Alles iwwer Shadow Banking

Hannert traditionelle Finanzen läit e grousst opake Finanzsystem genannt "Shadow Banking". ⚫ Dëst Netzwierk vun Institutiounen an Aktivitéiten entkommt deelweis traditionell Reglementer. Säi wuessenden Afloss mécht d'Reglementer Suergen, besonnesch well hien eng Schlësselroll an der Kris vun 2008 gespillt huet. 🔻

Shadow Banking, oder "Schied Finanzen", bréngt spekulativ Hedgefongen, héichfrequenz Handelsfirmen a komplex Investitiounsautoen zesummen. Seng Operatioun ass wéineg bekannt fir d'Allgemengheet. 🔍 Wéi och ëmmer, et zirkuléiert massiv finanziell Flux iwwer de Planéit.

An dësem Artikel, erausfannen wat Shadow Banking wierklech ass, seng Skala, seng Schlësselspiller an déi potenziell Risiken déi et fir d'global finanziell Stabilitéit duerstellt. Awer ier mer ufänken, hei ass Wéi kënnt Dir Är zukünfteg Pensioun besser finanzéieren?

Hutt e gudden Tauch an d'Geheimnisser vu Schattefinanzen!

📍 Wat ass Shadow Banking?

Shadow Banking designéiert all d'Spiller a finanziell Aktivitéiten déi ausserhalb vum Bankesystem stattfannen traditionell reglementéiert. 🏦

Dës enthalen Institutiounen wéi Hedgefongen, Geldmaartfongen, Héichfrequenz Handelsfirmen. Shadow Banking enthält och Finanzinstrumenter wéi onreguléiert OTC-Derivate. 📉

Am Géigesaz zu kommerziellen Banken, Entitéiten an der Shadow Banking sammelt allgemeng keng Dépôten an hunn net Zougang zu Zentralbank Refinanzéierung. 💵

Hir Aktivitéite gi vill manner vun den Autoritéiten iwwerwaacht an hu méi reglementaresch Flexibilitéit. Dës Situatioun setzt de Finanzsystem op erhéicht Risiken vun Onstabilitéit aus.

📍 Wéi grouss ass Schattenbank?

Shadow Banking duerstellt e groussen Deel vum System global finanziell. Laut der FSB ass et am Joer 2020 ongeféier 50 Billioun Dollar u Verméigen, oder bal d'Halschent vum traditionelle Bankesystem.

An den USA, säi Gewiicht ass nach méi grouss. Shadow Banking hält méi wéi $ 15 Billioun u Verméigen do. Et dominéiert haaptsächlech traditionell Banken.

Artikel ze liesen: Nei oder al Immobilie kafen ❓

An Europa ass de UK Heem fir déi gréisste Schied Finanzplaz, mat iwwer £3 Billioun u Verméigen. Duerno kommen d'Schwäiz, Lëtzebuerg an Irland.

Och wann et schwéier ass präzis ze bewäerten, ass de wuessenden Afloss vu Schattenbank net Keen Zweifel. Seng potenziell Risiken Suergen Regulateuren, besonnesch well seng Interaktioune mam traditionelle Bankesystem eropgoen.

📍 Wien sinn d'Schlësselspiller am Schattenbank?

Shadow Banking bréngt eng grouss Varietéit vun Institutiounen zesummen. Hei sinn e puer vun de wichtegsten:

• Spekulativ Hedgefongen 📉, ganz aktiv op Futuresmäert a riskant Derivate.
• Geldmarktfongen 💵, déi Servicer no bei de Banken ubidden, awer ouni ëffentlech Garantie.
• Brokerage Firmen an Héichfrequenzhandel 💻, deem seng Aktivitéit net ganz transparent ass.
• Les alternativ Investitiounsfongen ⚖️, mat komplexe Strategien déi konventionell Reglementer entkommen.
• Les strukturéiert Entitéiten 🏢, sou wéi Ad hoc Gefierer, déi vu Banke benotzt gi fir riskant Verméigen aus hire Bilanen ze läschen.

Mächteg institutionell Investisseuren wéi Pensiounsfongen 👴👵 besetzen och eng prominent Plaz.

📍 Wat sinn d'Risike vum Schattenbank?

