Өз ара фонддор деген эмне

Les өз ара фонд акциялар, облигациялар же акча рыногундагы баалуу кагаздар сыяктуу ар кандай баалуу кагаздарга инвестициялоо үчүн бир нече инвесторлордун каражаттарын бириктирген инвестициялык каражат.

Өз ара фонддор бир принципке негизделет: акча туташтыруу баалуу кагаздардын кенен жана ар түрдүү спектрин инвестициялоо үчүн идеялары менен бир нече инвесторлорго таандык.

Бул баалуу кагаздар акциялар болушу мүмкүн, акча рыногунун инструменттери, же ал тургай облигациялар. Ар бир бирдиктин ээсине, негизинен, эки булактан келген инвестициялардан алынган бирдиктердин санына пропорционалдуу үлүш берилет:

• Кирешелер: фонддун баалуу кагаздары боюнча төлөнүүчү пайыздар же алынган дивиденддер.
• Капиталдын кирешеси же жоготуулары жалпысынан алынган баалуу кагаздарды сатуудан келип чыккан.

Демек, ар бир фонд фонддун менеджерине тапшырылат, ал өз кезегинде ар кандай инвестицияларды сатып алат жана сатат. Ал муну фонддун максатына ылайык жасайт: узак мөөнөттүү өсүш, капиталды сактоо, кыска мөөнөттүү киреше же үчөөнүн чоң айкалышы.

Максатына жараша фонд облигацияларга, акцияларга, акча рыногунун инструменттерине же 3 баалуу кагаздын айкалышында инвестицияланышы мүмкүн. Кеттик!!

🌿 Өз ара фонддордун кандай артыкчылыктары бар?

Акыркы эки он жылдыкта, өз ара фонддор төмөнкү артыкчылыктарга байланыштуу популярдуулукка ээ болду.

✔️ кесиптик башкаруу

Сиз өз ара фондго салган акча эксперттер тарабынан башкарылат алар күн сайын терең изилдөөнүн, рыноктук маалыматтын, татаал программалык камсыздоонун жана ошондой эле өздөрүнүн тажрыйбасынын негизинде инвестициялык чечимдерди кабыл алышат.

✔️ Диверсификация

Жалгыз үлүштүк фонд өз алдынча иштеген көпчүлүк инвесторлор ала турган санга салыштырмалуу баалуу кагаздардын өтө көп санын камтышы мүмкүн.

Бул аларга тобокелдиктерди жайылтуу жана рыноктун туруксуздугунун кесепеттерин азайтуу мүмкүнчүлүгүн берет.

✔️ Ар кандай тандоолор жеткиликтүү

Өз ара фонддордун ар түрдүүлүгүн эске алуу менен, инвесторлор өздөрүнүн инвестициялык максаттарына жооп бергендерди табуу эркиндигине ээ.

✔️ ресурстардын туруктуу болушу

Өз ара фонддордо турган бирдиктерди каалаган убакта сатып алууга жана сатууга болот, ошондуктан ар бир инвестор өз каражаттарына оңой жете алат.

✔️ ийкемдүүлүк

Инвесторлордун инвестициялык максаттары өзгөргөн сайын, алар өз акчаларын каражаттардын ортосунда оңой жылдырууга ийкемдүүлүккө ээ.

🌿 Өз ара фонддордун түрлөрү

Бүгүнкү күндө бизде бир нече өз ара фонддор бар, алардын эң негизгилери:

✔️ Активдерди бөлүштүрүү фонду

Бөлүштүрүү каражаттардын негизги максаты киреше жана өсүү максаттарын айкалыштырган бир унаа менен ар кандай инвесторлорду камсыз кылуу болуп саналат.

Бул максатта, активдерди бөлүштүрүү каражаттары жок бир активдер классына жайгаштырылган эмес, бирок көптөгөн өзгөчө облигацияларда, накталай акчаларда жана акцияларда, бул аларды диверсификацияланган инвестиция кылат.

Активдердин ар түрдүүлүгү менен бөлүштүрүү каражаттары фондулук рыноктун төмөндөшүндө азыраак жоготууга учурайт, анткени алар бир гана өнөр жай тармагына азыраак таасир этет.

Бул каражаттар капиталдын орточо сакталышын жана кыска мөөнөттө өтө жогорку орточо киреше мүмкүнчүлүгүн сунуш. Алар каалаган капиталдын өсүшүн алуу үчүн белгилүү бир тобокелдиктерди кабыл алууга даяр инвесторлор үчүн ылайыктуу болуп саналат. Бирок, кыска мөөнөттө орточо кирешеге ишенбестен.

