PEA арқылы қор нарығына қалай инвестициялауға болады

PEA бар қор нарығына инвестициялау болып табылады сақтаушылар арасында өте танымал. Капитал өсіміне және алынған дивидендтерге тиімді салық салудың арқасында ол салық шоттарын азайта отырып, инвестициялық өнімділікті арттырады. PEA сонымен қатар акциялар, ETF, қорлар, варранттар және т.б. сияқты көптеген көліктер арасында жинақтарды әртараптандыру мүмкіндігін ұсынады.

Бірақ оның PEA мүмкіндігін толық пайдалану үшін, оның қалай жұмыс істейтінін түсіну әлі де қажет және сәйкес инвестициялық стратегияны жүзеге асыру.

• ✔️Қандай қолдау көрсетуге болады?
• 👉 Активтің әр түрін қалай пайдалануға болады?
• ✔️ Тікелей акциялар, ETF және қорлар арасында қандай бөлуді қабылдау керек?

PEA-ны оңтайландыруға мүмкіндік беретін көптеген сұрақтарға біз осы мақалада жауап береміз. Осы құнды кеңестің арқасында сіз тәуекелдерді бақылай отырып, ұзақ мерзімді перспективада қор нарығының табыстылығын арттыруға қабілетті тиімді және икемді PEA портфолиосын қалай құру керектігін білесіз.

Дайын болыңыз эйске айналу PEA басшылығының! 📈 Бірақ бастамас бұрын, міне Қарыздан қалай құтылуға болады?

Барайық !!

🌿Бұршақ дегеніміз не?

PEA (Әрекеттердегі үнемдеу жоспары) жеке инвесторларға арналған акцияларды жинақтау схемасы болып табылады. 💰 Бұл сізге еуропалық компаниялардың акцияларына, сонымен қатар SICAV (айнымалы капиталды инвестициялау компаниялары) және FCP (орналастырудың ортақ қорлары) сияқты белгілі бір UCITS (аударылатын бағалы қағаздардағы ұжымдық инвестициялық ұйымдар) акцияларына инвестициялауға мүмкіндік береді.

Мұнда PEA туралы білу керек кейбір маңызды мәліметтер:

Фискалдық артықшылықтар: ЖТҚ-да ұсталатын бағалы қағаздар бойынша алынған капитал өсімі, ең аз 5 жыл ұстау мерзімін сақтаған жағдайда, табыс салығынан босатылады. Сонымен қатар, алынған дивидендтерге табыс салығы мен әлеуметтік аударымдарды қоса алғанда, 30% мөлшерінде бірыңғай бірыңғай мөлшерлеме (ЖҚБ) алынады.

Төлем шектеулері : PEA төлем шегіне бағынады. Қазіргі уақытта төбе жеке PEA үшін 150 000 еуро және бірлескен PEA үшін 300 000 еуро деңгейінде белгіленген. ШЖҚ-ға төленген төлемдерді ең жоғарғы шегіне жеткеннен кейін қалпына келтіру мүмкін емес екенін ескеру маңызды.

Ең аз қамау мерзімі: Капитал өсіміне салынатын салықтан босатуды пайдалану үшін бағалы қағаздарды ЖЭА-да кемінде 5 жыл сақтау қажет. Егер сіз осы мерзімге дейін ақшаны қайтарып алсаңыз, сізге капитал өсіміне салық салынады.

PEA аудару: Салық өтілін сақтай отырып, бір банктен екінші банкке PEA аударуға болады. Дегенмен, белгілі бір ережелерді сақтау және осы аударымға байланысты ықтимал шығындарға назар аудару маңызды.

Қолма-қол ақшаны пайдалану: PEA-да қол жетімді сомаларды жаңа инвестициялар жасау немесе ішінара алу үшін пайдалануға болады. Дегенмен, сақтаудың ең аз мерзіміне дейін жасалған кез келген алып қою PEA жабылуына және капитал өсіміне салық салынуына әкелетінін есте ұстаған жөн.

🌿 БҰРШАҚ кім аша алады?

PEA кез келген адам аша алады кәмелетке толған жеке тұлға. Кәмелетке толмағандар да ЖҚТ аша алады, бірақ олардың заңды өкілінің келісімімен. Айта кету керек, әр адам бір ғана PEA ұстай алады, жеке немесе бірлескен. Сонымен қатар, компанияның немесе заңды тұлғаның атына ЖЖҚ ашу мүмкін емес.

