ទាំងអស់អំពីការលាងលុយកខ្វក់

ការលាងលុយកខ្វក់គឺ ឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុ ដែលប្រភពនៃប្រាក់ ឬទ្រព្យសម្បត្តិដែលទទួលបានដោយខុសច្បាប់ត្រូវបានលាក់ពីការអនុវត្តច្បាប់ និងនិយតករហិរញ្ញវត្ថុដោយបង្កើតរូបរាងនៃភាពស្របច្បាប់សម្រាប់ការទទួលបានផលខុសច្បាប់។ ការលាងលុយកខ្វក់ក្លែងបន្លំប្រភពដើមនៃលុយ ឬទ្រព្យសម្បត្តិ ហើយអាចត្រូវបានប្រព្រឹត្តដោយបុគ្គល អ្នកគេចពន្ធ អង្គការឧក្រិដ្ឋជន មន្ត្រីពុករលួយ និងសូម្បីតែអ្នកផ្តល់ហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម។

អំពើឧក្រិដ្ឋកម្មជាច្រើនមានគោលបំណងបង្កើតប្រាក់ចំណេញសម្រាប់បុគ្គល ឬក្រុមដែលប្រព្រឹត្ត។ ការលាងលុយកខ្វក់គឺ ដើម្បីកែច្នៃឡើងវិញនូវប្រភពនៃឧក្រិដ្ឋកម្មទាំងនេះ ដើម្បីលាក់ប្រភពដើមខុសច្បាប់របស់ពួកគេ។. ដំណើរការនេះមានសារៈសំខាន់ខ្លាំងណាស់ព្រោះវាអនុញ្ញាតឱ្យឧក្រិដ្ឋជនទទួលបានអត្ថប្រយោជន៍ទាំងនោះ ខណៈពេលដែលការពារប្រភពរបស់ពួកគេ។

ការលក់អាវុធខុសច្បាប់ ការរត់ពន្ធ និងសកម្មភាពឧក្រិដ្ឋកម្មដែលបានរៀបចំ រួមទាំងការជួញដូរគ្រឿងញៀន និងសង្វៀនពេស្យាចារ អាចបង្កើតបានប្រាក់យ៉ាងច្រើន។ ការបោកប្រាស់ ការជួញដូរខាងក្នុង ការស៊ីសំណូក ឬការក្លែងបន្លំកុំព្យូទ័រក៏បង្កើតបានប្រាក់ចំណេញយ៉ាងច្រើនផងដែរ ដោយផ្តល់នូវការលើកទឹកចិត្តដល់ឧក្រិដ្ឋជនក្នុងការ "ធ្វើឱ្យស្របច្បាប់" នូវប្រាក់ចំណេញដែលមិនបានទទួលទាំងនេះតាមរយៈការលាងលុយ។

ប៉ុន្តែមុនពេលយើងចាប់ផ្តើម ខាងក្រោមនេះជា បញ្ចប់ការបណ្តុះបណ្តាលដឹកជញ្ជូនទម្លាក់អ្នកអាចទិញបាន។.

ចូរទៅ

តើការលាងលុយកខ្វក់ជាអ្វី?

ការលាងលុយកខ្វក់ត្រូវបានកំណត់ថាជាវិធីសាស្រ្តដែលប្រាក់ដែលទទួលបានដោយខុសច្បាប់ត្រូវបានផ្លាស់ប្តូរដើម្បីធ្វើឱ្យការបកប្រែមើលទៅស្របច្បាប់។ តើ​អ្វី​ទៅ​ជា​ការ​លាង​លុយ​កខ្វក់?

