Барлығы ақшаны жылыстату туралы

Ақшаны жылыстату болып табылады қаржылық қылмыс заңсыз жолмен алынған ақшаның немесе мүліктің көзі заңсыз табыстар үшін заңдылық көрінісін тудыру арқылы құқық қорғау және қаржылық реттеушілерден жасырылады. Ақшаны жылыстату ақшаның немесе мүліктің шығу тегін жасырады және оны жеке тұлғалар, салық төлеуден жалтарғандар, қылмыстық ұйымдар, сыбайлас жемқорлық шенеуніктер және тіпті терроризмді қаржыландырушылар жасауы мүмкін.

Көптеген қылмыстық әрекеттер оларды жасаған жеке адамға немесе топқа пайда әкелуді мақсат етеді. Ақшаны жылыстату болып табылады қылмыстық жолмен алынған осы кірістерді олардың заңсыз шыққанын жасыру үшін қайта өңдеу. Бұл процесс өте маңызды, себебі ол қылмыскерге өз көзін қорғай отырып, сол пайданы алуға мүмкіндік береді.

Заңсыз қару-жарақ сату, контрабанда және ұйымдасқан қылмыс, соның ішінде есірткі саудасы мен жезөкшелік топтары орасан зор сома әкелуі мүмкін. Алаяқтық, инсайдерлік сауда, парақорлық немесе компьютерлік алаяқтық қылмыскерлерге ақшаны жылыстату арқылы осы заңсыз табыстарды «заңдастыруға» ынталандыратын үлкен пайда әкеледі.

Бірақ біз бастамас бұрын, міне, а толық тамшылатып жеткізу тренингін сатып алуға болады.

Кеттік

Ақшаны жылыстату дегеніміз не?

Ақшаны жылыстату аударманы заңды етіп көрсету үшін заңсыз жолмен алынған ақшаны өзгерту әдісі ретінде анықталады. Ақшаны жылыстату дегеніміз не?

Ақшаны жылыстату ақша қаражатының орналасқан жері, көзі, иелену немесе бақылау бұрмаланған кезде орын алады. Ақшаны жылыстату - бұл қылмыскерлер қолындағы ақшаны заңды түрде тапқандай етіп көрсету үшін қолданатын процесс. Олардың істейтіні - алу лас ақша – және шын мәнінде « таза «.

Қылмыскерлер ақша табу кезінде бұл ақшаның қолдарына қалай және неліктен түскенін жасыруы керек. Ақшаны жылыстату оларға мұны істеуге мүмкіндік береді, бұл олардағы ақша заңды көзден келетін сияқты көрінеді.

Ақшаны жылыстату заңсыз болып табылады, өйткені бұл қылмыскерлердің қылмыстан пайда табу тәсілі және көбінесе бірнеше заңсыз әрекеттерді қамтиды. Ақшаны жылыстату әрекеті мен шығу тегі оны заңсыз етеді. Бірінші қылмыс қылмыскер қаржыны қамтамасыз ету кезінде, ал екінші қылмыс қаржы институттарын жымқыру арқылы түскен ақшаны заңдастыруға әрекет жасағанда орын алады.

Ақшаны жылыстату заңсыз болып табылады, өйткені бұл қылмыскерлердің қылмыстан пайда табу тәсілі және көбінесе бірнеше заңсыз әрекеттерді қамтиды. Ақшаны жылыстату әрекеті мен шығу тегі оны заңсыз етеді. Бірінші қылмыс қылмыскер қаржыны қамтамасыз ету кезінде, ал екінші қылмыс қаржы институттарын жымқыру арқылы түскен ақшаны заңдастыруға әрекет жасағанда орын алады.

Ақшаны жылыстату кезеңдері

Ақшаны жылыстату әдістері өте көп және өсуде, бірақ бұл процесс әрқашан қатарынан үш қадамды қамтиды:

مور Орналастыру

Ақшаны жылыстату процесінің бірінші қадамы заңсыз жолмен алынған кірістердің бастапқыда енгізілген жері болып табылады заңды қаржы жүйесі, билік арасында дабыл тудырмайтын бөліктерге кесіңіз. Есеп беру тетіктерін бұзудың кейбір жалпы инвестициялық әдістеріне несиені өтеу бағдарламалары, казиноларда немесе бәс тігушілер дүкендерінде құмар ойындар, контрабанда, валюта айырбастау және аралас қорлар жатады.

مور Суперпозиция

Ақшаны жылыстату процесінің екінші кезеңі бастапқы орналастырылған қаражатқа заңдылықтың дәйекті қабаттары қосылғанда, ұтыстың көзі әрқашан заңсыз болған деп танылмайтындай билік тарапынан жеткілікті түрде жасырылғанға дейін. Бұл қадамның кейбір жалпы әдістеріне елдер арасындағы электрондық аударымдар, алдыңғы компанияларды пайдалану және бірнеше банктер арасында немесе мекеме ішіндегі бірнеше шоттар арасында ақша аудару кіреді, бірақ олармен шектелмейді.

مور интеграция

Ақшаны жылыстату процесінің үшінші және соңғы кезеңі, дәл осы кезде қылмыскер өзінің заңсыз қаражатын қалпына келтіреді, ол қазір заңдылық қабаттарында қапталған. бұл дереккөз іс жүзінде қадағаланбайды. Ақшаны жылыстатудың кіріспе кезеңінің кейбір жалпы әдістеріне заңды қаржылық ағындарға заңды инвестициялар жасау және жоғары құнды заттарды сату немесе сатып алу кіреді.

مورАқшаны жылыстатудың алдын ала аласыз ба?

