Финансылык аналитик эмне кылат?

Компаниялардын биржадагы көрсөткүчтөрүн алдын ала билүү жана кирешелүү инвестицияларды жасоо үчүн кристалл шарды окууну ким түшүнгөн эмес? Андай шар жок болсо, каржы аналитик кесиби, анын миссиясы абдан окшош. Чыныгы каржылык детектив, аналитик компанияларды бир кадам алдын ала алардын потенциалын баалоо үчүн листингден өткөрөт. Көмүскө иш каржы рыноктору үчүн маанилүү.

Бирок бул кесип жалпы коомчулукка анча белгилүү эмес. Анын так миссиялары, анын керектүү көндүмдөрү сыяктуу, сырдуу бойдон калууда.

• Каржылык аналитиктин күнүмдүк жашоосун так эмне аныктайт?
• Анын анализдери кандай кызматтардын жана кардарлар үчүн арналган?
• Анан кантип бул биржада слейут болуп калдыңыз?

Бул кызыктуу кесипти жакшыраак түшүнүү үчүн биз бул макалада тактай турган көптөгөн боз жерлер. Байланышыңыз, биз каржы аналитигин табууга кеттик!

✔️ Рол жана жоопкерчилик каржылык талдоо

Финансылык аналитиктер уюмдун күнүмдүк ишинде маанилүү ролду ойношот. бар жогорку деңгээл, алар изилдөө жүргүзүп, финансылык маалыматтарды бизнести жана рынокту түшүнүү үчүн колдонушат жана уюмдун кантип топтолгондугун көрүшөт.

Жалпы экономикалык шарттарга жана ички маалыматтарга таянып, алар акцияларды сатуу же башка инвестицияларды жасоо сыяктуу компания үчүн аракеттерди сунушташат.

Албетте, бул бир гана каржы аналитиктин милдеттерин тырмап жатат. Бул жерде бул адистер бизнес үчүн аткара турган конкреттүү тапшырмалардын айрымдары:

Маалымат чогултуу жана уюштуруу

Бул компаниянын каржылык отчеттору жана тарыхий эсепке алуу маалыматтары болобу, талдоочу бизнесине тиешелүү чоң көлөмдөгү маалыматты кантип таап, чогултууну жана уюштурууну билиши керек.

Финансылык отчеттуулукту карап чыгуу

Компаниянын финансылык отчету финансылык аналитик үчүн көптөгөн маанилүү маалыматтарды камтыйт. Бул документтерди колдонуу менен алар уюмдун баасын аныктай алышат.

Бул финансылык аналитиктердин эң маанилүү милдеттеринин бири, анткени бул маалымат алардын сунуштарын жетектейт жана компаниянын ишинин эталондук көрсөткүчү катары кызмат кылат.

Инвестицияларды сунуштаңыз

Бул маалыматтардын баарын талдап чыккандан кийин, каржы аналитиктери рынок жана келечектеги көрсөткүчтөр жөнүндө болжолдоолорду жасашат.

Бул жерде алар компаниянын кызматкерлерине сунуштарды берүү үчүн каржылык эсептөөлөр менен бирге тышкы билимдерин колдонушу керек. Финансылык аналитик алардын сунуштарын колдогон отчетторго толгон портфелди түзөт.

Көрүнүп тургандай, каржы талдоочусу көп жоопкерчиликтерди алууга даяр болушу керек. Алар финансылык изилдөөлөрдү жана талдоолорду жүргүзүп, башкаруу топтору жана компаниянын кызматкерлери менен байланышып, жазуу жүзүндөгү отчетторду жана презентацияларды түзүшү керек.

Анын ролу тынчсызданган бухгалтердикинен айырмаланат бизнести каржылоо Каржылык аналитиктин жалпы стратегиялык бурчунан эмес, операциялык көз караштан алганда.

Финансылык аналитиктер бир катар ар түрдүү тармактарда, анын ичинде баалуу кагаздар, товарлар, келишимдер, инвестициялык банкинг жана башка финансылык кызматтарда иштешет.

Ал эми бул ролдун жалпы милдеттери жогоруда көрсөтүлгөн, ал эми каржы талдоочу кесиптик жөндөмдүүлүгүнө жараша адистигин тандап алат.

Фондду башкаруу

Бул аналитиктер менен гана иштешет хедж-фонддор же өз ара фонддор жылыш. Алар башкаруу топторуна жардам берет жана учурдагы рынок тенденцияларына ылайык инвестициялык чечимдерди кабыл алууга жардам берүү үчүн алардын күчүн баалайт.

Портфолиону башкаруу

Ар бир уюм күчтүү портфолиону каалайт. Бул өнүмдөрдүн, кызматтардын, тармактардын жана дүйнөнүн аймактарынын туура балансын инвестициялоону талап кылат, ошентип алардын бизнесинин узак мөөнөттүү жана ийгилигине салым кошуу.

