Wéi Dir Är Suen effektiv verwalten?

Äre Cashflow managen ass eng delikat Technik. Cash Management enthält all Décisiounen, Regelen a Prozeduren déi et méiglech maachen den Ënnerhalt vun der momentaner finanzieller Gläichgewiicht vun der Firma zu de niddregsten Käschten ze garantéieren. Säin Haaptziel ass ze de Risiko vun Insolvenz verhënneren. Déi zweet ass d'Optimiséierung vum finanzielle Resultat (Enn Produit - Enn Käschten).

kuerz, Finance de Demain presentéiert an dësem Artikel wéi Dir Äre Cashflow effektiv verwalten. A lass !!!

🌿 Wat ass Cash Management??

Wéi Geld effikass ze verwalten? Cash managen heescht d'Gläichgewiicht vu Cashflows bestëmmen. Dat heescht, fir e Gläichgewiicht tëscht erausginn an erakommen Flux.

D'Tresorierfunktioun integréiert haut dynamesch Risikomanagement, deelweis duerch d'Erhéijung vun der Onsécherheet vun de Mäert induzéiert, ouni déi et keng richteg Kontroll vun der Finanzpolitik gëtt.

De Kär vun der Schatzkammerfunktioun ass Cash Management an Wäert Datum. Säin Zil ass d'Finanzkäschten ze reduzéieren oder d'Finanzprodukter ze erhéijen ofhängeg vun der Situatioun vun der Firma. De Grondprinzip vu Cash Management am Wäertdatum genannt "null boer Regel".

Et besteet aus der Vermeidung vu positiven, nidderegen Zënssaldo oder Debitsaldo, déi zu finanzielle Käschten resultéieren.

Also fir Kredittsaldo gëtt et eng Opportunitéit kascht. Et ass gläich wéi den Ënnerscheed am Taux tëscht der Investitioun déi ausgehandelt ka ginn an der Basisremuneratioun vum Kont.

Fir Debitsaldo gëtt et eng explizit Käschten. Et ass gläich wéi den Ënnerscheed am Taux tëscht der Iwwerdroung a manner deier Finanzéierung.

Cash Flow Management entsprécht der traditioneller Visioun vun der Schatzkammerfunktioun. Et beschäftegt sech mat der Veraarbechtung vu Cashempfangen an Ausbezuelungen. Et ass och interesséiert fir d'Bewegung vu Fongen bannent enger Grupp oder enger Firma.

Dank der Entwécklung vu Computersystemer ass et dacks automatiséiert. IT bitt Geschäfter e wesentlecht Tool zu boer Gestioun. D'Automatiséierung vu Berechnungen bitt Geschwindegkeet, Zouverlässegkeet a Flexibilitéit bei der Opstellung vun Prognosen.

🌿 D'Approche fir effektiv Cash Management

Cash Management beinhalt en zwee-Schrëtt Prozess:

✔️ D'Virbereedung vum Cash Budget 

Et ass e provisorescht Dokument dat d'Empfangen an d'Ausbezuelen vun der Firma iwwer eng bestëmmten Period resuméiert.

✔️ D'Entwécklung vum Cashplang

Et ass en Dokument dat aus dem virege resultéiert an d'Moyene vu kuerzfristeg Finanzéierung an déi méiglech Investitiounen integréiert.

De boer Budget mécht et méiglech global ze kontrolléieren, set gëtt Konsistenz tëscht dem Aarbechtskapital an dem Aarbechtskapitalbedarf. E stännegen Defizit oder Iwwerschossbudget dréckt e Mëssverständnis vum Aarbechtskapital zum Aarbechtskapitalfuerderung aus.

Dës Inadequatitéit sollt eng Iwwerpréiwung vun den Viraussetzungen ausléisen, op deenen d'Budgeten upstream etabléiert goufen. Dëst sinn haaptsächlech d'Annahmen déi erlaabt hunn Budgeten fir Verkaf, Akeef an Investitiounen opstellen.

Wann de Cashbudget ofwiesselnd en Iwwerschoss an en Defizit weist, reflektéiert dat eng Situatioun déi als normal bezeechent ka ginn.

An eiser kompletter Formatioun gi mir an den Detail mat praktesche Fäll. Dës Formatioun huet 2 Moduler.

1 Modul: Dëse Modul erlaabt Iech gutt boer Flux Prognosen ze maachen. Dir wäert an dësem Dossier praktesch Fäll hunn.

Modul vum 2: Dëse Modul erlaabt Iech Är verschidden Investitiounen ze kontrolléieren. et erlaabt Iech zum Beispill déi gënschteg Deeg ze wëssen fir en Depot oder en Austrëtt an enger Bank ze maachen.

Si vous désirez avoir notre formation complète, télécharger ici

Et ass un Iech ze spillen, deelen, liken a gitt eis Är Meenung an de Kommentarer