Viskas apie pinigų plovimą

Pinigų plovimas yra finansinis nusikaltimas kurioje neteisėtai įgytų pinigų ar turto šaltinis yra paslėptas nuo teisėsaugos ir finansų reguliavimo institucijų, sukuriant neteisėto pelno teisėtumo vaizdą. Pinigų plovimas slepia pinigų ar turto kilmę ir gali būti vykdomas asmenų, mokesčių vengiančių asmenų, nusikalstamų organizacijų, korumpuotų pareigūnų ir net teroristų finansuotojų.

Daugeliu nusikalstamų veikų siekiama pasipelnyti jas įvykdžiusiam asmeniui ar grupei. Pinigų plovimas yra perdirbti šias nusikalstamos kilmės pajamas, siekiant nuslėpti jų neteisėtą kilmę. Šis procesas yra labai svarbus, nes jis leidžia nusikaltėliui gauti naudos ir apsaugoti savo šaltinį.

Neteisėtas ginklų pardavimas, kontrabanda ir organizuoto nusikalstamumo veikla, įskaitant prekybą narkotikais ir prostitucijos tinklus, gali uždirbti milžiniškas sumas. Sukčiavimas, prekyba viešai neatskleista informacija, kyšininkavimas ar kompiuterinis sukčiavimas taip pat atneša didelį pelną, o tai skatina nusikaltėlius „įteisinti“ šiuos neteisėtai gautus pinigus plaunant pinigus.

Tačiau prieš pradedant, štai a baigti pristatymo mokymus, kuriuos galite nusipirkti.

Vykime

Kas yra pinigų plovimas?

Pinigų plovimas apibrėžiamas kaip būdas, kuriuo neteisėtai gauti pinigai pakeičiami taip, kad vertimas atrodytų teisėtas. Kas yra pinigų plovimas?

Pinigų plovimas įvyksta, kai suklastojama lėšų vieta, šaltinis, nuosavybė ar kontrolė. Pinigų plovimas yra procesas, kurį nusikaltėliai naudoja, kad atrodytų, jog jų turimi pinigai yra teisėtai uždirbti. Ką jie daro, tai ima nešvarūs pinigai – ir iš tikrųjų „ švarus ".

Uždirbdami pinigų nusikaltėliai turi nuslėpti, kaip ir kodėl tie pinigai pateko į jų rankas. Pinigų plovimas leidžia jiems tai padaryti, todėl atrodo, kad jų turimi pinigai gaunami iš legalaus šaltinio.

Pinigų plovimas yra neteisėtas, nes tai yra būdas nusikaltėliams pasipelnyti iš nusikaltimų ir dažnai apima daugiau nei vieną nelegalią veiklą. Pinigų plovimo veiksmas ir kilmė daro jį neteisėtu. Pirmasis nusikaltimas įvyksta, kai nusikaltėlis užsitikrina lėšas, o antruoju nusikaltimu bandoma įteisinti gautas pajamas, pasisavindamas finansines institucijas.

Pinigų plovimas yra neteisėtas, nes tai yra būdas nusikaltėliams pasipelnyti iš nusikaltimų ir dažnai apima daugiau nei vieną nelegalią veiklą. Pinigų plovimo veiksmas ir kilmė daro jį neteisėtu. Pirmasis nusikaltimas įvyksta, kai nusikaltėlis užsitikrina lėšas, o antruoju nusikaltimu bandoma įteisinti gautas pajamas, pasisavindamas finansines institucijas.

Pinigų plovimo etapai

Pinigų plovimo būdų yra daug ir jų daugėja, tačiau procesas visada apima tris nuoseklius veiksmus:

The Investicija

Pirmasis pinigų plovimo proceso žingsnis yra tada, kai iš pradžių įvedama neteisėtai gauta nauda teisėta finansų sistema, supjaustyti į dalis, kurios nesukelia pavojaus signalų tarp valdžios institucijų. Kai kurie įprasti investavimo metodai, kuriais siekiama pakirsti ataskaitų teikimo mechanizmus, yra paskolų grąžinimo programos, lošimai kazino ar lažybų punktuose, kontrabanda, valiutos keitimas ir mišrūs fondai.

The Superpozicija

Antrasis pinigų plovimo proceso žingsnis yra kai prie iš pradžių įdėtų lėšų pridedami vienas po kito einantys teisėtumo sluoksniai, kol laimėjimų šaltinis bus pakankamai užmaskuotas nuo valdžios institucijų, kad nebūtų galima atpažinti kaip visada neteisėtas. Kai kurie įprasti šio žingsnio metodai apima, bet neapsiribojant, elektroninius pervedimus tarp šalių, fiktyviųjų įmonių naudojimą ir lėšų pervedimą tarp kelių bankų arba kelių sąskaitų institucijoje.

The integracija

Trečiasis ir paskutinis pinigų plovimo proceso etapas, tai yra tada, kai nusikaltėlis atgauna savo neteisėtas lėšas, kurios dabar taip apgaubtos teisėtumo sluoksniais kad šaltinis praktiškai neatsekamas. Kai kurie įprasti pinigų plovimo etapo metodai apima teisėtas investicijas į teisėtus finansinius srautus ir didelės vertės daiktų pardavimą ar pirkimą.

TheAr galite užkirsti kelią pinigų plovimui?