Obwuel et mécht et méiglech d'Quell vun Finanzéierung ze diversifizéieren, Schied Banken ass net ouni Gefor. Seng Haaptrisiken sinn:

• Un exzessiv Hiewel 📈📉, Schied Entitéite sinn net un déiselwecht Kapitalfuerderunge ënnerleien wéi Banken.
• Un Mangel un Transparenz IP, vill Aktivitéiten Fluchtweeër Informatiounen Publikatioun Obligatiounen.
• Bezuelen Suspensioune Kette am Fall vun enger Kris ⛓, kee Kreditgeber vum leschte Auswee gëtt am Géigesaz zum traditionelle Bankesystem zur Verfügung gestallt.
• une Verbreedung vum Risikos 💥 dem reglementéierte Bankesecteur, wéinst de wuessende Linken tëscht deenen zwee Systemer.
• Op Mooss erhéicht Méiglechkeeten vun dreckeg Geldwäsch 💰, wéinst dem Mangel u Iwwerwaachung vu bestëmmte obskure Finanzkreesser.
• Op Mooss grouss systemesch Risiken 💥💥 am Fall vun engem plötzlechen Zesummebroch vun dësem opaken System, wéi d'Kris vun 2008 gewisen.

📍 Wat sinn déi rezent reglementaresch Entwécklungen?

No der Finanzkris hu Reguléierer probéiert d'Schattbanke besser ze reguléieren, mat nach ëmmer limitéierten Resultater.

D'FSB huet Empfehlungen am Joer 2011 entwéckelt fir de Schattenbankesystem ze iwwerwaachen an hir Exzesser ze limitéieren. E puer goufen ëmgesat, sou wéi d'Verpflichtung fir Derivattransaktiounen ze mellen.

Artikel fir ze liesen: Neobanks an d'Reduktioun vun Bankkäschten

Awer vill reglementaresch blann Flecken bleiwen. Déi néideg international Koordinatioun kënnt géint de divergent Interesse vu grousse Länner. Et bleift nach e laange Wee fir eng effektiv Regulatioun vum Schattenbank ze goen!

📍 Wat war d'Roll vum Schattenbank an der Kris 2008?

De Schattenbankesystem huet eng zentral Roll gespillt an der Ausléisung an der Verbreedung vun der Finanzkris vun 2007-2008.

Vill Schied Entitéite wéi speziell Zweck Gefierer (SIVs, Conduits, etc.) Ware verbonne mat dem Subprime US Hypothéikmaart, deen d'Kris ausgeléist huet. Si waren kafen der securitized schlecht Scholden vun de Banken.

Wann déi subprime Maart zesummegefall, dës Gefierer konnten hir Positiounen net refinanzéieren a sinn Faillite gaang. De Contagioun huet sech dunn an den traditionelle Bankesecteur verbreet. 💥💥

Hedgefongen hunn och huet d'Kris iwwer Spekulatioun iwwer CDS verstäerkt. Geldmarktfongen hu massiv Suspensioune vun Erléisungen erlieft, déi ëffentlech Interventioun erfuerderen.

Dës Erfahrung huet gewisen wéi Dysfunktiounen am Schattenbanke kéinten destabiliséieren de ganze System Finanzen an d'Realwirtschaft.

📍 Wat ass d'Zukunft vum Shadow Banking?

Trotz de Risiken soll d'Schattenbank an de kommende Jore weider wuessen.

Niddereg Zënssätz an Investisseuren Sich no Rendement soll stimuléieren dësen onreguléierte System, méi rentabel mä méi onbestänneg.

Technologesch Fortschrëtter wéi Blockchain kéinten och d'Entstoe vun neie Finanzaktivitéiten encouragéieren, déi traditionell Reguléierer entkommen.

D'Erausfuerderung wäert sinn besser Schatten Banking integréieren an der globaler Finanziwwerwaachung, ouni Innovatioun ze stéieren. Eng ustrengend Aufgab, déi méi international Zesummenaarbecht erfuerdert!

🏁 Ofschloss

D'Ausmooss vun Shadow Banking weist de Bedierfnes fir eng besser Regulatioun international riskant finanziell Aktivitéiten. D'Feeler am System musse korrigéiert ginn fir nei zerstéierend Krise wéi déi am Joer 2008 ze vermeiden.

Schatten finanzéieren ass net prett ze verschwannen, mä et muss besser an de globale reglementaresche Reseau integréiert ginn. Seng Transparenz an Iwwerwaachung muss och gestäerkt ginn. Regulateuren hunn nach ëmmer hir Aarbecht fir si ausgeschnidden!

Artikel fir ze liesen: Öffnen en 100% Online Bankkonto

D'Welt vun de Finanzen entwéckelt sech permanent. D'Spill vu Kaz a Maus tëscht Akteuren am Schiet an den Autoritéite soll weidergoen, tëscht groe Beräicher a Versuche vu Reguléierung. Eng Saach ass sécher: Shadow Banking huet an den nächste Joren eng hell Zukunft virun!

Awer ier Dir fortgeet, hei ass Wéi eng Irresistible Business Offer ze kreéieren