돈세탁에 관한 모든 것

돈세탁은 금융 범죄 불법적으로 획득한 돈이나 재산의 출처가 불법적인 이득에 대한 합법성을 만들어 법 집행 기관과 금융 규제 기관으로부터 숨겨지는 경우. 돈세탁은 돈이나 자산의 출처를 위장하고 개인, 탈세자, 범죄 조직, 부패한 공무원, 심지어 테러리스트 금융가에 의해 자행될 수 있습니다.

많은 범죄 행위는 이를 저지른 개인이나 집단의 이익 창출을 목표로 합니다. 돈세탁은 이러한 범죄 수익금을 재처리하여 불법적인 출처를 숨기기 위해. 이 프로세스는 범죄자가 소스를 보호하면서 이러한 혜택을 얻을 수 있도록 하므로 매우 중요합니다.

불법 무기 판매, 밀수, 마약 밀매와 매춘 조직을 포함한 조직 범죄 활동은 엄청난 돈을 벌어들일 수 있습니다. 사기, 내부자 거래, 뇌물 수수 또는 컴퓨터 사기는 또한 범죄자들이 돈세탁을 통해 부당하게 얻은 이익을 "합법화"할 수 있는 인센티브를 제공하여 큰 이익을 창출합니다.

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돈세탁이란?

돈세탁은 불법적으로 취득한 돈을 번역이 합법적인 것처럼 보이도록 변조하는 방법으로 정의됩니다. 돈세탁이란 무엇입니까?

자금 세탁은 자금의 위치, 출처, 소유권 또는 통제가 위조될 때 발생합니다. 돈세탁은 범죄자들이 자신이 가지고 있는 돈이 합법적으로 벌어들인 것처럼 보이게 하기 위해 사용하는 절차입니다. 그들이 하는 일은 더러운 돈 – 그리고 실제로 “ 깨끗한 ".

돈을 벌 때, 범죄자들은 ​​그 돈이 어떻게 그리고 왜 그들의 손에 들어갔는지 숨겨야 합니다. 돈세탁은 그들이 이것을 할 수 있게 하여 그들이 가지고 있는 돈이 합법적인 출처에서 나온 것처럼 보이게 합니다.

자금 세탁은 범죄자가 범죄를 통해 이익을 얻는 방법이며 종종 하나 이상의 불법 활동을 수반하기 때문에 불법입니다. 돈세탁의 행위와 출처는 불법입니다. XNUMX차 범죄는 범죄자가 자금을 확보한 경우에 발생하고 XNUMX차 범죄는 금융기관을 횡령하여 수익금을 합법화하려는 경우에 발생합니다.

자금 세탁은 범죄자가 범죄를 통해 이익을 얻는 방법이며 종종 하나 이상의 불법 활동을 수반하기 때문에 불법입니다. 돈세탁의 행위와 출처는 불법입니다. XNUMX차 범죄는 범죄자가 자금을 확보한 경우에 발생하고 XNUMX차 범죄는 금융기관을 횡령하여 수익금을 합법화하려는 경우에 발생합니다.

자금 세탁의 단계

자금 세탁 방법은 다양하고 증가하고 있지만 프로세스에는 항상 세 가지 연속 단계가 포함됩니다.

‍ 놓기

돈세탁 과정의 첫 번째 단계는 불법적으로 얻은 이익이 처음에 합법적인 금융 시스템, 당국 사이에 경보를 울리지 않는 부분으로 잘라냅니다. 보고 메커니즘을 파괴하는 몇 가지 일반적인 투자 방법에는 대출 상환 프로그램, 카지노 또는 내기 상점에서의 도박, 밀수, 환전 및 혼합 자금이 포함됩니다.

‍ 위에 놓기

돈세탁 절차의 두 번째 단계는 초기에 배치된 자금에 연속적인 합법성 계층이 추가될 때, 상금의 출처가 항상 불법이었던 것으로 인식할 수 없도록 당국으로부터 충분히 위장될 때까지. 이 단계의 몇 가지 일반적인 방법에는 국가 간 전자 이체, 위장 회사 사용, 여러 은행 간 또는 기관 내 여러 계좌 간 자금 이체가 포함되지만 이에 국한되지 않습니다.

‍ 통합

자금 세탁 과정의 세 번째이자 마지막 단계인 이것은 범죄자가 자신의 불법 자금을 회수하는 때입니다. 이제 불법 자금은 여러 겹의 합법성에 가려져 있습니다. 소스를 추적할 수 없다는 것입니다. 돈세탁 온보딩 단계의 몇 가지 일반적인 방법에는 합법적인 재정 흐름에 대한 합법적 투자 및 고가 품목 판매 또는 구매가 포함됩니다.

