Alles iwwer Finanzinstrumenter

Finanzinstrumenter sinn definéiert als e Kontrakt tëscht Persounen / Parteien déi monetäre Wäert hält. Si kënnen erstallt, ausgehandelt, geléist oder geännert ginn no den Ufuerderunge vun de betraffene Parteien. Einfach gesot, all Verméigen dat Kapital hält a ka gehandelt ginn de Finanzmaart gëtt e Finanzinstrument genannt. E puer Beispiller vu Finanzinstrumenter sinn d'Schecken, Aktien, Obligatiounen, Futures an Optiounskontrakter.

Finanzinstrumenter sinn Verméigen déi kann verhandelt ginn, oder si kënnen och als Bündel vu Kapital ugesi ginn, déi gehandelt kënne ginn.

Déi meescht Aarte vu Finanzinstrumenter garantéieren en effiziente Floss an Transfert vu Kapital iwwer Investisseuren weltwäit. Dës Verméigen kënne Cash sinn, e vertragleche Recht fir Cash oder eng aner Aart vu Finanzinstrument ze liwweren oder ze kréien, oder Beweis vum Besëtz vun enger Entitéit.

An dësem Artikel, d'Equipe vun Finance de Demain huet en Engagement gemaach fir Iech alles ze soen wat Dir wësse musst iwwer Finanzinstrumenter. Awer als éischt, hei ass e Protokoll deen Iech erlaabt Är Éischt Geschäft um Internet.

Lass

🌿 Wat ass e Finanzinstrument?

E Finanzinstrument bezitt sech op all Zort Verméigen, deen vun Investisseuren gehandelt ka ginn, egal ob et eng konkret Entitéit ass wéi Immobilie oder e Scholdekontrakt.

Finanzinstrumenter kënnen och Poole vu Kapital involvéieren, déi an der Investitioun benotzt ginn, anstatt en eenzegen Verméigen. Wéi eng Aarte vu Verméigen qualifizéieren als Finanzinstrumenter? Et kann alles vu Cash bis Aktien sinn.

Finanzinstrumenter kënnen real Dokumenter oder virtuell Accorde sinn, déi d'Besëtzer vun eppes vu monetäre Wäert representéieren. Et ginn e puer verschidde Kategorien ze berücksichtegen.

• Equity-baséiert Finanzinstrumenter: den Accord duerstellt beneficiell Proprietairen vum Verméigen
• Debt-backed Financial Instruments: de Kontrakt representéiert e Prêt vum Investisseur un de Besëtzer vum Verméigen
• Devisen Finanzinstrumenter: den Accord bezitt sech op Forex Währungstauxen

Beispill vun finanziell Instrument

XYZ Limited ass eng Bankefirma déi finanziell Instrumenter wéi Prêten, Obligatiounen, Hypotheken, Aktien an Asset-backed Securities un hir Clienten erausginn.

Dës kënnen als finanzielle Verméigen fir déi genannte Bankefirma handelen, awer fir d'Clienten sinn et nëmme finanziell Scholden, déi vun hinnen op Zäit musse bezuelt ginn.

Artikel fir ze liesen: Wat ass den Ënnerscheed tëscht engem Spotmarkt an engem Futures Maart?

Op der anerer Säit wierkt de Betrag deen vun de Clienten an der Bank deposéiert ass als finanzielle Verméigen fir d'Clienten déi datselwecht deposéieren wärend eng finanziell Haftung fir eng Bankefirma.

🌿 Zorte vu finanziell Instrumenter

Finanzinstrumenter kënnen haaptsächlech an zwou Aarte klasséiert ginn: Derivatinstrumenter, Cashinstrumenter oder Auslandsinstrumenter.

1. Derivate

Derivate kann als Instrumenter definéiert ginn, deenen hir Charakteristiken a Wäert aus hiren ënnerierdesche Entitéite ofgeleet kënne ginn, wéi z. Zënssätz, Indizes oder Verméigen, ënner anerem. De Wäert vun dësen Instrumenter kann aus der Leeschtung vun der Basisdaten Komponent kritt ginn.

Derivate si finanziell Instrumenter deenen hire Wäert aus Basisdaten Verméigen bestëmmt gëtt, wéi Ressourcen, Währungen, Obligatiounen, Aktien a Maartindexe.

Déi fënnef heefegst Beispiller vun Derivatinstrumenter sinn synthetesch Ofkommes, Futures, Futures, Optiounen a Swaps. Dëse Punkt gëtt méi detailléiert ënnert diskutéiert.