PEA ашу үшін жарамды жеке басын куәландыратын құжат және соңғы мекенжайды растайтын құжат сияқты белгілі бір растайтын құжаттарды ұсыну қажет. Сондай-ақ банк немесе онлайн брокер инвестор туралы олардың кәсіби жағдайы мен кірісі сияқты қосымша ақпаратты сұрауы мүмкін.

Ақырында, PEA төлем төбелеріне бағынатынын атап өткен жөн 150 000 еуро жеке PEA үшін және Бірлескен PEA үшін 300 000 еуро.

🌿БҰРАҚ қалай ашылады?

ПЭА ашылуы тез және оңай. ✅ PEA ашу үшін алдымен осы жинақтау өнімін ұсынуға уәкілетті қаржы институтын таңдау керек. Бұл дәстүрлі банк немесе онлайн брокер болуы мүмкін.

Содан кейін сіз осы мекемеге хабарласып, жеке басын куәландыратын жарамды құжат және соңғы мекенжайды растайтын құжат сияқты PEA ашу үшін қажетті растайтын құжаттарды ұсынуыңыз керек.

Сондай-ақ банк немесе онлайн-брокер сіздің кәсіби жағдайыңыз бен кірісіңіз туралы қосымша ақпаратты сұрауы мүмкін. Барлық растайтын құжаттар ұсынылғаннан кейін қаржы институты ЖТҚ ашады.

🌿 PEA-ға қандай инвестиция салуға болады?

PEA-да реттелетін нарықта тізімделген еуропалық компаниялардың акцияларына, сондай-ақ SICAV және FCP сияқты кейбір UCITS. PEA құқығы бар акциялар Еуропалық Одақта немесе Еуропалық Экономикалық Кеңістікке мүше мемлекетте бас кеңсесі бар компаниялар шығарған сияқты белгілі бір критерийлерге сәйкес келуі керек.

Сонымен қатар, акциялар Euronext Paris немесе Лондон қор биржасы сияқты реттелетін нарықта листингтен өтуі керек.

Белгілі бір қаржы өнімдері акцияларға айырбасталатын варранттар, сертификаттар және облигациялар сияқты PEA үшін жарамсыз екенін ескеру маңызды. Сонымен қатар, ЖТҚ-ға салынған соманы несие немесе несиелік мәміле үшін кепілдік ретінде пайдалануға тыйым салынады.

🌿 Уақыт өте келе PEA-ны қалай басқаруға болады?

PEA (акцияларды жинақтау жоспары) арқылы қор нарығына инвестициялау уақыт өте келе стратегиялық көзқарас пен сарабдал басқаруды талап етеді. Біріншіден, ұзақ мерзімді өсу, табыс алу немесе екеуінің комбинациясы үшін нақты инвестициялық мақсатты анықтау өте маңызды. Осы мақсатты белгілегеннен кейін ЖТҚ үшін жарамды әрекеттерді таңдау мұқият жүргізілуі керек.

La портфельді әртараптандыру тәуекелді азайту үшін ұсынылатын тәжірибе болып табылады. Инвестицияларды әртүрлі актив сыныптары мен секторларына тарату арқылы нарықтық ауытқулар жалпы портфельге аз әсер етеді. I

Сондай-ақ қаржы нарықтарындағы өзгерістер, экономикалық жаңалықтар және сіз инвестициялаған компаниялардың көрсеткіштері туралы хабардар болу өте маңызды.

La шыдамдылық қасиет PEA басқаруға келгенде. Қор нарықтары қысқа мерзімді ауытқуларды бастан кешіруі мүмкін, бірақ ұзақ мерзімді көзқарасқа назар аудару керек. Уақытша нарықтық қозғалыстарға импульсивті реакцияларға берілмеңіз.

Тәртіпті инвестициялық стратегия бастапқы жоспарға адал болуды және нарықтың эмоционалды қозғалысына емес, экономикалық өзгерістерге негізделген ұстанымдарды түзетуді қамтиды.

Мерзімді портфельді қайта теңестіру болып табылады ұсынылатын тәжірибе. Бұл әртүрлі активтердің салыстырмалы құнының өзгеруіне сәйкес олардың пропорцияларын қайта реттеуді қамтиды. Бұл әртараптандыруды сақтауға көмектеседі және портфельдің бастапқы қаржылық мақсаттарға сәйкес келуін қамтамасыз етеді.

