ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಬಗ್ಗೆ ಎಲ್ಲಾ

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಆಗಿದೆ ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧ ಇದರಲ್ಲಿ ಅಕ್ರಮವಾಗಿ ಸಂಪಾದಿಸಿದ ಹಣ ಅಥವಾ ಆಸ್ತಿಯ ಮೂಲವನ್ನು ಕಾನೂನು ಜಾರಿ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ನಿಯಂತ್ರಕರಿಂದ ಅಕ್ರಮ ಲಾಭಗಳಿಗೆ ನ್ಯಾಯಸಮ್ಮತತೆಯ ನೋಟವನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸುವ ಮೂಲಕ ಮರೆಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಹಣ ಅಥವಾ ಆಸ್ತಿಗಳ ಮೂಲವನ್ನು ಮರೆಮಾಚುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು, ತೆರಿಗೆ ವಂಚಕರು, ಅಪರಾಧ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಭ್ರಷ್ಟ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸುದಾರರಿಂದ ಕೂಡ ಮಾಡಬಹುದು.

ಅನೇಕ ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಕೃತ್ಯಗಳು ಅವುಗಳನ್ನು ಮಾಡುವ ವ್ಯಕ್ತಿ ಅಥವಾ ಗುಂಪಿಗೆ ಲಾಭವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಆಗಿದೆ ಅವರ ಅಕ್ರಮ ಮೂಲವನ್ನು ಮರೆಮಾಡಲು ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಮೂಲದ ಈ ಆದಾಯವನ್ನು ಮರುಸಂಸ್ಕರಿಸಲು. ಈ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯು ವಿಮರ್ಶಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಇದು ಅಪರಾಧಿಗೆ ಅವರ ಮೂಲವನ್ನು ರಕ್ಷಿಸುವಾಗ ಆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಪಡೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ.

ಅಕ್ರಮ ಶಸ್ತ್ರಾಸ್ತ್ರ ಮಾರಾಟ, ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆ ಮತ್ತು ಮಾದಕವಸ್ತು ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆ ಮತ್ತು ವೇಶ್ಯಾವಾಟಿಕೆ ಜಾಲಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ ಸಂಘಟಿತ ಅಪರಾಧ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳು ಅಗಾಧ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಗಳಿಸಬಹುದು. ವಂಚನೆಗಳು, ಒಳಗಿನ ವ್ಯಾಪಾರ, ಲಂಚ ಅಥವಾ ಕಂಪ್ಯೂಟರ್ ವಂಚನೆಯು ದೊಡ್ಡ ಲಾಭವನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ, ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮೂಲಕ ಈ ಅಕ್ರಮವಾಗಿ ಗಳಿಸಿದ ಲಾಭಗಳನ್ನು "ಕಾನೂನುಬದ್ಧಗೊಳಿಸಲು" ಅಪರಾಧಿಗಳಿಗೆ ಪ್ರೋತ್ಸಾಹವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಆದರೆ ನಾವು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವ ಮೊದಲು, ಇಲ್ಲಿ ಒಂದು ಸಂಪೂರ್ಣ ಡ್ರಾಪ್ ಶಿಪ್ಪಿಂಗ್ ತರಬೇತಿಯನ್ನು ನೀವು ಖರೀದಿಸಬಹುದು.

ಹೋಗೋಣ

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಎಂದರೇನು?

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರವಾಗಿ ಪಡೆದ ಹಣವನ್ನು ಭಾಷಾಂತರವನ್ನು ಕಾನೂನುಬದ್ಧವಾಗಿ ಕಾಣುವಂತೆ ಬದಲಾಯಿಸುವ ವಿಧಾನ ಎಂದು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಲಾಗಿದೆ. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಎಂದರೇನು?

