Қаржылық талдаушы не істейді?

Компаниялардың қор нарығындағы көрсеткіштерін болжау және тиімді инвестициялау үшін кристалды шар оқуды кім ешқашан армандаған емес? Егер мұндай доп болмаса, қаржылық талдаушының жұмысы миссиясы бойынша өте ұқсас. Нағыз қаржылық детектив, талдаушы компанияларды бір қадам бұрын олардың әлеуетін бағалау үшін листингтен өткізеді. Көлеңкелі жұмыс қаржы нарықтары үшін маңызды.

Дегенмен, бұл кәсіп көпшілікке аз таныс. Оның нақты миссиялары, оның қажетті дағдылары сияқты, жұмбақ болып қала береді.

• Қаржылық талдаушының күнделікті өмірін нақты не анықтайды?
• Оның талдаулары қандай қызмет түрлеріне және тұтынушыларға арналған?
• Ал сіз қалай осы қор биржасының жаршысы боласыз?

Осы қызықты мамандықты жақсы түсіну үшін біз осы мақалада нақтылайтын көптеген сұр аймақтар. Бекітіңіз, біз қаржылық талдаушыны табуға аттандық!

✔️ Рөл мен жауапкершілік қаржылық талдау

Қаржылық талдаушылар ұйымның күнделікті қызметінде маңызды рөл атқарады. Бар жоғары деңгей, Олар ұйымның қалай жиналатынын көру үшін бизнес пен нарықты түсіну үшін қаржылық деректерді зерттейді және пайдаланады.

Жалпы экономикалық жағдайлар мен ішкі деректерге сүйене отырып, олар компанияға акцияларды сату немесе басқа инвестицияларды жасау сияқты әрекеттерді ұсынады.

Әрине, бұл қаржылық талдаушының жауапкершілігін сызып тастау ғана. Міне, осы кәсіпқойлар бизнес үшін орындауы мүмкін кейбір нақты тапсырмалар:

Ақпаратты жинау және жүйелеу

Компанияның қаржылық есептері және тарихи есеп деректері болсын, талдаушы өз бизнесіне қатысты үлкен көлемдегі ақпаратты қалай табуға, жинауға және ұйымдастыруға болатынын білуі керек.

Қаржылық есептілікке шолу

Компанияның қаржылық есеп беруінде қаржылық талдаушы үшін көптеген маңызды ақпарат бар. Осы құжаттарды пайдалана отырып, олар ұйымның құндылығын анықтай алады.

Бұл қаржылық талдаушылардың ең маңызды міндеттерінің бірі, өйткені бұл ақпарат олардың ұсыныстарын басшылыққа алады және компанияның өнімділігі үшін эталон ретінде қызмет етеді.

Инвестицияларды ұсыныңыз

Барлық осы ақпаратты талдағаннан кейін қаржылық талдаушылар нарық пен болашақ өнімділік туралы болжам жасайды.

Бұл жерде олар компания шенеуніктеріне ұсыныстар жасау үшін қаржылық есептермен қатар өздерінің сыртқы білімдерін пайдалануы керек. Қаржылық талдаушы өз ұсыныстарын қолдайтын есептерге толы портфолио жасайды.

Көріп отырғаныңыздай, қаржылық талдаушы үлкен жауапкершілікті өз мойнына алуға дайын болуы керек. Олар қаржылық зерттеулер мен талдаулар жүргізуі, басқару топтарымен және компания шенеуніктерімен байланысуы және жазбаша есептер мен презентацияларды жасауы керек.

Оның рөлі алаңдаушылық білдіретін бухгалтердің рөлінен ерекшеленеді бизнес қаржысы қаржылық талдаушының жалпы стратегиялық бұрышынан емес, операциялық тұрғыдан.

Қаржылық талдаушылар бағалы қағаздар, тауарлар, келісімшарттар, инвестициялық банкинг және басқа да қаржылық қызметтерді қоса алғанда, әртүрлі салаларда жұмыс істейді.

Бұл рөлдің жалпы міндеттері жоғарыда көрсетілгенімен, қаржылық талдаушы өзінің кәсіби қабілеттеріне қарай мамандандыруды таңдай алады.

Қорды басқару

Бұл талдаушылар тек олармен жұмыс істейді хедж-қорлар немесе өзара қорлар ауысым. Олар басқару топтарына көмектеседі және ағымдағы нарықтық үрдістерге сәйкес инвестициялық шешімдер қабылдауға көмектесу үшін олардың күшін бағалайды.

