Kas yra investiciniai fondai

Les investicinis fondas yra investicinė priemonė, kuri sutelkia kelių investuotojų lėšas, kad galėtų investuoti į įvairius vertybinius popierius, tokius kaip akcijos, obligacijos ar pinigų rinkos vertybiniai popieriai.

Investiciniai fondai yra pagrįsti vienu principu: prijungti pinigus kuri priklauso keliems investuotojams, turintiems idėjų investuoti į platų ir įvairų vertybinių popierių spektrą.

Šie vertybiniai popieriai gali būti akcijos, pinigų rinkos priemonės, ar net obligacijas. Kiekvienam investicinių vienetų savininkui skiriama dalis, proporcinga jo turimų investicinių vienetų skaičiui, kuris daugiausia gaunamas iš dviejų šaltinių:

• Pajamos: palūkanos, sumokėtos už fondo vertybinius popierius arba gautus dividendus.
• Kapitalo prieaugis arba nuostoliai kurios paprastai atsiranda parduodant turimus vertybinius popierius.

Todėl kiekvienas fondas yra patikėtas fondo valdytojui, kuris savo ruožtu perka ir parduoda įvairias investicijas. Tai daroma atsižvelgiant į fondo tikslą, kuris gali būti: ilgalaikis augimas, kapitalo išsaugojimas, trumpalaikės pajamos arba didžiulis šių trijų derinys.

Priklausomai nuo tikslo, fondas gali būti investuojamas į obligacijas, akcijas, pinigų rinkos priemones arba į 3 vertybinių popierių derinį. Eime!!

🌿 Kokie yra investicinių fondų privalumai?

Per pastaruosius du dešimtmečius investiciniai fondai išpopuliarėjo dėl šių privalumų.

✔️ profesionalus valdymas

Pinigai, kuriuos įdėjote į investicinį fondą, yra valdo ekspertai kurie kasdien priima investicinius sprendimus remdamiesi nuodugniais tyrimais, rinkos informacija, sudėtinga programine įranga ir savo patirtimi.

✔️ Diversifikacija

Vien tik viename investiciniame fonde gali būti labai daug vertybinių popierių, palyginti su skaičiumi, kurį galėtų sau leisti dauguma savarankiškai dirbančių investuotojų.

Tai suteikia jiems galimybę paskirstyti riziką ir sumažinti rinkos nepastovumo poveikį.

✔️ Galimi įvairūs pasirinkimai

Atsižvelgiant į investicinių fondų įvairovę, investuotojai turi laisvę rasti tuos, kurie atitinka jų investavimo tikslus.

✔️ Nuolatinis išteklių prieinamumas

Investicinių fondų vienetai gali būti nupirkti ir parduoti bet kuriuo metu, kad kiekvienas investuotojas galėtų lengvai pasiekti savo lėšas.

✔️ Lankstumas

Keičiantis investuotojų investavimo tikslams, jie turi galimybę lanksčiai perkelti savo pinigus iš vieno fondo į kitą.

🌿 Investicinių fondų rūšys

Šiandien turime keletą investicinių fondų, iš kurių svarbiausi yra:

✔️ Turto paskirstymo fondas

Pagrindinis paskirstymo fondų tikslas – suteikti įvairiems investuotojams vieną priemonę, kuri apjungia pajamas ir augimo tikslus.

Šiuo tikslu turto paskirstymo fondai to nedaro nėra įtraukiami į vieną turto klasę, bet daugelyje ypač obligacijų, grynųjų pinigų ir akcijų, todėl jos yra diversifikuotos investicijos.

Esant turto įvairovei, paskirstymo fondai patiria mažiau nuostolių dėl akcijų rinkos nuosmukio, nes jie yra mažiau veikiami tik vieno pramonės sektoriaus.

Šios lėšos užtikrina saikingą kapitalo išsaugojimą ir siūlo labai didelį vidutinį pajamų potencialą trumpuoju laikotarpiu. Jie tinka investuotojams, norintiems prisiimti tam tikrą riziką, siekdami norimo kapitalo augimo. Tačiau neskaičiuojant vidutinių pajamų trumpuoju laikotarpiu.