ನಿಧಿಯ ಸ್ಥಳ, ಮೂಲ, ಮಾಲೀಕತ್ವ ಅಥವಾ ನಿಯಂತ್ರಣ ತಪ್ಪಿದಾಗ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಸಂಭವಿಸುತ್ತದೆ. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಎನ್ನುವುದು ಅಪರಾಧಿಗಳು ತಮ್ಮಲ್ಲಿರುವ ಹಣವನ್ನು ನ್ಯಾಯಸಮ್ಮತವಾಗಿ ಗಳಿಸಿದ ಹಾಗೆ ಕಾಣುವಂತೆ ಮಾಡುವ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಾಗಿದೆ. ಅವರು ಏನು ಮಾಡುತ್ತಾರೆ, ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ ಕೊಳಕು ಹಣ - ಮತ್ತು ವಾಸ್ತವವಾಗಿ " ಕ್ಲೀನ್ ».

ಹಣ ಸಂಪಾದಿಸುವಾಗ, ಆ ಹಣ ತಮ್ಮ ಕೈಗೆ ಹೇಗೆ ಮತ್ತು ಏಕೆ ಸಿಕ್ಕಿತು ಎಂಬುದನ್ನು ಅಪರಾಧಿಗಳು ಮರೆಮಾಚಬೇಕು. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅವರು ಇದನ್ನು ಮಾಡಲು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ, ಅವರ ಬಳಿ ಇರುವ ಹಣವು ಕಾನೂನು ಮೂಲದಿಂದ ಬರುತ್ತಿದೆ ಎಂದು ತೋರುತ್ತಿದೆ.

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಕಾನೂನುಬಾಹಿರವಾಗಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅಪರಾಧಿಗಳು ಅಪರಾಧದಿಂದ ಲಾಭ ಪಡೆಯುವ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಒಂದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್‌ನ ಆಕ್ಟ್ ಮತ್ತು ಮೂಲವು ಅದನ್ನು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರವಾಗಿಸುತ್ತದೆ. ಮೊದಲ ಅಪರಾಧವು ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಹಣವನ್ನು ಪಡೆದುಕೊಂಡಾಗ ಸಂಭವಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಎರಡನೆಯ ಅಪರಾಧವು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ದುರುಪಯೋಗಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವ ಮೂಲಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಕಾನೂನುಬದ್ಧಗೊಳಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತದೆ.

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಕಾನೂನುಬಾಹಿರವಾಗಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅಪರಾಧಿಗಳು ಅಪರಾಧದಿಂದ ಲಾಭ ಪಡೆಯುವ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಒಂದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್‌ನ ಆಕ್ಟ್ ಮತ್ತು ಮೂಲವು ಅದನ್ನು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರವಾಗಿಸುತ್ತದೆ. ಮೊದಲ ಅಪರಾಧವು ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಹಣವನ್ನು ಪಡೆದುಕೊಂಡಾಗ ಸಂಭವಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಎರಡನೆಯ ಅಪರಾಧವು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ದುರುಪಯೋಗಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವ ಮೂಲಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಕಾನೂನುಬದ್ಧಗೊಳಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತದೆ.

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಹಂತಗಳು

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿಧಾನಗಳು ಹಲವು ಮತ್ತು ಬೆಳೆಯುತ್ತಿವೆ, ಆದರೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯು ಯಾವಾಗಲೂ ಮೂರು ಸತತ ಹಂತಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ:

