Viss par naudas atmazgāšanu

Naudas atmazgāšana ir finanšu noziegums kurā nelikumīgi iegūtās naudas vai īpašuma avots tiek slēpts no tiesībsargājošām iestādēm un finanšu regulatoriem, radot iespaidu par nelikumīgā ieguvuma leģitimitāti. Naudas atmazgāšana maskē naudas vai aktīvu izcelsmi, un to var veikt privātpersonas, nodokļu nemaksātāji, noziedzīgas organizācijas, korumpētas amatpersonas un pat teroristu finansētāji.

Daudzu noziedzīgu darbību mērķis ir gūt peļņu personai vai grupai, kas tās veic. Naudas atmazgāšana ir pārstrādāt šos noziedzīgas izcelsmes līdzekļus, lai slēptu to nelegālo izcelsmi. Šis process ir ļoti svarīgs, jo tas ļauj noziedzniekam gūt šīs priekšrocības, vienlaikus aizsargājot savu avotu.

Nelegāla ieroču tirdzniecība, kontrabanda un organizētās noziedzības darbības, tostarp narkotiku kontrabanda un prostitūcijas tīkli, var radīt milzīgas summas. Krāpniecība, iekšējās informācijas tirdzniecība, kukuļošana vai datorkrāpšana arī rada lielu peļņu, stimulējot noziedzniekus “leģitimizēt” šos nelikumīgi iegūtos ienākumus, izmantojot naudas atmazgāšanu.

Bet pirms mēs sākam, šeit ir a pabeigt piegādes apmācību, ko varat iegādāties.

Iesim

Kas ir naudas atmazgāšana?

Naudas atmazgāšana ir definēta kā metode, ar kuru nelikumīgi iegūtā nauda tiek mainīta, lai tulkojums izskatītos likumīgs. Kas ir naudas atmazgāšana?

Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana notiek, ja tiek viltota līdzekļu atrašanās vieta, avots, īpašumtiesības vai kontrole. Naudas atmazgāšana ir process, ko noziedznieki izmanto, lai liktu izskatīties, ka viņu rīcībā esošā nauda ir likumīgi nopelnīta. Tas, ko viņi dara, ir ņemšana netīra nauda - un patiešām " tīrs '.

Pelnot naudu, noziedzniekiem ir jāslēpj, kā un kāpēc šī nauda nokļuva viņu rokās. Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana ļauj viņiem to darīt, liekot izskatīties, ka viņu rīcībā esošā nauda nāk no legāla avota.

Naudas atmazgāšana ir nelikumīga, jo tā ir veids, kā noziedznieki var gūt peļņu no noziedzības, un bieži vien ietver vairāk nekā vienu nelikumīgu darbību. Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas darbība un izcelsme padara to par nelikumīgu. Pirmais noziegums notiek, kad noziedznieks iegūst līdzekļus, bet otrais noziegums mēģina legalizēt ienākumus, piesavinoties finanšu institūcijas.

Naudas atmazgāšana ir nelikumīga, jo tā ir veids, kā noziedznieki var gūt peļņu no noziedzības, un bieži vien ietver vairāk nekā vienu nelikumīgu darbību. Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas darbība un izcelsme padara to par nelikumīgu. Pirmais noziegums notiek, kad noziedznieks iegūst līdzekļus, bet otrais noziegums mēģina legalizēt ienākumus, piesavinoties finanšu institūcijas.

Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas stadijas

Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas metožu ir daudz un to skaits pieaug, taču process vienmēr ietver trīs secīgus soļus:

The Izvietošana

Pirmais solis naudas atmazgāšanas procesā ir tas, kurā sākotnēji tiek ieviesti nelikumīgi iegūti ienākumi likumīga finanšu sistēma, sagriež porcijās, kas nerada trauksmes signālus starp iestādēm. Dažas izplatītas ieguldījumu metodes, lai mazinātu ziņošanas mehānismus, ietver aizdevumu atmaksas programmas, azartspēles kazino vai derību veikalos, kontrabandu, valūtas maiņu un jauktos līdzekļus.

The Superpozīcija

Otrais solis naudas atmazgāšanas procesā ir kad sākotnēji izvietotajiem līdzekļiem tiek pievienoti secīgi leģitimitātes slāņi, kamēr laimesta avots nav pietiekami slēpts no varas iestādēm, lai to nevarētu atpazīt kā vienmēr nelikumīgu. Dažas izplatītas metodes šajā darbībā ietver, bet ne tikai, elektroniskus pārskaitījumus starp valstīm, aizseguzņēmumu izmantošanu un līdzekļu pārskaitījumu starp vairākām bankām vai starp vairākiem kontiem iestādes ietvaros.

The integrācija

Trešais un pēdējais noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas procesa posms, tas ir tad, kad noziedznieks atgūst savus nelikumīgos līdzekļus, kas tagad ir tik ļoti ietīti likumības slāņos ka avots praktiski nav izsekojams. Dažas izplatītas metodes naudas atmazgāšanas sākumposmā ietver likumīgu ieguldījumu veikšanu likumīgās finanšu plūsmās un augstvērtīgu priekšmetu pārdošanu vai pirkšanu.

TheVai jūs varat novērst naudas atmazgāšanu?

Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (AML) noteikumi pastāv, lai neļautu noziedzniekiem gūt peļņu no šiem noziegumiem. Šie noteikumi nosaka, ka organizācijām jāveic iekšējie auditi, lai pārliecinātos, ka tās tīši vai nejauši neveicina naudas atmazgāšanas problēmu.

Finanšu darbības darba grupa (FATF) panāca globālu atzinību šim jautājumam, kad tā tika izveidota, lai noteiktu starptautiskos standartus nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai. Apvienotā Karaliste ir arī radījusi precedentu, spiežot stiprināt aizsardzību, izmantojot jaunu sargsuni.

Lai vēl vairāk novērstu naudas atmazgāšanu, jaunās klientu identifikācijas prasības finanšu iestādēm ir stingrākas. Tādi ir nosacījumi KYC (pazīstiet savus klientus).

Naudas atmazgāšanas piemēri

Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju var veikt jebkura lieluma fiziskas personas, personu grupas vai organizācijas – gan legālas, gan nelegālas – jebkurā vietā pasaulē. Šeit ir daži to cilvēku piemēri, kuri var pastrādāt šo finanšu noziegumu:

The narkotiku tirgotāji

Tā kā nozare ir pilnīgi nelegāla, daudznacionāla un prasa daudz naudas, tai ir nepieciešami vairāki veidi, kā slēpt tās radīto līdzekļu avotu, lai valdnieki varētu droši piekļūt peļņai.

The Ieroču tirgotāji.

Līdzīgi kā narkotiku kontrabandai, nelegālie ieroču un munīcijas darījumi bieži ir starptautiski un parasti prasa skaidras naudas. Tie rada lielus ieņēmumus, kas ir jānovirza atpakaļ likumīgā ekonomikā, pirms noziedznieki tos droši atgūst.

The cilvēku tirgotāji

Tiek lēsts, ka šī nelegālā globālā nozare 150 miljardi dolāru gadā. Tā izaugsme ir izraisījusi čaulas uzņēmumus, ļaunprātīgu nodarbinātības praksi, piltuvju konti un alternatīvas maksāšanas metodes, un ir palielinājusies vajadzība šiem vardarbīgajiem un ciniskajiem noziedzniekiem legalizēt savus nelikumīgos līdzekļus.

Terorisma finansētāji Neatkarīgi no tā, vai teroristi darbojas ideoloģisku iemeslu dēļ, atsevišķi vai grupās, valsts vai starptautiskā mērogā, vardarbīgu darbību finansēšanai vienmēr ir nepieciešama nauda. Līdzekļu novirzīšana terora aktu veicināšanai var būt vienkārša vai sarežģīta.

FIB ziņojumā par 11. septembra zvērībām atklājās, ka operācija maksāja tikai Al-Qaeda 400 000 ASV dolāru, izmantojot fizisku skaidras naudas kontrabandu, ārzemju elektroniskos pārskaitījumus un debeta vai kredīta pirkumus no ārvalstu bankām, atrodoties Amerikas Savienotajās Valstīs. Šīs papildu naudas atmazgāšanas metodes ASV un citas iestādes nav atklājušas.

Balto apkaklīšu noziedznieki

FIB ir definējis balto apkaklīšu noziegumus kā "raksturīgus maldināšanai, slēpšanai vai uzticības pārkāpšanai, un tie nav atkarīgi no fiziska spēka vai vardarbības pielietošanas vai draudiem". Šo noziegumu motivācija ir finansiāla – iegūt vai izvairīties no naudas, preču vai pakalpojumu zaudēšanas vai personisku vai biznesa priekšrocību gūšanas.

Tā atšķiras no citām kategorijām ar to, ka vardarbība nav tāda noteikti draudi ir visuresošs un naudas avots ne vienmēr ir nelikumīgs, lai gan krāpšanai, piesavināšanās vai ieguldījumu izkrāpšanai, kas ar to saistīta, joprojām var būt nepieciešami naudas atmazgāšanas pakalpojumi.

Vai cīņa pret naudas atmazgāšanu palīdz cīnīties pret noziedzību?

Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana apdraud finanšu sistēmas pareizu darbību; tomēr tas var būt arī noziedzīgās darbības Ahileja papēdis.

Operatīvo dienestu veiktās izmeklēšanās par organizētās noziedzības darbību nereti tieši ar finanšu darījumu pēdām atklātās saiknes ļauj atrast slēptos īpašumus un noskaidrot noziedznieku un atbildīgās noziedzīgās organizācijas identitāti.

Ja nelikumīgi līdzekļi tiek iegūti no zādzības, izspiešanas, krāpšanas vai krāpšanas, naudas atmazgāšanas izmeklēšanas uzsākšana bieži vien ir vienīgais veids, kā izsekot nozagtos līdzekļus un atdot tos upuriem.

Vēl svarīgāk ir tas, ka koncentrēšanās uz noziedzīgo darbību naudas atmazgāšanas aspektu un šo nelikumīgi iegūto ienākumu atņemšana noziedzniekiem skar viņus smagi. Patiešām, ja nav izmantojamas peļņas, noziedzīgā darbība tiek pārtraukta.

Uz priekšu jūs varat. Pastāstiet mums par savu pieredzi komentāros. Bet vispirms šeit kriptogrāfijas džekpota apmācība kas ļauj kļūt bagātam ar kriptovalūtām.