Теңгерімді қор портфелін қалай құруға болады

Қор нарығына инвестиция салу - ұзақ мерзімді перспективада жинақтарды өсірудің қызықты тәсілі. Бірақ оның барлық байлығын акцияларға салыңыз елеулі тәуекелдерді тудырады. Нарықтың құбылмалылығы, егер сіз оған дайын болмасаңыз, оны жеңу қиын болатын күрделі шығындарға әкелуі мүмкін. Дегенмен, басты алаңдаушылық мынада: Теңдестірілген қор нарығы портфелін қалай құруға болады?

Шешім теңдестірілген қор нарығы портфелі арқылы тиімді әртараптандыру стратегиясын қабылдау болып табылады. жылы әртүрлі актив сыныптарын оңтайлы біріктіру, өнімділікті тегістеуге және жақсы кіріс/тәуекел қатынасын алуға болады.

Дегенмен, әртараптандырылған портфолио құру қажет әдіс және қатаңдық. Дұрыс медианы таңдамас бұрын инвестордың профилі мен мақсаттарын нақты анықтау қажет. Уақыт өте келе тепе-теңдікті сақтау үшін бөлуді үнемі бақылау да маңызды.

Бұл мақалада Demian Finance сізге қор нарығының сенімді және оңтайлы портфолиосын құру негіздерін береді. Бірақ кетер алдында, міне, қалай Веб-сайтыңыздан 3 ай ішінде тікелей эфир

Барайық !!

🥀 Инвестор профиліңізді нақты анықтаңыз

Бағалы қағаздарды таңдамас бұрын, инвестордың профилін түгендеу қажет. ✍️ Мақсатыңыз қандай? Сіз қай уақытта инвестиция жасайсыз? Сіз қаншалықты тәуекелге баруға дайынсыз?

Осы сұрақтарға жауаптарыңыз портфолиоңыздың оңтайлы құрамын анықтайды.

Ұзақ инвестициялық көкжиегі бар агрессивті инвестор үлестік капиталдың үлкен бөлігін ала алады. Керісінше, қысқа мерзімді перспективада парасатты профиль бәрінен бұрын болуы керек тұрақты активтерді қолдайды.

🥀 Тиімді әртараптандыруды қабылдаңыз

Табыс/тәуекел арақатынасын оңтайландыру үшін бұл өте маңызды портфолиоңызды жақсы әртараптандыру. 📊 Бұл әртүрлі активтер түрлеріне, салаларға, географияларға және басқару стиліне инвестициялауды білдіреді.

Осылайша, сіз әрбір инвестицияның нақты тәуекеліне ұшырауыңызды азайтасыз. Олардың біреуі құлап кетсе де, басқалары жалпы шығындарды шектеу арқылы өтеуге мүмкіндік береді. А интеллектуалды әртараптандыру өнімділікті жақсартудың ең жақсы жолы.

🥀 Актив кластары арасындағы дұрыс теңгерімді табу

Активтердің теңдестірілген бөлінуі инвестицияның төрт негізгі түрін біріктіруі керек : акциялар, облигациялар, жылжымайтын мүлік және қолма-қол ақша. 🏙️🏦

Акциялар ұзақ мерзімді перспективада қажетті өсуді қамтамасыз етеді, бірақ жоғары құбылмалылықпен. Төленген купондардың арқасында облигациялар портфельдің тұрақтылығын жақсартады. Жылжымайтын мүлік пен қолма-қол ақша да тұрақтандырушы рөл атқарады.

Мақсат - осы төрт актив сыныбының әрқайсысы үшін жағдайыңызға бейімделген пайыздарды орнату. Тым көп те, аз да емес.

🥀 Тақырыптарды мұқият таңдаңыз

Әрбір қалтада инвестицияларыңызды мұқият таңдауға уақыт бөліңіз. 🕵️‍♂️

Акциялар үшін өсу мен дисконттық акцияларды біріктіріңіз. Барлық негізгі секторлар бойынша әртараптандыру. Аяқтау үшін қосымша трекерлерді қосыңыз.

Облигациялар бойынша, сапалы компанияларға артықшылық беріңіз. Тұрақты елдердің мемлекеттік облигацияларын қосуға болады.

Жалға алушылар мен орындарды талдағаннан кейін REIT немесе жылжымайтын мүлікті қатаң түрде таңдаңыз. Қолма-қол ақшаны тәуекелсіз тасымалдаушыларда сақтаңыз.

🥀 Бөлуіңізді инвестициялық көкжиегіңізге бейімдеңіз

Әртүрлі актив сыныптары арасындағы бөлу сіздің инвестициялық көкжиегіңізді ескеруі керек. 📅

Егер сіз өте ұзақ мерзімге инвестиция жасасаңыз, сізде өте көп үлесті алуға болады, өйткені сізде дағдарыстарды жою уақыты.

