Aarbechtskapitalfuerderung am Detail

Le Aarbechtskapitalbedarft kann definéiert ginn wéi d'Quantitéit u Suen déi d'Firma brauch fir d'Bedierfnesser ze decken, déi aus Mëssverstäerkungen tëscht Cashinfloss an Ausfluss resultéieren. Et entsprécht dem Betrag deen eng Firma muss finanzéieren fir de Spalt tëscht ze managen Ausbezuelen a Sammlungen. Et soll net verwiesselt ginn mat Aarbechtskapital.

Konkret huet d'Firma, déi hir Liwweranten muss bezuelen ier se d'Bezuelung vu senge Clienten kritt, e Bedierfnes fir Aarbechtskapital ze finanzéieren. Wat méi grouss d'Aktien an d'Leadzäiten sinn, wat méi d'Firma riskéiert eng bedeitend Aarbechtskapitalbedarf.

D'Ausmooss vun der Aarbechtskapitalbedarf hänkt vu verschiddene Parameteren of: den Aktivitéitssecteur, d'Konditioune vum Verkaf, d'Konditioune vum Kaf, d'Aktierotatiounszäiten an de Volume vun der Aktivitéit. An dësem Artikel presentéiere mir d'Aarbechtskapitalfuerderung am Detail. Lass!!

🌿 Wat ass d'Aarbechtskapitalfuerderung?

D'Aarbechtskapitalfuerderung ass de Betrag deen néideg ass fir d'Firma fir all hir aktuell Ausgaben ze bezuelen wärend se waarden op d'Bezuelung vu senge verschiddene Clienten ze kréien. Et beschreift d'finanziell Autonomie vun der Firma op kuerzfristeg.

Dësen Indikator stellt de Betrag duer fir d'Käschte vun der Firma ze finanzéieren ouni datt se d'Scholde vu senge Clienten zur selwechter Zäit muss sammelen.

Wann Dir den Aarbechtskapitalbedarf vun enger Firma berechent a feststellt datt et ass méi wéi 0, also d'Analyse déi soll gemaach ginn ass datt et seng Fournisseuren bannent 30 Deeg muss bezuelen.

Déi meescht Geschäfter hunn haut eng Aarbechtskapitalfuerderung no bei Null, also dat heescht datt se Fongen musse fannen fir mat Cash Flow Mëssverständis ze këmmeren.

✔️ Spezifesch Fäll

Am Géigesaz zu Firmen déi Fongen sammelen ier se se ausginn, si si Firmen déi allgemeng e Bedierfnes fir Aarbechtskapital hunn manner wéi 0.

An dësem Fall wäerte mir vun Aarbechtskapital Ressourcen schwätzen. Mir hunn als Beispill Entreprisen am Retail Secteur, déi allgemeng an dësem Fall sinn, well hir Clienten fir d'Wuer boer bezuelen.

Den Haaptvirdeel vun der Aarbechtskapitalfuerderung ass ze de Betribszyklus vun der Firma finanzéieren. Et ergänzt d'Bedeitung vum Aarbechtskapital, deen aus der Formel erauskënnt mat permanent Kapital a fixe Verméigen.

🌿 Wéi berechent Dir Aarbechtskapitalfuerderunge?

D'Aarbechtskapitalfuerderung gëtt allgemeng an der Unzuel vun Deeg vum Ëmsaz berechent. Wann Dir e Geschäft kreéiert oder kaaft, d'Bestëmmung vun Aarbechtskapitalfuerderunge ass e Schrëtt deen net vernoléissegt soll ginn. Wann et verzerrt oder schlecht ausgefouert gëtt, et kéint den Haaptgrond fir d'Verschwannen vun der Firma ginn.

Dank der Bedierfnes fir Aarbechtskapital kann de Manager vun enger Firma bewäerten d'Viabilitéit vun Ärem Geschäft nëmmen duerch d'Analyse vun de verschiddene Resultater kritt.

D'Berechnunge kënnen wëchentlech, monatlecht, quartéiert oder jäerlech sinn, si musse verglach a studéiert ginn. Fir dëst ze maachen, sollt de Manager sech dës Froen stellen:

• Ginn et Ännerunge vum Joer virdrun, dat viregt halleft Joer, dem Véierel virdrun oder vum Mount virdrun?
• Ass et méiglech dës Ännerung z'erklären?
• Wann et net gënschteg ass, wéi kann d'finanziell Stabilitéit restauréiert ginn?
• Wann et gënschteg ass, wéi kann et erhale ginn, oder souguer verbessert ginn?

✔️ Service Provider Firma

Wann eng Firma spezialiséiert ass op d'Bereetstellung vu Servicer, dann huet se keen Stock vu Wueren. Trotzdem muss se all Kéier déi aktuell Käschten virausrechnen, fir d'Virdeeler an d'Servicer ze fakturéieren déi se ubitt.