ការលាងលុយកខ្វក់កើតឡើងនៅពេលដែលទីតាំង ប្រភព កម្មសិទ្ធិ ឬការគ្រប់គ្រងមូលនិធិត្រូវបានក្លែងបន្លំ។ ការលាងលុយកខ្វក់គឺជាដំណើរការមួយដែលឧក្រិដ្ឋជនប្រើដើម្បីធ្វើឱ្យវាមើលទៅដូចជាលុយដែលពួកគេទទួលបានគឺស្របច្បាប់។ អ្វីដែលពួកគេធ្វើគឺយក លុយកខ្វក់ - ហើយជាការពិត " បានជាស្អាតបរិសុទ្ធ "។

នៅពេលរកលុយ ឧក្រិដ្ឋជនត្រូវតែលាក់បាំងពីរបៀប និងមូលហេតុដែលលុយនោះចូលក្នុងដៃរបស់ពួកគេ។ ការ​លាង​លុយ​អនុញ្ញាត​ឱ្យ​ពួក​គេ​ធ្វើ​បែប​នេះ ដោយ​ធ្វើ​ឱ្យ​វា​ហាក់​ដូច​ជា​ប្រាក់​ដែល​ពួក​គេ​មាន​គឺ​មក​ពី​ប្រភព​ច្បាប់។

ការលាងលុយកខ្វក់គឺខុសច្បាប់ព្រោះវាជាមធ្យោបាយសម្រាប់ឧក្រិដ្ឋជនក្នុងការរកប្រាក់ចំណេញពីឧក្រិដ្ឋកម្ម ហើយជារឿយៗពាក់ព័ន្ធនឹងសកម្មភាពខុសច្បាប់ច្រើនជាងមួយ។ សកម្មភាព និងប្រភពដើមនៃការលាងលុយ ធ្វើឱ្យវាខុសច្បាប់។ ឧក្រិដ្ឋកម្មទី XNUMX កើតឡើងនៅពេលដែលឧក្រិដ្ឋកម្មធានាមូលនិធិ ហើយឧក្រិដ្ឋកម្មទីពីរព្យាយាមធ្វើឱ្យស្របច្បាប់នូវប្រាក់ចំណូលដោយការកេងបន្លំស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ។

ការលាងលុយកខ្វក់គឺខុសច្បាប់ព្រោះវាជាមធ្យោបាយសម្រាប់ឧក្រិដ្ឋជនក្នុងការរកប្រាក់ចំណេញពីឧក្រិដ្ឋកម្ម ហើយជារឿយៗពាក់ព័ន្ធនឹងសកម្មភាពខុសច្បាប់ច្រើនជាងមួយ។ សកម្មភាព និងប្រភពដើមនៃការលាងលុយ ធ្វើឱ្យវាខុសច្បាប់។ ឧក្រិដ្ឋកម្មទី XNUMX កើតឡើងនៅពេលដែលឧក្រិដ្ឋកម្មធានាមូលនិធិ ហើយឧក្រិដ្ឋកម្មទីពីរព្យាយាមធ្វើឱ្យស្របច្បាប់នូវប្រាក់ចំណូលដោយការកេងបន្លំស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ។

ដំណាក់កាលនៃការលាងលុយកខ្វក់

វិធីសាស្រ្តលាងលុយមានច្រើន និងរីកចម្រើន ប៉ុន្តែដំណើរការនេះតែងតែជាប់ពាក់ព័ន្ធនឹងជំហានបីជាប់ៗគ្នា៖

‍ ការដាក់

ជំហានដំបូងក្នុងដំណើរការលាងលុយ គឺជាកន្លែងដែលប្រាក់ចំណេញមិនល្អត្រូវបានណែនាំដំបូងចូលទៅក្នុង ប្រព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុស្របច្បាប់, កាត់ចូលទៅក្នុងផ្នែកដែលមិនកំណត់ការជូនដំណឹងក្នុងចំណោមអាជ្ញាធរ។ វិធីសាស្រ្តវិនិយោគទូទៅមួយចំនួនដើម្បីបង្វែរយន្តការរាយការណ៍រួមមានកម្មវិធីសងប្រាក់កម្ចី ការលេងល្បែងនៅកាស៊ីណូ ឬហាងភ្នាល់ ការរត់ពន្ធ ការផ្លាស់ប្តូររូបិយប័ណ្ណ និងមូលនិធិចម្រុះ។

