Баардыгы акчаны адалдоо жөнүндө

Акчаны адалдоо болуп саналат каржылык кылмыш мында мыйзамсыз алынган акчанын же мүлктүн булагы мыйзамсыз кирешелер үчүн мыйзамдуулуктун көрүнүшүн жаратып, укук коргоо органдарынан жана каржылык жөнгө салуу органдарынан жашырылган. Акчаны адалдоо акчанын же мүлктүн келип чыгышын жашырат жана жеке адамдар, салык төлөөдөн качкандар, кылмыштуу уюмдар, коррупциялашкан чиновниктер жана ал тургай терроризмди каржылоочулар тарабынан жасалышы мүмкүн.

Көптөгөн кылмыш аракеттери аларды жасаган жеке адамга же топко пайда алып келүүнү көздөйт. Акчаны адалдоо болуп саналат алардын мыйзамсыз келип чыгышын жашыруу үчүн бул кылмыштуу кирешелерди кайра иштетүү. Бул процесс өтө маанилүү, анткени ал кылмышкерге өз булагын коргоп, ошол пайдаларды алууга мүмкүндүк берет.

Мыйзамсыз курал сатуу, контрабанда жана уюшкан кылмыштуулук, анын ичинде баңги аткезчилиги жана сойкулук топтору эбегейсиз чоң суммаларды алып келиши мүмкүн. Алдамчылык, инсайдердик соода, паракорлук же компьютердик алдамчылык да чоң киреше алып келип, кылмышкерлерге арам кирешелерди адалдоо жолу менен “мыйзамдаштырууга” түрткү берет.

Бирок, биз баштоо алдында, бул жерде бир толук тамчы жеткирүү тренинг сиз сатып ала аласыз.

кеттик

Акчаны адалдоо деген эмне?

Акчаны адалдоо котормонун мыйзамдуу көрүнүшү үчүн мыйзамсыз алынган акчаны өзгөртүү ыкмасы катары аныкталат. Акчаны адалдоо деген эмне?

Акчаны адалдоо акча каражаттарынын жайгашкан жери, булагы, ээлиги же көзөмөлү бурмаланганда пайда болот. Акчаны адалдоо - бул кылмышкерлер колунда бар акчаны мыйзамдуу түрдө тапкандай кылып көрсөтүү үчүн колдонгон процесс. Алар эмне кылышат кир акча - жана чындап эле " таза «.

Кылмышкерлер акча таап жатканда ал акча кантип жана эмне үчүн алардын колуна түшкөнүн жашырышы керек. Акчаны адалдоо аларга муну жасоого мүмкүндүк берет, бул алардагы акчаны мыйзамдуу булактан алып жаткандай сезилет.

Акчаны адалдоо мыйзамсыз болуп саналат, анткени бул кылмышкерлердин кылмыштан пайда табуу жолу жана көп учурда бир нече мыйзамсыз иш-аракеттерди камтыйт. Акчаны адалдоонун актысы жана келип чыгышы аны мыйзамсыз кылат. Биринчи кылмыш кылмышкер акча каражаттарын камсыздап алганда, экинчи кылмыш каржы институттарын уурдоо жолу менен кирешени мыйзамдаштырууга аракет кылганда болот.

Акчаны адалдоо мыйзамсыз болуп саналат, анткени бул кылмышкерлердин кылмыштан пайда табуу жолу жана көп учурда бир нече мыйзамсыз иш-аракеттерди камтыйт. Акчаны адалдоонун актысы жана келип чыгышы аны мыйзамсыз кылат. Биринчи кылмыш кылмышкер акча каражаттарын камсыздап алганда, экинчи кылмыш каржы институттарын уурдоо жолу менен кирешени мыйзамдаштырууга аракет кылганда болот.