Каржы аналитиктери позитивдүү инвестициялык стратегияны сунуштоо жана натыйжаларды өлчөө үчүн рынок жана соода маалыматтарын талдоо үчүн өз тажрыйбасын колдонушат.

Рейтинг анализи

Бул талдоо компанияларды же мамлекеттик органдарды эң жакшы стратегиялар аркылуу жетектөөгө багытталган карыздарды төлөө, облигациялар сыяктуу. Бул аналитиктер компаниянын карыздарын жана аларды төлөй албай калса, тобокелдигин түшүнүүгө көп катышышат. Мына абдан тез карыздан кантип кутулуу үчүн.

Тобокелдиктерди талдоо

Аталышынан көрүнүп тургандай, каржылык тобокелдиктин талдоочусу жоготуулардын потенциалдуу булактарын табуу үчүн компаниянын финансылык стратегиясына баа берет. Бирок, мурунку ролунан айырмаланып, бул аналитиктер каржылык салымдардын тобокелдигин азайтуу жана максималдуу пайданы көздөйт.

Кандайдыр бир позициядагыдай эле, финансылык аналитиктин конкреттүү күнүмдүк милдеттери да алардын тажрыйба деңгээлинен көз каранды. Мисалы, башталгыч деңгээлдеги аналитик, кыязы, финансы же экономика боюнча жок дегенде бакалавр даражасы жана айрым тармактык тажрыйбасы бар жаңы жалдануучу.

Кенже аналитик чоңураак команданын бир бөлүгү катары иштейт жана биринчи кезекте административдик тапшырмалар менен алектенет. Бирок, бул майда-чүйдөсүнө чейин чоң көңүл бурууну талап кылат, анткени алар отчетторду карап чыгуу, маалыматтарды киргизүү жана рыноктун терең анализин жүргүзүү үчүн жооптуу болушу мүмкүн.

Улук каржы аналитик, ошол эле учурда, каржы моделин курууда, тенденцияларды болжолдоодо жана соода боюнча сунуштарды жасоодо активдүү роль ойнойт.

Себеби, алар каржы дисциплинасына ээ болгон магистр даражасына жана тармакта же компаниянын өзүндө көп жылдык тажрыйбага ээ болушу мүмкүн. Алар, адатта, аналитиктердин тобун жетектейт жана бизнес лидерлери керек болгондо отчеттордун жана сунуштардын даяр болушун камсыз кылуу үчүн иш процесстерин башкарат.

✔️ Иш чөйрөсү жана эмгек акы каржы аналитиктен

Кесиптик карьераңызда сиздин күткөн нерселериңизге дал келген жумуш чөйрөсүн табуу сиздин жөндөмүңүзгө жана кызыкчылыктарыңызга дал келген жумуш табуу сыяктуу эле маанилүү.

Жогоруда айтылгандай, каржы талдоочусу болуунун артыкчылыктарынын бири - бул сиздин тажрыйбаңызды ар кандай тармактар ​​жана иш берүүчүлөр издейт. Бирок, көпчүлүк учурда, сиз кеңсе чөйрөсүндө иштөөнү күтө аласыз.

Каржылык аналитиктер иштеген эң кеңири таралган тармактардын айрымдары:

Банктар

Жергиликтүү банктар жана ири каржы институттары алардын тармагында тобокелчилик бар экенин билишет. Мына ушундан улам алар финансылык аналитиктердин эң ири иш берүүчүлөрү.

Алар башка кызматтардын арасында кредиттик тобокелдикти баалоого жардам берүү үчүн өздөрүнүн тажрыйбасын жана көндүмдөрүн колдонушат. Мындан тышкары, алар банктарга жаңы инвестициялык мүмкүнчүлүктөрдү аныктоого жардам берет.

Камсыздандыруу

Дагы бир тармакты камтыйт тобокелдик камсыздандыруу болуп саналатд. Бул тармактагы каржы аналитиктери компанияларга талапкерлерди текшерүүгө жана дооматтарды баалоого жардам берет.

Акча агымынын так моделдерин чогултуу жана рыноктук тренд отчетторун түзүү менен алар камсыздандыруучуларга тобокелдиктерди башкарууга жана кардарларды туура саясат менен камсыз кылууга жардам берет.

Инвестициялар

Жогоруда айтылгандай, инвестициялоо каржы аналитиктери үчүн өзгөчө популярдуу ниш. Инвестициялык банкинг институттарга стратегиялык чечимдерди кабыл алууга жардам берүү үчүн рынок тенденцияларын түшүнүү үчүн аналитиктин көндүмдөрүн талап кылат.

Алардын сунуштары жана кеңештери келечекке инвестиция тартууга түрткү берет. Бул ийкемдүү мансап жолу, анткени финансылык аналитиктер көз карандысыз кеңешчи катары же консалтингдик фирмада иштей алышат.