‍ <font style="font-size:100%" my="my">ಉದ್ಯೋಗಾವಕಾಶ</font>

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯ ಮೊದಲ ಹಂತವೆಂದರೆ ಅಕ್ರಮವಾಗಿ ಗಳಿಸಿದ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಪರಿಚಯಿಸಲಾಗಿದೆ ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆ, ಅಧಿಕಾರಿಗಳಲ್ಲಿ ಎಚ್ಚರಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿಸದ ಭಾಗಗಳಾಗಿ ಕತ್ತರಿಸಿ. ವರದಿ ಮಾಡುವ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಬುಡಮೇಲು ಮಾಡುವ ಕೆಲವು ಸಾಮಾನ್ಯ ಹೂಡಿಕೆ ವಿಧಾನಗಳೆಂದರೆ ಸಾಲ ಮರುಪಾವತಿ ಕಾರ್ಯಕ್ರಮಗಳು, ಕ್ಯಾಸಿನೊಗಳಲ್ಲಿ ಜೂಜು ಅಥವಾ ಬೆಟ್ಟಿಂಗ್ ಅಂಗಡಿಗಳು, ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆ, ಕರೆನ್ಸಿ ವಿನಿಮಯ ಮತ್ತು ಮಿಶ್ರ ನಿಧಿಗಳು.

‍ ಸೂಪರ್ಪೋಸಿಷನ್

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯ ಎರಡನೇ ಹಂತವಾಗಿದೆ ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಇರಿಸಲಾದ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಕಾನೂನುಬದ್ಧತೆಯ ಅನುಕ್ರಮ ಪದರಗಳನ್ನು ಸೇರಿಸಿದಾಗ, ಗೆಲುವಿನ ಮೂಲವು ಯಾವಾಗಲೂ ಕಾನೂನುಬಾಹಿರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಗುರುತಿಸಲಾಗದಂತೆ ಅಧಿಕಾರಿಗಳಿಂದ ಸಾಕಷ್ಟು ಮರೆಮಾಚುವವರೆಗೆ. ಈ ಹಂತದ ಕೆಲವು ಸಾಮಾನ್ಯ ವಿಧಾನಗಳು, ದೇಶಗಳ ನಡುವಿನ ಎಲೆಕ್ಟ್ರಾನಿಕ್ ವರ್ಗಾವಣೆಗಳು, ಶೆಲ್ ಕಂಪನಿಗಳ ಬಳಕೆ ಮತ್ತು ಬಹು ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳ ನಡುವೆ ಅಥವಾ ಸಂಸ್ಥೆಯೊಳಗಿನ ಬಹು ಖಾತೆಗಳ ನಡುವೆ ಹಣವನ್ನು ವರ್ಗಾವಣೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಸೀಮಿತವಾಗಿಲ್ಲ.

‍ ಏಕೀಕರಣ

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯ ಮೂರನೇ ಮತ್ತು ಅಂತಿಮ ಹಂತ, ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ತನ್ನ ಅಕ್ರಮ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯುವಾಗ, ಅದು ಈಗ ನ್ಯಾಯಸಮ್ಮತತೆಯ ಪದರಗಳಲ್ಲಿ ಮುಚ್ಚಿಹೋಗಿದೆ ಮೂಲವನ್ನು ಪ್ರಾಯೋಗಿಕವಾಗಿ ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್‌ನ ಆನ್‌ಬೋರ್ಡಿಂಗ್ ಹಂತದ ಕೆಲವು ಸಾಮಾನ್ಯ ವಿಧಾನಗಳು ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಹಣಕಾಸಿನ ಹರಿವುಗಳಲ್ಲಿ ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಮಾಡುವುದು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೌಲ್ಯದ ವಸ್ತುಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವುದು ಅಥವಾ ಖರೀದಿಸುವುದು.

‍ನೀವು ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯನ್ನು ತಡೆಯಬಹುದೇ?

ಈ ಅಪರಾಧಗಳಿಂದ ಅಪರಾಧಿಗಳು ಲಾಭ ಗಳಿಸುವುದನ್ನು ತಡೆಯಲು ಆಂಟಿ-ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ (AML) ನಿಯಮಗಳು ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿವೆ. ಈ ನಿಯಮಗಳು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಉದ್ದೇಶಪೂರ್ವಕವಾಗಿ ಅಥವಾ ಆಕಸ್ಮಿಕವಾಗಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಸಮಸ್ಯೆಗೆ ಕೊಡುಗೆ ನೀಡುತ್ತಿಲ್ಲ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಆಂತರಿಕ ಲೆಕ್ಕಪರಿಶೋಧನೆಗಳನ್ನು ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