Synthetic Foreign Exchange Agreement (SAFE): E SAFE geschitt am Over-the-Counter (OTC) Maart an ass en Accord deen e spezifizéierte Wechselkurs fir eng ausgemaach Zäit garantéiert.

Forward : E Forward ass e Kontrakt tëscht zwou Parteien, déi personaliséierbar Derivate involvéiert, an deenen den Austausch um Enn vum Kontrakt zu engem spezifesche Präis geschitt.

Zukunft: En zukünfteg oder Zukunftsmarkt ass eng Derivattransaktioun déi den Austausch vun Derivate op engem spezifizéierte zukünftegen Datum mat engem virbestëmmten Austausch ubitt.

Optiounen: Eng Optioun ass en Accord tëscht zwou Parteien an deem de Verkeefer dem Keefer d'Recht gëtt fir eng Zuel vun derivative Produkter zu engem virbestëmmte Präis fir eng spezifizéierter Zäit ze kafen oder ze verkafen.

Artikel fir ze liesen: Wat iwwer Bourse Indexen ze wëssen?

Zënsswap: En Zënsswap ass en Derivatofkommes tëscht zwou Parteien, deen den Austausch vun Zënsen involvéiert, wou all Partei averstanen ass aner Zënssätz op seng Prêten a verschiddene Währungen ze bezuelen. Dir kënnt iwwer léieren Währungsswaps hei.

2. Cash Instrumenter

Treasury Instrumenter si finanziell Instrumenter deenen hire Wäert direkt vum Zoustand vun de Mäert beaflosst gëtt. Si ginn als Instrumenter definéiert déi einfach kënne sinn iwwerdroen an bewäert um Maart. Bannent Schatzinstrumenter ginn et zwou Zorte: Wäertpabeieren an Dépôten, a Prêten.

En Titel ass e Finanzinstrument dat e monetäre Wäert huet an op engem Austausch gehandelt gëtt. Wann Dir kaaft oder gehandelt hutt, representéiert eng Sécherheet d'Besëtzer vun engem Deel vun enger ëffentlech gehandelt Firma.

Dépôten a Prêten ginn allebéid als Cashinstrumenter ugesinn well se monetär Verméigen representéieren déi ënner enger Aart vu kontraktuellen Accord tëscht de Parteien ënnerleien.

3. Aussen- Instrumenter

Auslännesch Währungsinstrumenter si finanziell Instrumenter déi um auslännesche Maart vertruede sinn a besteet haaptsächlech aus Währungskontrakter an Derivate. Am Sënn vun Austauschverträg kënnen se an dräi Kategorien opgedeelt ginn.

Artikel fir ze liesen: Déi bescht Bourse an der Welt

Plaz: En Devisenofkommes an deem den aktuellen Austausch vun der Währung net méi spéit ass wéi den zweeten Aarbechtsdag nom ursprénglechen Datum vum Ofkommes. Et gëtt "Spot" genannt well d'Ännerung gemaach gëtt " op der Plaz » (limitéiert Zäitlimit).

Direkte Forwards: En Währungsofkommes an deem den eigentlechen Austausch vun de Währungen duerchgefouert gëtt " laangfristeg » a virum aktuellen Datum vun der ausgemaacher Ufuerderung. Et ass avantagéis am Fall vu Schwankungen an den Austauschsätz déi dacks änneren.

Währungsaustausch: E Währungsswap bezitt sech op den Akt fir gläichzäiteg Währungen mat verschiddene spezifizéierte Wäertdaten ze kafen a verkafen.

Verméigen Klassen vun finanziell Instrumenter

Nieft den Aarte vu Finanzinstrumenter hei uewen opgezielt, kënnen Finanzinstrumenter och an zwou Verméigenklassen kategoriséiert ginn. Déi zwou Verméigenklassen vu Finanzinstrumenter sinn Scholdbaséiert Finanzinstrumenter an Equity-baséiert Finanzinstrumenter.

1. Schold-baséiert finanziell Instrumenter

Scholdbaséiert Finanzinstrumenter ginn als Mechanismen klasséiert déi eng Entitéit benotze kann fir de Betrag vum Kapital an engem Geschäft ze erhéijen. Beispiller enthalen Obligatiounen, Obligatiounen, Hypotheken, US Schatzkäschten, Kreditkaarten a Kredittlinnen (LOC).

Si sinn e wesentlecht Element vum Geschäftsëmfeld, well se d'Firmen erlaben hir Rentabilitéit duerch de Wuesstum vun hirem Kapital ze erhéijen.

2. Equity-baséiert Financial Instrumenter

Equity-baséiert Finanzinstrumenter ginn als Mechanismen klasséiert déi als legal Eegentum vun enger Entitéit déngen.