Акчаны адалдоо этаптары

Акчаны адалдоо ыкмалары көп жана өсүп жатат, бирок процесс ар дайым үч ырааттуу кадамдарды камтыйт:

‍ жайгаштыруу

Акчаны адалдоо процессинин биринчи кадамы - бул арам жол менен табылган кирешелер мыйзамдуу каржы системасы, бийликтердин арасында ойготпогон бөлүктөргө кесип. Отчеттордун механизмдерин жокко чыгаруунун кээ бир жалпы инвестициялык ыкмаларына кредитти төлөө программалары, казинолордо же букмекердик дүкөндөрдө кумар оюндары, контрабанда, валюта алмаштыруу жана аралаш каражаттар кирет.

‍ Суперпозиция

Акчаны адалдоо процессиндеги экинчи кадам мыйзамдуулуктун ырааттуу катмарлары алгач жайгаштырылган каражаттарга кошулганда, утуштардын булагы дайыма мыйзамсыз болгон деп таанылгыс бийлик тарабынан жетиштүү түрдө жашырылганга чейин. Бул кадамдын кээ бир жалпы ыкмалары кирет, бирок алар менен эле чектелбестен, өлкөлөр ортосундагы электрондук которуулар, алдыңкы компанияларды пайдалануу жана бир нече банктар ортосунда же мекеме ичиндеги бир нече эсептердин ортосунда акча каражаттарын которуу.

‍ Интеграция

Акчаны адалдоо процессинин үчүнчү жана акыркы этабы, бул кылмышкер азыр мыйзамдуулуктун катмарларына капталган мыйзамсыз каражаттарын калыбына келтиргенде. булагы иш жүзүндө байкалбайт. Акчаны адалдоонун борттук стадиясынын кээ бир кеңири таралган ыкмаларына мыйзамдуу каржы агымдарына мыйзамдуу инвестиция салуу жана кымбат баалуу буюмдарды сатуу же сатып алуу кирет.

‍Акчаны адалдоонун алдын ала аласызбы?

Акчаны адалдоого каршы (AML) эрежелери кылмышкерлердин бул кылмыштардан пайда табуунун алдын алуу үчүн бар. Бул жоболор уюмдардан акчаны адалдоо көйгөйүнө атайылап же кокустан салым кошпогонуна кепилдик берүү үчүн ички аудит жүргүзүүнү талап кылат.

Financial Action Task Force (FATF) акчаны адалдоо боюнча эл аралык стандарттарды белгилөө үчүн түзүлгөндө бул маселеге дүйнөлүк деңгээлде таанылды. Улуу Британия ошондой эле жаңы күзөтчү аркылуу коргонууну күчөтүү менен прецедент түздү.

Акчаны адалдоонун алдын алуу үчүн жаңы кардарларды идентификациялоо талаптары каржы институттары үчүн катуураак. Бул шарттар KYC (Кардарларыңызды билиңиз).

Акчаны адалдоонун мисалдары

Акчаны адалдоо жеке адамдар, жеке адамдардын топтору же уюмдар тарабынан - юридикалык же юридикалык эмес - дүйнөнүн каалаган жеринде болушу мүмкүн. Бул жерде бул каржылык кылмыш жасаган адамдардын кээ бир мисалдар келтирилген:

‍ наркотик сатуучулар

Тармак толугу менен мыйзамсыз, көп улуттуу жана накталай акча талап кылгандыктан, корольдор кирешеге аман-эсен жете алышы үчүн, ал өндүргөн каражаттардын булагын жашыруунун бир нече жолдорун талап кылат.

‍ Курал сатуучулар.

Формасы боюнча баңги аткезчилигине окшош, мыйзамсыз курал-жарак жана ок-дарылар менен операциялар көбүнчө эл аралык жана көбүнчө накталай акчаны талап кылат. Алар кылмышкерлер тарабынан аман-эсен кайтарылып алынганга чейин, мыйзамдуу экономикага кайтарылышы керек болгон чоң суммадагы кирешелерди жаратышат.