Ақырында, инвестициялардың жүйелілігі пайдалы болуы мүмкін. Нарықты уақытты анықтауға тырысудың орнына, белгілі бір уақыт аралығында тұрақты сомаларды инвестициялауды қарастырыңыз, бұл уақыт өте келе нарықтағы ауытқуларды тегістеуге көмектеседі.

🌿 PEA-да қандай инвестициялық стратегияны қабылдау керек?

PEA-ға инвестиция салудың бірнеше нұсқасы бар. 📊 Міне, кейбір типтік стратегиялар:

Тірі әрекет

Жеке акцияларға инвестициялау айтарлықтай өсу әлеуетін ұсына алады, бірақ ол сонымен бірге тәуекелдің жоғары деңгейіне ие. Таңдалған компанияларға терең іргелі талдау жүргізу өте маңызды.

La портфельді әртараптандыру Компанияға тән тәуекелдерді азайту үшін жеке әрекеттердің маңыздылығы бірдей.

Тәуекелді бағалы қағаздар (шағын әріптер, биотехнологиялар және т.б.)

Шағын акциялар немесе биотехнологиялық компаниялар сияқты тәуекелді бағалы қағаздар жоғары кірісті ұсына алады, бірақ олар да құбылмалы. Олар сақтықпен қарастырылуы және тәуекелді өтеу үшін әртараптандырылған портфельге қосылуы мүмкін.

Үлестік қорлар

Инвестициялық қорлар, әсіресе үлестік қорлар, лезде әртараптандыруды ұсына алады. UCITS (аударылатын бағалы қағаздарға ұжымдық инвестициялау жөніндегі міндеттемелер) инвесторларға акциялардың әртараптандырылған себетін таңдайтын кәсіпқойларға басқаруды беруге мүмкіндік береді.

Инвестициялық мақсатқа, өткен өнімділікке және төлемдерге негізделген қаражатты таңдау маңызды.

ETFs (айырбас қорлары)

ETF әдетте белгілі бір қор индексінің өнімділігін қадағалайды. Олар лезде әртараптандыруды ұсынады және акциялар сияқты қор биржаларында сатылады. ETF жеке қорларды таңдамай-ақ нақты нарықтарды немесе секторларды қадағалаудың үнемді нұсқасы болуы мүмкін.

Тақырыптық инвестиция

Кейбір инвесторлар жаңартылатын энергия, технология, денсаулық сақтау және т.б. сияқты нақты тақырыптарға назар аударуды таңдайды. Тақырыптық қорлар немесе тақырыптық ETFs осы нақты нарықтық үрдістердің артықшылығын пайдалану үшін пайдаланылуы мүмкін.

Белсенді басқару және пассивті басқару

Белсенді басқару портфельді басқарушының акцияларды немесе қорларды қолмен таңдауын қамтиды, ал пассивті басқару белгілі бір индексті қадағалауды қамтиды. Инвесторлар өздерінің қалауларына, нарықтық сенімдеріне және инвестициялық көкжиекке негізделген осы тәсілдердің бірін таңдай алады.

Тәуекелдерді басқару

Қандай стратегия таңдалса да, тәуекелдерді басқару өте маңызды. Бұл шығынның қолайлы шектерін белгілеуді, портфельді үнемі бақылауды және соған сәйкес құрамды түзетуді қамтиды. Актив деңгейінде де, сектор деңгейінде де әртараптандыру тәуекелдерді басқаруда шешуші рөл атқарады.

Инвестициялық таңдау әр адамның жеке қалауына, қаржылық мақсатына және тәуекелге төзімділігіне байланысты екенін атап өткен жөн. Ұқыпты әртараптандыру және тұрақты мониторинг ЖТҚ шеңберінде таңдалған активтер түріне қарамастан портфельді басқарудың негізгі принциптері болып қала береді.

🌿 Сіздің PEA-да қандай секторларға артықшылық беру керек?

PEA-да қай секторларға басымдық беруді таңдау бірнеше факторларға, соның ішінде инвестициялық мақсаттарға, тәуекелге төзімділікке және уақыт көкжиегіне байланысты. Міне, қарастырылуы мүмкін кейбір секторлар, бірақ әртараптандыру секторға тән тәуекелдерді азайту үшін негізгі болып қала беретінін есте сақтаңыз:

Технология: Технологиялық компаниялар айтарлықтай өсу әлеуетін ұсына алады. Дегенмен, сала жиі құбылмалы болып табылады және жаңа технологиялардың үрдістерін және жекелеген компаниялардың жұмысын бақылау маңызды.