✔️ Белгиленген кирешеси бар баалуу кагаздар

Эреже катары, белгиленген киреше фонддору артыкчылыктуу акцияларга жана облигацияларга инвестициялайт.

Бул каражаттар менен сиздин кыска мөөнөттүү кирешеңиз абдан жогору акча рыногунун каражаттарына караганда, бирок сизге азыраак капиталды сактап калат. үлүштүк каражаттардын баалары менен салыштырсак, алардын баасы жалпысынан абдан туруктуу.

Капиталдын кайтарылышы жана сакталышы бир коопсуздук фондунан олуттуу түрдө айырмаланат, ошондуктан киреше башкасына бекитилет.

Узак мөөнөттүү, сапаты төмөн облигациялар аркылуу кирешени максималдуу көбөйтүүгө багытталган жана кирешелүүлүгү кыйла төмөн баалуу кагаздарга инвестицияланган негизги кирешелүү фонддорго караганда капиталдын азыраак сакталышын камсыз кылган жогорку кирешелүү фонддорго карата, бирок сапаты жакшыраак.

Негизги киреше фонддорунун арасында кээ бирлери капиталдын кайтарылышы жана негизги карыздын төлөнүшү Канада тарабынан толугу менен кепилденген баалуу кагаздарга эксклюзивдүү салымдар аркылуу тобокелдиктерди минималдаштырууга умтуларын билишибиз керек.

Бул каражаттар тобокелдиктин өтө төмөн деңгээлин кабыл алып, кыска мөөнөттүү кирешесин көбөйтүүнү каалаган инвесторлор үчүн ылайыктуу.

Анын каражаттарынын экинчи даражадагы максаты капиталдын өсүшү болуп саналат, анткени бул каражаттар жалпысынан пенсионерлер же тобокелдиги төмөн үзгүлтүксүз киреше булагын издеген башка инвесторлор арасында популярдуу.

✔️ Канадалык үлүштүк фонддор

Бул үлүштүк фонддор канадалык компаниялардын кеңири чөйрөсү менен акцияларга салынган. Канадалык үлүштүк фонддордун бирдигин алган ар бир инвестор фонддун портфелиндеги ар бир баалуу кагаздын тике менчик ээси болуп калат.

Компанияларга инвестиция салуу үчүн кээ бир канадалык үлүштүк фонддор рыноктук капиталдаштырууну колдонушат, бул бардык жүгүртүүдөгү акциялардын рыноктук наркына тиешелүү.

Жалпысынан алганда, канадалык үлүштүк фонддор капиталдаштыруу компанияларга азыраак жайгаштырылат чоң капиталдаштыруу менен үлүштүк каражаттар ири компанияларга жайгаштырылат, ал эми ошондуктан көлөмү өтө кичинекей же абдан адистештирилген.

Ар биринин максаттары бир канадалык үлүштүк фонддон башкасына өзгөрөт.

• Динамикалык өсүү фонду. Бул жерде каражаттар спекулярдык өсүү потенциалы менен мүнөздөлгөн компанияларга жайгаштырылат. Бизде, мисалы, алгачкы акцияларды сунуштаган чакан компаниялар бар.
• Өсүү фонддору. Бул каражаттар, өз кезегинде, алардын бекем өсүшү, ошондой эле капиталдын өсүшү жана баалоо үчүн алардын потенциалы менен белгилүү болгон компанияларга жумшалат.
• Киреше жана өсүү фонддору. Бул ар кандай компанияларга жайгаштырылган каражаттар, алар өтө жогорку дивиденддер менен өсүш перспективасын берет. Бизде, мисалы, мамлекеттик кызматтар бар.

Көтөрүлүш жана төмөндөө болгондо биржа, бул үлүштүк фонддорго өтөт.

Акциялар адаттагыдай эле башка баалуу кагаздардан ашып түшсө да, бизде бул тенденция кыска мөөнөттө уланат деген кепилдик жок. Себеби, бүгүнкү күндө канадалык акциялар бир бөлүгү катары саналган узак мөөнөттүү инвестициялык стратегия.

✔️ Дүйнө жүзү боюнча үлүштүк фонддор

диверсификация бир бөлүгү болсо өз ара фонддордун максаттары, дүйнө жүзү боюнча таралган активдерге инвестициялоонун эң оңой жолу эмеспи? Анткени глобалдык иш-аракет фонддоруна караганда бул логика. Бул каражаттар чет өлкөлүк акцияларга гана инвестицияланат, бирок айрым канадалык баалуу кагаздарга ээ болушу мүмкүн.