‍ адам сатуучулар

Бул мыйзамсыз дүйнөлүк өнөр жай деп эсептелет Жылына 150 миллиард доллар. Анын өсүшү менен компанияларды, кыянаттык менен ишке орноштуруу практикасын, ворондук эсептерди жана альтернативдик төлөм ыкмаларын көбөйттү жана бул зордук-зомбулук жана кыянаттык кылмышкерлердин мыйзамсыз акчаларын адалдоого муктаждыгы көбөйдү.

Терроризмди каржылоочулар Террорчулар идеологиялык себептерден уламбы, жалгызбы же топ болуп, улуттук же эл аралык деңгээлде аракет кылышабы, зордук-зомбулук аракеттерин каржылоо үчүн дайыма акча керек. Террордук актыларга көмөктөшүү үчүн акча каражаттарын которуу жөнөкөй же татаал болушу мүмкүн.

11-сентябрдагы мыкаачылыктар боюнча ФБРдин отчетунда бул операция бир гана “Ал-Каидага” чыгымга учураганын ачыкка чыгарган 400 АКШ доллары, физикалык накталай акча контрабандасын, чет өлкөгө акча которууларды жана Кошмо Штаттарда жүргөндө чет өлкөлүк банктардан дебеттик же кредиттик сатып алууларды колдонуу. Акчаны адалдоонун бул кошумча ыкмалары АКШ жана башка бийлик органдары тарабынан байкалган жок.

Ак жакалуу кылмышкерлер

Ак жакалуу кылмыштар ФБР тарабынан "алдоо, жашыруу же ишенимди бузуу менен мүнөздөлөт жана физикалык күч же зомбулук колдонууга же коркутууга көз каранды эмес" деп аныктайт. Бул кылмыштардын мотиви каржылык болуп саналат - акчаны, товарларды же кызматтарды алуу же жоготпоо же жеке же бизнес артыкчылыкка ээ болуу.

Ал башка категориялардан зордук-зомбулуктун болбогондугу менен айырмаланат сөзсүз түрдө коркунуч бардык жерде бар жана акчанын булагы сөзсүз эле мыйзамсыз эмес, бирок ал камтыган алдамчылык, уурдоо же инвестициялык алдамчылык дагы деле акчаны адалдоо боюнча кызматтарды талап кылышы мүмкүн.

Акчаны адалдоого каршы күрөш кылмыштуулук менен күрөшүүгө жардам береби?

Акчаны адалдоо - финансылык системанын туура иштешине коркунуч; бирок бул кылмыштуу иш-аракеттин Ахиллес таманына да айланышы мүмкүн.

Уюшкан кылмыштуулуктун ишмердүүлүгү боюнча оперативдүү кызматтар тарабынан жүргүзүлгөн иликтөөдө көбүнчө финансылык операциялардын издери аркылуу жашырылган мүлктөрдү табууга жана кылмышкерлердин жана жооптуу кылмыштуу уюмдун инсандыгын аныктоого мүмкүндүк берген байланыштар ачыкка чыгат.

Мыйзамсыз каражаттар уурулуктан, опузалап талап кылуудан, алдамчылыктан же алдамчылыктан алынганда, акчаны адалдоо боюнча тергөөнү баштоо көбүнчө уурдалган каражаттарды издөөнүн жана аларды жабырлануучуларга кайтаруунун жалгыз жолу болуп саналат.

Андан да маанилүүсү, кылмыштуу иш-аракеттердин арам акчаны адалдоо жагына көңүл буруу жана кылмышкерлерди бул арам кирешелерден ажыратуу аларга катуу сокку урат. Чынында эле, пайдалуу пайда болбогондон кийин кылмыш иши үзгүлтүккө учурайт.

Алга боло аласың. Бизге комментарийлерде тажрыйбаңызды билдириңиз. Бирок, биринчиден, бул жерде крипто-Джекпот тренинги криптовалюталар менен бай болууга мүмкүндүк берет.