Бизнес

Дээрлик бардык ишканалар каржылык кеңешчилердин жөндөмүнө таянышат. Тажрыйбалуу аналитик уюмдун финансылык ишмердигине баа берип, операциялык өзгөрүүлөрдөн баштап, продукцияны ишке киргизүүгө чейинки бардык маселелер боюнча кеңеш бере алат.

Бул ролдо талдоочулар адатта отчетторду даярдашат жана финансылык маселелер боюнча өз сунуштарын жетекчиликке беришет.

Өкмөттөр

Мамлекеттик органдар да финансылык аналитиктерге, өзгөчө макроэкономика боюнча адистешкендерге дайыма муктаж. Бул кызматтардагы адистер экономикалык маалыматтарды жана тенденцияларды талдоо аркылуу мамлекеттик инвестицияларга жардам беришет.

Бул уячаны уникалдуу кылган нерсе - аналитиктерди кээде алдамчылык жана башка кылмыш иштерин аныктоо үчүн чакырса болот.

Бул, айрыкча, банктарда иштеген аналитиктер үчүн, бул ролдо саякаттоого да болот камсыздандыруу компаниялары. Көбүнчө, бул позициялар жеринде баа берүү үчүн потенциалдуу инвесторлордун келишин талап кылат. Жеке байкоо аналитикке мүмкүн болуучу тобокелдиктерди жакшыраак түшүнүүгө жардам берет.

Финансылык аналитиктин айлыгы алардын тажрыйбасына, билимине жана иштеген өлкөсүнө жараша өзгөрөт. Көптөгөн башка кызматтардагыдай эле, көбүрөөк тажрыйба менен жогорку айлыктын ортосунда айкын байланыш бар.

✔️Кантип Финансылык аналитик болуу керек

Эми сиз каржылык талдоочу карьера эмнени билдирерин билгенден кийин, сиз бул кызматка кандай көндүмдөр керек деп ойлонуп жатсаңыз болот? Албетте, бул карьераны баштоо үчүн сизге катуу жөндөм керек. Сертификаттарды жасап, тиешелүү дипломдорду алуу, мисалы, каржы даражасы.

Эгер сиз финансылык аналитик болгуңуз келсе, билимиңизди эске алышыңыз керек. Көптөгөн компаниялар бухгалтердик эсеп, каржы же башка тиешелүү чөйрөдө (экономика сыяктуу) даражага умтулушат.

Башка мүмкүнчүлүктөр, мисалы, стажировка же тажрыйбалык үйрөнүү, ошондой эле биринчи кесиптик ордун издеп кенже каржы талдоочу үчүн пайдалуу болушу мүмкүн.

Көптөгөн иш берүүчүлөр артыкчылык же алардын талапкерлердин магистр даражасына ээ болушун талап кылат. Бул бизнести башкаруу боюнча магистратура программасы жок дегенде кийинки кадамыңыз болушу керек дегенди билдирет.

Финансылык аналитик катары карьерага даярдануунун эң жакшы жолу - бул MBA сыяктуу жогорку даражага ээ болуу.

✔️Финансылык аналитиктин материалдык эмес жөндөмдөрү

Финансылык аналитик бизнестеги көптөгөн адамдар менен кызматташуусу күтүлүүдө, ошондуктан бул жумшак көндүмдөрдүн болушу маанилүү:

байланыш көндүмдөрү

Финансылык аналитиктер башка көптөгөн менеджерлер жана жетекчилер түшүнбөй турган татаал темалар боюнча иштешет. Алар өз иштерин жана сунуштарын башка командаларга түшүнө тургандай кылып которо алышы керек.

Ошо сыяктуу эле, алар кыска электрондук каттарды кантип жөнөтүүнү жана маанилүү каржылык маалыматты талкуулоо үчүн телефон чалууларды билиши керек.

Инсандар аралык көндүмдөр

Бул көндүмдөр баарлашуудан айырмаланат, анткени алар жумуш мамилелерине көбүрөөк көңүл бурат.

Аналитиктер команданын ичинде иштеши керек болгондуктан, алар натыйжалуу кызматташууну жана жолугушууда же сүйлөшүүдө табигый түрдө пайда болгон вербалдык эмес сигналдарды түшүнүшү керек.

Презентация көндүмдөрү

Рыноктун келечеги жөнүндө тыянак чыгаргандан кийин, каржы талдоочу бизнес лидерлерине же алардын кардарларына өз көз карашын сунуш кылышы керек. Бул, адатта, алардын жыйынтыктары менен толтурулган презентация түзүүнү камтыйт.

Аналитик үчүн визуалдык, тексттик жана оозеки сигналдардын тең салмактуулугу менен кызыктуу презентацияларды кантип түзүүнү билүү маанилүү, алар өз ойлорун кыскача түшүндүрөт.