✔️ Vertybinių popierių fondai su fiksuotomis pajamomis

Paprastai fiksuotų pajamų fondai investuoja į privilegijuotąsias akcijas ir obligacijas.

Su šiomis lėšomis turite labai dideles trumpalaikes pajamas nei pinigų rinkos fondai, bet suteikia mažiau kapitalo išsaugojimo. Palyginti su akcijų fondų kainomis, jų kaina paprastai yra labai stabili.

Kapitalo grąža ir išsaugojimas labai skiriasi priklausomai nuo vieno saugumo fondo, todėl pajamos yra fiksuotos kitam.

Kalbant apie didelio pajamingumo fondus, kurie siekia maksimaliai padidinti grąžą per ilgalaikes, žemesnės kokybės obligacijas ir kurie užtikrina mažesnį kapitalo išsaugojimą nei fondai su fiksuotomis pajamomis ir investuojami į daug mažesnio pajamingumo vertybinius popierius, bet turi geresnę kokybę.

Turėtume žinoti, kad tarp fiksuotų pajamų fondų kai kurie siekia sumažinti riziką išskirtinai investuodami į vertybinius popierius, kuriuos Kanada visiškai garantuoja kapitalo grąžos ir pagrindinės sumos mokėjimo atžvilgiu.

Šie fondai tinka investuotojams, kurie nori maksimaliai padidinti trumpalaikes pajamas, prisiimdami labai mažą rizikos lygį.

Antrinis jos fondų tikslas – kapitalo augimas, kadangi šie fondai dažniausiai yra populiarūs tarp pensininkų ar kitų investuotojų, ieškančių reguliarių pajamų šaltinio su mažesne rizika.

✔️ Kanados akcijų fondai

Šie akcijų fondai investuojami į įvairių Kanados įmonių akcijas. Kiekvienas investuotojas, įsigijęs Kanados akcijų fondų vienetą, tampa tiesioginiu kiekvieno fondo portfelyje esančio vertybinio popieriaus bendrasavininku.

Kai kurie Kanados akcijų fondai investuodami į įmones naudoja savo rinkos kapitalizaciją, kuri yra susijusi su visų išleistų akcijų rinkos verte.

Apskritai, Kanados akcijų fondai, todėl kapitalizacija yra mažai dedamos į įmonės todėl jų dydis yra labai mažas arba labai specializuotas, o didelės kapitalizacijos akcijų fondai dedami į dideles įmones.

Kiekvieno Kanados akcijų fondo tikslai skiriasi.

• Dinamiško augimo fondas. Čia lėšos dedamos į įmones, kurios pasižymi spekuliacinio augimo potencialu. Pavyzdžiui, turime mažas įmones, kurių pirminis viešas siūlymas.
• Augimo fondai. Šios lėšos savo ruožtu investuojamos į įmones, kurios yra žinomos dėl tvirto augimo, taip pat dėl ​​kapitalo prieaugio ir vertės padidėjimo.
• Pajamų ir augimo fondai. Tai fondai, dedami į įvairias bendroves, kurios suteikia kuklią augimo perspektyvą su labai aukšta dividendų norma. Turime, pavyzdžiui, viešąsias paslaugas.

Kai yra pakilimas ir kritimas akcijų rinka, tai perkeliama į akcijų fondus.

Nors akcijos tradiciškai lenkė kitus vertybinius popierius, mes neturime garantijų, kad tokia tendencija išliks artimiausiu metu. Priežastis, kodėl šiandien Kanados akcijos įtrauktos į a ilgalaikė investavimo strategija.

✔️ Akcijų fondai visame pasaulyje

Jei diversifikacija yra dalis investicinių fondų tikslai, ar ne pats lengviausias būdas jai investuoti į turtą, pasklidusį visame pasaulyje? Nes tai yra logika, kuri turi viršenybę prieš pasaulinius veiksmų fondus. Šios lėšos investuojamos tik į užsienio akcijas, tačiau gali turėti tam tikrų Kanados vertybinių popierių.