‍ ការចាត់តាំង

ជំហានទីពីរនៅក្នុងដំណើរការលាងលុយគឺ នៅពេលដែលស្រទាប់បន្តបន្ទាប់នៃភាពស្របច្បាប់ត្រូវបានបញ្ចូលទៅក្នុងមូលនិធិដែលបានដាក់ដំបូងរហូត​ដល់​ប្រភព​នៃ​ការ​ឈ្នះ​ឆ្នោត​ត្រូវ​បាន​សមត្ថកិច្ច​លាក់បាំង​គ្រប់គ្រាន់​ទើប​មិន​អាច​ដឹង​បាន​ថា​តែងតែ​ប្រព្រឹត្ត​ខុសច្បាប់ ។ វិធីសាស្រ្តទូទៅមួយចំនួននៃជំហាននេះរួមមាន ប៉ុន្តែមិនត្រូវបានកំណត់ចំពោះ ការផ្ទេរអេឡិចត្រូនិករវាងប្រទេស ការប្រើប្រាស់ក្រុមហ៊ុនខាងមុខ និងការផ្ទេរប្រាក់រវាងធនាគារច្រើន ឬរវាងគណនីច្រើននៅក្នុងស្ថាប័នមួយ។

‍ ការរួមបញ្ចូល

ដំណាក់កាលទី៣ និងចុងក្រោយនៃដំណើរការលាងលុយកខ្វក់ នេះគឺជាពេលដែលឧក្រិដ្ឋជនយកមកវិញនូវមូលនិធិខុសច្បាប់របស់គាត់ ដែលឥឡូវនេះត្រូវបានគ្របដណ្ដប់ដោយស្រទាប់នៃភាពស្របច្បាប់ ថាប្រភពគឺមិនអាចតាមដានបាន។ វិធីសាស្រ្តទូទៅមួយចំនួននៃដំណាក់កាលចាប់ផ្តើមនៃការលាងលុយ រួមមានការវិនិយោគស្របច្បាប់នៅក្នុងលំហូរហិរញ្ញវត្ថុស្របច្បាប់ និងការលក់ ឬទិញរបស់មានតម្លៃខ្ពស់។

‍តើអ្នកអាចទប់ស្កាត់ការលាងលុយកខ្វក់បានទេ?

បទប្បញ្ញត្តិប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML) មានដើម្បីការពារឧក្រិដ្ឋជនពីការរកប្រាក់ចំណេញពីឧក្រិដ្ឋកម្មទាំងនេះ។ បទប្បញ្ញត្តិទាំងនេះតម្រូវឱ្យអង្គការធ្វើសវនកម្មផ្ទៃក្នុងដើម្បីធានាថាពួកគេមិនមានការរួមចំណែកដោយចេតនា ឬដោយចៃដន្យចំពោះបញ្ហានៃការលាងលុយកខ្វក់។

ក្រុមការងារសកម្មភាពហិរញ្ញវត្ថុ (FATF) បាននាំមកនូវការទទួលស្គាល់ជាសកលចំពោះបញ្ហានេះ នៅពេលដែលវាបង្កើតឡើងដើម្បីកំណត់ស្តង់ដារអន្តរជាតិស្តីពីការលាងលុយកខ្វក់។ ចក្រភព​អង់គ្លេស​ក៏​បាន​កំណត់​គំរូ​មួយ​ដោយ​ការ​ជំរុញ​ការ​ពង្រឹង​ការ​ការពារ​តាម​រយៈ​អង្គការ​ឃ្លាំ​មើល​ថ្មី។

ដើម្បីទប់ស្កាត់ការលាងលុយកខ្វក់បន្ថែមទៀត តម្រូវការកំណត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជនថ្មីគឺកាន់តែតឹងរ៉ឹងចំពោះស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ។ ទាំងនេះគឺជាលក្ខខណ្ឌ KYC (ស្គាល់អតិថិជនរបស់អ្នក).

