Komponente vum islamesche Finanzsystem

Obwuel regéiert vun spezifesch reliéis Prinzipien, Den islamesche Finanzsystem huet verschidde Komponenten, déi et e komplette System a sech selwer maachen. Islamesch Banken, ethesch Investitiounsfongen, Takaful Versécherung an och den islameschen Interbankmaart sinn all Akteuren an Instrumenter déi islamesch Finanzen strukturéieren.

Dëst war als Alternativ zu konventionell Finanze gebaut, betruecht tspekulativ an deconnectéiert rop wirtschaftlech Realitéiten. Säin Zil ass d'finanziell Rendement an ethesch Investitiounen mateneen ze bréngen, wärend d'Virschrëfte vum islamesche Gesetz (Sharia) respektéiert ginn.

An dësem Artikel wäerte mir déi verschidde Komponente vum islamesche finanziellen Ökosystem iwwerpréiwen. Mir analyséieren d'Roll an d'Spezifizitéite vun all eenzel vun dësen Akteuren.

A lass !!

🌿 D'islamesch Entwécklung Bank

D'islamesch Entwécklung Bank (IDB) ass eng international Finanzinstitut déi am Zentrum vum islamesche Finanzsystem ass. Et gouf den 21. Rajab 1394 (12. August 1974) zu Jeddah am Kinnekräich Saudi Arabien erstallt.

Et huet offiziell seng Aktivitéiten op Chaoual 15, 1395 (20. Oktober 1975) ugefaangen. D'BID Grupp besteet aus fënnef Entitéiten, nämlech:

• d'IDB selwer,
• Islamesch Institut fir Fuerschung an Ausbildung (IIRF),
• Islamic Corporation for Private Sector Development (SIDSP),
• d'Islamesch Versécherungsgesellschaft fir Investitiounen an Exportkreditter (SIAICE),
• International Islamic Trade Finance Corporation (SIIFC).

D'IDB säi Finanzjoer entsprécht dem Hijri Moundjoer, awer vum 1. Januar 2016. Et gouf geännert fir dem Hijri Sonnejoer ze entspriechen, deen den 11. Capricorn (1. Januar) an den 10. Capricorn (den 31. Dezember all Joer) endet.

Sprooch offiziell IDB ass arabesch. Mee Englesch a Franséisch déngen och als Aarbechtssproochen. Seng Konteenheet ass den islameschen Dinar, deen gläichwäerteg ass mat engem speziellen Zeechnungsrecht vum Internationale Währungsfong.

Sëtz a regional Zentren

D'IDB huet säi Sëtz zu Jeddah, Kinnekräich vu Saudi Arabien, an huet eelef regional Zentren zu Abuja (Nigeria), Almaty (Kasachstan), Ankara (Tierkei), Kairo (Ägypten), Dakar (Senegal), Dhaka (Bangladesch), Dubai ( Vereenegt Arabesch Emirater), Jakarta (Indonesien), Kampala (Uganda), Paramaribo (Suriname) a Rabat (Marokko).

Missioun

Dem IDB seng Missioun ass eng ëmfaassend mënschlech Entwécklung ze förderen. Et konzentréiert seng Efforten op prioritär Beräicher wéi d'Aarmut ze reduzéieren, d'Gesondheet ze verbesseren, d'Erzéiung ze förderen, d'Gouvernance ze verbesseren an de Wuelstand vun de Populatiounen.

Memberen

D'IDB ass wichteg 57 Memberlänner weltwäit. All Land, deen e Member gëtt, muss mat der Organisatioun vun der Islamescher Kooperatioun (OIC) verbonne sinn. Si mussen dann déi éischt Tranche vun hirer Participatioun an der Haaptstad bezuelen an d'Konditioune vum Verwaltungsrot akzeptéieren.

Capital

Während sengem 38^September Joresversammlung huet de Verwaltungsrot de 5^September allgemeng Kapitalerhéijung, déi zu 100 Milliarden Dinar de Betrag vum autoriséierten Kapital an 50 Milliarden dee vum Kapital, deen abonnéiert gëtt.

Geméiss der selwechter Resolutioun huet de Verwaltungsrot den Appel vun der Portioun, déi ënner dem 4^September allgemeng Erhéijung. Um Enn vum Finanzjoer 2018 ass dat ageschriwwent Kapital vun der IDB op 50,2 Milliarden ausgaangen vun islameschen Dinar.

🌿 D'Comptabilitéit an Audit Organisatioun fir islamesch Finanzinstituter (AAOIFI)

Den zweete Bestanddeel vum islamesche Finanzsystem ass den AAOIFI. AAOIFI ass eng onofhängeg Asbl, déi 1991 vu verschiddenen islameschen Zentralbanken gegrënnt gouf.