Dës aktuell Käschten ginn allgemeng ënner dem Begrëff " Aarbecht amgaang ". Zu dëser Zäit gëtt d'Aarbechtskapitalfuerderung berechent andeems Dir déi folgend Donnéeën berücksichtegt:

• D'Laascht vun engem schaffen Dag;
• All allgemeng Käschten abegraff (inklusiv Remuneratioun);
• D'Zäit déi néideg ass fir de Service oder de Service vum Client bestallt ze kompletéieren.

D'Formel fir d'Bestëmmung vum Aarbechtskapitalbedarf an dësem Fall ass wéi follegt:

• WCR = Aarbecht amgaang + Duerchschnëtt am Fortschrëtt " Fuerderungen » - Duerchschnëtt am Fortschrëtt " Client Dépôten »
• WCR = Stock + Fuerderungen (Handelsanforderungen an diversen Fuerderungen) - Scholden (all déi Scholden déi net finanziell sinn).

🌿 Variablen déi d'Aarbechtskapitalfuerderunge beaflossen

Verschidde Variabelen beaflossen d'Berechnung vum Aarbechtskapitalbedarf

✔️ Bezuelungsfrist (déi mat Liwweranten ausgehandelt gouf) 

Berechnung an Deeg: (Handelszuelen / Akeef abegraff Steier) x 360. D'Resultat ass datt mir dann entspriechend de Bezuelbedingunge kréien, déi d'Liwweranten der Firma ubidden. Allgemeng hu mir eng Bezuelungsperiod vun 30 bis 60 Deeg.

✔️ Bezuelungszäit (déi d'Firma de Cliente gëtt beim Bestellen) 

Berechnung an Deeg vum Ëmsaz : (Handelsfuerderungen / Ëmsaz abegraff Steier) x 360. D'Resultat kritt entsprécht der Bezuelzäit fir all d'Produkter déi Är Firma u senge Clienten verkeeft. Dës Variabel hänkt vu ville Faktoren of wéi Ären Aktivitéitssektor, Är Clientèle, asw.

Just wéi de Bezuelungszäit, deen Iech vun Äre Liwweranten zougeleet gëtt, ass d'Bezuelungszäit tëscht 30 an 60 Deeg.

✔️ D'Dauer vun der Aktierotatioun.

Berechent och an Deeg: (Duerchschnëtt Inventar / Fabrikatioun oder Produktioun Käschten) x 360. D'Resultat, déi Dir kritt, wäert bestëmmen wéini d'Produkter kaaft ginn a wéini dës Produkter weiderverkaaft ginn, dh d'Zuel vun den Deeg déi dës Produkter op Lager sinn.

🌿 Analyse vun Aarbechtskapitalfuerderunge

Fir glafwierdeg genuch ze sinn, kënnt d'Aarbechtskapitalfuerderung aus dem Betribszyklus vun der Firma, et representéiert all Bedierfnes oder eng gewësse Finanzressource gebuer aus der Haaptaktivitéit vun der Firma. D'Aarbechtskapitalfuerderung ass dofir den Ënnerscheed tëscht Aarbechtsplazen an Operatiounsressourcen.

✔️ Wat maache wann Aarbechtsplaze Ressourcen iwwerschreiden?

Wann Aarbechtsplaze méi grouss sinn wéi Betribsressourcen, muss d'Firma hir kuerzfristeg Bedierfnesser mat hirem Aarbechtskapital finanzéieren oder seng finanziell Scholden.

Fonctionnement Ressourcen wäert maachen et also méiglech Operatioun Aarbechtsplazen ze Cover. D'Firma wäert keng finanziell Bedierfnesser hunn. Mä et wäert och keng Iwwerschossfinanzéierung hunn.

✔️ Wat maache wann d'Ressourcen méi grouss si wéi d'Aarbechtsplazen?

Wann d'Ressourcen méi grouss sinn wéi d'Ausbeutung benotzt. D'Firma wäert dann keng Finanzéierung brauchen an de generéierten Iwwerschoss fiddert seng Nettogeld a fir Fongen ze vermeiden, kann et investéiert ginn.

Aarbechtskapital Erlaabt d'Firma hir Aarbechtskapitalbedürfnisser ze finanzéieren. Et ass den Ënnerscheed tëscht permanent Haaptstied (Eegekapital plus laangfristeg Scholden) an Investitiounen vun der Firma.

Et stellt also d'Kapital duer, déi kontinuéierlech an der Firma muss bleiwen fir den Operatiounszyklus vun der Firma ze garantéieren. Wat de Wäert vum Aarbechtskapital méi grouss ass, wat d'finanziell Autonomie vun der Firma méi grouss ass.

🌿 Wat maache no der Bestëmmung vum Aarbechtskapitalbedarf?

Wann d'Aarbechtskapitalfuerderung bestëmmt ass, an Dir hutt et analyséiert (ob positiv, null oder negativ), musst Dir dëst an der Fortsetzung vun Ärer Aktivitéit berücksichtegen an nach méi wann Är Aarbechtskapitalfuerderung positiv ass. An dësem Fall, Dir musst et finanzéieren.

Zu dësem Zäitpunkt sinn eng Rei vun Optiounen fir Iech verfügbar. Et ass also un Iech fir deen ze wielen deen Är Ziler passt.

