Финансылык кеңешчинин ролу

а негизги ролуна арналган блог макалабызга кош келиңиз Финансылык кеңешчи каржыңызды башкарууда. Сиз жаңы болуп жатасызбы жеке каржы же тажрыйбалуу инвестор, каржылык кеңешчинин ролун түшүнүү сизге негизделген чечимдерди кабыл алууга жана финансылык максаттарыңызга жетүүгө жардам берет.

Бул макалада биз каржылык кеңешчинин милдеттерин жана артыкчылыктарын, ошондой эле эмне үчүн алардын кызматтарын тартуунун маанисин тереңирээк изилдейбиз. Сиз издеп жатасызбы пенсияңызды пландаштырыңыз, à акылдуу инвестиция же карызыңызды башкаруу, бул колдонмо сизге финансылык кеңешчи менен болгон мамилеңизден максималдуу пайда алуу үчүн керектүү билимди берет.

Узак мөөнөттүү каржылык туруктуулукка жана гүлдөп-өнүгүүгө жетүү үчүн финансылык кеңешчи сиздин союздашыңыз боло аларын билүүгө даяр болуңуз.

🥀 Финансылык кеңешчи деген эмне?

Кеңешчи бул " алар профессионалдуу кеңеш берген темада адис болгон адам ". Жогорудагы аныктамага ылайык, бизнес контекстинде финансылык кеңеш квалификациялуу адам баалаган иш-аракет экенин түшүнүү оңой. бизнести каржылоо жана аларды көбүрөөк уюшкандыкта кылуунун стратегияларын көрсөтөт.

Финансылык кеңешчи баарынан мурда бизнес-консультант болуп саналат. Эгерде сиз бул кесипте карьера жасагыңыз келсе, анда бул жөнөкөй, бул колдонмону караңыз кантип мыкты бизнес-консультант болуу керек?

🥀 Финансылык кеңешчи так эмне кылат?

Финансылык кеңешчи бир нече атрибуттарга ээ. Ал жеке адамдарга, үй-бүлөлөргө, ишканаларга жана башка уюмдарга ар кандай финансылык продуктыларды жана кызматтарды сунуштайт. Көпчүлүк учурда, ал жана анын кардарларынын ортосунда узак мөөнөттүү мамиле түзүлөт.

Бул өз ара аракеттенүү үзгүлтүксүз кызматтарды камтыйт, мисалы: инвестициялык портфелди башкаруу, акча агымы же жылдык баяндамасы каржылык пландаштыруу. Консультант менен ишкердин ортосундагы мамиле чыңдалат, анткени эки тарап тең ал пайда алып келерин сезет.

Консультант кардардын муктаждыктарын, максаттарын жана талаптарын канааттандырууда ийгиликтүү болушу үчүн, аларды жакшы түшүнүшү жана билиши керек. Андан кийин, жана бул критерийлерди эске алуу менен, кызмат мүмкүн болушунча жогорку кирешелүүлүккө жетүү үчүн жекелештирилген.

Бул профессионал ошондой эле кардар үчүн акцияларды/облигацияларды сатып алууну жана сатууну башкара алат. Кээ бирлери конкреттүү тармактардын же ишканалардын каржылык муктаждыктарына көңүл бурган консалтинг компанияларында иштешет.

Биз аны кандайдыр бир жол менен айта алабыз компания "дарыгер". Ооруп калганда бизде эмне бар экенин айтып, дары жазып бере турган адис издейбиз, туурабы? Ошо сыяктуу эле, бизнестин каржылык ден соолугу бутуна туруу үчүн көңүл буруу керек.

Бул сценарийде аман калуу жана өркүндөп кетүү үчүн конкреттүү маалыматтын негизинде объективдүү чечимдерди кабыл алган адамдын колдоосуна ээ болуу өтө маанилүү – ал тургай, финансылык анализ бул тармактагы профессионал гана жасай ала турган көп сандагы өзгөрмөлөрдү эске алууну камтыйт. өнүгүп келе жатат.

🥀 Финансылык кеңешчинин милдеттери

Биринчиден, каржылык кеңешчинин негизги милдеттеринин бири болуп саналат кырдаалды баалоо үчүн алардын кардарларынын жалпы каржылык абалы. Бул учурдагы финансылык абалды толук түшүнүү үчүн кирешелер, чыгашалар, активдер жана карыздар боюнча толук маалыматты чогултууну камтыйт.

Финансылык кеңешчинин дагы бир негизги милдети - кардарларга жардам берүү каржылык планды иштеп чыгуу жекелештирилген. Бул пенсияга акча топтоо, үй сатып алуу же балдарыңыздын билим алуусун каржылоо сыяктуу так, жетүүгө боло турган финансылык максаттарды коюуну камтыйт.

Финансылык кеңешчи кардардын муктаждыктарын, чектөөлөрүн жана тобокелдикке чыдамдуулук деңгээлин эске алган стратегияны иштеп чыгуу үчүн кардар менен тыгыз иштешет.

