Kaip efektyviai valdyti savo grynuosius pinigus?

Pinigų srautų valdymas yra subtilus būdas. Grynųjų pinigų valdymas apima visus sprendimus, taisykles ir procedūras kurios leidžia mažiausiomis sąnaudomis užtikrinti momentinės įmonės finansinės pusiausvyros palaikymą. Jo pagrindinis tikslas yra užkirsti kelią mokėjimo nutraukimo rizikai. Antrasis – finansinio rezultato optimizavimas (galutinis produktas – galutiniai mokesčiai).

Trumpai, Finance de Demain Šiame straipsnyje pristatoma, kaip efektyviai valdyti pinigų srautus. Eime !!!

🌿 Kas yra grynųjų pinigų valdymas??

Kaip efektyviai valdyti grynuosius pinigus? Pinigų valdymas reiškia pinigų srautų balanso nustatymą. Tai reiškia, kad užtikrinama pusiausvyra tarp išeinantys ir įeinantys srautai.

Iždo funkcija šiandien integruoja dinamišką rizikos valdymą, kurį iš dalies skatina didėjantis rinkų neapibrėžtumas, be kurio neįmanoma realiai kontroliuoti finansų politikos.

Iždo funkcijos esmė yra grynųjų pinigų valdymas vertės data. Jos tikslas – sumažinti finansines išlaidas arba padidinti finansinius produktus, priklausomai nuo įmonės situacijos. Pagrindinis grynųjų pinigų valdymo principas vertės dieną vadinamas „nulinė grynųjų pinigų taisyklė".

Tai reiškia, kad reikia vengti teigiamų, mažų palūkanų grynųjų pinigų likučių arba debeto likučių, dėl kurių atsiranda finansinių mokesčių.

Taigi kredito likučiams yra a alternatyvioji kaina. Ji yra lygi skirtumui tarp investicijos, dėl kurios buvo galima susitarti, ir bazinio atlygio už sąskaitą.

Debeto likučiams yra a aiškios išlaidos. Jis yra lygus overdrafto ir pigesnio finansavimo normos skirtumui.

Pinigų srautų valdymas atitinka tradicinę iždo funkcijos viziją. Ji susijusi su grynųjų pinigų įplaukų ir išmokėjimų tvarkymu. Taip pat domisi lėšų judėjimu grupės ar įmonės viduje.

Dėl kompiuterinių sistemų plėtros ji dažnai yra automatizuota. IT teikia įmonėms būtina priemonė į grynųjų pinigų valdymą. Skaičiavimų automatizavimas užtikrina greitį, patikimumą ir lankstumą kuriant prognozes.

🌿 Požiūris į efektyvų grynųjų pinigų valdymą

Grynųjų pinigų valdymas susideda iš dviejų etapų:

✔️ Pinigų biudžeto rengimas 

Tai preliminarus dokumentas, apibendrinantis įmonės įplaukas ir išmokas per tam tikrą laikotarpį.

✔️ Pinigų plano kūrimas

Tai dokumentas, sudarytas iš ankstesnio ir apimantis trumpalaikio finansavimo priemones bei galimas investicijas.

Grynųjų pinigų biudžetas leidžia pasitikrinti globaliai, syra apyvartinio kapitalo ir apyvartinio kapitalo poreikio nuoseklumas. Nuolat deficitinis arba perteklinis biudžetas išreiškia apyvartinių lėšų neatitikimą apyvartinių lėšų poreikiui.

Šis trūkumas turėtų paskatinti peržiūrėti prielaidas, kuriomis remiantis buvo sudaryti biudžetai. Tai daugiausia leidžiamos hipotezės sudaryti pardavimo, pirkimo ir investicijų biudžetus.

Jei grynųjų pinigų biudžete pakaitomis rodomas perteklius ir deficitas, tai atspindi situaciją, kurią galima kvalifikuoti kaip normalią.

Visuose mokymuose mes išsamiai aprašome praktinius atvejus. Šį mokymą sudaro 2 moduliai.

1 modulis: Šis modulis leis jums sudaryti geras pinigų srautų prognozes. Šiame faile turėsite praktinių atvejų.

2 skyrius: Šis modulis leis jums valdyti įvairias investicijas. tai leis jums, pavyzdžiui, sužinoti palankias dienas įnešti įnašą ar išsiimti banke.

Si vous désirez avoir notre formation complète, télécharger ici

Jūs turite žaisti, dalintis, pamėgti ir išsakyti savo nuomonę komentaruose