Si hëllefen d'Firmen hir Kapital iwwer eng méi laang Zäit am Verglach zu Scholden ze wuessen, awer si profitéieren dovun datt de Besëtzer net verantwortlech ass fir d'Remboursement vun iergendenger Schold.

Eng Firma déi en Equity-baséiert Finanzinstrument hält kann wielen méi an d'Instrument ze investéieren oder se ze verkafen wann et néideg ass.

🌿 Wéi déi richteg finanziell Instrumenter ze wielen?

Wéi Dir gesitt, ginn et vill Zorte a Beispiller vu finanziellen Instrumenter. Wéi kënnt Dir déi bescht Léisung fir Är Investitiounsbedierfnesser wielen? Hei sinn e puer Tipps ze erënneren, datt d'Equipe vun Finance de Demain identifizéiert.

1. Set realistesch finanziell Ziler

Finanzinstrumenter kënnen Iech op de richtege Wee setzen fir Är Investitiounsziler z'erreechen, awer Dir musst se als éischt definéieren.

Dëst kéint kuerzfristeg Ziler sinn wéi Kapital sammelen fir eng nei Geschäftsventioun ze finanzéieren, oder e laangfristeg Zil wéi eng fréi Pensioun ze finanzéieren.

E puer Instrumenter si méi kuerzfristeg orientéiert, anerer sinn laangfristeg Investitiounsfongen.

2. Analyséiert Äre Risikoprofil

Mir hunn all verschidde Risikoprofile, vermëschen psychologesch Faktoren wéi Risikotoleranz mat Bedierfnessbaséierte Risikofuerderunge.

Wann Dir e groussen Appetit fir Risiko hutt, kënnen d'Finanzinstrumenter mat der Bourse eng besser Wiel sinn wéi niddereg-Risiko Staatsobligatiounen mat enger méi niddereger Ausbezuelung.

Natierlech muss Är Fäegkeet e Risiko ze huelen och berücksichtegt ginn. Kleng Betribsbesëtzer hu vläicht limitéiert Ressourcen ze erspueren, an deem Fall e laangfristeg verwaltete Fonds kann déi bescht Optioun sinn.

3. Verstoen d'Virdeeler vun all finanziell Instrument

Et gi Virdeeler an Nodeeler fir all Zorte vu Finanzinstrumenter. Dir sollt Faktore wéi Objektiv, Risikoniveau, Gestioun an Zäitframe vergläichen ier Dir eng Entscheedung maacht.

Natierlech sollt Äre Startinvestitiounsniveau an d'Gleichung Faktor sinn; investéiert ni wat Dir Iech net leeschte kënnt ze verléieren.

Et ass wichteg ze verstoen wéi d'Instrument funktionnéiert, also maacht Är Fuerschung iwwer géigesäitege Fongen oder Forex Handel ier Dir investéiert. Déi, déi nei ze investéieren, wëllen sech un net-komplex Finanzinstrumenter wéi géigesäitege Fongen halen.

Endlech, sichen Hëllef vun Expert Geld Manager wann Dir am Zweiwel. Ideal sollt Dir eng hunn diversifizéiert Portfolio enthält verschidden Aarte vu Finanzinstrumenter fir Hedgingzwecker. En Expert wäert gutt plazéiert sinn fir Iech ze hëllefen.

🌿Virdeeler vun finanziell Instrumenter

D'Finanzinstrument huet verschidde verschidde Virdeeler:

• Liquid Verméigen wéi Cash a Cashequivalente si vu grousser Notzung fir Geschäfter well se einfach kënne benotzt ginn fir prompt Bezuelungen oder fir finanziell Onbedéngungen ze treffen.
• Akteuren fille sech dacks méi sécher an enger Organisatioun déi méi Kapital an hire Cash agestallt huet.
• Finanzinstrumenter bidden grouss Ënnerstëtzung fir materiell Verméigen ze finanzéieren. Dëst ass méiglech duerch en Transfer vu Fongen vu konkrete Verméigen an der Valorisatioun op konkret Verméigen am Defizit.
• Cfinanziell Instrumenter Verbreed de Risiko no der Kapazitéit fir d'Risiko vun de Géigeparteien, déi un der Realisatioun vun enger Investitioun an immateriellt Verméigen deelgeholl hunn.
• Firmen déi wielen eng Investitioun an real Verméigen ze maachen generéieren méi héich Akommes well se en diversifizéierte Portfolio kréien, sech géint Inflatioun ofdecken, a si kënnen och géint Onsécherheeten aus politesche Grënn ofdecken.