Уюштуруучулук жөндөм

Финансылык аналитик ээ болушу керек дагы бир жумшак жөндөм - бул уюштуруучулук. Аларга чоң көлөмдөгү бири-биринен ажыраган маалыматтар берилет, алар алардын божомолдору үчүн эмне маанилүү экенин аныктоо үчүн электен өтүшү керек.

Ал жерден аналитик маалыматты башка кызыкдар тараптар менен бөлүшүү жана колдонуу үчүн кантип уюштурууну билиши керек.

Resolution de problèmes

Акыр-аягы, каржы аналитиктери көйгөйлөрдү чечүү үчүн техникалык көндүмдөрүн жана интуициясын колдонушу керек. Маалыматтардан жана талдоодон алынган түшүнүктөрдү далилдүү чечимдер түрүндө иш-аракетке айландыруу үчүн критикалык ой жүгүртүү талап кылынат.

✔️ Финансылык аналитиктин материалдык жөндөмдөрү

Бул материалдык эмес көндүмдөр менен бирге, каржы аналитик төмөнкү жөндөмдүүлүктөрүн конкреттүү түшүнүгү болушу керек:

Жоопкерчилик

Финансылык аналитиктер бухгалтердик адистерден айырмаланса да, аларга дагы эле кээ бир негиздерин түшүнүү сунушталат. Алар каржылык отчеттуулукту өздөштүрүүлөрү керек, анткени бул документтер компаниянын финансылык абалын баалоого мүмкүндүк берет.

Күчтүү финансылык сабаттуулук

Ошо сыяктуу эле, бул ролдогу аналитик каржылык маалыматты туура чечмелей билиши керек.

Ал жакшы инвестиция рыногун түшүнүү үчүн каржылык отчетторду окуй билиши керек. Мындан тышкары, алар каржы жаргондорун жана бул тармакка мүнөздүү процесстерди жакшы билиши керек. Кыскасы, ал болушу керек каржылык билим берүү катуу.

Жогорку аналитикалык жөндөмдүүлүк

Аналитикалык көндүмдөр финансылык аналитиктин негизги жөндөмү болуп саналат. Анализ финансылык маалыматтардан так болжолдоолорду жасай алышы керек.

Ал ошондой эле каржылык көйгөйлөрдү аныктап, чече билиши керек. Талдоо куралдарын кантип колдонууну билүү да маанилүү жана алардын өндүрүмдүүлүгүн жогорулатууга жардам берет.

Изилдөө

Изилдөө иштерин жүргүзүү бул кызматтын негизги милдеттеринин бири болуп саналат. Аналитик өзүнүн изилдөөсүн кантип эффективдүү жүргүзүүнү жана өзүнө керектүү маалыматты таба билүүсү керек.

Компаниянын тарыхый маалыматын алуу оңой болсо да, ал маалымат базаларында жана башка үчүнчү тараптардын отчетторунда кошумча маалыматтарды издөө керек болот.

Жазылган отчеттор

Финансылык талдоочу болушуңуз керек болгон акыркы көрүнүктүү жөндөм - бул күчтүү жазуу көндүмдөрү. Сандар аналитиктин сунуштарын жетектесе да, аналитик отчетторду жазып, маалыматты компаниядагы башка адамдар үчүн жазуу түрүнө которо алышы керек.

✔️ Жабуу

Биздин изилдөөбүздүн аягында, каржы талдоочу кесиби, албетте, мындан ары сиз үчүн эч кандай сырды сактабайт! Биз анын компаниянын иликтөө миссияларын, натыйжада инвестициялык сунуштарды чыгарууну жана талап кылынган деталдуу көндүмдөрдү жарыкка чыгардык.

Албетте, бул жумуш сандарга болгон табитти жана татаал маалыматты чечмелөө даамын талап кылат. Бирок талдоочулар туруктуу интеллектуалдык стимулдан жана каржынын өзөгүн түзгөн жогорку деңгээлдеги профессионалдык чөйрөдөн да пайда алышат. Эң жаркыраган жана кызык акылдарды толкутуу үчүн жетиштүү!

Демек, каржы талдоочунун костюмун кийүү укмуштуу окуяларына азгырылып жатасызбы? Болгону аналитикалык жөндөмүңүздү өркүндөтүп, Excel жөндөмүңүздү өркүндөтүп, инвесторлорго эртеңки баалуу кагаздар рыногунун асыл таштарын ачып бересиз! Бактылуу тергөө!

Эгерде сиз ишкердикте ийгиликке жетүүнү кааласаңыз, анда бул жерде мен интернетте баштаганда абдан жакты тренинг. Сизге да сунуштайм.

Мага өз көз карашыңызды комментарийге калтырыңыз.