Қолма-қол ақшаңызды қалай тиімді басқаруға болады?

Ақша ағынын басқару - күрделі әдіс. Қолма-қол ақшаны басқару кіреді барлық шешімдер, ережелер мен процедуралар бұл ең аз шығынмен компанияның лезде қаржылық тепе-теңдігін сақтауды қамтамасыз етуге мүмкіндік береді. Оның негізгі мақсаты болып табылады төлем қабілетсіздігінің алдын алу. Екіншісі – қаржылық нәтижені оңтайландыру (түпкілікті өнім – соңғы алымдар).

Қысқаша айтқанда, Finance de Demain осы мақалада ақша ағындарын қалай тиімді басқаруға болатынын көрсетеді. Барайық !!!

🌿 Қолма-қол ақшаны басқару дегеніміз не??

Қолма-қол ақшаны қалай тиімді басқаруға болады? Қолма-қол ақшаны басқару ақша ағындарының балансын анықтауды білдіреді. Яғни, арасындағы тепе-теңдікті қамтамасыз ету шығыс және кіріс ағындары.

Қазынашылық қызметі бүгінде нарықтардағы белгісіздіктің күшеюінен туындайтын динамикалық тәуекелдерді басқаруды біріктіреді, онсыз қаржы саясатын нақты бақылау мүмкін емес.

Қазынашылық қызметінің негізгі бөлігі – қолма-қол ақшаны басқару құн күні. Оның мақсаты қаржылық шығындарды азайту немесе компанияның жағдайына сәйкес қаржылық өнімді көбейту болып табылады. Қолма-қол ақшаны басқарудың негізгі принципі «нөлдік қолма-қол ақша ережесі«.

Ол оң, төмен пайыздық ақша қалдықтарынан немесе қаржылық шығындарға әкелетін дебеттік қалдықтардан аулақ болудан тұрады.

Осылайша, несиелік қалдықтар үшін мыналар бар баламалы құн. Ол келіссөздер жүргізуге болатын инвестиция мен шоттың негізгі сыйақысы арасындағы мөлшерлеменің айырмашылығына тең.

Дебеттік қалдықтар үшін мыналар бар айқын құны. Ол овердрафт пен қымбат емес қаржыландыру арасындағы мөлшерлеменің айырмашылығына тең.

Ақша ағындарын басқару қазынашылық қызметінің дәстүрлі көрінісіне сәйкес келеді. Ол ақшалай кірістер мен шығыстарды өңдеумен айналысады. Ол сондай-ақ топ немесе компания ішіндегі қаражат қозғалысына қызығушылық танытады.

Компьютерлік жүйелердің дамуының арқасында ол жиі автоматтандырылған. IT бизнесті қамтамасыз етеді маңызды құрал қолма-қол ақшаны басқаруға. Есептеулерді автоматтандыру болжамдарды құруда жылдамдықты, сенімділікті және икемділікті қамтамасыз етеді.

🌿 Қолма-қол ақшаны тиімді басқару тәсілі

Қолма-қол ақшаны басқару екі қадамдық процесті қамтиды:

✔️ Кассалық бюджетті дайындау 

Бұл компанияның белгілі бір кезеңдегі түсімдері мен шығыстарын қорытындылайтын уақытша құжат.

✔️ Кассалық жоспарды әзірлеу

Бұл алдыңғы құжаттың нәтижесі және қысқа мерзімді қаржыландыру құралдары мен ықтимал инвестицияларды біріктіретін құжат.

Кассалық бюджет жаһандық деңгейде тексеруге мүмкіндік береді, сайналым қаражаты мен айналым қаражатына қажеттілік арасында сәйкестік бар. Тұрақты тапшылық немесе артық бюджет айналым қаражатының айналым қаражатына қажеттілігіне сәйкес келмеуін білдіреді.

Бұл сәйкессіздік бюджеттер жоғарыда белгіленген болжамдарды қайта қарауға түрткі болуы керек. Бұл негізінен рұқсат етілген болжамдар сату, сатып алу және инвестициялау бюджеттерін белгілеу.

Егер кассалық бюджет кезектесіп профицит пен тапшылықты көрсетсе, ол қалыпты деп сипаттауға болатын жағдайды көрсетеді.

Толық оқуымызда біз практикалық жағдайларды егжей-тегжейлі қарастырамыз. Бұл тренинг 2 модульден тұрады.

1 модулі: Бұл модуль ақша ағынының жақсы болжамын жасауға мүмкіндік береді. Бұл файлда сізде практикалық жағдайлар болады.

2-бөлім: Бұл модуль әртүрлі инвестицияларыңызды басқаруға мүмкіндік береді. ол, мысалы, банкте депозит салу немесе ақша алу үшін қолайлы күндерді білуге ​​мүмкіндік береді.

Si vous désirez avoir notre formation complète, télécharger ici

Ойнау, бөлісу, лайк басу және түсініктемелерде өз пікіріңізді білдіру сізге байланысты