Alles iwwer Geldwäsch

Geldwäsch ass eng finanziell Kriminalitéit an deem d'Quell vun illegal erkaf Sue oder Eegentum vu Gesetzesvollzéier a Finanzreegler verstoppt ass andeems en Erscheinungsbild vu Legitimitéit fir déi illegal Gewënn generéiert. D'Geldwäsch verkleeden d'Origine vu Suen oder Verméigen a ka vun Individuen, Steierhannerzéier, kriminellen Organisatiounen, korrupte Beamten a souguer terroristesch Finanzéierer gemaach ginn.

Vill kriminell Handlunge zielen Profit ze generéieren fir den Individuum oder de Grupp deen se engagéiert. Geldwäsch ass dësen Erléis vu kriminellen Hierkonft nei ze veraarbecht fir hiren illegalen Hierkonft ze verstoppen. Dëse Prozess ass kritesch wichteg well et de Kriminell erlaabt dës Virdeeler ze sammelen wärend se hir Quell schützt.

Illegal Waffen Verkaf, Schmuggel an organiséiert Kriminalitéit Aktivitéiten, dorënner Drogenhandel an Prostituéiert ronderëm , kann enorm Zomme Generéiere. Scams, Insiderhandel, Bestiechung oder Computerbedruch generéieren och grouss Beneficer, déi en Ureiz fir Krimineller ubidden fir dës schlecht gewonnene Gewënn duerch Geldwäsch ze "legitimiséieren".

Awer ier mer ufänken, hei ass eng komplett Drop Shipping Training Dir kënnt kafen.

Lass

Wat ass Geldwäsch?

D'Geldwäsch ass definéiert wéi d'Method, duerch déi illegal kritt Suen geännert gëtt fir d'Iwwersetzung legitim ze maachen. Wat ass Geldwäsch?

D'Geldwäsch geschitt wann d'Plaz, d'Quell, d'Besëtzer oder d'Kontroll vu Fongen gefälscht gëtt. Geldwäsch ass e Prozess dee Krimineller benotze fir datt et ausgesäit wéi d'Suen déi se hunn legitim verdéngt. Wat se maachen ass huelen dreckeg Suen - an eigentlech de " propper ".

Wann Dir Sue verdéngt, mussen d'Krimineller verstoppen wéi a firwat dës Suen an hir Hänn koumen. D'Geldwäsch erlaabt hinnen dëst ze maachen, sou datt et ausgesäit wéi d'Suen déi se hunn aus enger legaler Quell kommen.

Geldwäsch ass illegal well et e Wee ass fir Krimineller vu Verbriechen ze profitéieren an dacks méi wéi eng illegal Aktivitéit involvéiert. Den Akt an d'Origine vu Geldwäsch maachen et illegal. Déi éischt Kriminalitéit geschitt wann e Kriminell Fongen séchert an déi zweet Verbriechen versicht den Erléis ze legitiméieren andeems se Finanzinstituter verstoppen.

Geldwäsch ass illegal well et e Wee ass fir Krimineller vu Verbriechen ze profitéieren an dacks méi wéi eng illegal Aktivitéit involvéiert. Den Akt an d'Origine vu Geldwäsch maachen et illegal. Déi éischt Kriminalitéit geschitt wann e Kriminell Fongen séchert an déi zweet Verbriechen versicht den Erléis ze legitiméieren andeems se Finanzinstituter verstoppen.

Etappe vun Geldwäsch

Geldwäschmethoden si vill a wuessen, awer de Prozess ëmfaasst ëmmer dräi opfolgend Schrëtt:

‍ Placement

Den éischte Schrëtt am Geldwäschprozess ass wou ongerechte Gewënn am Ufank agefouert ginn de legitime Finanzsystem, an Portiounen geschnidden, déi keng Alarm bei den Autoritéiten ausléisen. E puer allgemeng Investitiounsmethoden fir Berichtungsmechanismen z'ënnerbriechen enthalen Prêtbezuelungsprogrammer, Spillen op Casinoen oder Wettengeschäfter, Schmuggel, Währungsaustausch a gemëschte Fongen.

‍ Superposition

Den zweete Schrëtt am Geldwäschprozess ass wann successive Schichten vun Legitimitéit op de Fongen am Ufank gesat ginn, bis d'Quell vum Gewënn genuch vun den Autoritéiten verkleed ass fir onerkennbar ze sinn als ëmmer illegal. Puer gemeinsam Methode vun dësem Schrëtt enthalen, awer sinn net limitéiert op, elektronesch Transfere tëscht Länner, d'Benotzung vun Front Firmen, an der Transfert vun Fongen tëscht MÉI Banken oder tëscht MÉI Konte bannent enger Institutioun.

‍ Integratioun

Déi drëtt a lescht Etapp vum Geldwäschprozess, Dëst ass wann de Kriminell seng illegal Fongen zréckkënnt, déi elo sou a Schichten vun der Legitimitéit ageklemmt sinn datt d'Quell praktesch ontraceable ass. E puer gemeinsam Methode vun der Onboardingstadium vu Geldwäsch enthalen berechtegt Investitiounen a legale Finanzstroum a verkafen oder kafen héichwäerteg Elementer.

‍Kënnt Dir Geldwäsch verhënneren?

