Инвестициялық қорлар дегеніміз не

Les өзара қор акциялар, облигациялар немесе ақша нарығының бағалы қағаздары сияқты әртүрлі бағалы қағаздарға инвестициялау үшін бірнеше инвесторлардың қаражатын біріктіретін инвестициялық құрал.

Пайлық қорлар бір принципке негізделген: ақшаны қосыңыз бағалы қағаздардың кең және алуан түрін инвестициялау идеясы бар бірнеше инвесторларға тиесілі.

Бұл бағалы қағаздар акциялар болуы мүмкін, ақша нарығының құралдары, немесе тіпті облигациялар. Әрбір бірлік иесіне негізінен екі көзден келетін инвестициялардан алған бірліктердің санына пропорционалды үлес беріледі:

• Кірістер: қордың бағалы қағаздары немесе алынған дивидендтер бойынша төленген пайыздар.
• Капитал кірістері немесе шығындары әдетте ұсталатын бағалы қағаздарды сатудан туындайды.

Сондықтан әрбір қор қор менеджеріне сеніп тапсырылады, ол өз кезегінде әртүрлі инвестицияларды сатып алады және сатады. Ол мұны қордың мақсатына сәйкес жасайды, ол: ұзақ мерзімді өсу, капиталды сақтау, қысқа мерзімді кіріс немесе үшеуінің үлкен комбинациясы.

Мақсатына қарай қорды облигацияларға, акцияларға, ақша нарығының құралдарына немесе 3 бағалы қағаздың жиынтығына салуға болады. Барайық!!

🌿 Инвестициялық қорлардың артықшылықтары қандай?

Соңғы екі онжылдықта пайлық қорлар келесі артықшылықтарға байланысты танымалдылыққа ие болды.

✔️ кәсіби басқару

Сіз өзара қорға салған ақшаңыз мамандар басқарады терең зерттеулер, нарықтық ақпарат, күрделі бағдарламалық қамтамасыз ету, сонымен қатар өз тәжірибесі негізінде күнделікті негізде инвестициялық шешімдер қабылдайтындар.

✔️ Әртараптандыру

Жалғыз инвестициялық қордың өзінде өзін-өзі жұмыспен қамтыған инвесторлардың көпшілігі қол жеткізе алатын санмен салыстырғанда бағалы қағаздардың өте көп саны болуы мүмкін.

Бұл оларға тәуекелдерді таратуға және нарықтағы құбылмалылықтың әсерін азайтуға мүмкіндік береді.

✔️ Әртүрлі нұсқалар қол жетімді

Инвесторлар инвестициялық пай қорларының әртүрлілігін ескере отырып, өздерінің инвестициялық мақсаттарына сәйкес келетіндерді табуға еркіндік алады.

✔️ Ресурстардың тұрақты болуы

Инвесторлардың әрқайсысы өз қаражатына оңай қол жеткізуі үшін пайлық қорлардағы бірліктерді кез келген уақытта сатып алуға және сатуға болады.

✔️ Икемділік

Инвесторлардың инвестициялық мақсаттары өзгерген сайын, олар өз ақшаларын қорлар арасында кедергісіз жылжыту икемділігіне ие болады.

🌿 Инвестициялық қорлардың түрлері

Бүгінгі таңда бізде бірнеше инвестициялық қорлар бар, олардың ең маңыздылары:

✔️ Активтерді бөлу қоры

Қаражаттарды бөлудің негізгі мақсаты әр түрлі инвесторларды кіріс пен өсу мақсаттарын біріктіретін бір көлікпен қамтамасыз ету болып табылады.

Осы мақсатта активтерді бөлуге арналған қорлар жасамайды бір актив сыныбына орналастырылмаған, бірақ көптеген әсіресе облигацияларда, ақша қаражаттарында және акцияларда, бұл оларды әртараптандырылған инвестицияларға айналдырады.

Активтердің әртүрлілігімен қор нарығының құлдырауында бөлу қорлары аз шығынға ұшырайды, өйткені олар бір ғана сала секторына азырақ әсер етеді.

Бұл қорлар капиталдың қалыпты сақталуын қамтамасыз етеді және қысқа мерзімді перспективада өте жоғары орташа табыс әлеуетін ұсынады. Олар капиталдың қажетті өсуін алу үшін белгілі бір тәуекелдерді қабылдауға дайын инвесторлар үшін қолайлы. Дегенмен, қысқа мерзімді перспективада орташа табысқа сенбестен.