Портфолионы басқару

Кез келген ұйым мықты портфолионы қалайды. Бұл инвестициялау үшін өнімдердің, қызметтердің, салалар мен әлемнің аймақтарының дұрыс теңгерімін талап етеді, осылайша олардың бизнесінің ұзақ өмір сүруіне және табысты болуына ықпал етеді.

Қаржылық талдаушылар оң инвестициялық стратегияны ұсыну және нәтижелерді өлшеу үшін нарық пен сауда деректерін талдау үшін өз тәжірибесін пайдаланады.

Рейтингтік талдау

Бұл тауашаларды талдау компанияларды немесе мемлекеттік органдарды ең жақсы стратегиялар арқылы бағыттауға бағытталған қарыздарды өтеу, облигациялар сияқты. Бұл сарапшылар компанияның қарыздарын және оларды өтей алмаған жағдайда тәуекелді түсінуге көп қатысады. Мұнда қарызыңыздан қалай тез құтылуға болады.

Тәуекелдерді талдау

Атауынан көрініп тұрғандай, қаржылық тәуекелді талдаушы шығынның ықтимал көздерін табу үшін компанияның қаржылық стратегиясын бағалайды. Дегенмен, алдыңғы рөлден айырмашылығы, бұл талдаушылар қаржылық инвестициялардың тәуекелін азайтуға және пайданы барынша арттыруға бағытталған.

Кез келген лауазымдағы сияқты, қаржылық талдаушының нақты күнделікті міндеттері де олардың тәжірибе деңгейіне байланысты. Мысалы, Бастапқы деңгейдегі талдаушы кем дегенде қаржы немесе экономика саласындағы бакалавр дәрежесі және кейбір салалық тәжірибесі бар жаңа жалдау болуы мүмкін.

Кіші талдаушы үлкенірек команданың бөлігі ретінде жұмыс істейді және негізінен әкімшілік тапсырмалармен айналысады. Дегенмен, ол егжей-тегжейге үлкен назар аударуды талап етеді, өйткені олар есептерді қарауға, деректерді енгізуге және нарықты терең талдауға жауапты болуы мүмкін.

Аға қаржылық талдаушы, бұл ретте қаржылық модель құруда, трендтерді болжауда және сауда ұсыныстарын жасауда белсендірек рөл атқарады.

Себебі, олардың қаржы саласындағы магистр дәрежесі және салада немесе компанияның өзінде көп жылдық тәжірибесі болуы мүмкін. Олар әдетте талдаушылар тобын басқарады және бизнес көшбасшыларына қажет кезде есептер мен ұсыныстардың дайын болуын қамтамасыз ету үшін жұмыс процестерін басқарады.

✔️ Жұмыс ортасы және сыйақы қаржылық талдаушы

Кәсіби мансабыңыз кезінде сіздің үміттеріңізге сәйкес келетін жұмыс ортасын табу сіздің дағдыларыңыз бен қызығушылықтарыңызға сәйкес келетін жұмыс табу сияқты маңызды.

Жоғарыда айтылғандай, қаржылық талдаушы болудың артықшылықтарының бірі - сіздің тәжірибеңізді әртүрлі салалар мен жұмыс берушілер іздейді. Дегенмен, көп жағдайда кеңсе ортасында жұмыс істеуге болады.

Қаржылық талдаушылар жұмыс істейтін ең көп таралған салалардың кейбірі:

Банктер

Жергілікті банктер мен ірі қаржы институттары өз салаларында тәуекелдің бар екенін біледі. Сондықтан олар қаржылық талдаушылардың ең ірі жұмыс берушілері болып табылады.

Олар басқа қызметтермен қатар несиелік тәуекелді бағалауға көмектесу үшін өздерінің тәжірибесі мен дағдыларын пайдаланады. Сонымен қатар, олар банктерге жаңа инвестициялық мүмкіндіктерді анықтауға көмектеседі.

Сақтандыру

Оның ішінде тағы бір сала тәуекел – сақтандыруe. Бұл саладағы қаржылық талдаушылар компанияларға үміткерлерді тексеруге және шағымдарды бағалауға көмектесе алады.

Ақша ағындарының нақты үлгілерін құрастыру және нарықтық тренд есептерін жасау арқылы олар сақтандырушыларға тәуекелдерін басқаруға және тұтынушыларға дұрыс саясатты ұсынуға көмектеседі.

Инвестициялар

Жоғарыда айтылғандай, инвестициялау қаржылық талдаушылар үшін өте танымал орын болып табылады. Инвестициялық банкинг институттарға стратегиялық шешімдер қабылдауға көмектесу үшін нарықтық үрдістерді түсіну үшін талдаушының дағдыларын талап етеді.