ಫೈನಾನ್ಶಿಯಲ್ ಆಕ್ಷನ್ ಟಾಸ್ಕ್ ಫೋರ್ಸ್ (ಎಫ್‌ಎಟಿಎಫ್) ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್‌ನಲ್ಲಿ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಸಲು ರೂಪುಗೊಂಡಾಗ ಸಮಸ್ಯೆಗೆ ಜಾಗತಿಕ ಮನ್ನಣೆಯನ್ನು ತಂದಿತು. ಹೊಸ ವಾಚ್‌ಡಾಗ್ ಮೂಲಕ ರಕ್ಷಣೆಯನ್ನು ಬಲಪಡಿಸುವ ಮೂಲಕ UK ಒಂದು ಪೂರ್ವನಿದರ್ಶನವನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಿದೆ.

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಮತ್ತಷ್ಟು ತಡೆಗಟ್ಟಲು, ಹೊಸ ಗ್ರಾಹಕರ ಗುರುತಿನ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಕಠಿಣವಾಗಿವೆ. ಇವು ಷರತ್ತುಗಳು KYC (ನಿಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಿ).

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಉದಾಹರಣೆಗಳು

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅನ್ನು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಅಥವಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಗುಂಪುಗಳು - ಕಾನೂನು ಅಥವಾ ಅಲ್ಲ - ಯಾವುದೇ ಗಾತ್ರದ, ಜಗತ್ತಿನಲ್ಲಿ ಎಲ್ಲಿಯಾದರೂ ಮಾಡಬಹುದು. ಈ ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧವನ್ನು ಮಾಡುವ ಜನರ ಕೆಲವು ಉದಾಹರಣೆಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ:

‍ ಔಷಧ ವಿತರಕರು

ಉದ್ಯಮವು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ, ಬಹುರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಮತ್ತು ನಗದು-ತೀವ್ರವಾದ ಕಾರಣ, ಅದು ಉತ್ಪಾದಿಸುವ ನಿಧಿಯ ಮೂಲವನ್ನು ಮರೆಮಾಡಲು ಹಲವು ಮಾರ್ಗಗಳ ಅಗತ್ಯವಿರುತ್ತದೆ, ಇದರಿಂದಾಗಿ ಕಿಂಗ್‌ಪಿನ್‌ಗಳು ಲಾಭವನ್ನು ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿ ಪ್ರವೇಶಿಸಬಹುದು.

‍ ಶಸ್ತ್ರಾಸ್ತ್ರ ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆದಾರರು.

ಮಾದಕವಸ್ತು ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆಯಂತೆಯೇ, ಅಕ್ರಮ ಶಸ್ತ್ರಾಸ್ತ್ರಗಳು ಮತ್ತು ಯುದ್ಧಸಾಮಗ್ರಿ ವಹಿವಾಟುಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಮತ್ತು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ನಗದು-ತೀವ್ರವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಅವರು ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದ ಆದಾಯವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುತ್ತಾರೆ, ಅದನ್ನು ಅಪರಾಧಿಗಳು ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿ ಮರುಪಡೆಯುವ ಮೊದಲು ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಆರ್ಥಿಕತೆಗಳಿಗೆ ಹಿಂತಿರುಗಿಸಬೇಕು.