D'Gebuert vun dëser Organisatioun war eng Äntwert op de Besoin fir d'Vergläichbarkeet vun de finanziellen Aussoen vun islamesche Banken. Seng Missioun ass d'islamesch Reegelen a Standarden an der Comptabilitéit, Audit a Firmengouvernance z'entwéckelen.

D'Roll vunAAOIFI

Speziell zielt d'AAOIFI op:

• développer e Sharia-konforme Comptabilitéits-, Audit-, Gouvernance- an etheschen Denkenmodell;
• diffusor dës Modeller duerch Seminairen, Publikatiounen, Rapporten, Fuerschung, etc .;
• schafen Comptablesmethod an Audit Standarden bannent islamesche Finanzinstituter, fir se ze harmoniséieren an interpretéieren.

Zesummegefaasst ass déi ultimativ Missioun vun der AAOIFI d'Standardiséierung an d'Harmoniséierung vun islamesche Finanzpraktiken. D'Standarden et schaaft ginn genannt Financial Comptablesmethod Standarden (FAS).

Islamesch Comptabilitéit Standarden

Fir Comptabilitéitsnormen spezifesch fir BIs ze produzéieren, hunn AAOIFI Memberen d'Wiel tëscht zwou diametresch opposéiert Approche:

Als éischt kënne si e proppere Schnëtt vu westleche Comptabilitéitsnormen (IFRS Standards) maachen. Dobäi vertrauen se op islamesch Fundamenter an Ziler fir entspriechend Comptabilitéitsnormen z'entwéckelen. Da kënnen se analyséieren Standarden international Comptablesmethod Standarden am Zesummenhang mat dem islamesche Kader. Adoptéieren déi, déi fir islamesch Finanzen gëeegent sinn.

Si entwéckelen Comptabilitéitsnormen nëmme wann déi international Comptabilitéitsnormen entweder roueg bliwwen sinn iwwer d'Rechnungsbehandlung vu bestëmmte spezifesche Punkten oder Standpunkter ugeholl hunn am Géigesaz zu de fundamentale Prinzipien vum IF.

🌿 Den Islamesche Finanzservicer Board (IFSB)

Den drëtte wichtege Bestanddeel vum islamesche Finanzsystem ass Islamesch Finanzservicer Verwaltungsrot (IFSB). Et gouf am 2002 gegrënnt mam Zil de Wuelstand a Stabilitéit vun islamesche Finanzen ze garantéieren.

Sou ass seng Missioun international Reglementer a Standarden am Aklang mat der z'entwéckelen an ze aktualiséieren sharia. Dëst ass fir Transparenz an de Servicer vun islamesche Finanzen ze förderen. Den Haaptzweck vun de Standards publizéiert vum IFSB ass d'Préventioun an d'Gestioun vu Risiken verbonne mat der Benotzung vu Produkter aus islamesche Finanzen.

🌿 D'International Islamic Fiqh Academy (IIFA)

De véierte Bestanddeel vum islamesche Finanzsystem ass D'International Islamic Fiqh Academy (IIFA). Et ass e Sharia Conseil deen Moslem Juristen zesummebréngt, déi Member vun der Organisatioun vun der Islamescher Konferenz sinn.

Seng Roll ass juristesch Meenungen ze studéieren an ze formuléieren (fatwas) zielt als gemeinsam Positioun iwwer Wirtschaft, Finanzen a Banken ze déngen.

D'IIFA bréngt muslimesch Juristen zesummen, déi besonnesch am Beräich vun Transaktiounen erlieft sinn a staark an zäitgenëssesch wirtschaftlech oder finanziell Themen involvéiert sinn.

Vill islamesch Finanzinstituter ruffen allgemeng d'IIFA duerch hire Shariah Board op fir sécherzestellen datt hir Operatiounsregele konsequent sinn mat deenen ausgestallt vun der IIFA.

🌿 Den Internationalen Islamesche Finanzmarkt (IIFM)

International Islamic Financial Market (IIFM) ass eng Organisatioun am Joer 2002 gegrënnt a baséiert zu Manama, Bahrain. Säin Zil ass d'Praktiken an islamesche Kapitalmäert international ze standardiséieren an ze harmoniséieren.

Speziell probéiert IIFM vereenegt Standarden a gesetzlechen Dokumentatiouns- an Emissiounsprozesser opzebauen fir grenziwwerschreidend Transaktioune vun islamesche Finanzprodukter ze erliichteren. D'Organisatioun konzentréiert sech op verschidde Schlësselinstrumenter wéi sukuk (islamesch Obligatiounen) a Sharia-konforme Auslänneroperatiounen.