Ошону эске алып бул каражаттар туруксуз жана тобокелдик артыкчылыктарга ээ канадалык фонддор менен салыштырганда, бул жерде баары алмашуу курсунун өзгөрүшүнө, дүйнөлүк шарттарга жана башка экономикалык жана саясий факторлорго көз каранды.

Сиз дүйнөлүк үлүштүк фонддорду чоң, орто же кичине капкактарга, ал тургай ишмердүүлүктүн өзгөчө секторлоруна инвестициялай аласыз. Бизде айырмалоо керек болгон ар кандай варианттар бар. Иш жүзүндө, дүйнөлүк фонд канадалык жана чет элдик баалуу кагаздардын айкалышында жайгаштырылышы керек.

Өзүн эл аралык деп атаган фонд чет өлкөлүк баалуу кагаздардан гана турушу керек. Аймактык фонд рыноктун өзгөчө бир бөлүгүнө багытталган. Өнүгүп келе жаткан деп эсептелген фонддор өнүгүп жаткан өлкөлөргө, ошондой эле бул өлкөлөрдүн фондулук биржаларында катталган баалуу кагаздарга артыкчылык беришет.

🌿 Өз ара фондго кантип инвестициялоо керек?

Акциялар, облигациялар же акча рыногунун инструменттери сыяктуу ар түрдүү баалуу кагаздарды алуу үчүн, сиз өз ара фондго инвестиция салганда, сиз акчаңызды башка инвесторлор менен бириктиресиз.

Анын ордуна, сиз инвестицияңызга пропорционалдуу бир катар акцияларды аласыз. менен эсеп ача аласыз FlexiFunds онлайн же телефон аркылуу.

Бул үнөмдөө чечими инвесторлорго жергиликтүү экономиканы колдогон жана башкаруу акысы рынокто эң төмөн болгон Квебектин күчтүү концентрациясы бар инвестициялык продуктыларга мүмкүнчүлүк берүүдөн тышкары, аларга жеткиликтүү кызматты сунуштайт. Акчаңызды салуудан мурун, биринчи кадам - ​​бул инвестициялоого келгенде жакшыраак таанышыңыз Сиздин инвестордун профилин аныктоо менен.

Бул сиздин тобокелдикке толеранттуулукту түзүүгө жардам берет, ал сиз инвестициялаган үлүштүк фонддордун курамында чагылдырылат. Өзүңүздү инвестор катары жакшыраак түшүнүү үчүн инвестиция горизонтуңузду жана максатыңызды аныкташыңыз керек.

Эгерде сиз үй сатып алуу үчүн үч жыл ичинде пенсияга чыкканыңыздай акча топтосоңуз, ошол эле жол менен инвестиция салбайсыз. 20 жылдын ичинде алат.

Финансылык абалыңыз да салмактуу. Катуу сокку болгон учурда сизде финансылык жардам барбы? Сиздин кирешеңиз туруктуубу?

Акыр-аягы, сиздин тобокелдикке толеранттуулук кайтарымдагы вариацияларды кабыл алуу жөндөмүңүз менен, ал тургай, инвестицияңыздын наркынын төмөндөшү менен аныкталат.

🌿 Жабуу

Биздин макала өз ара фонддор жөнүндө болгон жана биз анын көп түрдүүлүгүн жана башка көптөгөн артыкчылыктарын эске алганда, ар бир инвестор бул ааламда баштоо үчүн зарыл деп айта алабыз.

Биз сизге ар кандай инвестициялык фонддорду сунуш кылдык, эми лидерлердин арасында болуу үчүн инвестициялык тандооңузду жасоо жана ал сизге сунуш кылган эркиндиктен пайдалануу сиздин колуңузда.

🌿 Көп берилүүчү суроолор

✔️ Тобокелдиктин деңгээли кандай?

Өз ара фондуңуз болгондо, сиз жасай аласыз жоготуу жана түшүнүү утуштар. Тобокелдиктин деңгээли сиздин тобокелге толеранттуулукка жараша өзгөрөт.

Эгерде фонддун көрсөткүчтөрү жылдан жылга олуттуу өзгөрсө, ал тобокелдүү фонд болуп эсептелет, анткени анын көрсөткүчтөрү төмөндөп, тез көтөрүлүшү мүмкүн.

✔️ Фонддун максаты эмне?

Сиздин максаттарыңыз фонддун максаттары менен бирдей экенин эстен чыгарбаңыз. Анткени ал үзгүлтүксүз киреше алып келет, бул сизге инвестициялоо мезгилинде тандоо мүмкүнчүлүгүн берет жана ар кандай инвестицияларыңызга интеграцияланат.

Биз бүтүрдүк. Баарынан маанилүүсү, досторуңуз жана тааныштарыңыз менен бөлүшүңүз, алар да пайда алышсын.