‍ ಮಾನವ ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆದಾರರು

ಈ ಅಕ್ರಮ ಜಾಗತಿಕ ಉದ್ಯಮವನ್ನು ಅಂದಾಜಿಸಲಾಗಿದೆ ವರ್ಷಕ್ಕೆ 150 ಬಿಲಿಯನ್ ಡಾಲರ್. ಇದರ ಬೆಳವಣಿಗೆಯು ಶೆಲ್ ಕಂಪನಿಗಳು, ನಿಂದನೀಯ ಉದ್ಯೋಗದ ಅಭ್ಯಾಸಗಳು, ಕೊಳವೆ ಖಾತೆಗಳು ಮತ್ತು ಪರ್ಯಾಯ ಪಾವತಿ ವಿಧಾನಗಳು ವೃದ್ಧಿಯಾಗುವುದನ್ನು ಕಂಡಿದೆ ಮತ್ತು ಈ ಹಿಂಸಾತ್ಮಕ ಮತ್ತು ಸಿನಿಕತನದ ಅಪರಾಧಿಗಳು ತಮ್ಮ ಅಕ್ರಮ ಹಣವನ್ನು ಲಾಂಡರ್ ಮಾಡುವ ಅಗತ್ಯವು ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ.

ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಯ ನಿಧಿಗಳು ಭಯೋತ್ಪಾದಕರು ಸೈದ್ಧಾಂತಿಕ ಕಾರಣಗಳಿಗಾಗಿ, ಏಕಾಂಗಿಯಾಗಿ ಅಥವಾ ಗುಂಪುಗಳಲ್ಲಿ, ರಾಷ್ಟ್ರೀಯವಾಗಿ ಅಥವಾ ಅಂತರಾಷ್ಟ್ರೀಯವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿರಲಿ, ಹಿಂಸಾತ್ಮಕ ಕೃತ್ಯಗಳಿಗೆ ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸಲು ಯಾವಾಗಲೂ ಹಣದ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಕೃತ್ಯಗಳನ್ನು ಸುಗಮಗೊಳಿಸಲು ನಿಧಿಯನ್ನು ಚಾನೆಲಿಂಗ್ ಮಾಡುವುದು ಸರಳ ಅಥವಾ ಸಂಕೀರ್ಣವಾಗಿರಬಹುದು.

11/XNUMX ದುಷ್ಕೃತ್ಯಗಳ ಕುರಿತು ಎಫ್‌ಬಿಐ ವರದಿಯು ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗೆ ಅಲ್-ಖೈದಾ ಮಾತ್ರ ವೆಚ್ಚವಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಿತು 400 ಯುಎಸ್ ಡಾಲರ್, ಭೌತಿಕ ನಗದು ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆ, ಸಾಗರೋತ್ತರ ತಂತಿ ವರ್ಗಾವಣೆಗಳು ಮತ್ತು ಯುನೈಟೆಡ್ ಸ್ಟೇಟ್ಸ್‌ನಲ್ಲಿರುವಾಗ ವಿದೇಶಿ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳಿಂದ ಡೆಬಿಟ್ ಅಥವಾ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಖರೀದಿಗಳನ್ನು ಬಳಸುವುದು. ಈ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿಧಾನಗಳು US ಮತ್ತು ಇತರ ಅಧಿಕಾರಿಗಳಿಂದ ಪತ್ತೆಯಾಗಿಲ್ಲ.

ವೈಟ್ ಕಾಲರ್ ಅಪರಾಧಿಗಳು

ವೈಟ್-ಕಾಲರ್ ಅಪರಾಧಗಳನ್ನು ಎಫ್‌ಬಿಐ "ವಂಚನೆ, ಮರೆಮಾಚುವಿಕೆ ಅಥವಾ ನಂಬಿಕೆಯ ಉಲ್ಲಂಘನೆಯಿಂದ ನಿರೂಪಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿದೆ ಮತ್ತು ದೈಹಿಕ ಬಲ ಅಥವಾ ಹಿಂಸೆಯ ಅನ್ವಯ ಅಥವಾ ಬೆದರಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿಲ್ಲ" ಎಂದು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಅಪರಾಧಗಳ ಹಿಂದಿನ ಪ್ರೇರಣೆಯು ಆರ್ಥಿಕವಾಗಿದೆ - ಹಣ, ಸರಕುಗಳು ಅಥವಾ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಅಥವಾ ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುವುದನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ಅಥವಾ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಅಥವಾ ವ್ಯವಹಾರದ ಲಾಭವನ್ನು ಪಡೆಯಲು.