Fir dës Standarden z'entwéckelen, setzt IIFM op Zesummenaarbecht tëscht den Haaptakteuren an der islamescher Finanzindustrie op weltwäitem Plang. Zentralbanken, Sukuk Emittenten, Börsen, juristesch Firmen a souguer Reguléierer sinn Akteuren am Verwaltungsrot vun der Organisatioun.

Duerch d'Publikatioun vu Guiden a Standardverträg ugepasst un d'Spezifizitéiten vun islamesche Finanzen, zielt IIFM d'Integratioun an d'Harmoniséierung vun den islamesche Finanzmäert ze stäerken. Seng Handlung ass wesentlech fir grenziwwerschreidend Kapitalfloss an d'Konnektivitéit vun dësem wuessenden Ökosystem ze förderen.

🌿 La Liquidity Management Center (LMC)

Le Liquidity Management Center (LMC) ass eng Institutioun erstallt am Joer 2002 ënner der Leedung vun der Islamescher Entwécklungsbank. Säin Zil ass d'Liquiditéitsmanagement an d'optimal Allocatioun vu Fongen fir islamesch Banken a Finanzinstituter z'erliichteren.

Konkret bitt de LMC verschidde Léisunge fir islamesch Finanzspiller z'erméiglechen hir Liquiditéitsiwwerschëss an Defiziter besser ze managen. Et gëtt hinnen e Liquiditéitsclearing Service tëscht islamesche Banken, wat et méiglech mécht Bedierfnesser ze poolen.

Den Zentrum huet och e gemeinsame Liquiditéitsmanagementmechanismus agefouert. D'Fongen ginn op islamesche Finanzmäert plazéiert, mat Gewënn a Verloschter tëscht Memberinstituter gedeelt. Kuerzfristeg Investitiounsinstrumenter ginn och ugebueden fir d'Rentabilitéit vunn iwwerschësseg Liquiditéit ze optimiséieren.

Zur selwechter Zäit bitt LMC kuerzfristeg Refinanzéierungsmechanismen un islamesch Finanzinstituter mat finanzielle Schwieregkeeten. plötzlech boer Bedierfnesser. Dank all dëse Mechanismen spillt de Centre eng ëmmer méi Roll fir d'Liquiditéitsmanagement an den islamesche Finanzen ze streamlinéieren an ze optimiséieren.

🌿 D'International Islamic Rating Agency (IIRA)

D'International Islamic Rating Agency (IIRA) ass eng Bewäertungsagentur spezialiséiert finanziell Bewäertungan der Analyse vun islamesche Finanzinstituter.

Gegrënnt am Joer 2005 a baséiert zu Bahrain, dem IIRA seng Missioun ass Kredittbewäertungen souwéi finanziell Analysen vun islamesche Finanzspiller ze bidden. Et konzentréiert sech besonnesch op d'Evaluatioun vun islamesche Banken, Takaful Versécherungsgesellschaften, islamesch Investitiounsfongen a Sukuk (islamesch Obligatiounen).

D'Agence analyséiert d'finanziell Soliditéit vun dësen Institutiounen wéi och hir Konformitéit mat de Virschrëfte vun der Sharia (islamescht Gesetz). Seng Kreditt Bewäertungen Gamme vun AAA fir déi niddregsten Risiko Spiller ze D fir déi am Default.

D'Bewäertungen an Analysen produzéiert vum IIRA gi vu verschiddene Spiller an der Welt vun islamesche Finanzen benotzt. Reguléierer benotzen et fir Risiken ze iwwerwaachen. Investisseuren huelen se Rechnung wann Investitiounsméiglechkeeten Evaluéieren. An aner konventionell Bewäertungsagenturen vertrauen drop fir d'Spezifizitéite vun islamesche Finanzprodukter besser ze verstoen.

De Plus vun IIRA läit an hirem déif Wëssen Besonneschheete vun islamesche Finanzen. Seng Bewäertungsmethodologie integréiert spezifesch Faktoren wéi Respekt fir de Prinzip vum Gewënn- a Verloschtdeelen oder d'Ausgrenzung vun Aktivitéiten déi net mat der muslimescher Ethik konform sinn.

Mat dem kontinuéierleche Wuesstum vun islamesche Finanzen op der ganzer Welt ass d'Roll vu spezialiséierte Bewäertungsagenturen wéi IIRA agestallt fir a Wichtegkeet ze wuessen. Si maachen et méiglech ze vergréisseren Transparenz a Vertrauen an dësem alternativ Finanzsystem.