Бірақ мерзімі жақындаған сайын тәуекелді активтердің салмағын тұрақты активтердің пайдасына бірте-бірте азайтқан жөн. Бұл инвестициялаудан бұрын пайдаңызды қамтамасыз ету үшін өте маңызды.

🥀 Мерзімді түрде теңгерімдеуді орындаңыз

Уақыт өте келе, сіздің активтеріңізді бөлу нарықтағы өзгерістерге байланысты табиғи түрде теңгерімсіз болады. 📉

Сондықтан бөлуді жүйелі түрде, мысалы, жыл сайын қайта қарау өте маңызды қажет болған жағдайда төрелік ету бастапқы пайыздарды қалпына келтіру үшін.

Бұл мәжбүрлі қайта теңестіру тәртібі ауытқуларға қарамастан әрқашан өзіңізге ыңғайлы тәуекел деңгейін сақтауды қамтамасыз етеді.

🥀 Кәсіби маманның еріп жүруі

Егер сізде тәжірибе болмаса, жәрдемақыны құру үшін кәсіби кеңес алудан тартынбаңыз. 🤝

Un жақсы қаржылық кеңесші мақсаттарыңызды және профиліңізді нақты анықтауға уақыт бөліңіз. Ол сізге әр қадам бойынша нұсқау береді: бөлуді анықтау, тіректерді таңдау, операциялық енгізу, арбитраж және бақылау.

Өзіңізді жақсы қоршау - бұл сенімді және оңтайлы портфолио арқылы инвестициялық мақсаттарыңызға жетудегі табыстың кепілі.

🥀 Жабылу

Теңдестірілген қор нарығы портфелін құру ой мен әдісті қажет етеді, бірақ дәл осы бағада сіз тыныш инвестициялай аласыз. 😌 Активтерді бөлу үшін осы ең жақсы тәжірибелерді орындаңыз, әртараптандыру, және тұрақты бақылау.

Және кәсіби маманнан кеңес алудан тартынбаңыз. Бұл оңтайлы ұзақ мерзімді өсу үшін сізге мүмкіндік береді!

🥀 Жиі қойылатын сұрақтар: теңдестірілген қор нарығы портфелін құру

🌱 Теңгерімделген қор портфелі дегеніміз не?

Теңгерімделген қор портфелі - акциялар, облигациялар, жылжымайтын мүлік, қолма-қол ақша сияқты әртүрлі актив сыныптарын қамтитын әртараптандырылған портфель.

Мақсат – алу ең жақсы кіріс/тәуекел қатынасы жинақтарын оңтайлы түрде бөлу арқылы.

🌱 Портфолио үшін қандай композицияны қабылдау керектігін қайдан білемін?

Бөлу инвестордың профиліне байланысты болады. Сақ қысқа мерзімді инвестор агрессивті ұзақ мерзімді инвесторға қарағанда тұрақты активтерге ие болады.

Біз табуымыз керек сіздің мақсаттарыңызға негізделген дұрыс теңгерім.

🌱 Акциялар портфолиосының құрамын үнемі тексеріп тұруым керек пе?

иә, кем дегенде жылына бір рет теңгерімге келтіру ұсынылады. Бұл нарықтағы ауытқуларға қарамастан бастапқы пайыздарды сақтауға мүмкіндік береді.

🌱 Акциялар портфелін өзім басқара аламын ба?

Әрине, бірақ қаржылық кеңесшінің еріп жүргені жақсы, әсіресе тәжірибеңіз болмаса. Бұл сіздің активтеріңізді бөлуді құруға және бақылауға көмектеседі.

🌱 Қор нарығы портфелін құру үшін ең аз сома қанша қажет?

Абсолютті ең төменгі сома жоқ. Бірнеше мың еуромен сіз қорлар немесе PEA арқылы қор нарығына инвестициялауды бастай аласыз. Ең бастысы - әртараптандыру.

🌱 Тек акцияларға инвестициялауым керек пе?

Non, акциялардың тым үлкен үлесі тәуекелді арттырады. Табыстылық/тәуекел арақатынасын оңтайландыру үшін әртүрлі актив сыныптарына теңгерімді түрде инвестициялаған жөн.

🌱 Менің портфолиомда қанша атау болуы керек?

Жақсы әртараптандыруды алу үшін жақсы таңдалған ондаған сызықтар жеткілікті. Инвестициялау үшін өте үлкен капитал болмаса, әрі қарай жүрудің қажеті жоқ.

🌱 Акциялар портфолиоңызды қаншалықты жиі тексеру керек?

Инвестицияларыңыздың дамуын бақылау үшін ай сайынғы ұпай жеткілікті. Қайта теңестіру, егер жылына 1-2 рет қажет. Әрқашан экономикалық және қаржылық жаңалықтардан хабардар болыңыз.