Денсаулық және биотехнология: Халықтың қартаюымен денсаулық сақтау және биотехнология секторы өсу мүмкіндіктерін ұсынуы мүмкін. Дегенмен, фармацевтикалық және биотехнологиялық өнімдерді әзірлеу циклдерін, сондай-ақ салалық ережелерді түсіну өте маңызды.

Жаңартылатын энергия көздері: Тұрақты энергия көздеріне көшуге байланысты жаңартылатын энергияға инвестициялар барған сайын танымал болып келеді. Күн, жел және басқа да таза энергия көздерімен айналысатын компаниялар ұзақ мерзімді трендтерден пайда көре алады.

Дискрециялық тұтыну: Бұл сектор саяхат, демалыс және сән сияқты маңызды емес тауарлар мен қызметтерді қамтиды. Ол экономикалық ауытқуларға сезімтал болуы мүмкін, бірақ дискрециялық тұтыну экономикалық өсу кезеңдерінен де пайда көре алады.

Қаржы және банктер: Қаржы секторы, оның ішінде банктік, сақтандыру және қаржылық қызметтерге жалпы экономикалық жағдайлар әсер етуі мүмкін. Өнімділік пайыздық мөлшерлемелермен және экономикалық саясатпен тығыз байланысты болуы мүмкін.

🌿 Сіздің PEA-ға қандай жеке әрекеттерді қосу керек?

PEA-ға қандай жеке акцияларды қосуды таңдау әртүрлі факторларға, соның ішінде инвестициялық мақсаттарға, уақыт көкжиегіне, тәуекелдерге төзімділікке және жеке нарық талдауына байланысты. Мұнда кейбір жалпы ойлар мен қарастыруға болатын компаниялардың кейбір мысалдары берілген.

Француз көк чиптері: Ірі француз компаниялары, көбінесе «көк чиптер«, әдетте көлемі мен нарықтағы жағдайына байланысты неғұрлым тұрақты инвестициялар болып саналады. Бұл L'Oréal, TotalEnergies, Sanofi және т.б. сияқты CAC 40 компанияларын қамтуы мүмкін.

Технология: Жаһандық технологиялық компаниялар айтарлықтай өсу әлеуетін ұсына алады. Мысалы, Dassault Systèmes, Capgemini немесе STMicroelectronics сияқты компаниялар технология саласындағы маңызды ойыншылар болып табылады.

Денсаулық және биотехнология: Портфолиоңызды әртараптандыру үшін денсаулық сақтау компанияларын қосуға болады. Sanofi, EssilorLuxottica немесе Thales қарастырылатын нұсқалар болуы мүмкін.

Жаңартылатын энергия көздері: Егер сіз жаңартылатын энергияға қызығушылық танытсаңыз, TotalEnergies, Engie немесе Orsted сияқты компаниялар (егер сіз шетелдік акцияларды қабылдасаңыз) портфолиоңызға қосылуы мүмкін.

Тұтыну тауарлары: L'Oréal, Danone немесе LVMH сияқты тұтынушылардың негізгі өнімдерін ұсынатын компаниялар портфолиоға әкелетін тұрақтылық үшін қарастырылуы мүмкін.

Өнеркәсіп: Экономикалық өсу мен инфрақұрылымдық жобаларға қатысу үшін Airbus, Safran немесе Vinci сияқты өнеркәсіптік компанияларды қосуға болады.

Әртараптандыру компанияның немесе сектордың тәуекелдерін азайту үшін өте маңызды екенін атап өткен жөн.

🌿 PEA бөлігі ретінде қандай ETF таңдау керек?

Меншікті капиталды жинақтау жоспары (PEA) үшін Биржада сатылатын қорларды (ETF) таңдау сіздің инвестициялық стратегияңызға, қаржылық мақсаттарыңызға және тәуекелге төзімділікке байланысты. ETF - бұл негізгі индекстің өнімділігін қадағалайтын биржалық индекстік қорлар. Міне, француз немесе еуропалық нарыққа байланысты индекстерге баса назар аудара отырып, PEA бөлігі ретінде қарастырылуы мүмкін кейбір ETFs:

Lyxor CAC 40 (LYX0PA): Бұл ETF 40 ірі француз компанияларын біріктіретін Париж қор биржасының флагмандық индексі CAC 40 өнімділігін қайталайды.