Kovos su pinigų plovimu (PML) taisyklės yra skirtos užkirsti kelią nusikaltėliams pasipelnyti iš šių nusikaltimų. Šios taisyklės reikalauja, kad organizacijos atliktų vidinį auditą, kad įsitikintų, jog jos sąmoningai ar netyčia neprisideda prie pinigų plovimo problemos.

Finansinių veiksmų darbo grupė (FATF) atnešė visuotinį pripažinimą šiam klausimui, kai buvo suformuota siekiant nustatyti tarptautinius pinigų plovimo standartus. JK taip pat sukūrė precedentą, siekdama sustiprinti gynybą pasitelkdama naują sargybinį.

Siekiant dar labiau užkirsti kelią pinigų plovimui, nauji klientų tapatybės nustatymo reikalavimai finansų įstaigoms yra griežtesni. Tokios sąlygos KYC (pažink savo klientus).

Pinigų plovimo pavyzdžiai

Pinigus plauti gali bet kokio dydžio asmenys, asmenų grupės arba organizacijos – legalios ar neteisėtos – bet kokio dydžio ir bet kurioje pasaulio vietoje. Štai keletas žmonių, kurie gali padaryti šį finansinį nusikaltimą, pavyzdžiai:

The narkotikų prekeiviai

Kadangi pramonė yra visiškai neteisėta, daugianacionalinė ir reikalaujanti daug grynųjų pinigų, jai reikia kelių būdų, kaip paslėpti generuojamų lėšų šaltinį, kad karaliai galėtų saugiai gauti pelną.

The Prekeiviai ginklais.

Panašiai kaip ir prekyba narkotikais, nelegalios ginklų ir šaudmenų sandoriai dažnai yra tarptautiniai ir dažniausiai reikalauja pinigų. Jie generuoja daug pajamų, kurios turi būti nukreiptos atgal į teisėtą ekonomiką, kol nusikaltėliai jas saugiai susigrąžins.

The prekeiviais žmonėmis

Apskaičiuota, kad ši nelegali pasaulinė pramonė 150 milijardų dolerių per metus. Jos augimas lėmė fiktyvių įmonių, piktnaudžiavimo įdarbinimo praktikų, piltuvinių sąskaitų ir alternatyvių mokėjimo būdų dauginimąsi, o šių smurtinių ir ciniškų nusikaltėlių poreikis plauti savo neteisėtas lėšas išaugo.

Terorizmo finansuotojai Nesvarbu, ar teroristai veikia dėl ideologinių priežasčių, vieni ar grupėmis, nacionaliniu ar tarptautiniu mastu, smurtiniams veiksmams finansuoti visada reikia pinigų. Lėšų nukreipimas teroro aktams palengvinti gali būti paprastas arba sudėtingas.

FTB ataskaita apie rugsėjo 11-osios žiaurumus atskleidė, kad operacija kainavo tik „Al Qaeda“. 400 000 USD, naudojant fizinę grynųjų pinigų kontrabandą, pervedimus į užsienį ir pirkinius iš užsienio bankų debetu ar kreditu būdamas Jungtinėse Valstijose. Šių papildomų pinigų plovimo būdų JAV ir kitos institucijos nepastebėjo.

Baltosios apykaklės nusikaltėliai

FTB apibrėžia baltųjų apykaklių nusikaltimus kaip „būdingus apgaulės, slėpimo ar pasitikėjimo pažeidimo būdu ir nepriklauso nuo fizinės jėgos ar smurto panaudojimo ar grasinimo“. Šių nusikaltimų motyvacija yra finansinė – gauti ar išvengti pinigų, prekių ar paslaugų praradimo arba asmeninio ar verslo pranašumo.

Jis skiriasi nuo kitų kategorijų tuo, kad smurtas nėra toks būtinai grėsmė yra visur ir kad pinigų šaltinis nebūtinai yra neteisėtas, nors dėl sukčiavimo, turto iššvaistymo ar investicinių sukčiavimo atvejų vis tiek gali prireikti pinigų plovimo paslaugų.

Ar kova su pinigų plovimu padeda kovoti su nusikalstamumu?

Pinigų plovimas kelia grėsmę tinkamam finansų sistemos funkcionavimui; tačiau tai gali būti ir nusikalstamos veiklos Achilo kulnas.

Operatyvinėms tarnyboms tiriant organizuoto nusikalstamumo veiklą, dažnai būtent per finansinių sandorių pėdsakus išryškinami ryšiai leidžia surasti paslėptą turtą ir nustatyti nusikaltėlių bei atsakingos nusikalstamos organizacijos tapatybę.

Kai nelegalios lėšos gaunamos iš vagystės, turto prievartavimo, sukčiavimo ar sukčiavimo, pinigų plovimo tyrimo pradėjimas dažnai yra vienintelis būdas atsekti pavogtas lėšas ir grąžinti jas aukoms.

Dar svarbiau, kad sutelkiant dėmesį į nusikalstamos veiklos pinigų plovimą ir atimant iš nusikaltėlių šios neteisėtai įgytos naudos, jiems skaudžiai atsiliepia. Iš tiesų, nesant naudingo pelno, nusikalstama veikla nutrūksta.

Pirmyn, tu gali. Praneškite mums savo patirtį komentaruose. Bet pirmiausia čia kriptovaliutų „Jackpot“ mokymas kuri leidžia praturtėti kriptovaliutomis.