Қылмыскерлердің осы қылмыстардан пайда табуына жол бермеу үшін ақшаны жылыстатуға қарсы (AML) ережелері бар. Бұл ережелер ұйымдардан ақшаны жылыстату мәселесіне әдейі немесе кездейсоқ ықпал етпейтініне көз жеткізу үшін ішкі аудит жүргізуді талап етеді.

Қаржылық әрекет жөніндегі жұмыс тобы (FATF) ақшаны жылыстатуға қатысты халықаралық стандарттарды белгілеу үшін құрылған кезде бұл мәселені жаһандық мойындады. Ұлыбритания сонымен қатар жаңа бақылаушы арқылы қорғанысты нығайтуға итермелеу арқылы прецедент орнатты.

Ақшаны жылыстатуды одан әрі болдырмау үшін клиенттерді сәйкестендірудің жаңа талаптары қаржы институттарына қатаңырақ. Бұл шарттар KYC (Клиенттеріңізді біліңіз).

Ақшаны жылыстату мысалдары

Ақшаны жылыстатуды жеке тұлғалар, жеке тұлғалар топтары немесе ұйымдар – заңды немесе заңсыз – кез келген көлемде, әлемнің кез келген жерінде жасай алады. Міне, осы қаржылық қылмыс жасауы мүмкін адамдардың кейбір мысалдары:

مور есірткі сатушылар

Өнеркәсіп мүлдем заңсыз, көп ұлтты және қолма-қол ақшаны көп қажет ететіндіктен, ол корольдік басқарушылар пайдаға қауіпсіз түрде қол жеткізе алуы үшін ол өндіретін қаражат көзін жасырудың бірнеше әдісін қажет етеді.

مور Қару-жарақ саудагерлері.

Пішіні бойынша есірткінің заңсыз айналымына ұқсас қару-жарақ пен оқ-дәрілердің заңсыз операциялары көбінесе халықаралық және әдетте ақшаны көп қажет етеді. Олар қылмыскерлер қауіпсіз түрде қайтарып алмас бұрын заңды экономикаларға қайтарылуы керек үлкен көлемдегі кіріс әкеледі.

مور адам саудагерлері

Бұл заңсыз жаһандық индустрия бағаланады жылына 150 миллиард доллар. Оның өсуі қабықша компанияларды, жалаң жұмысқа орналастыру тәжірибесін, шұңқырлы шоттарды және балама төлем әдістерін көбейтті және осы зорлық-зомбылық пен ақымақ қылмыскерлердің заңсыз қаражаттарын жылыстату қажеттілігі артты.

Терроризмді қаржыландырушылар Лаңкестер идеологиялық себептермен жеке немесе топ болып, ұлттық немесе халықаралық деңгейде әрекет етсе де, зорлық-зомбылық әрекеттерін қаржыландыру үшін әрқашан ақша қажет. Террорлық әрекеттерді жеңілдету үшін қаражатты аудару қарапайым немесе күрделі болуы мүмкін.

11 қыркүйек оқиғасы туралы ФБР есебі операцияның тек «Әл-Қаидаға» ғана шығын әкелгенін көрсетті 400 000 АҚШ доллары, АҚШ-та болған кезде физикалық қолма-қол ақша контрабандасын, шетелге ақша аударымдарын және шетелдік банктерден дебеттік немесе несиелік сатып алуды пайдалану. Ақшаны жылыстатудың бұл қосымша әдістерін АҚШ пен басқа да билік органдары байқамай қалды.

Ақ жағалы қылмыскерлер

Ақ халаттылар қылмыстарын ФБР «алдау, жасыру немесе сенімге қиянат жасау арқылы сипатталады және физикалық күш немесе зорлық-зомбылық қолдану немесе қорқытуға тәуелді емес» деп анықтайды. Бұл қылмыстардың мотиві қаржылық болып табылады - ақшаны, тауарларды немесе қызметтерді алу немесе жоғалтпау немесе жеке немесе іскерлік артықшылықтарға қол жеткізу.

Оның басқа санаттардан айырмашылығы зорлық-зомбылық жоқ міндетті түрде қауіп кез келген жерде бар және ақшаның көзі заңсыз болып табылмайды, дегенмен оның қатысы бар алаяқтық, жымқыру немесе инвестициялық алаяқтық ақшаны жылыстату қызметтерін қажет етуі мүмкін.

Ақшаны жылыстатумен күрес қылмыспен күресуге көмектесе ме?

Ақшаны жылыстату қаржылық жүйенің дұрыс жұмыс істеуіне қауіп төндіреді; дегенмен, ол қылмыстық әрекеттің Ахиллес өкшесі де болуы мүмкін.

Жедел қызметтермен ұйымдасқан қылмыстың әрекетіне қатысты тергеулер кезінде көбінесе жасырын активтерді табуға және қылмыскерлер мен жауапты қылмыстық ұйымның жеке басын анықтауға мүмкіндік беретін қаржылық операциялардың іздері арқылы ашылатын байланыстар болып табылады.

Заңсыз қаражат ұрлықтан, бопсалаудан, алаяқтықтан немесе алаяқтықтан алынған кезде, ақшаны жылыстатуға қатысты тергеуді бастау көбінесе ұрланған қаражатты іздеудің және оларды жәбірленушілерге қайтарудың жалғыз жолы болып табылады.

Ең бастысы, қылмыстық әрекеттің ақшаны жылыстату аспектісіне назар аудару және қылмыскерлерді осы заңсыз табыстардан айыру оларға ауыр тиеді. Шынында да, пайдалы пайда болмаған жағдайда қылмыстық әрекет үзіледі.

Бара аласыз. Түсініктемелерде тәжірибеңізді бізге айтыңыз. Бірақ алдымен осында крипто-джекпот тренингі бұл криптовалюталармен бай болуға мүмкіндік береді.