Финансылык план түзүлгөндөн кийин, каржылык кеңешчи маанилүү ролду ойнойт бул планды ишке ашыруу жана мониторинг жүргүзүү. Алар кардарларга күтүлгөн киреше, тобокелдик деңгээли жана сыяктуу факторлорду эске алуу менен негизделген инвестициялык чечимдерди кабыл алууга жардам берет портфелди диверсификациялоо.

Тобокелдиктерди башкаруу да каржылык кеңешчинин маанилүү жоопкерчилиги болуп саналат. Алар жардам берет мүмкүн болуучу тобокелдиктерди аныктоо алардын кардарлары дуушар болушу мүмкүн, мисалы, рыноктун олку-солкулары, күтүлбөгөн окуялар же ден соолук маселелери.

Бул тобокелдикти баалоонун негизинде, каржылык кеңешчи бул тобокелдиктерди азайтуу үчүн тиешелүү стратегияларды сунуш кыла алат, мисалы, өмүрдү камсыздандыруу, майыптуулукту камсыздандыруу же үйдү камсыздандыруу.

🥀Лал каржылык консалтинг фирмасынын негизги кызматтары

Ар бир консультанттын өзүнүн иш ыкмасы бар экени түшүнүктүү. Бирок, мен сизге каржылык кеңеш берүүчү фирмалар тарабынан сунушталган негизги кызматтарды сунуштайм.

✔️ Сиздин бизнес үчүн каржылык пландаштыруу

Эң кеңири таралганы - каржылык пландоо. Пландар компаниянын көптөн күткөн экономикалык ден соолугуна жетишүү максатында түзүлөт. Бул пландаштыруу чыгымдарды көзөмөлдөө, бюджеттик талдоо жана аныкталган стратегияларды камтыйт. Бул кыска, орто жана узак мөөнөттүү максаттарды жазуу үчүн абдан пайдалуу.

✔️ Инвестициялык портфелиңизди башкаруу

Финансылык кеңешчилер кардардын инвестициялык портфелин башкаруу үчүн жоопкерчиликти өзүнө алышат. Чечимдерге жеке катышууну жактырган ишкерлер бар, ал эми башкалары бул ишти кеңешчиге тапшырууну артык көрүшөт.

✔️ Салык пландоо

Каржы дүйнөсүндө, дээрлик бардык дүйнөдө, сиз салыктарды жана салыктарды пландаштырууну эске алышыңыз керек. Натыйжалуу салык ишин жүргүзүү үчүн бухгалтер керек болсо да, салык мыйзамдарын билген консультант чоң артыкчылык болуп саналат.

✔️ Кыймылсыз мүлктү пландаштыруу

Ал кыймылсыз мүлктөн түшкөн байлыкты уюштурууну жана топтоону камтыйт жана анын сакталышынан тартып мүлктүн бенефициарларына чейин бөлүштүрүлүшүнө чейин бардыгын камтыйт.

Компетенттүү каржылык кеңешчи мүлктү пландаштыруу боюнча кеңири билимге ээ. Ал ошондой эле керек болсо, кардарларды квалификациялуу юристтерге жөнөтө алат.

✔️ Акча агымын башкаруу

Жакшы акча агымын башкаруу каржылык пландаштыруунун борборунда турат. Башкача айтканда, акча дайыма көңүл чордонунда болушу керек, ошондо сиз күн бою өз милдеттенмеңизди аткара аласыз.

Жашоонун баасы, никеңиздин чыгашасы, балдарыңыздын билими, үй сатып алуу, пенсияңыз ж.б.у.с. анализдегенде жеке чөйрөдө да ушундай болот.

✔️ Камсыздандыруу жана тобокелдиктерди азайтуу

Каржылык пландаштыруу жашоодо биз туш болгон тобокелдиктерди, мисалы, эрте өлүм, майыптык же мүлктүн же башка активдердин күтүүсүз жоголушу сыяктуу тобокелдиктерди эске албай туруп, эч качан аягына чыкпайт. Консультант жекелештирилген түрдө тобокелдиктерди азайтуу үчүн стратегияларды иштеп чыгат.

🥀 Сиздин бизнеске кеңешчи керек экенин белгилейт

Жогорку таза байлыкка ээ болуу же финансылык кеңешчилердин кызматын жалдабоо зарыл эмес.

Акчаңызды башкаруу боюнча кесипкөй жардам алуу чечими өтө жеке чечим. Бирок сиз өзүңүздүн каржылык абалыңыздан коркуп, чарчаганда, стресске кабылганда же коркконуңузда, азыр кеңешчи издөө үчүн эң сонун учур болушу мүмкүн.

Иштеп жаткан позицияңыздын иерархиялык деңгээлине карабастан, сиздин туура жолдо экениңизди камсыздоо жана иш-аракеттер планыңызды жакшыртуу боюнча сунуштарды угуу үчүн эксперттерден колдоо алуу дайыма позитивдүү. Бул сиздин максаттарыңызга натыйжалуураак жетүүгө мүмкүндүк берет.