Олардың ұсыныстары мен кеңестері болашаққа инвестиция салуды ынталандырады. Бұл икемді мансап жолы, өйткені қаржылық талдаушылар тәуелсіз кеңесші ретінде немесе консалтингтік фирмада жұмыс істей алады.

Кәсіпорындар

Барлық дерлік бизнес қаржылық кеңесшілердің дағдыларына сүйенеді. Тәжірибелі сарапшы ұйымның қаржылық көрсеткіштерін бағалай алады және операциялық өзгерістерден бастап өнімді шығаруға дейін кеңес бере алады.

Бұл рөлде талдаушылар әдетте есептерді дайындайды және басшылыққа қаржылық мәселелер бойынша ұсыныстарын ұсынады.

Үкіметтер

Мемлекеттік органдарға да қаржылық талдаушылар, әсіресе макроэкономика саласында маманданған мамандар үнемі қажет. Бұл лауазымдардағы мамандар экономикалық деректер мен үрдістерді талдау арқылы мемлекеттік инвестицияларға көмектеседі.

Бұл тауашаны ерекше ететін нәрсе - кейде алаяқтық пен басқа қылмыстық әрекеттерді анықтау үшін талдаушыларды шақыруға болады.

Сондай-ақ, бұл рөлде саяхаттауға болады, әсіресе банктерде жұмыс істейтін талдаушылар және сақтандыру компаниялары. Көбінесе бұл позициялар жергілікті бағалау үшін әлеуетті инвесторлардың келуін талап етеді. Жеке бақылау талдаушыға ықтимал тәуекелдерді жақсы түсінуге көмектеседі.

Қаржы талдаушысының жалақысы олардың тәжірибесіне, білімі мен жұмыс істейтін еліне байланысты өзгереді. Көптеген басқа лауазымдар сияқты, көбірек тәжірибе мен жоғары жалақы арасында айқын корреляция бар.

✔️Қалай қаржылық талдаушы болуға болады

Енді сіз қаржылық талдаушы ретінде мансап нені қажет ететінін білетін болсаңыз, сіз бұл лауазымға қандай дағдылар қажет екенін сұрайтын шығарсыз? Бұл мансапты бастау үшін сізге мықты дағдылар қажет екені анық. Сертификаттау және тиісті дипломдар алу, мысалы, қаржы дәрежесі.

Егер сіз қаржылық талдаушы болғыңыз келсе, біліміңізді ескеруіңіз керек. Көптеген компаниялар бухгалтерлік есеп, қаржы немесе басқа салада (мысалы, экономика) білім алуға ұмтылады.

Тағылымдама немесе тәжірибелік оқыту сияқты басқа мүмкіндіктер де өзінің алғашқы кәсіби орнын іздейтін кіші қаржылық талдаушы үшін пайдалы болуы мүмкін.

Көптеген жұмыс берушілер өз үміткерлерінен магистр дәрежесін алуды қалайды немесе талап етеді. Бұл іскерлік әкімшілендіру магистрі бағдарламасы сіздің келесі қадамыңыз болуы керек дегенді білдіреді.

Қаржылық талдаушы ретінде мансапқа дайындалудың ең жақсы жолы - MBA сияқты жоғары дәрежеге ие болу.

✔️Қаржылық талдаушының материалдық емес дағдылары

Қаржылық талдаушы бизнестегі көптеген адамдармен ынтымақтасады деп күтілуде, сондықтан мына жұмсақ дағдыларға ие болу маңызды:

қарым-қатынас дағдылары

Қаржылық талдаушылар көптеген басқа менеджерлер мен басшылар түсінбейтін күрделі тақырыптармен жұмыс істейді. Олар өз жұмыстары мен ұсыныстарын басқа топтарға өздері түсінетіндей етіп аударуы керек.

Сол сияқты, олар маңызды қаржылық ақпаратты талқылау үшін қысқаша электрондық хаттарды жіберуді және телефон соғуды білуі керек.

Тұлғааралық қарым-қатынас дағдылары

Бұл дағдылар қарым-қатынастан ерекшеленеді, өйткені олар жұмыс қатынастарына көбірек көңіл бөледі.

Сарапшылар топта жұмыс істеуі керек болғандықтан, олар тиімді ынтымақтастықты білуі керек және кездесу немесе әңгімелесу кезінде табиғи түрде пайда болатын вербалды емес белгілерді түсінуі керек.

Презентация дағдылары

Нарықтың болашағы туралы қорытынды жасағаннан кейін қаржылық талдаушы бизнес көшбасшыларына немесе олардың клиенттеріне өз пікірлерін ұсынуы керек. Бұл әдетте олардың нәтижелерімен толтырылған презентация жасауды қамтиды.

