Инвестициялық қорларға қалай инвестициялау керек

Өзара қорлар әдетте ретінде анықталады бағалы қағаздарға ортақ меншік болып табылады әр түрлі жеке инвесторларға арналған акцияларды орнатады. Олар сондай-ақ инвестициялық компаниялармен аударылатын бағалы қағаздарға (UCITS) ұжымдық инвестициялау жөніндегі міндеттемелердің ажырамас бөлігі болып табылады. капитал өзгермелі (SICAV). Инвестициялық қорларға инвестиция салу жақсы идея.

Инвестициялық қорлар олардың профиліне сәйкес келетін инвестициялық стратегияларға сәйкес дамиды. Принциптік тұрғыдан алғанда, олар өте нақты географиялық және салалық логикаға сәйкес инвестицияға тап болады.

Бұл мақалада біз инвестициялық қорларға қалай оңай инвестициялау керектігін көрсетеміз. Бірақ біз бастамас бұрын, міне, қалай Жылжымайтын мүлікке кезең-кезеңімен инвестициялау. Барайық!!!

⛳️ Инвестициялық қорлар қалай жұмыс істейді?

Пайлық қорлар негізінен көптеген инвесторлардың иелігіндегі қаржылық инвестициялардың жиынтығынан тұрады. Оларды сарапшылар (портфолио менеджерлері) басқарады.

Инвестициялық қорлардың негізгі мақсаты – компанияға тиесілі акцияларға немесе мемлекеттік облигацияларға шоғырлануы мүмкін ортақ қорды құрайтын бағалы қағаздардың түрлерін анықтау.

Яғни, инвестордың өзара қорды сатып алуы акцияларды немесе тіпті қор бірліктерін сатып алу арқылы басқа инвестордың ақшасымен біріктіреді. Олар тізімге көбірек инвесторлар қосылғанда шығарылады.

Әрбір портфельде қордың үлесі бар екенін ескеру қажет, бұл оған кіріс алуға, сондай-ақ капиталды жоғалтуға мүмкіндік береді.

🌿 Инвестициялық қорларға қалай инвестициялауға болады?

Егер сізге саяхат инвестициялық қорларын алу идеясы келсе, бұл жақсы нәрсе. Енді біз сізге жеке қорыңызға ие болу үшін орындауыңыз керек 5 қадамды ұсынамыз.

✔️1-қадам: Инвестицияңыздың мақсаты мен ұзақтығын анықтаңыз

Инвестицияларыңызды бастамас бұрын, инвестицияңыздың ұзақтығын анықтаудан бұрын инвестицияңыздың нақты қаржылық мақсаттарын білу үшін алдымен бағалау жасауыңыз керек.

Мысал келтіріңіз : Жас жаңадан бастаған инвестор өз ақшасын көп жылдарға сала алады, өйткені оның алдында әлі көп уақыт бар.

Бірақ егер ол бір жылдан аз уақыт ішінде жобасы болса, ол өз жобасына қажет нәрсеге ие болу үшін қысқа мерзімді инвестиция жасай алады, егер ол өзі үшін инвестиция салғысы келсе, зейнеткермен бірдей нәрсе, ол жасай алады' ұзақ уақыт жасамаңыз.

Бірақ егер бұл оның балаларына немесе немерелеріне пайда әкелетін болса, ол айтарлықтай ұзақ уақытқа инвестиция жасай алады.

✔️ 2-қадам: қор түрін таңдаңыз

Тәуекелге төзімділік, егер сізге осы қадамда көмектессе, бұл сіздің тәуекелді қабылдау қабілетіңізді меңзейді. Сіз қабылдай алатын тәуекел деңгейі ақшаңызды инвестициялайтын қор түрін таңдау кезінде өте маңызды.

Мысал келтірейік: егер сіз тым көп ақша жоғалтқыңыз келмесе, сіз міндетті түрде тұрақты кіріс қорына инвестициялауды қарастырасыз, ол сізге тұрақты кірісті береді.

Бірақ оның орнына жинақтарыңызды көбейткіңіз келсе, қарапайым инвестициялық қорларды (канадалық қорлар) таңдайсыз. Сізге бұл үшін біз сыйлықтарды қаржыландыратын қосымша тәуекелге ыңғайлы болу керек екенін білуіңіз керек.

Бірақ егер сіз кірістілік пен тәуекел арасындағы жақсы тепе-теңдікті іздесеңіз, теңгерімді қорларға (жаһандық үлестік қорлар) инвестициялау туралы ойлануға тура келеді. Сіз таңдаған қаражат әртүрлі инвестицияларыңызға сәйкес келетініне және олардың инвестициялық жоспарыңыздың мақсаттарына сәйкес келетініне көз жеткізуіңіз керек.

✔️3-қадам: Төлемдер мен қайтарымдарды салыстырыңыз

Есіңізде болсын, әрбір өзара қорда алымдар бар, бірақ кейбіреулерінде басқаларға қарағанда жоғары алымдар бар.