Anti-Geldwäsch (AML) Reglementer existéieren fir Krimineller ze verhënneren aus dëse Verbrieche ze profitéieren. Dës Reglementer erfuerderen Organisatiounen intern Auditen ze maachen fir sécherzestellen datt se net bewosst oder zoufälleg zum Geldwäschproblem bäidroen.

D'Financial Action Task Force (FATF) huet d'Thema weltwäit Unerkennung bruecht wéi se geformt gouf fir international Normen iwwer Geldwäsch ze setzen. Groussbritannien huet och e Präzedenz gesat andeems se d'Verteidegung duerch en neie Waachhond stäerken.

Fir weider Geldwäsch ze verhënneren, sinn déi nei Client Identifikatioun Ufuerderunge méi streng fir Finanzinstituter. Dëst sinn d'Konditiounen KYC (Wësst Är Clienten).

Beispiller vu Geldwäsch

D'Geldwäsch ka vun Individuen, Gruppen vun Individuen oder Organisatiounen - legal oder net - vu jidder Gréisst, iwwerall op der Welt gemaach ginn. Hei sinn e puer Beispiller vu Leit déi dëse finanzielle Verbriechen engagéiere kënnen:

‍ Drogendealer

Well d'Industrie total illegal, multinational, a cashintensiv ass, erfuerdert et verschidde Weeër fir d'Quell vun de Fongen ze verstoppen déi se generéiert, sou datt Kingpins sécher Zougang zu Gewënn kréien.

‍ Waffenhändler.

Ähnlech a Form wéi Drogenhandel, illegal Waffen a Munitioun Transaktiounen sinn dacks international an normalerweis cash-intensiv. Si generéieren grouss Quantitéiten un Einnahmen, déi musse zréck an legitim Wirtschaft gefouert ginn ier se sécher vu Krimineller zréckgeworf ginn.

‍ Mënschenhändler

Dës illegal global Industrie gëtt geschat 150 Milliarden Dollar pro Joer. Säi Wuesstum huet Shellfirmen gesinn, beleidegend Beschäftegungspraktiken, Trichterkonten an alternativ Bezuelmethoden proliferéieren, an d'Noutwendegkeet fir dës gewalteg an zynesch Krimineller fir hir illegal Fongen ze wäschen ass eropgaang.

‍ Finanzéierer vum Terrorismus Egal ob Terroristen aus ideologesche Grënn handelen, eleng oder a Gruppen, national oder international, Sue sinn ëmmer gebraucht fir gewalteg Handlungen ze finanzéieren. Fongen ze kanaliséieren fir Terrorakte ze erliichteren kann einfach oder komplex sinn.

Den FBI Bericht iwwer d'Gruuchten vum 11/XNUMX huet opgedeckt datt d'Operatioun nëmmen Al-Qaida kascht huet 400 US Dollar, benotzt kierperlech boer Schmuggel, iwwerséiesch Drot Transferten, an Debit oder Kredit Akeef vun auslännesche Banken iwwerdeems an den USA. Dës zousätzlech Geldwäschmethoden sinn onentdeckt vun den USA an aner Autoritéiten.

White Collar Krimineller

White-Collar Verbrieche ginn vum FBI definéiert als "charakteriséiert duerch Täuschung, Verstoppt oder Vertrauensbroch an net ofhängeg vun der Uwendung oder Bedrohung vu kierperlecher Kraaft oder Gewalt." D'Motivatioun hannert dëse Verbrieche ass finanziell - fir Suen, Wueren oder Servicer ze kréien oder ze vermeiden oder fir perséinlechen oder geschäftleche Virdeel ze kréien.

Et ënnerscheet sech vun deenen anere Kategorien an datt d'Gewalt net ass onbedéngt eng Gefor ubiquitär an datt d'Quell vun de Suen net onbedéngt illegal ass, obwuel de Bedruch, d'Verzweiflung oder d'Investitiounsscams et implizéiert nach ëmmer Geldwäschservicer erfuerderen.

Hëlleft de Kampf géint d'Geldwäsch géint Kriminalitéit?

D'Geldwäsch ass eng Gefor fir de gudde Fonctionnement vun engem Finanzsystem; allerdéngs kann et och den Achilles Heel vu krimineller Aktivitéit sinn.

Bei Ermëttlungen vun operationelle Servicer iwwer d'Aktivitéit vun der organiséierter Kriminalitéit sinn et dacks d'Links, déi duerch d'Spure vu Finanztransaktiounen an d'Liicht bruecht ginn, déi et méiglech maachen, verstoppte Verméigen ze lokaliséieren an d'Identitéit vun de Krimineller an der verantwortlecher krimineller Organisatioun festzeleeën.

Wann illegal Fongen aus Déifstall, Erpressung, Scams oder Bedruch ofgeleet ginn, ass d'Enquête fir Geldwäscherei dacks deen eenzege Wee fir déi geklauten Fongen ze verfolgen an se un d'Affer zréckzebréngen.

Méi wichteg, de Fokus op d'Geldwäsch Aspekt vun der krimineller Aktivitéit an d'Krimineller vun dëse schlechte Gewënn ze entzéien, trefft se schwéier. Tatsächlech, an der Verontreiung vu benotzbare Gewënn, gëtt déi kriminell Aktivitéit ënnerbrach.

Gitt vir, Dir kënnt. Loosst eis Är Erfahrung an de Kommentaren wëssen. Awer als éischt, hei Krypto-Jackpot Training wat Iech erlaabt Iech räich mat Krypto-Währungen ze kréien.