ಹಿಂಸಾಚಾರವು ಇತರ ವರ್ಗಗಳಿಗಿಂತ ಭಿನ್ನವಾಗಿದೆ ಅಗತ್ಯವಾಗಿ ಬೆದರಿಕೆ ಸರ್ವತ್ರ ಮತ್ತು ಹಣದ ಮೂಲವು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರವಾಗಿರಬೇಕಾಗಿಲ್ಲ, ಆದರೂ ಅದು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ವಂಚನೆ, ದುರುಪಯೋಗ ಅಥವಾ ಹೂಡಿಕೆ ಹಗರಣಗಳಿಗೆ ಇನ್ನೂ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಸೇವೆಗಳು ಬೇಕಾಗಬಹುದು.

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರುದ್ಧದ ಹೋರಾಟವು ಅಪರಾಧದ ವಿರುದ್ಧ ಹೋರಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆಯೇ?

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಹಣಕಾಸಿನ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯ ಸರಿಯಾದ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಣೆಗೆ ಬೆದರಿಕೆಯಾಗಿದೆ; ಆದಾಗ್ಯೂ, ಇದು ಅಪರಾಧ ಚಟುವಟಿಕೆಯ ಅಕಿಲ್ಸ್‌ನ ಹಿಮ್ಮಡಿಯಾಗಿರಬಹುದು.

ಸಂಘಟಿತ ಅಪರಾಧದ ಚಟುವಟಿಕೆಯ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯ ಸೇವೆಗಳ ತನಿಖೆಯಲ್ಲಿ, ಹಣಕಾಸಿನ ವಹಿವಾಟುಗಳ ಕುರುಹುಗಳ ಮೂಲಕ ಬೆಳಕಿಗೆ ಬರುವ ಲಿಂಕ್‌ಗಳು ಗುಪ್ತ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು ಮತ್ತು ಅಪರಾಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಜವಾಬ್ದಾರಿಯುತ ಅಪರಾಧ ಸಂಘಟನೆಯ ಗುರುತನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗಿಸುತ್ತದೆ.

ಕಳ್ಳತನ, ಸುಲಿಗೆ, ಹಗರಣಗಳು ಅಥವಾ ವಂಚನೆಯಿಂದ ಅಕ್ರಮ ಹಣವನ್ನು ಪಡೆದಾಗ, ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ತನಿಖೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವುದು ಕದ್ದ ಹಣವನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು ಮತ್ತು ಅವುಗಳನ್ನು ಬಲಿಪಶುಗಳಿಗೆ ಹಿಂದಿರುಗಿಸುವ ಏಕೈಕ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ.

ಹೆಚ್ಚು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ, ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಚಟುವಟಿಕೆಯ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಂಶದ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಈ ಅಕ್ರಮವಾಗಿ ಗಳಿಸಿದ ಗಳಿಕೆಗಳಿಂದ ಅಪರಾಧಿಗಳನ್ನು ವಂಚಿತಗೊಳಿಸುವುದು ಅವರನ್ನು ತೀವ್ರವಾಗಿ ಹೊಡೆಯುತ್ತದೆ. ವಾಸ್ತವವಾಗಿ, ಬಳಸಬಹುದಾದ ಲಾಭದ ಅನುಪಸ್ಥಿತಿಯಲ್ಲಿ, ಅಪರಾಧ ಚಟುವಟಿಕೆಯು ಅಡ್ಡಿಪಡಿಸುತ್ತದೆ.

ನೀವು ಮುಂದೆ ಹೋಗಿ. ಕಾಮೆಂಟ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಅನುಭವವನ್ನು ನಮಗೆ ತಿಳಿಸಿ. ಆದರೆ ಮೊದಲು, ಇಲ್ಲಿ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ-ಜಾಕ್‌ಪಾಟ್ ತರಬೇತಿ ಇದು ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಶ್ರೀಮಂತರಾಗಲು ನಿಮಗೆ ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ.