Өз ара фонддорго кантип инвестициялоо керек

Өз ара фонддор адатта катары аныкталат баалуу кагаздардын биргелешкен менчиги болуп саналат ар кандай жеке инвесторлор үчүн арналган акцияларды түзөт. Алар ошондой эле инвестициялык компаниялар менен өткөрүп берилүүчү баалуу кагаздарга (UCITS) жамааттык инвестициялоо боюнча милдеттенмелердин ажырагыс бөлүгү болуп саналат. капитал өзгөрмө болуп саналат (SICAV). Өз ара фонддорго инвестиция салуу жакшы идея.

Инвестициялык фонддор алардын профилине ылайык келген инвестициялык стратегияга ылайык өнүгөт. Принциптик жактан алганда, алар абдан белгилүү бир географиялык жана тармактык логикага ылайык инвестицияга туш болушат.

Бул макалада биз сизге инвестициялык фонддорго кантип оңой инвестиция салууну көрсөтөбүз. Бирок, биз баштоодон мурун, бул жерде Этап-этабы менен кыймылсыз мүлккө инвестициялоо. Кеттик!!!

⛳️ Өз ара фонддор кантип иштейт?

Өз ара фонддор негизинен көп сандагы инвесторлор кармаган финансылык салымдардын жыйындысынан турат. Аларды эксперттер (портфолио менеджерлери) башкарат.

Үлүштүк фонддордун негизги максаты - компанияга таандык акцияларга же мамлекеттик облигацияларга топтолушу мүмкүн болгон жалпы фондду түзгөн баалуу кагаздардын түрлөрүн аныктоо.

Айтор, инвестор тарабынан өз ара фондду сатып алуу акцияларды же ал тургай фонд бирдиктерин сатып алуу менен башка инвестордун акчасын бириктирет. Алар тизмеге көбүрөөк инвесторлор кошулганда берилет.

Ар бир портфелде фонддун үлүшү бар экенин белгилей кетүү керек, бул ага киреше алууга, ошондой эле капиталдык жоготууларга дуушар кылууга мүмкүндүк берет.

🌿 Өз ара фонддорго кантип инвестициялоо керек?

Эгерде сизге саякат инвестициялык фонддорун алуу идеясы келсе, бул жакшы нерсе. Эми биз сизге жеке фондуңузга ээ болуу үчүн аткарышыңыз керек болгон 5 кадамды сунуштайбыз.

✔️1-кадам: Инвестицияңыздын максатын жана мөөнөтүн аныктаңыз

Инвестицияңызды баштоодон мурун, инвестицияңыздын узактыгын аныктоодон мурун, инвестицияңыздын так каржылык максаттарын билүү үчүн баа беришиңиз керек.

Мисал келтирели : Жаш башталгыч инвестор өз акчасын көп жылдарга жумшай алат, анткени анын алдында дагы көп убакыт бар.

Ал эми бир жылга жетпеген убакытта долбоору болсо, ал өзүнүн долбоору үчүн керектүү нерсеге ээ болуу үчүн кыска мөөнөттүү инвестиция жасай алат, эгер ал өзү үчүн инвестиция салгысы келсе, пенсионер менен бирдей болот, ал жасай алат' көпкө кылба.

Бирок, эгерде бул анын балдарына же неберелерине пайда алып келе турган болсо, анда ал бир топ узак мөөнөткө инвестиция жасай алат.

✔️ 2-кадам: Фонддун түрүн тандаңыз

Бул кадамда сизге жардам берген тобокелчиликке чыдамкайлыгыңыз, анткени бул сиздин тобокелдикти кабыл алуу жөндөмүңүздү билдирет. Сиз өзүңүздүн акчаңызды сала турган фонддун түрүн тандоодо сиз кабыл ала турган тобокелдиктин деңгээли абдан маанилүү.

Мисал алалы: эгерде сиз өтө көп акчаны жоготууну каалабасаңыз, анда сөзсүз түрдө туруктуу киреше фондуна инвестициялоону карап чыгасыз, ал сизге туруктуу кирешени берет.

Бирок анын ордуна аманатыңызды көбөйтүүнү кааласаңыз, анда сиз жалпы инвестициялык фонддорду (канадалык фонддор) тандайсыз. Сиз бул үчүн биз белектерди каржылай турган кошумча тобокелдик менен ыңгайлуу болушуңуз керек экенин билишиңиз керек.

Бирок сиз киреше менен тобокелдиктин ортосундагы жакшы балансты издеп жатсаңыз, балансталган каражаттарга (глобалдык үлүштүк фонддор) инвестициялоо жөнүндө ойлонушуңуз керек болот. Сиз тандаган каражаттар сиздин ар кандай инвестицияларыңызга туура келишин жана алар сиздин инвестициялык планыңыздын максаттарына дал келишин камсыз кылышыңыз керек.

✔️3-кадам: жыйымдар менен кирешелерди салыштырыңыз

Ар бир өз ара фонддун жыйымдары бар экенин билип алыңыз, бирок кээ бирлери башкаларга караганда жогору төлөмгө ээ.

Төлөмдөр сиздин кайтарымды азайтат. Сураныч, түз төлөшүңүз керек болгон төлөмдөрдү билип алыңыз, сатып алуу чыгымдары сыяктуу. Демек, сиз фонддун натыйжалуулугун башкаруу катышы менен окшош фонддор менен салыштырышыңыз керек болот.

Фонддун рыноктук кырдаалда кандай иштээрин көрүү үчүн анын мурунку көрсөткүчтөрүн колдоно аласыз. Бирок фонд келечекте да ушундай жол менен иш алып барарына кепилдик жок.

Эскертүү: Сиз өз ара фондго ээлик кылуудан мурун, ачыкка чыгаруу документтеринде көп изилдөө жүргүзүшүңүз керек, биз аудиттен өткөн финансылык отчеттор, акыркы башкаруу отчеттору, ошондой эле фонддун ишинин отчеттору жөнүндө сүйлөшө алабыз.

Бул фонд сиздин максаттарыңызга ылайыктуу же жокпу, көрүү мүмкүнчүлүгүн берет. Бул документтерди алуу үчүн, сиз өз кеңешчиңизге кайрылсаңыз болот же эгерде сизде жок болсо, аны үлүштүк фонддорду кармаган компаниянын сайтынан таба аласыз.

✔️4-кадам: Өзүңүзгө кеңешчи же өз ара фонд компаниясын табыңыз

Каражаттарыңызды сатып алуу үчүн сиз аны сатууга ыйгарым укуктуу компаниядан же адамдан гана жасашыңыз керек.

Инвестициялык фонддорду саткан же кеңеш берген ар бир адам өзүнүн жергиликтүү баалуу кагаздарды жөнгө салуучу органында каттоодон өтүшү керек. Онтариодо баалуу кагаздар үчүн жооптуу агенттик болуп саналат Онтарио баалуу кагаздар комиссиясы.

Кеңешчи сизге инвестициялык фондду сатканда, ага кандай акы төлөнөрүн түшүнүңүз. Ал компаниянын өз ара фонддорун сатабы же белгилүү бир категорияга гана көңүл бурабы деп сураңыз.

✔️5-кадам: Сатып алуу өтүнүчүн бүтүрүп, сатып алыңыз

30-жылдын 2016-майында жарыяланган мыйзамга ылайык, сиз сатып алууну тандаган үлүштүк фонд компаниясы сизге фонд фактыларынын көчүрмөсүн бергенден кийин, сизден белгилүү бир жеке маалыматты көрсөтүү талап кылынат. Бул, мисалы, сиз кабыл ала турган тобокелдиктин деңгээлин жана сизде болгон инвестициялык билимдин деңгээлин камтыйт. 

Кыймылсыз мүлктүн баалуулуктары боюнча мыйзамдарды карап чыгуу менен, ар бир кеңешчи сизге акчаңызды кайсы каражатка салуу керектиги боюнча сунуштарды берүүдөн мурун бул маалыматты алышы керек.

Эгер макул болсоңуз, формага кол коюп, көчүрмөсүн ар кандай файлдарыңызда сакташыңыз керек.

Инвестициялоо жагынан, ар бир фонд үчүн сиз бир сумманы депозитке салышыңыз керек минималдуу ($500 же $1000). Бул сумма сиз инвестициялоо үчүн тандап алган инвестициялык фондго жараша өзгөрүлмө экенин белгилеңиз.

⛳️ Жабуу

Биздин макаланын аягына жеткенден кийин, бул биз үчүн өз ара фонддорго кантип инвестициялоону көрүү маселеси болгон, инвестициялоо жакшы нерсе экени көрүнүп турат.

Бирок, биринчи кезекте, сатып алуудан мурун максаттарыңызга баа берип, инвестицияңыздын узактыгын аныктап туруп, кайсы фондго инвестиция салууга боло тургандыгы боюнча изилдөө жүргүзүп же кесипкөй кеңешке кайрылышыңыз керек болот. Сатып алуу аяктагандан кийин, инвестицияңыздын эволюциясын байкаңыз жана көйгөйдү байкасаңыз, кеңешчиңиз менен түз байланышыңыз, ал эмне кылуу керектигин билет.

🌿 Көп берилүүчү суроолор

✔️Бир нече фонддорго инвестиция салууга болобу?

Чынында эле, сиз бир эле учурда бир нече каражатка инвестициялай аласыз! Бул сиздин максаттарыңыздан көз каранды, анткени сизде ар кандай максаттар болушу мүмкүн, алар сиздин инвестицияларыңызга жана алардын узактыгына шарт түзөт.

✔️Эгерде сиз туура эмес сатып алсаңыз, эмне кылуу керек?

Эгер сиз жасаган сатып алуу максаттарыңызга дал келбей турганын түшүнсөңүз, буйрутмаңызды алгандан жана ырастагандан кийин 48 сааттын ичинде сатып алуу буйругун жокко чыгара аласыз. Ал эми бул эрежелер облустан облуска өзгөрүшү мүмкүн.

Эгер ошондой болсо, бизге жакшылап баа берип, комментарийлерде өз пикириңизди калтырыңыз, бизге кайсы жерди жакшыртууну каалай турганыңызды билдириңиз. Бирок кете электе, бул жерде эң жакшы куралдар бар бизнесиңизди башкарууну жакшыртуу

Макаланы досторуңуз менен бөлүшүүнү унутпаңыз. Бизге комментарийлерде өз пикирлериңизди калтырыңыз.