Инвестицияларыңыз бар, бирок дайыма акча жоготуп жатасызбы? Эгер сандарыңыздын графиги ылдыйга бурулуп жатса, каржылык кеңешчиңиз кеч болуп кала электе тоскоолдуктарды ачып, кемчиликтерди оңдоого жардам берет.

Каржыңызды башкарууга убактыңыз же кызыгууңуз жокпу? Бул каржылык кеңешчи жалдоо үчүн дагы бир жакшы себеп. Finance de Demain консультациянын бардык түрлөрү үчүн сиздин карамагыңызда калат.

🥀 Финансылык кеңештердин пайдасы

Консалтинг адистери көбүнчө бир эле учурда бир нече компаниялар менен иштешет. Алар башкаруунун күнүмдүк ар кандай көйгөйлөрүн чечет. Алар өз тажрыйбасынын негизинде сизге ар кандай көз караштарды алып келиши мүмкүн.

Ушундай жол менен алар кар жааганга чейин кичинекей көйгөйлөрдү аныктай алышат. Ошондой эле алар сизге инновациялык идеяларды алып келип, ашыкча милдеттенмелерден улам өз алдынча чече албаган потенциалдуу кыйынчылыктар менен күрөшө алышат.

Башка себеп, жана, балким, эң кеңири таралган, эмне үчүн ишкерлер консультанттарды жалдайт - бул ички командада жок болгон чеберчиликке жетүү.

Консалтингдик фирманы жалдоо менен, сиз акча агымын жөнөкөй талдоодон баштап, уюштуруу структураларын каржылоого чейин баарын жасоо үчүн квалификациялуу адистердин тобун жалдай аласыз.

Дагы бир көңүл бура турган жагдай - менеджер талаштуу долбоордун үстүндө иштеп жатканда. Бул учурда эмоционалдуу түрдө аралашпай, туура демилгелерди колго алуу оңой эмес. Бул жагынан алганда, консультант кырдаалды чечүү үчүн жетиштүү калыс көз карашын сунуш кылат.

🥀 Каржы кеңешчисин кантип жалдоо керек

Эгер сиз ушуга чейин келген болсоңуз, ойлонуп жаткандырсыз каржылык кеңеш кызматын кантип жалдоо керек. Сиз досторуңуздан жана тааныштарыңыздан алар сунуш кылынган кесипкөйлөр бар-жогун сурап баштасаңыз болот.

Мүмкүнчүлүктөн пайдаланып, Google'да издөө жүргүзүңүз. Компаниянын веб-сайтын карап чыгыңыз, алардын жарыяланган макалаларын окуп чыгыңыз жана консультанттын аброюн сезүү үчүн алардын ийгилик тарыхын карап чыгыңыз.

Эгер шектенсеңиз, потенциалдуу өнөктөшүңүз менен байланышыңыз жана зарыл болсо, туура чечим кабыл алуу үчүн керектүү маалыматка ээ болгонго чейин суроолорду берүүдөн тартынбаңыз.

Эгерде ушул кадамдардын бардыгынан кийин дагы эле көйгөйүңүздүн чечүү жолун таба албасаңыз, анда байланышыңыз Finance de Demain. Биздин команда сизге сапаттуу жана ылайыктуу кызмат көрсөтөт. Муну унутпа ишенимдүүлүк маанилүү талап болуп саналат бул кесипте.

🥀 Резюме…

Финансылык кеңеш каржыңызды жакшыртуу үчүн эң жакшы стратегиялар менен сунуштарды жана интервенцияларды берет. Бул сунуштар сиздин бизнес муктаждыктарыңызга, максаттарыңызга жана максаттарыңызга инвестицияларды камтышы мүмкүн. Тобокелдиктер эсептелгенде гана пландаштыруу жакшы болот.

Андыктан жардамга муктаж болгон белгилерге сак болуңуз. Мисалы, сиз учурдагы кырдаалдан коркуп же стресске кабылып жатсаңыз, тынымсыз акча жоготуп жатсаңыз же сандарды башкарууга убактыңыз жок болсо, убакыт келди.

Көптөгөн адамдар өтө бош эмес, же эмне кыларын билбей, чара көрүшпөйт. Финансылык кеңеш берүүчү фирманы жалдоо документ иштерин башка бирөө чечет дегенди билдирет. Акчаны жакшы коротууну билүү жакшы, туурабы?

Эгерде сиз өзүңүздүн каржыңызды көзөмөлдөгүңүз келсе, анда бул жерде сиз сатып алууга мүмкүндүк берүүчү өнөктөш шилтемеси бар. жеке каржыңызды өздөштүрүү үчүн эң сонун жол. Бул колдонмону сатып алуу менен бизди шыктандырыңыз.

Берилгендигиңиз үчүн рахмат