✔️ Тұрақты кірісі бар бағалы қағаздар қорлары

Әдетте, тұрақты кіріс қорлары артықшылықты акциялар мен облигацияларға инвестициялайды.

Осы қаражат арқылы Сіздің қысқа мерзімді табысыңыз өте жоғары ақша нарығының қорларына қарағанда, бірақ капиталдың аз сақталуын қамтамасыз етеді. Үлестік қорлардың бағасымен салыстырсақ, олардың бағасы негізінен өте тұрақты.

Капиталдың қайтарылуы мен сақталуы бір қордан айтарлықтай өзгереді, сондықтан кіріс басқасына бекітіледі.

Ұзақ мерзімді, сапасы төмен облигациялар арқылы кірісті барынша арттыруды мақсат ететін және тұрақты кірісі бар және әлдеқайда төмен кірісті бағалы қағаздарға салынған қорларға қарағанда капиталдың аз сақталуын қамтамасыз ететін жоғары кірісті қорларға қатысты, бірақ сапасы жақсырақ.

Тұрақты кіріс қорларының ішінде кейбіреулер капиталды қайтаруға және негізгі қарызды төлеуге Канада толық кепілдік беретін бағалы қағаздарға эксклюзивті инвестициялар арқылы тәуекелді азайтуға тырысатынын білуіміз керек.

Бұл қорлар тәуекелдің өте төмен деңгейін қабылдай отырып, қысқа мерзімді кірістерін барынша арттырғысы келетін инвесторлар үшін қолайлы.

Оның қорларының екінші мақсаты - капиталды өсіру, өйткені бұл қорлар әдетте зейнеткерлерге немесе тәуекелі төмен тұрақты табыс көзін іздейтін басқа инвесторларға танымал.

✔️ Канаданың үлестік қорлары

Бұл үлестік қорлар канадалық компаниялардың кең ауқымы бар акцияларға инвестицияланады. Канадалық үлестік қорлардың бірлігін сатып алған әрбір инвестор қор портфеліндегі әрбір бағалы қағаздың тікелей ортақ иесі болады.

Компанияларға инвестиция салу үшін кейбір канадалық үлестік қорлар айналымдағы барлық акциялардың нарықтық құнына қатысты нарықтық капиталдандыруды пайдаланады.

Жалпы, канадалық үлестік қорлар сондықтан капиталдандыру компанияларда төмен орналасады сондықтан мөлшері өте аз немесе өте мамандандырылған, ал үлкен капитализациясы бар үлестік қорлар ірі компанияларда орналастырылған.

Әрқайсысының мақсаттары бір канадалық үлестік қордан екіншісіне өзгереді.

• Динамикалық өсу қоры. Мұнда қаражат өсу әлеуеті ерекшеленетін компанияларға орналастырылады. Бізде, мысалы, бастапқы орналастыруда тұрған шағын компаниялар бар.
• Өсу қорлары. Бұл қаражат өз кезегінде тұрақты өсуімен, сондай-ақ капиталдың өсуі мен бағалану әлеуетімен танымал компанияларға инвестицияланады.
• Табыс және өсу қорлары. Бұл өте жоғары дивиденд мөлшерлемесі бар қарапайым өсу перспективасын беретін әртүрлі компанияларда орналастырылған қорлар. Бізде, мысалы, мемлекеттік қызметтер.

Көтерілу мен құлдырау болған кезде қор нарығы, бұл үлестік қорларға ауысады.

Акциялар дәстүрлі түрде басқа бағалы қағаздардан асып түскеніне қарамастан, бұл үрдістің қысқа мерзімді перспективада сақталатынына бізде кепілдік жоқ. Себебі, бүгінде канадалық акциялар а ұзақ мерзімді инвестициялық стратегия.

✔️ Дүние жүзіндегі үлестік қорлар

Егер әртараптандыру бөлігі болса пайлық қорлардың мақсаттары, дүние жүзінде таралған активтерге инвестициялаудың ең қарапайым жолы емес пе? Өйткені жаһандық әрекет қорларынан басымдық беретін логика. Бұл қорлар тек шетелдік акцияларға инвестицияланады, бірақ кейбір канадалық бағалы қағаздарды ұстауы мүмкін.