Талдаушы өз ойын қысқаша жеткізетін көрнекі бейнелер, мәтін және ауызша белгілердің тепе-теңдігі бар тартымды презентацияларды қалай жасау керектігін білу маңызды.

Ұйымдастырушылық қабілеті

Қаржылық талдаушыда болуы керек тағы бір жұмсақ дағды – ұйымдастырушылық. Оларға олардың болжамдары үшін не маңызды екенін анықтау үшін електен өткізу қажет болатын үлкен көлемдегі бөлінген деректер ұсынылады.

Сол жерден талдаушы ақпаратты пайдалану және басқа мүдделі тараптармен бөлісу үшін оны қалай ұйымдастыру керектігін білуі керек.

Проблемаларды шешу

Ақырында, қаржылық талдаушылар мәселелерді шешу үшін өздерінің техникалық дағдылары мен түйсігін пайдалануы керек. Деректер мен талдаудан алынған түсініктерді дәлелге негізделген шешімдер түрінде әрекетке айналдыру үшін сыни тұрғыдан ойлау қажет.

✔️ Қаржылық талдаушының материалдық дағдылары

Осы материалдық емес дағдылармен қатар қаржылық талдаушы келесі қабілеттерді нақты түсінуі керек:

Ла Comptabilité

Қаржылық талдаушылардың бухгалтерлік есеп мамандарынан айырмашылығы болғанымен, оларға әлі де кейбір негіздерді түсінуге кеңес беріледі. Олар қаржылық есептілікті меңгеруі керек, себебі бұл құжаттар кәсіпорынның қаржылық жағдайын бағалауға мүмкіндік береді.

Күшті қаржылық сауаттылық

Сол сияқты, бұл рөлдегі талдаушы қаржылық ақпаратты дұрыс шеше білуі керек.

Ол инвестициялық нарықты жақсы түсіну үшін қаржылық есептерді оқи білуі керек. Сонымен қатар, олар қаржылық жаргонды және осы салаға тән процестерді білуі керек. Қысқасы, ол болуы керек қаржылық білім сырғу.

Жоғары аналитикалық қабілеттілік

Аналитикалық дағдылар қаржылық талдаушының негізгі дағдысы болып табылады. Талдау қаржылық деректерден нақты болжам жасай білуі керек.

Сондай-ақ қаржылық мәселелерді анықтап, шеше білуі керек. Талдау құралдарын пайдалануды білу де маңызды және олардың өнімділігін арттыруға көмектеседі.

Зерттеу

Зерттеу жұмыстарын жүргізу осы лауазымның негізгі міндеттерінің бірі болып табылады. Аналитик өз зерттеуін қалай тиімді жүргізу керектігін және өзіне қажетті ақпаратты табуды білуі керек.

Компанияның тарихи ақпаратын алу оңайырақ болғанымен, оған дерекқорлар мен басқа үшінші тарап есептерінен қосымша деректерді іздеу қажет болады.

Жазбаша есептер

Сізге қаржылық талдаушы болу үшін қажет соңғы маңызды дағды - күшті жазу дағдылары. Сандар талдаушының ұсыныстарын басшылыққа алса да, талдаушы есептерді жазып, ақпаратты компаниядағы басқа адамдар үшін жазбаша түрге аудара алуы керек.

✔️ Жабу

Біздің зерттеуіміздің соңында қаржылық талдаушы мамандығы енді сіз үшін ешқандай құпияны сақтамайды! Біз оның компанияның тергеу миссияларына, нәтижесінде инвестициялық ұсыныстардың өндірісіне және талап етілетін егжей-тегжейлі дағдыларға жарық түсіреміз.

Әрине, бұл жұмыс сандарға тәбет пен күрделі ақпаратты шешуге деген талғамды қажет етеді. Бірақ сарапшылар сонымен қатар тұрақты интеллектуалды ынталандырудан және қаржының негізінде жоғары деңгейдегі кәсіби ортадан пайда көреді. Ең керемет және қызықты ақыл-ойларды қозғау үшін жеткілікті!

Сонымен, қаржылық талдаушының костюмін киюдің шытырман оқиғасы азғырылды ма? Сізге аналитикалық дағдыларыңызды шыңдау, Excel дағдыларын шыңдау және инвесторларға ертеңгі қор нарығының асылдарын ашуға бару жеткілікті! Бақытты тергеу!

Кәсіпкерлікте табысқа жеткіңіз келсе, онда Интернетте жұмыс істей бастағанда маған қатты ұнаған тренинг. Сіздерге де ұсынамын.

Түсініктемелерде маған өз көзқарасыңызды қалдырыңыз.