Төлемдер сіздің қайтаруыңызды азайтады. Сондықтан қандай төлемдерді тікелей төлеу керек екенін біліңіз, сатып алу шығындары сияқты. Сондықтан қордың өнімділігін басқару коэффициентімен ұқсас қорлардың көрсеткіштерімен салыстыру қажет.

Сіз қордың нарықтық жағдайларда қалай жұмыс істейтінін көру үшін оның өткен өнімділігін пайдалана аласыз. Бірақ болашақта қордың дәл осылай әрекет ететініне кепілдік жоқ.

Ескерту: Инвестициялық қорды иеленуге кіріспес бұрын сізге ақпаратты ашу құжаттарында көп зерттеулер жүргізу қажет болады, біз аудиттен өткен қаржылық есептілік, соңғы басқару есептері, сондай-ақ қордың жұмысы туралы есептер туралы айтуға болады.

Бұл қордың сіздің мақсаттарыңызға сай келетінін білуге ​​мүмкіндік береді. Бұл құжаттарды алу үшін сіз өзіңіздің кеңесшіңізге бара аласыз немесе егер сізде жоқ болса, оны инвестициялық пай қорларын ұстайтын компанияның веб-сайтынан таба аласыз.

✔️4-қадам: Өзіңізге кеңесші немесе инвестициялық қор компаниясын табыңыз

Қаражатты сатып алу үшін оны сатуға рұқсаты бар компаниядан немесе адамнан ғана сатып алу керек.

Инвестициялық қорларды сататын немесе кеңес беретін әрбір адам өзінің жергілікті бағалы қағаздарды реттеуші органында тіркелуі керек. Онтариода бағалы қағаздарға жауапты агенттік болып табылады Онтарио бағалы қағаздар жөніндегі комиссиясы.

Кеңесші сізге инвестициялық қорды сатқанда, оның қалай сыйақы алатынын түсінгеніңізге көз жеткізіңіз. Ол компанияның инвестициялық қорларын сата ма немесе ол тек белгілі бір қор санатына ғана назар аудара ма деп сұраңыз.

✔️5-қадам: Сатып алу сұрауын толтырып, сатып алуды жасаңыз

Сатып алуды таңдаған инвестициялық қор компаниясы сізге қор фактілерінің көшірмесін бергеннен кейін, 30 жылдың 2016 мамырында жарияланған заңға сәйкес, сізден белгілі бір жеке ақпаратты ұсыну қажет болады. Бұған, мысалы, сіз қабылдай алатын тәуекел деңгейі және сізде бар инвестициялық білім деңгейі кіреді. 

Жылжымайтын мүліктің құндылықтары туралы заңдармен кеңесу арқылы әрбір кеңесші сізге ақшаңызды қай қаражатқа салу керектігі туралы ұсыныстар жасамас бұрын осы ақпаратты алуы керек.

Келіссеңіз, пішінге қол қойып, оның көшірмесін әртүрлі файлдарда сақтауыңыз керек.

Инвестицияға келетін болсақ, әрбір қор үшін сізге сома салу керек ең аз ($500 немесе $1000). Бұл сома сіз инвестициялау үшін таңдаған инвестициялық қорыңызға байланысты өзгеретінін ескеріңіз.

⛳️ Жабу

Біздің мақаламыздың соңына жеткенде, біз үшін пайлық қорларға қалай инвестициялау керектігін көру туралы сұрақ туындады, инвестициялау жақсы нәрсе болып көрінді.

Бірақ, ең алдымен, сатып алудан бұрын мақсаттарыңызды бағалап, инвестициялау ұзақтығын анықтай отырып, қай қорға инвестициялауға болатынын зерттеу немесе кәсіби кеңес алу қажет. Сатып алу аяқталғаннан кейін инвестицияңыздың эволюциясын қадағалаңыз және проблеманы байқасаңыз, тікелей кеңесшіңізге хабарласыңыз, ол не істеу керектігін біледі.

🌿 Жиі қойылатын сұрақтар

✔️Бірнеше қорға инвестициялауға бола ма?

Шынында да, сіз бір уақытта бірнеше қорларға инвестициялай аласыз! Бұл сіздің мақсаттарыңызға байланысты, өйткені сіздің инвестицияларыңызды және олардың ұзақтығын шарттайтын әртүрлі мақсаттарыңыз болуы мүмкін.

✔️Егер сіз дұрыс емес сатып алсаңыз не істеу керек?

Егер сіз жасаған сатып алу мақсаттарыңызға сәйкес келмейтінін түсінсеңіз, тапсырысыңызды алғаннан және растағаннан кейін 48 сағат ішінде сатып алу тапсырысынан бас тартуға болады. Және бұл ережелер әр провинцияда әртүрлі болуы мүмкін.

Олай болса, қай жерді жақсартқыңыз келетінін білу үшін бізге оң баға беріп, пікірлеріңізді қалдырыңыз. Бірақ сіз кетпес бұрын, мұнда ең жақсы құралдар бар бизнесіңізді басқаруды жақсарту

Мақаланы достарыңызбен бөлісуді ұмытпаңыз. Бізге пікірлеріңізді түсініктемелерде қалдырыңыз.