Amundi MSCI Europe UCITS ETF (CEUD): Бұл ETF MSCI Еуропа индексін қадағалайды, бұл еуропалық компаниялардың кең ауқымын, соның ішінде француздарды қамтуды қамтамасыз етеді.

iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF (C50): Бұл ETF еуроаймақтағы ең ірі 50 компаниядан тұратын EURO STOXX 50 индексін бақылайды. Ол географиялық әртараптандыруды ұсынады.

Lyxor MSCI EMU Small Cap UCITS ETF (MMS): Егер сіз Еуроаймақтағы шағын шектерге қызығушылық танытсаңыз, бұл ETF MSCI EMU Small Cap Index индексін бақылайды.

Amundi Index MSCI Europe SRI UCITS ETF (EUR): Экологиялық, әлеуметтік және басқару (ESG) критерийлеріне қызығушылық танытатын инвесторлар үшін бұл ETF MSCI Europe SRI индексін бақылайды.

BNP Paribas Easy STOXX Europe 600 UCITS ETF (EXSA): Бұл ETF бірнеше Еуропа елдерінің компанияларын қамтитын STOXX Europe 600 индексін бақылайды.

Lyxor MSCI World UCITS ETF (WLDR): Жаһандық әсер ету үшін бұл ETF әлемдік дамыған нарықтардағы компанияларды қамтитын MSCI Дүниежүзілік индексін бақылайды.

ETF таңдамас бұрын, негізгі индексті бақылау әдістемесін, байланысты төлемдерді және қордың құрамын түсінгеніңізге көз жеткізіңіз. Сонымен қатар, әртараптандыру тіпті ETF-де де маңызды болып қала беретінін есте сақтаңыз. Кез келген инвестициялық шешім қабылдамас бұрын әрқашан мұқият зерттеу немесе қаржылық кеңесшімен кеңесу ұсынылады.

🌿 Қор нарығына инвестиция салудың тәуекелдері

Қор нарығына инвестициялау өсу мүмкіндіктерімен бірге келеді, бірақ сонымен бірге байланысты тәуекелдерді түсіну және басқару маңызды. Міне, инвесторлар ескеруі тиіс негізгі тәуекелдердің кейбірі:

Нарықтық тәуекел: Қаржы нарықтары құбылмалылыққа ұшырайды. Акция бағасы әртүрлі факторларға, мысалы, экономикалық жағдайларға, саяси оқиғаларға, пайыздық мөлшерлемелерге және тіпті нарықтық көңіл-күйге байланысты өзгеруі мүмкін. Егер олар инвестициялайтын нарық айтарлықтай құлдыраса, инвесторлар шығынға ұшырауы мүмкін.

Қаржылық тәуекел: Кейбір компаниялар қаржылық қиындықтарға тап болуы мүмкін, ал егер олар инвестициялаған компания банкротқа ұшыраса, инвесторлар шығынға ұшырауы мүмкін. Инвестициялар алдында компаниялардың қаржылық күшін түсіну маңызды.

Салалық тәуекел: Акцияның өнімділігіне секторға тән факторлар әсер етуі мүмкін. Мысалы, технологиялық компанияларға жылдам технологиялық жетістіктер әсер етуі мүмкін, ал энергетикалық компаниялар шикізат бағасының ауытқуына сезімтал болуы мүмкін.

Компанияға тән тәуекел: Әрбір бизнестің өзіндік тәуекелдері бар, мысалы, басқару мәселелері, заңды даулар, жанжалдар және т.б. Компанияға инвестиция салмас бұрын осы нақты тәуекелдерді түсіну маңызды.

Өзгеріс қаупі: Шетелдік акцияларға немесе қорларға инвестиция салсаңыз, валюта бағамының өзгеруі сіздің жергілікті валютаңызға айырбастау кезінде инвестицияңыздың құнына әсер етуі мүмкін.

Өтімділік тәуекелі: Кейбір активтерде өтімділік болмауы мүмкін, яғни олардың бағасына әсер етпестен оларды тез сату қиын болуы мүмкін. Бұл, әсіресе қысқа мерзімді өтімділікті қажет ететін инвесторлар үшін проблема болуы мүмкін.

🌿 Табыстарыңызды PEA-дан қашан алуға болады?