ឧទាហរណ៍នៃការលាងលុយកខ្វក់

ការ​លាង​លុយ​អាច​ប្រព្រឹត្ត​ទៅ​ដោយ​បុគ្គល ក្រុម​បុគ្គល ឬ​អង្គការ – ផ្លូវ​ច្បាប់ ឬ​មិន​គ្រប់​ទំហំ គ្រប់​ទីកន្លែង​ក្នុង​ពិភពលោក។ នេះគឺជាឧទាហរណ៍មួយចំនួននៃមនុស្សដែលអាចប្រព្រឹត្តបទឧក្រិដ្ឋហិរញ្ញវត្ថុនេះ៖

‍ ឈ្មួញគ្រឿងញៀន

ដោយសារតែឧស្សាហកម្មនេះគឺខុសច្បាប់ទាំងស្រុង ពហុជាតិសាសន៍ និងសាច់ប្រាក់ច្រើន វាទាមទារវិធីជាច្រើនដើម្បីលាក់ប្រភពនៃមូលនិធិដែលវាបង្កើត ដូច្នេះ kingpins អាចទទួលបានប្រាក់ចំណេញដោយសុវត្ថិភាព។

‍ អ្នកជួញដូរអាវុធ។

ស្រដៀង​គ្នា​នឹង​ការ​ជួញ​ដូរ​គ្រឿង​ញៀន ប្រតិបត្តិការ​អាវុធ​និង​គ្រាប់​រំសេវ​ខុស​ច្បាប់​ជា​ញឹក​ញាប់​ជា​លក្ខណៈ​អន្តរជាតិ ហើយ​ជា​ធម្មតា​ប្រើ​សាច់​ប្រាក់។ ពួកគេបង្កើតប្រាក់ចំណូលយ៉ាងច្រើន ដែលត្រូវតែបញ្ចូលទៅក្នុងសេដ្ឋកិច្ចស្របច្បាប់ មុនពេលដែលឧក្រិដ្ឋជនអាចទាមទារមកវិញដោយសុវត្ថិភាព។

‍ អ្នកជួញដូរមនុស្ស

ឧស្សាហកម្មសកលខុសច្បាប់នេះត្រូវបានប៉ាន់ប្រមាណ 150 ពាន់លានដុល្លារក្នុងមួយឆ្នាំ. ការរីកចម្រើនរបស់វាបានឃើញក្រុមហ៊ុនសែល ការអនុវត្តការងារដែលបំពាន គណនីចីវលោ និងវិធីទូទាត់ជំនួសរីកដុះដាល ហើយតម្រូវការសម្រាប់ឧក្រិដ្ឋជនដែលឃោរឃៅ និងឃោរឃៅទាំងនេះដើម្បីលាងលុយកខ្វក់របស់ពួកគេបានកើនឡើង។

អ្នកផ្តល់មូលនិធិនៃអំពើភេរវកម្ម មិនថាភេរវករធ្វើសកម្មភាពដោយហេតុផលមនោគមវិជ្ជា តែម្នាក់ឯង ឬជាក្រុម ជាតិ ឬអន្តរជាតិ លុយតែងតែត្រូវការជាចាំបាច់ដើម្បីផ្តល់ហិរញ្ញប្បទានដល់អំពើហឹង្សា។ ការផ្តល់មូលនិធិដើម្បីជួយសម្រួលដល់អំពើភេរវកម្មអាចជារឿងសាមញ្ញ ឬស្មុគស្មាញ។

របាយការណ៍របស់ FBI ស្តីពីអំពើឃោរឃៅ 11/XNUMX បានបង្ហាញថា ប្រតិបត្តិការនេះចំណាយត្រឹមតែអាល់កៃដាប៉ុណ្ណោះ។ ១០ ម៉ឺនដុល្លារអាមេរិកដោយប្រើការរត់ពន្ធសាច់ប្រាក់ ការផ្ទេរប្រាក់ទៅក្រៅប្រទេស និងការទិញឥណពន្ធ ឬឥណទានពីធនាគារបរទេស ខណៈពេលដែលនៅសហរដ្ឋអាមេរិក។ វិធីសាស្ត្រ​លាង​លុយ​បន្ថែម​ទាំង​នេះ​មិន​អាច​រក​ឃើញ​ដោយ​អាជ្ញាធរ​អាមេរិក និង​អាជ្ញាធរ​ផ្សេង​ទៀត។