🌿 International Islamic Center for Reconciliation and Arbitrage (IICRA)

Den International Islamic Center for Reconciliation and Arbitration (IICRA) ass eng international Organisatioun baséiert zu Dubai. Gegrënnt am Joer 2005 ënner der Aegis vun der Islamescher Entwécklungsbank, spezialiséiert se op Mediatioun an Schiedsrichter vun islamesche Finanzkonflikter.

D'IICRA Missioun ass Sträitléisungsservicer konsequent mat de Prinzipien a Wäerter vun islamesche Finanzen ze bidden. Seng Kompetenzberäicher befaassen Mediatioun a Bankestreitkräfte mat islamesche Finanzinstituter, Schiedsrichter fir Streidereien am Zesummenhang mat islamesche Finanztransaktiounen, awer och d'Ausbildung vu Riichter a Mediateuren an islamesche Finanzen.

D'Organisatioun ass och unerkannt fir seng Expertise bei der Zertifizéierung vun islamesche Finanzkontrakter am Sënn vun der Sharia Konformitéit. Et entwéckelt och Standard Sträitléisungsklauselen, integréiert an de finanzielle Kontrakter vu Banken an islamesche Finanzinstituter.

D'Interesse vun IICRA ass privat Gerechtegkeet Léisungen ze bidden (Mediatioun, Schiedsrichter) perfekt un d'Spezifizitéiten vun islamistescher Finanzen ugepasst. Seng Servicer baséieren op de Wäerter vu Fairness, Ethik a reliéiser Konformitéit déi am Häerz vun dësem alternativen Finanzsystem stinn.

Dank senger am-Déift Expertise bei der Léisung vun islamesche Finanzkonflikter ass IICRA an e puer Joer eng international Referenz an dësem Beräich ginn. Baséiert zu Dubai, ass et strategesch am Häerz vun engem vun den Haapthubs vun der Welt fir islamesch Finanzen positionéiert.

🌿Conseil fir islamesch Banken a Finanzinstituter (CIBAFI)

De Conseil fir Islamesch Banken a Finanzinstitutiounen (CIBAFI) ass eng international Organisatioun, déi am Joer 2001 gegrënnt gouf an a Bahrain baséiert. Seng Missioun ass d'islamesch Finanzservicer Industrie weltwäit ze förderen an z'entwéckelen.

Méi spezifesch verdeedegt CIBAFI d'Interesse vun islamesche Banken a Finanzinstituter. Et probéiert och d'Zesummenaarbecht tëscht Akteuren ze stäerken an den Austausch vu Wëssen a gudde Praktiken an dësem Secteur ze erliichteren.

D'Organisatioun bedeelegt och un der Entwécklung vun ëffentleche Politiken a Reglementer betreffend islamesch Finanzen. Et fördert d'Adoptioun vu strikte Standarde vu Gouvernance a Risikomanagement vun islamesche Finanzinstituter.

Fir seng Missioun ze erfëllen, CIBAFI implementéiert vill Aktiounen : Organisatioun vun internationale Konferenzen, Verëffentlechung vun Studien a Fuerschungsberichter, Ausbildung an Zertifizéierunge fir islamesch Finanzfachleit.

Mat méi wéi 130 Memberen aus 34 Länner, huet CIBAFI sech haut als Haaptvertrieder a Lobbying Kierper fir déi global islamesch Finanzservicer Industrie etabléiert. Baséiert am Bahrain, ass et am Häerz vun enger vun den Haapt islamesche Finanzzentren.

Konklusioun

Um Enn vun dëser Analyse bemierken mir datt d'islamesch Finanzen no an no e kompletten a strukturéierten Ökosystem kritt hunn, mat verschiddenen Akteuren, déi interagéieren fir Ressourcen ze verdeelen am Aklang mat der Virschrëfte vun der muslimescher Ethik.

Kommerziell Banken, Kapitalmäert, Takaful Versécherung a souguer ethesch Investitiounsfongen bilden d'Haaptdeeler vun dëser alternativer Finanzstruktur.

Ënnerstëtzt duerch Standardiséierung, Reguléierung a Sharia Konformitéitsorganer, bilden se en integréierte System, deen no de Prinzipien vum Gewënn- a Verloschtdeele funktionnéiert, de Verbuet vu Ribâ an nëmmen ethesch Finanzéierung.

Ugedriwwe vun der wuessender Nofro vun Moslem Populatiounen awer och vun engem Attraktioun fir ethesch Finanzen Um globalen Niveau gëtt erwaart datt d'islamesch Finanzen an de kommende Joren weider wuessen. Mir kënne wetten datt säi System weider gestäerkt gëtt fir eng glafwierdeg Alternativ zu konventionelle Finanzen ze bidden.