PEA салық артықшылығын пайдалануды жалғастыру үшін оны бірінші төлемнен бастап кемінде 5 жыл бойы ашық ұстауыңыз керек. 🗓️ Осы мерзім өткеннен кейін ұтыстарыңызды қалаған уақытта ала аласыз. Олар табыс салығынан (әлеуметтік аударымдарды қоспағанда) босатылады.

5 жылға дейін ПЭА жабылуы: Акцияларды жинақтау жоспарын (ЖҚЖ) ашылғанының бес жылдығына дейін жабуды шешкен кезде, алынған табыстар әлеуметтік сақтандыру жарналарына қосымша табыс салығына жатады. Бұл жағдай 5 жылдан кейін жабылған PEA-мен салыстырғанда жоғары салық салуға әкелуі мүмкін.

5 жылдан кейін: Сіздің PEA бес жылдық кезеңнен асқаннан кейін, табыстар табыс салығынан босатудан пайда тапты. Дегенмен, әлеуметтік сақтандыру жарналары қолданылуда. PEA ашылғанына сегіз жыл толмай тұрып кез келген ақшаны алу шоттың жабылуына әкелетінін атап өту өте маңызды.

5 бен 8 жас аралығында: Егер сіз бесінші және сегізінші жыл аралығында ақшаны алуды таңдасаңыз, кірістер табыс салығынан босатылады, бірақ әлеуметтік аударымдар күшінде қалады. Сегіз жылдан кейін кірістер мен қаражаттар табыс салығы мен әлеуметтік аударымдардан толығымен босатылады.

Ішінара немесе толық алу: Капиталыңыз бен ұтыстарыңыздың бір бөлігін немесе барлығын кез келген уақытта алуға еркіндік бар. Шот жабылмаған жағдайда, ішінара алу міндетті түрде PEA салық жеңілдіктеріне нұқсан келтірмейді.

Босатылған ұтыстардың нақты шарттары: 5 жылдан кейін табысқа салынатын салықтан босатуды пайдалану үшін PEA-ны ашық және белсенді ұстау қажет. Бесжылдық мерейтойға дейін PEA жабу салық салынатын табысқа әкеледі.

PEA аудару: Белгілі бір ережелер мен рәсімдерді сақтаған жағдайда, салықтық жеңілдіктерді сақтай отырып, бір банктен екінші банкке PEA аударуға болады. Қаржы маманы ағымдағы салық ережелерін сақтай отырып, табысыңызды оңтайландыру үшін сіздің жағдайыңызға нақты кеңес бере алады.

🌿 ПАА оның мұрагерлеріне өтуі мүмкін бе?

PEA пайдасын а тиімді сабақтастық. ✅ Оның иесі қайтыс болған жағдайда ЖЖҚ автоматты түрде тірі қалған жұбайына аударылады. Ол өзінің салықтық артықшылығын сақтайды және одан әрі қарай пайдалана алады.

Егер ұстаушы жалғыз болса, PEA жабық және ттағайындалған мұрагерлерге қайтарылды. Бірақ табыс салығын босатудың арқасында мұрагерлік салық жоқ. Тек әлеуметтік аударымдар төленеді.

🌿 Жабылу

Қорытындылай келе, қор нарығына қорларды жинақтау жоспарымен (PEA) инвестициялауды ұсынады тартымды мүмкіндік айтарлықтай салықтық жеңілдіктерді пайдалана отырып, қаржы нарықтарына қол жеткізу. Дегенмен, бұл шытырман оқиға ойластырылған көзқарасты және PEA механизмдерін мұқият түсінуді талап етеді.

Біз инвестициялық стратегияларды және өзіне тән тәуекелдерді бөліп көрсететін жеке акциялардан ETF-ке дейін қолжетімді таңдаулардың алуан түрлілігін зерттедік. Кілтте жатыр инвестициялық мақсаттарды анықтау тәуекелдерді азайту үшін нақты, портфельді әртараптандыру және уақыт өте келе ЖҚА-ны сақтықпен басқару.

маңыздылығын ұмытпайық шыдамдылық пен тәртіп инвестицияда. Ұзақ мерзімді перспективаны сақтай отырып, олардың портфолиосын жүйелі түрде бақылап, позицияларын стратегиялық түрде реттей отырып, инвестор ЖТҚ салықтық артықшылықтарын пайдалана отырып, табысқа жету мүмкіндігін барынша арттыра алады.