Atsižvelgiant į tai, kad šios lėšos yra nepastovios ir turi rizikos pranašumų lyginant su Kanados fondais čia viskas priklauso nuo valiutų kursų svyravimų, pasaulinių sąlygų ir kitų ekonominių bei politinių faktorių.

Pasaulinius akcijų fondus galite investuoti į dideles, vidutines ar mažas kapitalas ir net į labai specifinius veiklos sektorius. Turime įvairių variantų, kuriuos reikia išskirti. Praktiškai pasaulinis fondas turi būti įtrauktas į Kanados ir užsienio vertybinių popierių derinį.

Fondas, kuris save vadina tarptautiniu, turi būti sudarytas tik iš užsienio vertybinių popierių. Regioninis fondas yra orientuotas į labai specifinę rinkos dalį. Besikuriantys fondai pirmenybę teikia besivystančioms šalims, taip pat vertybiniams popieriams, kotiruojamiems šių šalių biržose.

🌿 Kaip investuoti į investicinį fondą?

Kai investuojate į investicinį fondą, sujungiate savo pinigus su kitų investuotojų, vadinamų investicinių vienetų savininkais, pinigais, kad gautumėte įvairius vertybinius popierius, tokius kaip akcijos, obligacijos ar pinigų rinkos priemonės.

Mainais jūs gaunate akcijų skaičių, proporcingą jūsų investicijai. Galite atidaryti sąskaitą su FlexiFunds internetu arba telefonu.

Šis taupymo sprendimas suteikia investuotojams prieinamą paslaugą, be to, suteikia jiems prieigą prie investicinių produktų su stipria Kvebeko koncentracija, kurie palaiko vietos ekonomiką ir kurių valdymo mokesčiai yra vieni mažiausių rinkoje. Prieš investuojant pinigus, pirmas žingsnis yra geriau jus pažinti, kai reikia investuoti nustatydami savo investuotojo profilį.

Tai padeda nustatyti jūsų rizikos toleranciją, kuri atsispindės investicinių fondų, į kuriuos investuojate, sudėtyje. Norėdami geriau suprasti save kaip investuotoją, turėsite nustatyti savo investavimo horizontą ir tikslą.

Jūs neinvestuosite taip pat, jei per trejus metus sutaupysite būstui įsigyti, kaip jei tai darysite į pensiją, skaičiuojate paimti per 20 metų.

Jūsų finansinė padėtis taip pat sveria. Ar turite finansinę pagalvę stipraus smūgio atveju? Ar jūsų pajamos stabilios?

Galiausiai, jūsų rizikos toleranciją lems jūsų gebėjimas priimti grąžos pokyčius ir galbūt net investicijų vertės sumažėjimą.

🌿 Uždarymas

Mūsų straipsnis buvo apie investicinius fondus ir galime pasakyti, kad kiekvienas investuotojas turi pradėti dirbti šioje visatoje, atsižvelgiant į jos įvairovę ir daugybę kitų privalumų.

Pristatėme jums skirtingus investicinius fondus, kurie egzistuoja, dabar jūs turite nuspręsti, kaip investuoti, kad būtumėte tarp lyderių ir pasinaudotumėte jo teikiama laisve.

🌿Dažniausiai užduodami klausimai

✔️ Koks rizikos lygis?

Kai turite investicinį fondą, galite prarasti ir suvokti pelno. Rizikos lygis skiriasi priklausomai nuo jūsų rizikos tolerancijos.

Jei fondo rezultatai kasmet labai keičiasi, jis laikomas rizikingu fondu, nes jo rezultatai gali greitai kristi ir kilti.

✔️ Koks yra fondo tikslas?

Turėtumėte nepamiršti, kad jūsų tikslai yra tokie patys kaip ir fondo. Nes tai generuoja reguliarias pajamas, kurios suteikia galimybę rinktis per visą investavimo laikotarpį ir integruotis į įvairias investicijas.

Mes baigėme. Visų pirma, pasidalykite ja su draugais ir pažįstamais, kad jie taip pat gautų naudos.