ឧក្រិដ្ឋជនកអាវស

ឧក្រិដ្ឋកម្មអាវស ត្រូវបានកំណត់ដោយ FBI ថាជា "លក្ខណៈដោយការបោកបញ្ឆោត ការលាក់បាំង ឬការរំលោភបំពានលើទំនុកចិត្ត និងមិនអាស្រ័យលើការអនុវត្ត ឬការគំរាមកំហែងនៃកម្លាំងរាងកាយ ឬអំពើហិង្សា"។ ការលើកទឹកចិត្តនៅពីក្រោយឧក្រិដ្ឋកម្មទាំងនេះគឺហិរញ្ញវត្ថុ - ដើម្បីទទួលបាន ឬជៀសវាងការបាត់បង់ប្រាក់ ទំនិញ ឬសេវាកម្ម ឬដើម្បីទទួលបានផលប្រយោជន៍ផ្ទាល់ខ្លួន ឬអាជីវកម្ម។

វា​ខុស​ពី​ប្រភេទ​ផ្សេង​ទៀត​ដែល​អំពើ​ហិង្សា​មិន​មាន ចាំបាច់ជាការគំរាមកំហែង គ្រប់ទីកន្លែង ហើយថាប្រភពនៃប្រាក់គឺមិនចាំបាច់ខុសច្បាប់ទេ បើទោះបីជាការក្លែងបន្លំ ការកេងបន្លំ ឬការបោកប្រាស់ការវិនិយោគ ដែលវាពាក់ព័ន្ធនឹងអាចនៅតែត្រូវការសេវាកម្មលាងលុយ។

តើ​ការ​ប្រយុទ្ធ​ប្រឆាំង​នឹង​ការ​លាង​លុយ​កខ្វក់​ជួយ​ប្រឆាំង​នឹង​ឧក្រិដ្ឋកម្ម​ដែរ​ឬ​ទេ?

ការលាងលុយកខ្វក់គឺជាការគំរាមកំហែងដល់ដំណើរការត្រឹមត្រូវនៃប្រព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុ។ ទោះយ៉ាងណាក៏ដោយ វាក៏អាចជាកែងជើងរបស់ Achilles នៃសកម្មភាពឧក្រិដ្ឋកម្មផងដែរ។

នៅក្នុងការស៊ើបអង្កេតដោយសេវាកម្មប្រតិបត្តិការទៅក្នុងសកម្មភាពនៃឧក្រិដ្ឋកម្មដែលបានរៀបចំ វាគឺជាតំណភ្ជាប់ដែលនាំមកបំភ្លឺតាមរយៈដាននៃប្រតិបត្តិការហិរញ្ញវត្ថុ ដែលធ្វើឱ្យវាអាចកំណត់ទីតាំងទ្រព្យសម្បត្តិលាក់កំបាំង និងបង្កើតអត្តសញ្ញាណឧក្រិដ្ឋជន និងអង្គការឧក្រិដ្ឋកម្មដែលទទួលខុសត្រូវ។

នៅពេលដែលមូលនិធិខុសច្បាប់បានមកពីការលួច ជំរិតទារប្រាក់ ការឆបោក ឬការក្លែងបន្លំ ការបើកការស៊ើបអង្កេតលើការលាងលុយកខ្វក់ជាញឹកញាប់គឺជាវិធីតែមួយគត់ដើម្បីតាមដានមូលនិធិដែលបានលួច ហើយប្រគល់ពួកគេទៅជនរងគ្រោះវិញ។

សំខាន់ជាងនេះទៅទៀត ការផ្តោតលើទិដ្ឋភាពនៃការលាងលុយនៃសកម្មភាពឧក្រិដ្ឋ និងការដកហូតឧក្រិដ្ឋជនពីផលចំណេញមិនល្អទាំងនេះ ធ្វើឱ្យពួកគេពិបាក។ ជាការពិតណាស់ ក្នុងករណីដែលគ្មានប្រាក់ចំណេញដែលអាចប្រើប្រាស់បាន សកម្មភាពឧក្រិដ្ឋកម្មត្រូវបានរំខាន។

ទៅមុខអ្នកអាចធ្វើបាន។ អនុញ្ញាតឱ្យពួកយើងដឹងពីបទពិសោធន៍របស់អ្នកនៅក្នុងមតិយោបល់។ ប៉ុន្តែដំបូងនៅទីនេះ ការបណ្តុះបណ្តាល crypto-Jackpot ដែលអនុញ្ញាតឱ្យអ្នកក្លាយជាអ្នកមានជាមួយ cryptocurrencies ។