Бұл фактіні ескере отырып бұл қорлар тұрақсыз және тәуекелдік артықшылықтары бар канадалық қорлармен салыстырғанда, мұнда бәрі валюта бағамының ауытқуына, жаһандық жағдайларға және басқа да экономикалық және саяси факторларға байланысты.

Сіз жаһандық үлестік қорларға үлкен, орта немесе кішігірім шектерде, тіпті өте нақты салаларда инвестициялай аласыз. Бізде әртүрлі нұсқалар бар, оларды ажырату керек. Іс жүзінде жаһандық қор канадалық және шетелдік бағалы қағаздардың үйлесімінде орналастырылуы керек.

Өзін халықаралық деп атайтын қор тек шетелдік бағалы қағаздардан тұруы керек. Аймақтық қор нарықтың ерекше бөлігіне бағытталған. Дамушы деп мәлімдеген қорлар дамушы елдерге, сондай-ақ осы елдердің қор биржаларында тіркелген бағалы қағаздарға басымдық береді.

🌿 Пайлық қорға қалай инвестициялауға болады?

Сіз өзара қорға инвестициялаған кезде, акциялар, облигациялар немесе ақша нарығы құралдары сияқты әртүрлі бағалы қағаздарды алу үшін ақшаңызды үлескерлер деп аталатын басқа инвесторлармен біріктіресіз.

Оның орнына сіз инвестицияңызға пропорционалды акциялардың санын аласыз. арқылы шот ашуға болады FlexiFunds онлайн немесе телефон арқылы.

Бұл жинақ шешімі инвесторларға жергілікті экономиканы қолдайтын және басқару жарналары нарықтағы ең төмен болып табылатын күшті Квебек шоғырлануы бар инвестициялық өнімдерге қол жеткізуге мүмкіндік берумен қатар инвесторларға қолжетімді қызмет ұсынады. Ақшаңызды инвестицияламас бұрын, бірінші қадам инвестициялауға келгенде сізді жақсырақ біліңіз инвестор профилін анықтау арқылы.

Бұл сіздің тәуекелге төзімділікті орнатуға көмектеседі, ол сіз инвестициялайтын инвестициялық қорлардың құрамында көрініс табады. Өзіңізді инвестор ретінде жақсырақ түсіну үшін сіз өзіңіздің инвестициялық көкжиегіңізді және мақсатыңызды анықтауыңыз керек.

Егер сіз зейнеткерлікке шыққан кездегідей үш жыл ішінде үй сатып алу үшін ақша жинасаңыз, сіз дәл осылай инвестиция салмайсыз. 20 жылдан кейін алады.

Сіздің қаржылық жағдайыңыз да салмақты. Қатты соққы алған жағдайда қаржылық жастықшаңыз бар ма? Сіздің табысыңыз тұрақты ма?

Ақырында, сіздің тәуекелге төзімділігіңіз қайтарымдағы вариацияларды қабылдау қабілетіңізбен, мүмкін, тіпті инвестицияларыңыздың құнының төмендеуімен анықталады.

🌿 Жабылу

Біздің мақаламыз пайлық қорлар туралы болды және біз оның әртүрлілігін және басқа да көптеген артықшылықтарын ескере отырып, әрбір инвесторға осы ғаламда бастау керек деп айта аламыз.

Біз сізге бар әртүрлі инвестициялық қорларды ұсындық, енді көшбасшылар қатарында болу және ол сізге ұсынатын еркіндіктің пайдасын көру үшін сіздің инвестициялық таңдауыңызды жасау сізге байланысты.

🌿 Жиі қойылатын сұрақтар

✔️ Тәуекел деңгейі қандай?

Сізде өзара қор болған кезде, сіз аласыз жоғалтады және түсінеді табыстар. Тәуекел деңгейі сіздің тәуекелге төзімділікке байланысты өзгереді.

Егер қордың көрсеткіштері жылдан жылға айтарлықтай өзгерсе, ол тәуекелді қор болып саналады, өйткені оның көрсеткіштері төмендеп, тез көтерілуі мүмкін.

✔️ Қордың мақсаты қандай?

Сіздің мақсаттарыңыз қордың мақсаттарымен бірдей екенін есте ұстаған жөн. Өйткені ол тұрақты табыс әкеледі, бұл сізге инвестициялық кезең ішінде таңдау және әртүрлі инвестицияларыңызға біріктіру мүмкіндігін береді.

Біз аяқтадық. Ең бастысы, достарыңызбен және таныстарыңызбен бөлісіңіз, олар да пайдалы болады.