გათეთრების სერვისები.

ეხმარება თუ არა ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლა დანაშაულთან ბრძოლაში?

ფულის გათეთრება საფრთხეს უქმნის ფინანსური სისტემის გამართულ ფუნქციონირებას; თუმცა, ის ასევე შეიძლება იყოს აქილევსის ქუსლი დანაშაულებრივი ქმედებებისა.

ოპერატიული სამსახურების მიერ ორგანიზებული დანაშაულის საქმიანობით გამოძიების დროს, ხშირად ფინანსური ტრანზაქციების კვალის მეშვეობით გამოვლენილი კავშირები შესაძლებელს ხდის ფარული აქტივების დადგენას და დამნაშავეთა და პასუხისმგებელი დანაშაულებრივი ორგანიზაციის ვინაობის დადგენას.

როდესაც უკანონო თანხები მოპოვებულია ქურდობის, გამოძალვის, თაღლითობის ან თაღლითობის შედეგად, ფულის გათეთრების გამოძიების დაწყება ხშირად ერთადერთი გზაა მოპარული თანხების ძიების და მსხვერპლებისთვის დაბრუნების მიზნით.

რაც მთავარია, კრიმინალური აქტივობის ფულის გათეთრების ასპექტზე ფოკუსირება და კრიმინალების ამ უკანონოდ მოპოვებული სარგებლის ჩამორთმევა მათ მძიმედ აყენებს. მართლაც, გამოსაყენებელი მოგების არარსებობის შემთხვევაში, დანაშაულებრივი საქმიანობა წყდება.

წადი შენ შეგიძლია. გაგვიზიარეთ თქვენი გამოცდილება კომენტარებში. მაგრამ ჯერ აქ კრიპტო-ჯეკპოტის ტრენინგი რომელიც საშუალებას გაძლევთ გამდიდრდეთ კრიპტოვალუტებით.