Finanzinstrumenter als Eegekapital Akten als permanent Quell vu Fongen fir eng Organisatioun. Am Fall vun Aktien ass d'Bezuelung vun Dividenden un d'Actionnairen reng fakultativ.

🌿 Nodeeler finanziell Instrumenter

Verschidde Aschränkungen an Nodeeler vum Finanzinstrument sinn wéi follegt:

• Liquid Verméigen sou wéi Salden op Spuerkonten an aner Bankdepositioune sinn a punkto Rendement op Investitioun oder Rendement op Investitioun limitéiert. Dës Figur ass héich wéinst der Tatsaach, datt et keng Restriktiounen sinn fir Dépôten op Spuerkonten an aner Bankbalancen zréckzéien.
• Liquid Verméigen wéi Cash Depot, Geldmarktkonten, etc. kéint Organisatiounen verbidden e Réckzuch fir Méint oder heiansdo Joer ze maachen oder wat och ëmmer am Accord spezifizéiert ass.
• Wann eng Organisatioun d'Suen virum Enn vum Begrëff am Accord ernimmt wëll zréckzéien, da kéint se bestrooft ginn oder manner Rendementer kréien. Héich Transaktiounskäschte sinn och eng Suerg fir Organisatiounen déi mat finanziellen Instrumenter handelen oder wëllen.

Eng Organisatioun soll net ze vill op Scholden wéi Haaptaufgab an Zënsen vertrauen, well dës sollen deementspriechend bezuelt ginn.

Finanzinstrumenter, wéi Obligatiounen, bréngen vill manner wéi Aktien. Firmen kënne souguer op Obligatiounen Standardastellungen.

E puer vun de finanziellen Instrumenter wéi Eegekapital sinn eng Liewensdauer Belaaschtung fir d'Geschäft. Eegekapital handelt als permanent Belaaschtung an enger Organisatioun. Eegekapital kann net zréckbezuelt ginn, och wann d'Organisatioun e genuch Betrag u Fongen huet.

Wéi och ëmmer, laut den leschten Ännerungen, kënnen d'Firmen entscheeden hir eegen Aktien zréckzekafen fir Annulatiounszwecker awer dëst ass ënner bestëmmte Konditiounen ënnerleien.

🌿 Wat solle mir erënneren?

• Derivate wéi Forward an Futures kann enorm Virdeeler fir kleng Betriber bréngen, awer wann nëmmen dës richteg benotzt ginn. Wann dës onpassend benotzt ginn, kënne se zu grousse Verloschter an der Insolvenz vun enger Organisatioun féieren.
• Organisatioune musse sinn ganz virsiichteg wann Dir mat Swaps handelt, well se e méi héije Risiko droen.
• une gutt Instrument Gestioun Finanzen kënnen d'Entreprisen hëllefen d'Materialkäschten ze reduzéieren an de Verkaf a Gewënn maximéieren.
• Si ginn allgemeng vu Leit benotzt, déi sech net leeschte kënnen oder keen Zougang zu Kredittméiglechkeeten a systematesch Spueren hunn.
• Les informelle Finanzinstrumenter bitt ganz flexibel Servicer jee no de Besoine vun engem Individuum. Et kann e puer Minutten no der Uwendung ugefaang a fäerdeg ginn, well alles wat gebraucht gëtt ass en einfachen Empfang oder e mëndlechen Accord.

🌿 Konklusioun

Fir ofzeschléissen, kann et gesot ginn datt finanziell Instrumenter näischt sinn wéi en Dokument dat als finanzielle Verméigen fir eng Organisatioun an als Haftung fir eng aner Organisatioun handelt.

Dës kënnen a Form vu Obligatiounen, Cash a Cashequivalenten, Bankdepositioune, Aktien, Preferenzaktien, asw. All Zort vun finanziell Instrument huet seng eege Virdeeler an Nodeeler.

Finanzinstrumenter musse passend benotzt ginn fir déi meeschte Virdeeler ze ernimmen. Dës kënne vu grousser Wichtegkeet fir Geschäfter sinn, déi hir Käschten ze minimiséieren an hir Comp-Recetten maximéieren.

Dofir mussen d'Organisatiounen dofir suergen, datt se finanziell Instrumenter richteg benotzen, fir dat Bescht ze kréien an d'Risike vu Réckschlag ze eliminéieren.

Wann Dir e Finanzberoder sidd, da kënnt Dir eis Är Erfahrung an de Kommentarer hannerloossen. Awer ier Dir fortgeet, hei ass e komplette Training iwwer Online Handel.