• Le iwwerdribblen ; Dir musst fir dës Léisung wielen wann Är finanziell Bedierfnesser kuerzfristeg sinn.
• D'Bäiträg an aktuell Konten ; et sinn Zomme Suen, déi der Firma vun de verschiddene Partner zur Verfügung gestallt ginn. Dir musst dës Optioun als Léisung huelen wann Är finanziell Bedierfnesser kuerz / mëttelfristeg sinn.
• Iwwerschoss laangfristeg Ressourcen versus laangfristeg finanziell Bedierfnesser wann Är Bedierfnesser laangfristeg sinn.

🌿 Wat solle mir oppassen fir eng gutt Gestioun vun eisem WCR?

Fir eng gutt Gestioun vum Working Capital Requirement (WCR) ass et essentiell d'Inventarniveauen virsiichteg ze iwwerwaachen fir Iwwerschoss oder Mangel ze vermeiden, wat de Cashflow beaflosse kann. Zousätzlech, efficace Gestioun vun Client Fuerderungen ass entscheedend ze reduzéieren spéit Bezuelungen a gesonde Cashflow erhalen.

Wann et ëm Zouliwwererscholden kënnt, ass et wichteg gënschteg Bezuelungsbedéngungen ze verhandelen, wärend exzessiv Verspéidungen vermeiden. Schlussendlech kann Optimisatioun vun operationelle Prozesser, wéi Inventarmanagement a Rechnung, hëllefen WCR ze reduzéieren an d'allgemeng finanziell Gesondheet vun der Firma ze verbesseren.

Fir eng gutt Gestioun vun Ärem Aarbechtskapitalbedarf ass et néideg e präzise Bléck op déi folgend Punkten ze halen:

• Är Konte mussen aktuell sinn (Gläichgewiicht vu Clientskonten);
• Dir musst sécherstellen datt Dir eng gutt Inventarmanagement hutt;
• Verwalte de Client Positioun gutt: andeems d'Bezuelungsfristen limitéieren (Rechnungen séier veraarbecht, séier mat Clienten verfollegen a sammelen);
• Virsiichteg verwalten d'Liwwerant Positioun (verhandelt Bezuelungsbedéngungen fir se méi laang ze maachen);
• Wielt eng gutt Finanzéierungsmethod fir Är Bedierfnesser, sou wéi Bankoverdrafts a Faktoring.

🌿 Ofschloss

Als Conclusioun ass eng effektiv Gestioun vum Working Capital Requirement (WCR) wesentlech fir ze garantéieren finanziell Gesondheet vun enger Firma. Andeems d'Inventarniveauen, d'Bezuelung an d'Sammlungszäiten, souwéi d'Liwwererkreditbedingunge genau iwwerwaacht ginn, kann eng Firma säi WCR optimiséieren a säi Cashflow verbesseren.

Eng Opmierksamkeet op operationell Prozesser a Cash Flow Prognosen kënnen och zu enger méi genauer WCR Gestioun bäidroen. Schlussendlech, Gestioun proaktiv BFR kann e Geschäft hëllefen adäquat Liquiditéit fir alldeeglech Operatiounen z'erhalen an nohaltege Wuesstum ze féieren.

🌿 Heefeg gestallte Froen

Wat ass Working Capital Requirement (WCR)?

Working Capital Requirement (WCR) representéiert den Ënnerscheed tëscht de kuerzfristeg Ressourcen vun enger Firma (Inventairen, Client Fuerderungen) a seng kuerzfristeg Verpflichtungen (Liwwerantscholden, ugesammelt Verbëndlechkeete).

Firwat ass WCR Management wichteg fir eng Firma?

Effektiv Gestioun vum WCR ass wesentlech well et direkt de Cashflow an d'Fäegkeet vun enger Firma beaflosst fir hir alldeeglech Operatiounen ze finanzéieren. E schlecht geréiert WCR kann zu Liquiditéitsproblemer a finanzielle Schwieregkeeten féieren.

Wéi kënne mir de WCR optimiséieren?

WCR Optimiséierung beinhalt d'suergfälteg Iwwerwaachung vun den Inventarniveauen, d'Verbesserung vun de Fuerderungsverwaltung, d'Verhandlunge vu gënschtege Bezuelbedingunge mat Liwweranten, an d'Optimisatioun vun operationelle Prozesser fir d'Bezuelung an d'Sammlungszäiten ze reduzéieren.

Wat sinn d'Risiken verbonne mat schlecht geréiert WCR?

E schlecht geréiert WCR kann zu Cashflow Schwieregkeeten, Bezuelungsverzögerungen, Liquiditéitsmangel a souguer laangfristeg Solvabilitéitsproblemer féieren. Et kann och d'Fäegkeet vun enger Firma beaflossen fir Wuesstumsméiglechkeeten ze notzen.

Mir hunn fäerdeg!! Gitt weg Är Meenung an de Kommentaren. Awer ier Dir hei verloosst wéi Dir Äre Familljebudget sollt verwalten a Fridden.