‍돈세탁을 막을 수 있습니까?

자금 세탁 방지(AML) 규정은 범죄자가 이러한 범죄로부터 이익을 얻는 것을 방지하기 위해 존재합니다. 이러한 규정에 따라 조직은 내부 감사를 수행하여 의도적으로 또는 우발적으로 자금 세탁 문제에 기여하지 않도록 해야 합니다.

FATF(Financial Action Task Force)는 돈세탁에 대한 국제 기준을 설정하기 위해 구성되었을 때 이 문제를 세계적으로 인정했습니다. 영국도 새로운 감시단을 통해 방어력 강화를 추진해 선례를 남겼다.

자금 세탁을 더욱 방지하기 위해 금융 기관에 대한 새로운 고객 식별 요구 사항이 더욱 엄격해졌습니다. 조건은 다음과 같습니다. KYC(고객 파악).

자금 세탁의 예

자금 세탁은 전 세계 어디에서나 개인, 개인 그룹 또는 조직(합법적이든 아니든)에 의해 자행될 수 있습니다. 다음은 이러한 금융 범죄를 저지를 수 있는 사람들의 몇 가지 예입니다.

‍ 마약상

이 산업은 완전히 불법적이고 다국적이며 현금 집약적이기 때문에 두목이 안전하게 이익에 접근할 수 있도록 생성하는 자금의 출처를 숨기는 여러 가지 방법이 필요합니다.

‍ 무기 밀매업자.

마약 밀매와 유사한 형태로 불법 무기 및 탄약 거래는 종종 국제적이며 일반적으로 현금 집약적입니다. 그들은 범죄자들이 안전하게 회수하기 전에 합법적인 경제로 다시 유입되어야 하는 많은 수익을 창출합니다.

‍ 인신매매범

이 불법적인 글로벌 산업은 연간 150억 달러. 그것의 성장으로 페이퍼 컴퍼니, 학대적인 고용 관행, 깔때기 계정 및 대체 지불 방법이 확산되었으며 이러한 폭력적이고 냉소적인 범죄자들이 불법 자금을 세탁할 필요성이 증가했습니다.

‍ 테러 자금 제공자 테러리스트가 이데올로기적 이유로 단독으로든 집단으로든, 국가적으로든 국제적으로든 폭력 행위에 자금을 지원하려면 항상 자금이 필요합니다. 테러 행위를 촉진하기 위한 자금 조달은 간단할 수도 있고 복잡할 수도 있습니다.

11/XNUMX 잔학 행위에 대한 FBI 보고서는 작전 비용이 알 카에다에만 있음을 밝혔습니다. 400 미국 달러, 물리적 현금 밀수, 해외 전신 송금, 미국에 있는 동안 외국 은행에서 직불 또는 신용 구매를 사용합니다. 이러한 추가 자금 세탁 방법은 미국 및 기타 당국에 의해 탐지되지 않았습니다.

‍ 사무직 범죄자

화이트칼라 범죄는 FBI에 의해 "기만, 은폐 또는 신뢰 위반이 특징이며 물리적 힘이나 폭력의 적용이나 위협에 의존하지 않는" 것으로 정의됩니다. 이러한 범죄의 배후에 있는 동기는 금전, 상품 또는 서비스를 얻거나 잃어버리지 않도록 하거나 개인적 또는 사업상의 이점을 얻기 위해 금전적입니다.

폭력이 아니라는 점에서 다른 범주와 다릅니다. 필연적으로 위협 돈세탁 서비스를 필요로 하는 사기, 횡령 또는 투자 사기에도 불구하고 돈의 출처가 반드시 불법은 아닙니다.

돈세탁과의 싸움이 범죄와 싸우는 데 도움이 됩니까?

자금 세탁은 금융 시스템의 적절한 기능에 대한 위협입니다. 그러나 범죄 활동의 아킬레스 건이 될 수도 있습니다.

조직 범죄 활동에 대한 운영 서비스의 조사에서 숨겨진 자산을 찾고 범죄자 및 책임 있는 범죄 조직의 신원을 확인할 수 있는 금융 거래의 흔적을 통해 밝혀지는 링크인 경우가 많습니다.

불법 자금이 절도, 강탈, 사기 또는 사기로 파생된 경우 자금 세탁 조사를 시작하는 것이 도난 자금을 추적하여 피해자에게 반환하는 유일한 방법인 경우가 많습니다.

더 중요한 것은 범죄 활동의 돈세탁 측면에 초점을 맞추고 범죄자들이 이러한 부당 이득을 박탈하는 것은 그들에게 큰 타격을 준다는 것입니다. 실제로 사용 가능한 이익이 없으면 범죄 활동이 중단됩니다.

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